比特幣:轉型的中東：大力推動區塊鏈發展 或成為下一個區塊鏈中心_數字貨幣交易員違法嗎

中東地區以豐富的石油儲量聞名世界，海灣六國的人均GDP長期碾壓全球大部分國家的數據。但也正是因為石油——價格不穩定導致經濟體系脆弱，中東不得不步入經濟轉型階段。

筆者根據該地區各個國家的動作發現，“大力發展區塊鏈技術”已成為中東轉型計劃中最重要的一環，中東最終能否借助區塊鏈實現彎道超車？下面，我們將從中東地區的區塊鏈現狀、市場熱度等角度出發，探討中東未來區塊鏈市場發展的潛力。

一、中東地區的區塊鏈市場現狀

相比于歐美、亞洲地區，中東對區塊鏈技術的引進稍有延緩。但好在中東地區特別是海灣六國對區塊鏈的態度非常樂觀，甚至有些國家會主動牽頭參與一些推進工作，有了政府加持，中東如今在區塊鏈市場上已經頗有建樹。

1.中東區塊鏈行業規模

1.1融資規模

根據Inwara公司的數據，在2019年第一季度全球區塊鏈項目募集資金排名中，阿聯酋募集的總金額接近2億美元，超過美國位列全球第一。

很難想象，幣圈2019年的第一季度正處于熊市階段，市場熱度非常一般，即便如此，仍有21％的募集資金都來自于阿聯酋這個海灣國家。

也是2019年第一季度，在全球STO中，阿聯酋以6700萬美金的融資額，超過美國、英國、新西蘭，成為STO市場的第一位。由此可見，阿聯酋地區一級市場對區塊鏈的投資需求非常旺盛。

區塊鏈行業開支

根據IDC公司的數據，截至2018年年底，中東的區塊鏈行業開支達到8080萬美元，對比于2017年的3890萬美元，增幅為107%。美國2018年的區塊鏈開支則是中東的5~7倍。

根據IDC預計，全球區塊鏈技術市場規模將從2017年的3.395億美元增長至2022的117億美元。

數字轉型委員會建議修訂烏克蘭加密法以供采用:金色財經報道，烏克蘭試圖規范其不斷增長的加密空間的“虛擬資產法”已再次修訂并建議最終通過。本月，烏克蘭總統否決了該法案，議會的一個重要委員會表示支持該法案。烏克蘭代表將于 11 月就更新的“虛擬資產”法進行投票，烏克蘭期待已久的監管加密貨幣和相關活動的立法即將結束。烏克蘭議會最高拉達的數字化轉型委員會本周討論了修訂后的“虛擬資產”法律草案，并支持最新的變化。

該法律在 10 月初由總統Volodymyr Zelensky交還給立法機構后，已得到更新。國家元首推動他做出決定的主要理由是，法案中設想的為加密市場建立新的監管機構對國家來說過于昂貴。（news.bitcoin）[2021/10/31 6:22:37]

1.3區塊鏈行業機構、資本

專屬中東地區的區塊鏈投資機構非常少，目前有一家位于列支敦士登的加密貨幣投資機構INVAO受到迪拜皇室的支持，在阿聯酋投資數字貨幣和區塊鏈初創公司，去年一年投資金額超過100萬美元，利潤最低時都有8%。

1.4行業教育

目前，中東地區有一些非營利性的區塊鏈機構，旨在提高中東地區對區塊鏈的認知水平。其中最為有名的兩個都由政府牽頭：

海灣區塊鏈基金會：一個致力于通過講座、課程和研究在海灣地區和更廣泛的中東地區建立區塊鏈認知體系的非營利組織。

全球區塊鏈理事會：是迪拜未來基金會的一個部門，該委員會是一個政府機構，旨在利用新興技術為迪拜的未來勞動力和經濟轉型做好準備。該理事會在迪拜的加密社區中保持高度活躍，并經常在該地區舉辦活動。

1.5主要發展領域

在中東，最大的支出領域為金融業和服務業，包括監管框架的搭建、跨境支付和結算，托管和資產跟蹤以及貿易融資和交易結算等。

德鄰資本李昆運：服務升級和轉型Staking是礦池未來的發展方向:在今日由A網(AEX)主辦，金色財經聯合出品的“礦業新機遇”線上論壇中，德鄰資本創始人李昆運針對“礦池未來發展趨勢”作出個人分享：礦池未來將朝著服務升級和轉型Staking兩個方向發展。

礦池屬于偏服務類行業，增加其核心競爭力的關鍵是提升服務效率和產品體驗，近幾年各大礦池在產品細節上均下了很大的功夫。Staking的興起，是行業全面轉向POS、類POS共識機制的必然，Staking就是當年的“挖礦”行業，目前國內上線Staking的礦池屈指可數，差異化還未形成，早期進入者可獲得先發優勢。[2020/3/4]

在金融業的技術應用

很多中東國家，非土著居民占有較大的人口比例，這些居民在向本國匯款上有強需求，此時，保證匯款的及時和安全成為金融部門最重視的部分。由于區塊鏈去中心化的特性，能夠降低金融市場的中心化風險。在過去兩年里，沙特阿拉伯金融管理局、科威特國民銀行與瑞波網絡達成合作，為本國的跨境匯款提供更好的解決方案。

在公共服務業的應用

區塊鏈技術能降低內部腐敗帶來的風險，阿聯酋準備將將超過50%的政府交易轉移到區塊鏈上，而迪拜打算在未來兩三年內將所有地產記錄都在區塊鏈上。

2、中東區塊鏈行業生態的現狀

2.1項目情況

中東本土的區塊鏈項目較少，大部分處于剛起步階段，得益于樂觀的政策環境和低稅率，很多區塊鏈項目都直接選擇與當地政府合作，項目領域主要以金融、服務業為主。以下為部分項目展示：

2.2加密貨幣錢包

中東本土的加密貨幣錢包非常少，據筆者查詢，目前有一款位于迪拜的DenariiCash錢包，支持存儲比特幣和以太坊，還有一款由交易所BitOasis開發的同名錢包，但只支持比特幣的存放。

聲音 | 民生銀行董事長：區塊鏈等的全面引入將為服務業加快數字化轉型升級:2月4日，經濟參考報刊文“合作共贏是全球經濟主旋律對外開放是我國發展必由之路”。中國民生銀行董事長洪崎認為，2020年我國實現國民經濟持續健康發展具備好于2019年的內外部環境。2020年第一天，央行就公布全面降準0.5個百分點。央行、銀保監會，還就破解中小民企融資難、融資貴提出了較系統的對策。此外，基于區塊鏈等數字科技的全面引入，在未來10年預計將為我國農業、制造業、金融業等服務業加快數字化轉型升級，實現“空中飛躍”、“云中漫步”式的超越，進而邁進高收入國家行列，提供強有力的技術支撐。[2020/2/4]

2.3加密貨幣交易所

中東地區的數字貨幣交易所正式上線運營的有3~5家，去年韓國交易所bithumb宣布進入中東，但現在還未上線。目前，加密貨幣交易所主要都集中在阿聯酋和巴林。

其中UPEX交易所已經拿到巴林央行發布的合法牌照，BitOasis最近剛得到阿聯酋的初步授權；Rain交易所和UPEX都支持海灣國家的法幣以及美元的出入金。

除了UPEX，其他兩家都只有BTC的交易對。其中BitOasis僅限阿聯酋、約旦、摩洛哥地區的用戶訪問，而Rain交易所目前還沒有完全開放運營。

從以上數據中我們不難發現，中東地區的區塊鏈行業起步較晚，市場生態分支中的項目方的數量、種類都很少，交易所在地區和幣種上都有局限性，而本土的區塊鏈媒體、加密貨幣錢包、投資和孵化團隊都有所欠缺。

雖然行業體系不如歐美、亞洲健全，但中東地區的主要國家都在大力推崇區塊鏈技術，一些項目由政府扶持發起。從2019年第一季度的IC0和STO排名也可以看出中東地區對區塊鏈的接納程度。

動態 | 神州數碼國家數字化轉型研究院成立 將推進區塊鏈等新技術應用:由神州控股（0861.HK）、神州信息(000555.SZ)、神州數碼集團(000034.SZ)共同主辦的“數字中國2019——技術年會”日前在北京數碼科技廣場舉行。在年會現場，神州控股董事局主席、神州信息董事長、神州數碼集團董事長兼總裁郭為代表三家“神州系”公司，與產學研戰略合作的各企業領導一起揭牌，宣布成立“神州數碼國家數字化轉型研究院”，擬通過技術研發與行業研究深度結合，提升業務發展層級，推進大數據、云計算、人工智能、區塊鏈、物聯網、工業互聯網等新技術在各行業的應用，賦能全社會數字化轉型。（證券時報網）[2019/11/11]

與此同時，官方也成立了一些區塊鏈機構，旨在提高中東地區對區塊鏈的認知水平。未來一旦官方通過區塊鏈取得成就，中東未來在區塊鏈上的發展將有無限的可能性。

二、探究中東區塊鏈市場的潛力

1.從投資實力的角度上看

下圖為全球人均GDP情況的分布圖，綠色越深代表該地區越富有，粉色越深代表國家財富值越低。藍色方框里的區域就是中東地區所在地，中東海灣六國的GDP值在全世界屬于中等偏上水平。

海灣六國是中東主要經濟體，也是中東和北非發展最快、經濟最發達的國家，主要的消費市場都集中在這六國，若將他們單獨提出來看：

2018年，卡塔爾、科威特、阿聯酋、沙特阿拉伯、巴林的人均GDP均進入世界前25名，其中卡塔爾的人均GDP達到12.5萬美元，位列全球第一位。科威特和阿聯酋以分別以6.9萬美元、6.8萬美元，超過美國的人均GDP。

除此之外，2018年整個中東地區的人均GDP達到4萬美金，大部分國民富足，為區塊鏈等新技術買單的意愿不會很低。

印尼地產大亨推行區塊鏈加速集團數字化轉型:周一，印度尼西亞力寶集團創始人兼董事長Mochtar Riady在日本東京參加一個論壇時表示，他正在推行區塊鏈技術，以加速集團的數字化轉型。他說，區塊鏈背后的技術是“簡單”的，對于改善商業安全“非常有用”。他補充說，該集團已經在考慮在其電子商務業務中使用區塊鏈技術。[2018/5/21]

縱觀全球，韓國的人均GDP與中東地區相仿，但若將兩者橫向對比，發現中東在區塊鏈生態的豐富程度上與韓國相差較大。前者還處于技術試探性發展階段，而后者已經超出其經濟地位成為世界聞名的全民炒幣王國。

由此可見，中東地區市場潛力尚未被激活，未來還有極大的發展空間。

2.從區塊鏈政策的角度上看

對于加密行業來說，健全且合適的監管對整個行業的發展非常重要。

第一，法律法規可以為用戶的安全提供保障，從而實現行業可持續性增長以及落地發展。通過發布加密貨幣的監管架構和為交易所發放合法牌照，可以消除洗錢、金融犯罪等非法情況。無論是哪個國家，都需要建立一定的監管框架，當然，需要在不扼殺創新的情況下降低風險。

第二，更成熟的監管制度，將為持有大量資金的金融機構提供保障。2019年以來，富達基金和高盛等都已經進場加密貨幣行業。如果每個國家監管到位，我們未來會看到更多的、持有大量財富的基金、私人銀行、家族辦公室以及各種機構投資者都進軍這一領域。因此，“合法合規是整個行業走向成功的關鍵”的說法并不夸張。

下面筆者簡單梳理了中東部分國家對區塊鏈以及數字貨幣的態度，以及在區塊鏈領域的布局。

阿聯酋：制定加密貨幣監管框架，持續探索區塊鏈

2017年10月初，阿聯酋發布了第一份ICO和加密貨幣監管指南，并在2019年上半年定制其他的相關法規。在阿聯酋，政府啟動了“區塊鏈2021戰略”，旨在到2021年將超過50%的政府交易轉移到區塊鏈上，為政府每年節省110億美元。

去年，阿布扎比全球市場(ADGM)已啟動了一個“監管現貨密碼資產活動的框架。早在2016年10月，迪拜就推出了全市區塊鏈戰略，目標是到2020年成為第一個區塊鏈城市，為了達到王儲的要求，許多企業正在短時間內快速適應區塊鏈技術的使用。

巴林：建立監管沙盒，打造金融科技強國

相對而言，巴林政府對數字貨幣持有相當積極與樂觀的態度。2017年，巴林中央銀行(BCB)宣布建立“監管沙盒”，并打算在整個國家范圍內采用區塊鏈技術，成為金融科技領域的領導者。

今年，該國政府為交易所UPEX頒發了數字貨幣交易所的合法牌照，還有幾家在“監管沙盒”等待中，可以說巴林為全民開啟加密貨幣市場做足了準備。

阿曼：暫無加密貨幣交易監管，對區塊鏈興趣很大

阿曼雖然沒有禁止加密貨幣，但央行告誡公眾，央行不會對加密貨幣投資造成的任何損失負責。一直以來，阿曼對區塊鏈有濃厚的興趣。

2017年年底，阿曼央行主動推進國家區塊鏈研討會，表示政府將協助提供技術基礎設施，以加快在阿曼國家內應用區塊鏈技術。

沙特阿拉伯：禁止加密貨幣交易，正在試驗區塊鏈技術

雖然迪拜和阿聯酋已經活躍了一段時間，但沙特阿拉伯是2018年才密切關注區塊鏈的，目前對于加密貨幣交易的態度較強硬。

2018年2月，沙特阿拉伯金融管理局與瑞波簽署協議，啟動區塊鏈國際支付試點項目。不到半年，官方宣布，區塊鏈生態搭建成為長期經濟發展計劃“沙特2030年愿景”中的一環。

科威特：抵觸數字貨幣，大膽嘗試區塊鏈

科威特對比特幣與數字貨幣的監管持有抵觸與禁止態度，但是其卻也在相關領域做出了一些大膽的嘗試與探索。比如去年5月，加入了Ripple網絡，嘗試區塊鏈跨境支付。

伊朗：看好數字貨幣底層技術，準備發行國家數字貨幣

雖然伊朗政府禁止數字貨幣交易，但由于于Visa和萬事達卡在伊朗無法使用，加上個本國有極其嚴重的通貨膨脹，該國國民將比特幣當做硬通貨。

據媒體報道，伊朗已經花費超過25億美元來購買虛擬貨幣。與委內瑞拉的處境很相似，伊朗也在為推行國家官方加密貨幣做準備，以避開美國制裁。

從上部分內容可以看出，盡管區塊鏈在中東地區起步較晚，但大部分國家對待區塊鏈的態度和政策較世界其他國家都要積極、全面，國家政府甚至會主動搭建監管框架，以保證行業的穩健發展。

目前有少部分部分國家暫時禁止了加密貨幣，大部分都是出于投資者資金安全考慮，這并不能夠代表加密貨幣和區塊鏈的沒有發展前景，因為目前隨著區塊鏈技術的大量使用，行業必定會往一個更健全更合理的方向發展。一旦監管措施到位，市場全面開放只是時間問題。

3、從行業熱度的角度出發

3.1熱度趨勢

筆者調查了中東部分地區的谷歌搜索趨勢，發現過去一年，網友對“比特幣”的搜索量有上升趨勢。

另外在過去一年，阿聯酋全國比特幣搜索熱度地區排名中，迪拜長期占據第一的位置，說明迪拜地區對比特幣的關注度非常高。

將上部分國家的比特幣搜索趨勢與美國地區相比，基本一致。特別是今年4月份行情回暖，各地區的搜索熱力值也明顯飆升。可見，中東地區對以比特幣為代表的加密貨幣，有著與全球加密貨幣市場一樣的關注態度。

3.2布局趨勢

得益于中東這篇凈土中開放的區塊鏈政策，其實已經有一小部分人已經開始在中東悄悄搶占市場，例如：

2018年10月24日，火幣集團正式進軍中東、非洲和南亞市場，在迪拜建立火幣Mena站；

2018年下半年，雄安基金團隊前往中東金融中心之一巴林，與該國的多位部長交流，達成深度合作；

2018年下半年，由火幣前高管團隊打造的UPEX宣布進軍中東，不到半年便拿到巴林央行頒發的合法牌照；

2019年年初，趙東在迪拜挖掘市場，推廣自己的數字貨幣抵押貸款項目；

2019年2月12日，韓國加密貨幣交易所Bithumb宣布將在阿聯酋開設一個新的交易平臺……

中東之所以越來越被區塊鏈市場看重，也是出于其對新技術的接受態度。相對于其他地區飽和的市場，在中東開啟新征程是一個不錯的選擇。

3.3交易所熱度

中東地區的數字貨幣交易所生態發展還在起步階段，但從上文我們得知，無論是ICO還是STO，中東的加密貨幣市場熱度在穩步上升。

根據中東地區知名的交易所UPEX所提供的數據，自2019年以來，該交易所的日均交易量從1200萬美金上升到1.6億美金，翻了10多倍。

除此之外，截止到今年5月初，UPEX的用戶總量達到21.7萬人。該交易所今年的新增用戶從一開始的1.2萬人/月，增長到如今的8.2萬人/月，上升趨勢非常明顯。

UPEX做為中東地區交易量和用戶量都不錯的交易所，如果在此基礎上估計，整個中東市場的炒幣人數恐怕不會超過60萬人，這個比例只占中東地區4.9億人口的千分之二都不到，市場發展空間還很大。

三、總結

總體而言，在政策上，中東地區對區塊鏈技術寄予厚望，對加密貨幣態度雖各不相同，但也都在積極地探索和嘗試；在行業發展上，無論是項目方、交易所還是資本方的數量都很少，行業發展雖滯后但潛力巨大。

受制于石油價格波動，中東目前的經濟體系不可長久維持，尋找新的發展方向已迫在眉睫。從對區塊鏈的重視程度上看，大部分中東國家顯然已把區塊鏈當做破局的絕佳機會。挑戰總是與機遇如影隨形，在未來的區塊鏈世界新格局上，中東這個技術追逐者很有可能會占領一席之地。

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