ALL:AlloyX：面向RWA的流動性質押協議_Alloy

摘要

AlloyX是一種DeFi協議，它聚合了代幣化信用，為現實世界的資產生態系統帶來了流動性、可組合性和效率。AlloyX幫助協議、DAO和機構投資者為鏈上的代幣化信用提供流動性，同時減少資金拖累。AlloyX的聚合平臺使用戶能夠根據自己的收益率、風險和流動性偏好來構建和定制投資策略。

現實世界資產（RWA）中的信貸協議為AlloyX提供了即時機會。RWA是存在于現實世界中的有形資產，通過代幣化帶入鏈上，例如貸款、應收賬款、發票和房地產。自2020年以來，代幣化的RWA信貸作為一種加密資產類別不斷增長，其存款規模在2022年年中達到頂峰時已經超過10億美元。然而，隨著RWA中似乎只有一種資產類型的巨大長，這個資產類別不僅碎片化，而且在投資者需要考慮的各種參數上也非常多樣。

信貸協議中的資產池中的基礎有形資產（即借款人）代表了許多地區、行業、業務類型和成熟周期。例如，Goldfinch Senior Pool代表了來自非洲、拉丁美洲和東南亞國家的鏈上貸款，涵蓋了金融科技債務、消費者貸款和中小企業貸款。當投資者將資金分配到一個信貸協議中時，除了考慮資產池中的廣泛風險類別外，他們還需要考慮DeFi和區塊鏈相關的風險，如區塊鏈停機風險、智能合約風險、治理風險和協議風險。

CLV Wallet已集成PolygonID:5月25日消息，跨鏈智能合約平臺CLV（前Clover Finance）發推稱，CLV Wallet與PolygonID已經集成，為用戶帶來更高的安全性、隱私性和便利性。

用戶現在可以將其身份屬性表示為可驗證憑證，可用于生成zkProof，以與智能合約、DApp、Web3服務和其他身份進行隱私交互。這允許用戶在無需信任的環境中證明其身份，而不會泄露任何個人信息。[2023/5/25 10:39:11]

此外，由于其資產持有的長期性質，RWA也經常難以管理提款需求的流動性。信貸協議中的貸款具有數年的到期期限，對于投資于RWA的資本來說，這意味著長期的鎖定期。在這種鎖定期間，用戶無法提取其USDC，也無法將其用作抵押品。如果信貸協議仍希望支持提款，它可以留出一部分總鎖定價值來處理贖回，但是這會導致由于閑置現金而顯著降低資產池的績效回報。

AlloyX項目團隊早期經歷了與信用協議和借款人合作時的情況，哪怕現實世界中的企業具有健全的財務和運營狀況，但是流動性提供者在鏈上借貸真實世界資產時依舊面臨著巨大的挑戰性。作為運營商和投資者，他們發現了效率低下的問題，這是一個創建一個平臺的機會，該平臺可以抽象出復雜性，使任何人都可以輕松投資現實世界的資產并獲得收益。

NEAR將把wallet.near.org轉變為所有兼容錢包的登錄頁面:7月30日消息，NEAR計劃將wallet.near.org轉變為所有兼容NEAR的錢包的登錄頁面，并鼓勵wallet.near.org上的錢包持有者將其錢包遷移到新的提供商，基金會將在未來幾周內發布一系列關于相應教程和指南。[2022/7/30 2:47:33]

用戶通過在金庫中存入USDC來選擇想要投資的“主題金庫”，然后用戶將獲得金庫代幣。當用戶想要提取時，將金庫代幣兌換成USDC即可。

AlloyX 的金庫將 Credix Finance 的超額抵押代幣化信貸（由貸款或債務工具等現實世界資產支持的數字代幣）與代幣化美國國庫券的智能合約結合起來，為 DeFi 投資者提供現實世界資產流動性的機會。AlloyX上的金庫遵循一個簡單而強大的原則：貸方以USDC的形式向金庫提供資金，該金庫匯總了存入代幣的資產，這些資產根據金庫的預設參數進行分配和運行。通過存入 USDC，用戶會收到基于浮動匯率的金庫代幣并獲得收益。AlloyX的與眾不同之處在于它跨多個信用協議的自動分配，其中USDC是根據金庫的分配規則部署的。

跨鏈聚合協議iSwap與Nabox Wallet建立合作伙伴關系:1月25日消息，跨鏈聚合協議iSwap宣布與Web3.0數字身份多鏈錢包Nabox的合作關系升級，在Nabox即可享受iSwap3秒跨鏈及10,000美元以上交易免費。

Nabox旗下多鏈資產智能跨鏈兌換聚合器SwapBox已嵌入iSwap，Nabox 用戶可通過iSwap兌換通道，實現跨鏈交易。同時，iSwap DApp成功集成了Nabox插件錢包。[2022/1/25 9:12:02]

為了滿足投資者的偏好，用戶還可以在獲得AlloyX DAO的批準后創建自己的金庫。這些定制的金庫可以投資AlloyX的合作伙伴信貸協議中的白名單資產。一旦資金存入金庫，分配的資金將被引導到合作伙伴。

基礎借款人的還款通過信用協議流回AlloyX平臺上的金庫。根據他們的流動性需求，投資者可以以金庫代幣的形式或將其轉換為 USDC 來贖回他們的還款份額。

在AlloyX平臺上進行投資和兌換的每個實體都需要與合規合作伙伴Parallel Markets完成客戶了解（KYC），從而節省了他們通過個別協議進行多次KYC流程的時間和資源。

加密貨幣衍生品交易所 Bybit 贊助電競戰隊 Astralis 與 Alliance:加密貨幣衍生品交易所Bybit在繼上周贊助電競戰隊NAVI后，再次宣布與電競戰隊Astralis與Alliance簽訂贊助協議。此次伙伴關系不僅囊括隊服、社交媒體與數字頻道，Bybit還將聯合這兩支戰隊參與碳中和計劃、金融教育、慈善等議程。與NAVI一樣，Astralis與Alliance的隊員及其粉絲也將參與由Bybit舉辦的世界加密貨幣交易系列賽（WSOT）。據Bybit表示，本次贊助將有機會吸引兩支戰隊在全球超1130萬的追隨者。[2021/8/23 22:32:07]

同時AlloyX創建了一個無縫高效的生態系統，允許用戶在代幣化信貸市場中定制策略，獲得資金收益，并從償還款項的自動再投資中受益。

借貸：用戶可以將他們的資本借給一個金庫來獲得收益。存入USDC并根據浮動匯率獲得保險庫代幣。還款將自動再投資，或轉換為USDC以滿足贖回需求。

樂天旗下交易所Rakuten Wallet將提供保證金交易服務:日本樂天集團旗下加密貨幣交易所Rakuten Wallet發布公告稱，將于今年春季（具體時間待定）開始提供加密貨幣保證金交易服務，即日起（3月2日）開始接受保證金交易賬戶先行申請。[2020/3/2]

管理：用戶可以選擇創建自己的保險庫，其中包含從合作伙伴信用協議中獲取的目標資產和交易桌。

AlloyX由一個在金融科技貸款，信貸承銷，投資和區塊鏈技術方面具有深厚專業知識的團隊開發。在投資RWA時，核心創始團隊親身體驗了代幣化信貸投資的局限性。

與一些加密貸款不同，大多數信貸協議要求投資者在設定的期限內鎖定其資金，這意味著在到期之前不能將其用于抵押品或訪問。隨著RWA貸款的增長，貸款人將要求輕松獲得流動性并能夠使其投資頭寸多樣化。到目前為止，加密投資者還沒有選擇在RWA中輕松制定定制策略。投資不同的信貸協議需要經歷多個 KYC 入職流程，這需要花費大量時間、精力和資源。所有這些問題都是RWA增長的障礙。

截至目前，活動的RWA貸款總額已達到5.3億美元，并且在加密貨幣熊市中繼續增長。來自Coinbase和Coinmetrics的分析師都預計RWA的代幣化將繼續顯著增長，這一趨勢是由于機構的日益采用以及對加密貨幣透明度和吸引人的應用場景的需求。

靈活性和可組合性：用戶通過根據自身的流動性需求、目標回報和風險承受能力量身定制投資策略，掌握對其的控制。輕松混合包含美國國債在內的真實世界相關資產，以最大限度地發揮投資潛力。

增強流動性：在需要的情況下，用戶可以在貸款到期之前提取部分資金，并獲得獲取流動性的權利。

多樣化：通過從各種信貸和美國國債協議匯集的資金建立多元化的投資策略。將投資分散到多個池和資產中，用戶可以潛在地降低風險和最大化回報。

簡化入職流程：通過簡化的入職流程，節省時間、精力和金錢。只需完成一個KYC流程即可訪問多個信貸協議，省去了重復手續的麻煩。

自動再投資和降低資金拖累：AlloyX通過在每個支付周期自動再投資資金來簡化投資過程。這使得用戶的資本不斷為回報而工作，最大限度地減少閑置資金并最大化收益潛力。

通過種子輪融資，團隊已經與九個信貸協議集成。與Credix Finance和美國國債混合的金室將于2023年第三季度初上線，并可供非美國用戶使用。產品路線圖將繼續專注于與其他DeFi協議的集成，并建立DAO組織。自成立以來，AlloyX的總鎖定價值（TVL）已達到了500萬美元，并實現了平均18%以上的收益率。

在6月末，AlloyX宣布獲得200萬美元pre-seed 輪融資，該輪融資由 Hack VC 領投，Circle Ventures、Digital Money Group、Stratos、Lecca Ventures、MH Ventures、very Early Ventures、Archblock、dao5 和 Credix Finance 參投。

AlloyX希望能夠在區塊鏈上構建由真實世界企業支持的多樣化信用投資組合。AlloyX使協議、DAO和機構投資者能夠輕松便捷地構建多樣化的RWA投資策略，并且AlloyX為借款人提供一個靈活高效的平臺，根據用戶自身收益、風險和流動性偏好來管理所有的RWA投資。AlloyX相信通過利用加密和區塊鏈技術，可以為RWA DeFi的生態系統提供更高效、透明、可訪問和公平的貢獻。

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