LIB:金融時報：Facebook的Libra將使“熱錢”更泛濫_數字貨幣金融詐騙

英國金融時報稱，Facebook提出的加密貨幣Libra將使熱錢更容易在全球范圍內流動。

熱錢，又稱游資或投機性短期資金，熱錢的目的在于用盡量少的時間以錢生錢，是只為追求高回報而在市場上迅速流動的短期投機性資金。熱錢的目的是純粹投機盈利，而不是制造就業、商品或服務。

金融時報表示，投機者總是在尋找下一件投資熱點。過去10年非常規的貨幣政策最令人痛苦的副作用之一就是投資者在低利率世界中到處尋找收益率，并不斷涌入各種泡沫之中。這就是為什么像巴西和泰國這樣的國家有時會采取資本管制措施來穩定其金融體系，這一舉動甚至連國際貨幣基金組織現在都認為是合法的。

央行主管金融時報：年內第二次全面降準釋放四大信號 不代表貨幣政策轉向:日前，中國人民銀行宣布將于2021年12月15日下調金融機構存款準備金率0.5個百分點。首先，此次降準釋放了穩增長的信號。央行宣布全面降準0.5個百分點，可以起到緩釋經濟下行壓力的作用，為穩定今年底明年初宏觀經濟運行提供有利的貨幣金融環境。第二，降準將提升金融服務實體經濟特別是中小微企業的能力。第三，降準釋放的流動性可控，不代表貨幣政策轉向。降準釋放的流動性總量適度，不會產生“大水漫灌”效應，也不代表穩健貨幣政策取向有所改變。第四，降準體現了中國貨幣政策“以我為主”。[2021/12/7 12:57:01]

但Facebook希望做的恰恰與此相反，其想在現有中央銀行系統之外運作數字貨幣來加速全球資本流動。姑且不考慮Libra白皮書中的矛盾以及其將要面臨的技術和監管障礙，更基本的一個問題是，現實世界是否真正需要便利的跨境金融資本流動？

金融時報：疫情過后，數字貨幣有望憑借技術優勢獲得優先發展:金融時報6月15日刊文《后疫情時代的國際金融秩序》，文中提到，疫情極大地促進了互聯網技術對經濟和社會生活方面的普及性應用和全方位滲透，顛覆性的國際支付安排技術進步正悄悄地發生變化。在西方現有的通行信用貨幣制度下，貨幣背后的國家信用要靠國債體現，因而當代主權貨幣總是要受一國財政波動的影響。而在國際支付安排中使用數字貨幣，就使結算貨幣脫離了當前要受主權貨幣發行國國內政策影響的不足。同時，數字貨幣的技術支撐體系與國際支付安排的技術體系進步需求，存在著內在的一致性。疫情過后，數字貨幣有望憑借著技術優勢以及獨立性而獲得優先發展，并在將來對現有國際貨幣格局產生顛覆性影響。[2020/6/15]

Facebook將Libra定位為社區金融的加密版本，這將有助于世界各地的人們在實體經濟中更容易地支付各種各樣的東西，比如咖啡、衣服和工作賬單等。但它實際上更有可能加劇金融體系內存在的問題，這意味著金融與實體經濟之間的脫節。

葉望春：數字金融時代，區塊鏈等技術的競爭，說到底是人才的競爭:在近日舉行的中國數字銀行西安分論壇上，中小銀行互聯網金融聯盟執行副理事長兼秘書長葉望春表示，“數字金融時代，面對云計算、區塊鏈、人工智能等技術的快速迭代和激烈競爭，說到底還是金融科技復合型人才的競爭”。[2018/4/20]

正如北京大學教授MichaelPettis最近在討論Libra是否會促進更多的跨境投機時寫道，“儲蓄將流向他們能夠流動的地方，或者處罰最低的地方，而不是效益最高的地方。”的確如此，近年來有大量的學術研究表明，許多發達經濟體的金融體系的功能不再是將資金投入新的生產性投資，而是通過復雜的證券化從事現有資產的買賣。

Pettis教授指出，跨境支付的主要驅動因素早已不是個人乃至公司的現金賬戶需求，而是過度的全球儲蓄在通過各種手段尋找最佳回報。他表示，“這種情況不可能不會因使用Libra而惡化。”

包括諾貝爾獎獲得者JosephStiglitz和銀行顧問BertEly在內的一些專家已經對Libra用于幫助洗錢、犯罪和逃稅的方式表示擔憂。但或許它會對金融穩定產生更廣泛的影響。Facebook自稱其是一種穩定的加密貨幣，“由一系列低波動性資產支持，例如銀行存款和來自穩定和信譽良好的央行貨幣的短期政府證券”。但它不像黃金那樣能夠對可能發生的交易量的進行限制。Pettis教授表示，Libra遠遠無法控制物價上漲，它反而會將少量的非流動性資產轉變為大量的、流動性極強的加密貨幣，這會讓經濟泡沫更加膨脹。結果是，Libra可以成為熱錢進出市場的工具。

與此同時，全球化的一個關鍵問題是，資本能夠比貨物或人更自由地行動。Libra顯然會加劇這個問題，并使中央銀行更難以在關鍵時刻確保金融的穩定。

現在的情況是世界需要更少的資本流動性，而不是更多。Libra正在錯誤的時間把我們帶向錯誤的方向。

圖片來源：pixabay

作者LiangCHE

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