CHA:與加密貨幣相比，法幣犯罪更多且更難追蹤_區塊鏈

近日，美國前聯邦檢察官表示，法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并且更難追查。另外，澳大利亞第一大商業銀行近日被發現匿藏了53506筆銀行交易，光明正大的縱容了洗錢行為。

澳大利亞第一大商業銀行匿藏778370個洗錢賬戶

澳大利亞四大銀行之一的聯邦銀行(CBA)因違反反洗錢和反恐融資法，已同意支付該國監管部門——澳大利亞交易報告和分析中心7億澳元的罰金。

在3年的時間里，CBA匿藏了53506筆銀行交易，對778370個洗錢紅旗賬戶進行不合規的監控，并且遲交了149份可疑事件報告。這起丑聞造成該行首席執行官IanNarev的離職。

CBA否認故意違反反洗錢法律，稱因一個編碼錯誤導致未能報告這53506筆交易。然而，他們確實承認缺乏適當的盡職調查。CBA現任首席執行官MattComyn說道：

元宇宙P2E游戲Hydraverse與加密孵化器AVStar Capital達成戰略合作:12月5日消息，元宇宙P2E PVP斗龍游戲Hydraverse與亞洲加密孵化器AVStar Capital達成戰略合作。AVStar Capita將幫助Hydarverse改善財務狀況，以便在亞洲市場取得成功。[2021/12/5 12:52:45]

我們今天達成的協議清楚地表明了我們的失敗，并且這是推動銀行前進的重要一步。我代表聯邦銀行向社區道歉，讓他們失望了。

CBA如果采用了區塊鏈，結果會如何?

即將離職的CBA高管IanNarev兩年前曾表示，區塊鏈在吸引客戶和降低成本方面具有「轉型」的潛力，但或許他也并沒有意識到區塊鏈不可篡改的特性。

觀點：三星手機與加密交易所Gemini整合，可以促進加密貨幣采用:三星最近宣布三星區塊鏈錢包將與加密交易所Gemini整合。這種整合將使三星新Galaxy手機的擁有者不僅可以將他們的設備用作冷存儲錢包，還可以通過Gemini交易所買賣加密貨幣。

Cointelegraph文章稱，三星和Gemini的共同努力可能有助于克服全球采用加密貨幣所面臨的一些障礙。（Cointelegraph）[2020/8/15]

可以肯定地說，如果該行采用了區塊鏈技術，那么匿藏了53506筆交易是很難困難的，從而為AUSTRAC節省了大量調查該漏洞的時間和金錢。

迄今為止，CBA為了配合反洗錢舉措已經花費了4億多美元。

美國前聯邦檢察官：法幣犯罪比多得多且更難追蹤

聲音 | 總統候選人Andrew Yang：對經濟的看法與加密貨幣領域的人非常一致:據cryptobriefing報道，近日，在YouTube上的Crypto Joe的 “ The Coin Chat ” 采訪中，美國民主黨總統候選人楊安澤（Andrew Yang）表示，對經濟的看法與加密貨幣領域的人非常一致，有必要在和經濟體系中加大權力下放和透明度。分布式分類賬技術可以成為促進有效分配普遍基本收入的關鍵工具。[2019/8/16]

6月4日，美國前聯邦檢察官MaryBethBuchanan在阿姆斯特丹舉行的Money20/20歐洲會議上說，我們需要「消除」圍繞新興加密貨幣產業的負面標簽。

Buchanan強調，實際上是用法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并在隨后接受采訪時進一步闡述了她的觀點:

巴基斯坦央行禁止金融機構與加密貨幣公司合作:據Coindesk報道，巴基斯坦發布聲明禁止與加密貨幣公司合作，建議所有銀行、貸款銀行、支付運營商等金融機構不要進行處理、使用或交易加密貨幣等行為。目前央行尚未作出回應。昨日，巴基斯坦央行禁止銀行處理加密貨幣相關業務。[2018/4/7]

我在美國司法部工作了21年，說加密貨幣相關犯罪案件數量比法幣更多是不公平的，我強烈反對。更重要的是加密貨幣可以被追蹤，而法定貨幣(現金)不行。

不過，Buchanan強調，通過利用現在現上面上的許多商業可用應用工具，執法部門可以在區塊鏈上追蹤貨幣。她提到區塊鏈特定的智能系統，例如Elliptic和Chainalysis。

盡管如此，Buchanan承認，執法部門還有很多工作要做。她將這一挑戰比作互聯網早期出現的類似局面。她表示，監管機構也需要與時俱進，以便跟上時代步伐。

Buchanan現在是加密貨幣交易所Kraken的總法律顧問，她說她在過去的四五年里一直「密切關注」加密貨幣行業。她認為加密貨幣是一種極好的工具，為全球價值轉移提供一種極具成本效益的方式。當被問及加密貨幣的未來時，Buchanan認為，我們已經在全世界“看到了”加密技術的應用，這表明越來越多的非銀行人士在使用加密技術。

被貼上非法使用的標簽，加密貨幣表示很無辜

考慮到主流媒體(以及比爾?蓋茨)指責比特幣和其他加密貨幣主要用于洗錢和資助恐怖主義，這兩則消息尤其具有諷刺意味。

哥倫比亞大學經濟學教授EdgarFeige進行的研究已經反駁了這些說法，理由是世界上近50%的硬通貨被發現用于和武器走私等非法交易中。

美國參議院司法機構最近組建的現代化反洗錢法專職小組也發現，只有一小部分非法交易是通過加密貨幣完成的。

卡塔爾大學和哈馬德?本?哈利法大學最近的一項研究顯示，揭露這些交易背后的用戶身份通常只需要一個錢包地址和谷歌搜索。卡塔爾大學的研究員HusamAlJawaheri解釋說:

比特幣的追溯操作安全性較低。你可以回到歷史，揭示記錄在區塊鏈上的信息，發現用戶的真實身份。

如今一些販子指望利用門羅幣這樣的代幣來掩蓋他們的交易，然而，就連是門羅幣也會有漏洞。

總而言之，這些發現如果放在一個更宏觀的背景之下，就會進入一個非常微妙的視角。盡管全球與比特幣相關的非法活動估計每年的涉案約為72億美元，但同一篇論文援引的2010年數據顯示，僅在美國，就有1000億美元被用于交易。

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原文作者：MarieHuillet；TOJUOMET鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

來源鏈接：cointelegraph.com

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