作者:王澤龍;編輯:唐晗
昨日Facebook正式發布Libra白皮書,傳言已久的Facebook加密貨幣項目終于官宣。
這是一個充滿爭議的項目:包括摩根大通、RBC、SunTrust在內的華爾街金融機構的分析師,都對Libra這一項目大加贊許,漂亮的上升曲線也表明了市場的認可;而國會山亦或布魯塞爾的一眾立法者們,卻又對Libra項目充滿了審慎乃至批駁的態度。
從Facebook自身來看,Libra項目的發展之路既是一次對頭部資源的短時間內密集調用,也是不死的支付之夢的變體。
Libra項目核心要點
我們的目標是讓Libra與現有貨幣并存。由于Libra將是一種全球貨幣,因此協會決定不制定自己的貨幣政策,而是沿用籃子所代表的中央銀行的政策。
一如此前紐約時報與華爾街日報所報道的,Libra項目將采用同一籃子貨幣掛鉤以保證其穩定,但籃子中具體會有哪些法幣以及它們間的數量比例并未得到披露。在發行量方面,其并不設定上限或者下限,將按照市場的需求調整供需情況。
Libra由其背后的非盈利性質的Libra協會治理,該協會注冊于瑞士日內瓦,目前有包含Uber、Paypal、Visa、AndreessenHorowitz、Coinbase等機構在內的28家創始成員,之后將擴展到100位創始成員。
Meta正在測試讓用戶使用他們的Facebook帳戶創建多個檔案資料:金色財經報道,Meta正在測試讓用戶使用他們的Facebook帳戶創建多個檔案資料。這是該公司鼓勵在其社交網絡上發帖和分享的最新嘗試,但不會改變他們計算用戶總數的方式。(彭博社)[2022/7/15 2:16:19]
Libra協會的創始會員|來源:Libra官網
要成為Libra有著非常嚴格的條件。例如,加密對沖基金必須有超過10億美元的資產管理規模(AssetUnderManagement),而專注于服務加密資產的托管商則需要保管至少1億美元的資產。對于非加密領域的公司來說,它們需要滿足以下三項中的兩項:10億美元以上的市值/5億美元以上的客戶資金的余額;每年為多個國家的超過2000萬的人口服務;在財富500強/標準普爾全球1200指數這樣的第三方機構評為Top100。
據theblock測算,如果要成為驗證節點,企業需要購入1000萬美元的LibraInvestmentToken,每年的運營成本約28萬美元。
目前,Libra采用聯盟鏈的模式,且僅有創始成員有資格參與網絡。這些創始會員之間憑借LibraInvestmentToken完成治理,如根據市場需求調節Libra代幣的供應量,決定網絡是否引入新的驗證者。
此外,Facebook還注冊了一間新的子公司——Calibra,該公司已取得了FinCEN下貨幣服務業務(MSB)的注冊,獲準為美國50個州提供服務。其將為Libra網絡提供金融服務。預計其首款產品將是數字錢包,用來存儲Libra代幣并同Libra網絡相連。據悉,該款數字錢包將會內置于Messenger以及Whatsapp兩款即時通訊軟件。Calibra預計將于2020年上線。
或受Facebook更名影響,多支元宇宙概念股10月29日開盤拉升:金色財經報道,Facebook首席執行官馬克·扎克伯格在Facebook Connect大會上宣布,Facebook將轉型為元宇宙公司并更名為“Meta”,或受其影響,10月29日開盤,多支元宇宙概念股拉升,中青寶漲5.54%,湯姆貓漲超3%,數碼視訊漲2.95%。[2021/10/29 21:07:34]
Libra的前奏
與Libra項目浮出水面的過程頗相伴的,是Facebook對業內優秀人才、公司的不斷網羅:
據連線雜志的消息,早在2017年,Facebook就令其戰略規劃方面的職員、前任A16Z合伙人摩根.貝勒著手研究區塊鏈,并向Facebook的高管匯報。
2018年5月Facebookl更是直接成立了區塊鏈部門,而從彼時領銜至今的該部門負責人大衛.馬庫斯(DavidMarcus),其身上Paypal前主席、Messenger前負責人、Coinbase董事會成員的抬頭來看,這些都是如今Libra的出產創造了條件——一個直接例證是,今年3月騰訊科技報道Facebook的40多人的區塊鏈團隊中,大部分來自Paypal、Messnger,而他們又都與馬庫斯有著各種聯系。
此外,Facebook區塊鏈部門中的另外一些高管也有橫跨社交軟件、加密貨幣、區塊鏈的經驗。如Facebok的區塊鏈部門主要工程師之一,EvanZhang,在蘋果有超過10年的工程經驗,并在為Zilliqa項目擔任顧問;另一主要負責人,詹姆斯.艾伍瑞(JamesEvringham)則是Instagram的前任副總,并在公開場合多次表述自己對區塊鏈的熱忱與贊賞。
Facebook倡導的穩定幣項目Diem計劃在2021年推出數字貨幣試點:Facebook倡導的穩定幣項目Diem計劃在2021年推出數字貨幣試點。(CNBC)[2021/4/20 20:40:24]
除去這些臺面上的大佬,Libra項目背后的“智庫團隊”也十分引人注目。據CoinDesk報道,此次Libra白皮書的簽名列表中,包含克里斯蒂安.凱特利尼(ChristianCatalini)——專注于研究加密貨幣經濟學的麻省理工教授,本.莫雷爾、來自卡內基梅隆大學的工程師,瑞米尼克.阿拉若(RamnikArora)——前高盛投資戰略組分析師。
其中,尤為值得一提的是喬治.丹尼茲(GeorgeDanezis),他創立的Chainspace這一初創公司于今年2月份被Facebook收購。該公司的研究方向包含分片技術、共識算法和隱私應用。值得注意的是,據該公司官網,Chainspace創造的算法Blockmania,目前已經在單獨的一個分片中,依靠16個節點,實現了35萬到50萬的TPS。此外,2月份的收購,還為Facebook帶去了3位區塊鏈研究員,均被納入了它的區塊鏈部門。
Ournewleaderlessconsensusalgorithm,BlockmaniaisbasedonaDAGstructureandisextremelyfast,currently350k-500kTPSon16nodesinasinglesharddistributedacrosstheinternet.Itdoesconsensusandtransactionorderingwithinasingleshard.
聲音 | 億萬富翁Mark Cuban:Facebook進軍加密貨幣領域是一個“巨大的錯誤”:據CNBC消息,億萬富翁、比特幣懷疑論者Mark Cuban接受采訪時表示,Facebook通過推出加密貨幣項目Libra,進軍加密貨幣領域是一個“巨大的錯誤”,并對其提出了批評:“我對Facebook此舉不甚感冒,簡直大錯特錯。”他表示并不太擔心此事對美國市場的影響,但從全球層面來說可能就是另外一回事了。[2019/7/12]
在招兵買馬之外,Facebook還花費很大力氣同各界洽談,為Libra的出生聚攏更多資源。據紐約時報3月份,Facebook還在同一眾交易所接觸,商量向客戶出售代幣的事宜。
要更深刻地理解FB執意要做一個自己的”穩定幣“的原因,也不妨從歷史上找些原因:
如果拉長時間維度來看,Facebook對支付這個賽道的熱忱并非一時興起,早在2010年其就上線了FacebookCredit這一數字支付解決方案:客戶可用1美元:1FBCredit,后者可被用于購買付費應用以及游戲道具,而Facebook會從開發者獲得的FBCredit中抽成30%。
由于彼時移動時代的iOSAppstore尚未勃興以及Facebook大量用戶的支撐,FBCredit在很多場景下得到了使用,進而為Facebook貢獻了大量營收,2012年的創收占當年總營收的16%左右。
動態 | Facebook正在與美國商品期貨交易委員會(CFTC)就數字貨幣計劃進行談判:據路透社援引英國“金融時報”周日報道,Facebook正在與美國衍生品監管機構商品期貨交易委員會(CFTC)就社交媒體公司的數字貨幣計劃進行談判。英國“金融時報”援引CFTC負責人Christopher Giancarlo的話說,監管機構正處于與Facebook談判的早期階段,目的是了解該公司的數字硬幣計劃是否屬于CFTC的范圍。Facebook拒絕評論英國“金融時報”的報道。[2019/6/3]
光鮮的背后也有苦楚。FBCredit確然貢獻了不少營收,但其不少利潤會被維薩、萬事達這樣的中間商截流,使得該項業務的盈利狀況并不樂觀,這直接導致了2013年它被關閉。
為了不再重蹈覆轍,做一個全流程可以去除中介的加密貨幣,想必也是催生Libra的動力之一。
項目實現的不利因素
Libra項目獲得了Facebook的百般愛護,但是其最終的成功仍然面臨不少羈絆:
1、難以敲定的技術細節
Libra這種依社交巨頭,橫跨百余個國家、十余億人口的超級項目,有著大量的技術細節難以確定。Libra白皮書表示,其尚未處理好數據存儲的問題:
“我們預計,隨著系統的使用,最終與賬戶相關的存儲增長可能會成為一個問題。”
此外,白皮書中還表述了一些其他尚待解決的問題:
如怎樣在更多驗證者加入網絡的同時最大程度保持安全性,驗證者池多久可以調整一次,以及模塊組如何安全升級等。
在共識機制方面,白皮書展望其未來將完全轉換為PoS,但對于如何實現轉變,如何讓現有已重金注資的創始成員下放其權力,令Libra成為一個理想的、無需許可的、去中心化鏈上治理項目,現在也沒有答案。
2、激烈的外部競爭
Libra志在從跨境支付市場中分一杯羹,但同一戰場上,已經有不少機構在進行廝殺。
如IBM與Stellar合作的WorldWire這一網絡,截至今年三月份時候,其上已聚集了72個國家的銀行與金融機構,而且支持48種貨幣和46種“銀行終端”,允許人們在這些服務點發送和接收現金。并且該網絡上已上線了多個穩定幣品種。
又如摩根大通的JPMCoin,依托摩根大通全球化的網絡分支與海量流動的資金、高凈值客戶群體的支持,在其自家Quorum網絡上1:!美元發行的這一代幣,也將是Libra的有力競爭對手。
此外,同樣運作在Quorum網絡上的、摩根大通的項目還有銀行間信息網絡,已經吸引了220家銀行加入,并在今年4月份宣布也將邁入支付領域。
更值得Libra注意的是,今年5月份,摩根大通宣布同微軟Azure就Quorum的技術推進展開合作,再考慮到之前碳鏈價值梳理的微軟在區塊鏈行業的多年深耕,難以否定這是微軟將入場加密支付的前奏。
3、監管的壓力
Libra的數據傳輸,除了涉及金融外,還涉及大量隱私信息,且它幾乎是全球性的服務,那么歐盟的GDPR、PSD2(PaymentServicesDirective)這些對數據的監管指導/方案,又會怎樣影響到Libra呢?
一些政界人士也對Libra表達的不歡迎的態度:在Libra公開白皮書前,美國國會議員PatrickMchenry就發信表示要對Libra項目舉行一場聽證會;另一國會議員MaxineWaters在Libra白皮書公布不久后,直言要求暫停該項目。大洋彼岸的兩位歐洲議員也呼吁對Libra進行監管審查,其警告稱,Facebook海量的用戶再加上Libra有可能造成“影子銀行”。
稍晚些時候,金融時報的消息稱,七國集團表態將建立一個高層論壇評估Libra加密貨幣對金融體系的風險。法國財政部長BrunoLeMaire和法蘭西銀行行長Fran?oisVilleroydeGalhau的一封信函中提到,G7工作組還將考慮如何確保對FacebookLibra加密貨幣是否具有潛在的洗錢風險進行適當的控制,此外幾家中央銀行和國際貨幣基金組織也將參與討論。
此外,正如Calibra公司所強調的,其數字貨幣錢包不會在數字貨幣目前被禁的司法轄區上線。這可能意味著Libra要在一段時間損失去世界上人兩個人口最多的國家,印度和中國這兩個市場。
值得一提的是,Facebook在印度地區有著相當可觀的用戶數量,僅Whatsapp的用戶量就達到了2億人;此外,印度還有巨額的資金跨境需求。2018年印度的跨境匯款數額為790億美元,中國的則為670億美元。因此對于Facebook來說,印度是一個不可被忽視的市場。對Libra項目來說,在接下來的一段時間里,印度政府的表態將至關重要。
據彭博社此前的報道,Facebook的穩定幣項目可能最快將于第三季度在印度現行上線,但就目前印度政府全民禁止數字貨幣,乃至追究買幣人的刑事責任的現狀而言,Libra能否取得預期的成功存在很大的不確定性。
今天,Facebook正式發布了其Libra項目的白皮書(全文見文章底部)。白皮書中闡述了“Libra的使命是建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施,努力打造一個新的去中心化.
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