加密貨幣:肖磊：保衛人民幣，中國需要用好三個秘密武器_比特幣

最近一個月，對于中國市場來說，是極不尋常的一個月，中國經歷的挑戰可以說真的是前所未有。全球市場經濟的捍衛者，全球經濟規則的主導者美國開始不顧姿勢的對中國進行全面的圍堵。

同期，人民幣對美元匯率從6.71跌到了當下的6.94，破7似乎就是一剎那的事情。就在昨天，中國人民銀行參事盛松成發表了署名文章，文中其中一句是這樣寫的，我們應該吸取日本的教訓，不能從貿易摩擦延伸到金融摩擦，既不應該引導匯率貶值，也不能放任匯率大幅升值。

美國的霸權，只有經歷過被美國封鎖的國家，才知道是什么樣一種體驗。

2014年，俄羅斯因烏克蘭克里米亞問題，遭遇美國金融制裁，盧布暴跌超過50%，股市暴跌60%，為了應對盧布貶值，俄羅斯央行一度將利率提高至接近20%，國內經濟陷入崩潰。

中國需要未雨綢繆，因為能否從貿易摩擦，過度到金融摩擦，根本不取決于中國，從特朗普的任性程度看，什么事情都有可能發生。

當金融摩擦來臨的時候，戰場就要變得更加血腥了。從上個月的數據看，人民幣匯率走低，或者說貿易摩擦帶來的市場影響，已經開始出現。不管做什么解釋，4月份的居民消費價格上漲了2.5%，漲幅比三月份上升了0.2個百分點。鮮菜價格同比上漲17.4%，豬肉價格上漲14.4%，鮮果價格上漲11.9%。

聲音 | 肖磊：能夠抓住區塊鏈等新興科技浪潮的幾乎都是民營企業:12月28日，資深金融分析師肖磊在其公眾號發文《中國經濟的風險依然是民營經濟太弱》表示，整體來說，中國的問題，依然是一個如何定位和發展市場經濟的問題。過去幾十年，如果沒有國有企業的基礎設施建設，就沒有低成本的人口流動、物流體系和電力等資源，但如果沒有民營企業，就沒有全國性的就業浪潮，以及制造業、高科技等的全面發展。而抓住新一代制造業的，比如華為、大疆、小米等等，也都是民營企業，抓住互聯網浪潮的，幾乎也都是民營企業，甚至到了最近，關于生命科技，基因、人工智能，區塊鏈等的，大部分也都是民營企業。[2019/12/29]

當然，我們對物價的上漲會有不同的看法，但面臨的事實是，通脹預期在增強。那么這種情緒如果持續，結果是什么呢？結果就是央行不得不采取加息的措施，那大家再想想，這個節骨眼上，央行如果加息，對實體經濟，以及股市的影響又是什么呢？這就是金融摩擦可怕的地方。

當然，對于中國來說，是福不是禍是禍躲不過，其實中國應該已經開始在著手應對，我在這里提出三個掌握在中國上手的秘密武器，用好這三個武器，至少可以給中國創造戰略騰挪空間。

聲音 | 肖磊：誰使用好數字貨幣，誰建立新的全球性金融體系的概率就更大:12月14日消息，金融分析師肖磊在其公眾號發文《為什么全球兩大央行都提出要爭取數字貨幣領導權》表示，堅信金融行業的下一個“ATM機”沖擊波一定會到來，應該就是數字貨幣。數字貨幣帶來的沖擊，是需要正視的，如果簡單的用一種拒絕的心態，那么對數字貨幣的運用，就會落后于別人，等未來不得不接受全球新的貨幣系統的時候，整個話語權和影響力將不得不讓給別人。

承載數字貨幣的區塊鏈技術最初誕生于美國，但是最終誰能使用好數字貨幣，誰建立新的全球性金融體系的概率就更大。老大在乎的是保住自己的位置，所以會對自己威脅性較強的技術進行某種打壓，而老二一般會更容易接受和使用新技術，來建立新的公共系統，吸引更多支持者。[2019/12/15]

第一個，黃金。

在中美貿易摩擦升級之后，也就是從去年末開始，中國央行重啟對黃金儲備的增持，目前看，已經持續增持了五個月。從去年12月至今，總計增持了58噸的黃金，按照目前的價格算，超過24億美元。別小看這個數字，因為從去年12月至今，中國的美元外匯儲備總共才增加了222億美元，也就是說，過去五個月，中國增持的黃金儲備，占外匯儲備增加值的超過10%。

聲音 | 肖磊：數字貨幣應用場景比較狹窄 其更多承擔的是金融交易功能:據財經網消息，近日，金融分析師肖磊接受采訪時表示，實際用途來說，數字貨幣應用場景比較狹窄，其更多承擔的是金融交易功能，以及資金流動的一種替代品，這種背景下，其實可以創造出來的商業模式并不是很多，而借貸模式則是相對容易確定需求并存在一定發展的商業模式，尤其是對于手上資源比較多，本身持有的幣特別大的機構或個人來說，參與借貸等業務，實際上是更為高效的一種投資方式，因為如果不這么做，自己持有的數字貨幣幾乎是沒有任何存量收入的，如果幣價不漲，損失會更大。[2019/7/22]

實際上央行增加黃金儲備，僅僅是釋放一個信號，中國真正的黃金儲備增持，是在貿易進口市場。中國對黃金的進口，增速保持在10%以上已經超過五年了，去年中國進口黃金1259噸，同比增加15%。

此前中國進口黃金主要是通過香港，由于深圳主要是全球的黃金珠寶加工基地，從中國香港進口方便。但從去年開始，中國更多的黃金是從上海、北京等直接進口的，來源主要是英國和瑞士。去年經中國香港進口的黃金量大跌，由2017年的632噸黃金進口，下跌至496噸。因為更多的通過上海等地進口的黃金，可能直接變成了儲備，并未進入到工業或首飾領域。而從香港過來的，基本上反映的是首飾之類的需求數量。

肖磊：現在近90%的區塊鏈項目毫無意義:500金研究院院長肖磊強調，區塊鏈很難在短時間內為企業帶來實際的高額利潤，從目前的情況來看，短期內風險是非常大的。而且很多企業的項目并不需要區塊鏈技術來解決，是硬加上去的，這對投資的辨識能力要求非常高。現在有將近90%的區塊鏈項目是毫無意義的。[2018/5/14]

如果中國金融領域遭遇封鎖，人民幣又很難用于國際支付，那么中國所需要的戰略物資，只能通過兩種方式，一個是美元，一個是黃金。黃金的另一個作用是，增加人民幣的信用背書，提升人民幣真正的含金量，穩定國內預期。

俄羅斯在遭遇了2014年美國金融制裁，以及盧布大幅貶值之后，開始大量增持黃金儲備，短短五年間，增加了超過1000噸的黃金儲備，僅去年就增加了270噸的黃金儲備。

第二個，稀土。

昨天，在外交部新聞會上，有記者問，中國是否考慮通過限制稀土出口反制美國？外交部發言人回答，不要做過多聯想。

事實是，去年美國政府曾宣布對中國稀土征收進口關稅，但很快又收回了這項決定。另外，從美國向中國加征關稅的情況看，稀土再沒有被列入清單，無論是2000億美元的關稅清單，還是后來號稱的3000億美元征收清單中，都沒有稀土。而美國是中國稀土工業的第二大出口國。

肖磊：區塊鏈技術加速票據市場的無紙化進程:據北京商報消息，5月9日，銀保監會發布《關于規范銀行業金融機構跨省票據業務的通知》，明確《通知》印發之日起6個月后，停止開展跨省紙質票據交易。500金研究院院長肖磊表示，票據市場的無紙化很快會實現，更值得注意的是，中國的電子票據交易使用了區塊鏈技術。據悉，此前國內部分上市銀行已成功將區塊鏈技術應用至票據業務。[2018/5/10]

美國政府問責局有過一份報告，其中提到：“如果中國禁運稀土材料，那么中國之外的幾乎所有汽車、計算機、智能手機和飛機裝配線都可能被關閉，依賴稀土的美國和北約武器系統也將如此。”鄧小平也曾提到過，中東有石油，中國有稀土。

關于稀土元素的重要性，我這里就不說了，我可以跟大家透露一點，我的一個老師，專門研究稀土微量元素在人體健康領域的醫學應用，還寫過一本重要的著作，曾聯合上書力主中國進行稀土管制，當時中國的稀土被日本等國廉價進口了很多。稀土元素的重要性，可能不僅僅是電子軍事等工業，在醫療方面，未來比如癌癥等的治療突破，可能還得靠這個，未來前景最廣闊，全世界真正的核心科技競爭領域，生命科學，是離不開稀土的。

中國占全球稀土儲量的超過40%，而稀土更重要的一個提取加工環節，中國占有絕對優勢，可以說處在支配地位。中國已經占這一市場出口額的80%。

但遺憾的是，我們依然并沒有形成利潤優勢，持續著廉價的供給，每年稀土創造的出口收益，還不到10億美元。

我跟大家舉個例子，比如有一個金屬，叫鈀金，也是很稀有的一種貴金屬，想讓汽車尾氣排放污染減少，就必須得用到鈀金，但鈀金主要的生產國是俄羅斯，俄羅斯早就開始嚴格控制出口，最近十年，鈀金價格飆升了接近十倍。大家可以想一下，原來出口同樣數量的鈀金，一年能賺5億美元，而現在能賺50億美元，外匯創造能力直接就飆升了十倍。

鈀金已經持續上漲了超過十年了

而我們的稀土價格，連續跌了好幾年了，令人心痛。

俄羅斯是怎么做的呢，就在鈀金價格創出歷史新高，一盎司鈀金的價格超過1600美元的今年三月份，俄羅斯不僅沒有擴大鈀金的出口，而且繼續出臺禁令，限制部分金屬廢料出口，以防止用回收廢出口的方式增加鈀金的供給。

稀土這個工具，只要很好的使用，實際上也是對外匯市場的一種支撐，尤其是在美國遏制中國出口的時候，如果稀土價格飆升十倍，由于供給單一，進口方很難找到替代，出口量不會發生太大的變化，那么十年后，中國僅稀土出口，可能就能賺來數百億美元。

第三個，比特幣。

提到比特幣，可能很多人不屑于了解。但我只想說，未來的世界，不屬于守舊者，這個世界是由想象力支配的，美元是一種想象力，黃金更是一種想象力，美國250年的歷史同樣是一種想象力，而中國改革開放40年，還是一種想象力。

按照比特幣現在的全球性通兌水平，其實從金融的角度講，比黃金和稀土還要有戰略價值。目前全球每年新產出的比特超過60萬枚，按照當前的價值，就已經超過50億美元，而70%以上是中國挖出來的。

目前如果你拿著價值數億美元的比特幣，到國際市場分分鐘就能變成任何一種貨幣，包括美元。這種通兌能力，已經超過了黃金。大家知道中國作為朝鮮的最大貿易伙伴，一年朝鮮出口給中國的貿易總額是多少嗎？不到20億美元。當年爆出朝鮮動用行政能力挖比特幣，這不是什么下策，而是上上策。

中國有很多被浪費的廉價電力，如果忌憚民間挖礦，可以授意一些國有企業秘密進行挖礦，然后囤積起來，以備不時之需。

當年美國市場創造出比特幣的時候，根本沒有想過整個網絡的重要一環，挖礦這一重要節點被中國搶占，后來隨著中國市場話語權的擴大，美國諸多開發者開始忌憚，甚至害怕。再到后來，美國開發者為了降低中國市場對整個加密數字貨幣行業的影響，想出了各種不需要挖礦的加密貨幣運行算法，但這些算法從本質上來說，依然缺乏重要的背書介質，都還處在嘗試階段。

如果全球數字加密貨幣市場的算力，也就是以能源轉換作為背書的數字貨幣領域，中國是可以擁有重要影響力和權力的。當然，加拿大等市場，正希望中國把挖礦產業都關了，然后將算力都轉移到他們這些國家。

綜上所述，黃金、稀土和比特幣，都是能夠在極端情況下，突破封鎖，直接可以換來外匯或戰略物資的重要資源。在和平時期，在貿易自由時期，人民幣最重要的背書，是中國的加工出口，中國的貿易順差，只要中國的出口不出問題，人民幣很難有大的貶值預期。但現在的情況是，美國要封鎖你的出口，讓你降低順差，直接打擊的就是人民幣的信用。當市場進入到非常時期，就需要那些真正的不可替代的戰略資源來做最后的防御，然后形成博弈的頂級籌碼，給國內經濟和貨幣領域一個消化外部威脅，以及重新尋找發展路徑的時間點。

作者：肖磊

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