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本周DeFi生態取得了不俗的進展,EOS即將發行基于BitUSD改良算法的穩定幣系統,多空雙方都可以獲得平等的流動性,不再對單一方進行強制結算;受Bitfinex資金被凍結和被紐約司法總檢察長起訴消息的影響,USDT最低時僅為0.979USD,其他USD穩定幣獲得最高5%的價格漲幅;DeFi貸款金額4月份也創下新高,達到了3500萬美元。
區塊律動BlockBeats本周將為讀者普及DeFi協議的7個分類,從中心化的區塊鏈金融協議到1-6級去中心化金融協議,值得每一位關注DeFi協議的投資者和創業者關注。
本周我們還將為區塊律動BlockBeats的讀者介紹一個新的DeFi行業參與者Guesser。
DeFi行業動向
非Tether穩定幣溢價
4月24日,紐約州總檢察長起訴Bitfinex和附屬公司Tether的消息傳出后,Tether穩定幣USDT價格出現快速下跌,非Tether穩定幣價格則突然上漲,導致Paxos、TrueUSD、USDC和StableUSD以高達4%的溢價交易。
歐易Web3錢包與DeFi收益優化器Beefy達成官方合作:據OKX Web3推特消息,歐易Web3錢包與支持多鏈的DeFi收益優化器項目Beefy達成官方合作關系,用戶可以連接歐易Web3錢包在Beefy進行加密資產的鏈上理財。此外,用戶也可以直接通過歐易Web3錢包的Discover板塊搜索并進入Beefy投資加密資產。
據了解,歐易Web3錢包異構多鏈錢包,已支持近50條公鏈,涵蓋錢包、DEX、賺幣、NFT市場、Dapp探索5大板塊,能夠滿足用戶一站式Web3需求。[2023/2/14 12:05:54]
Tether發布官方回應聲稱Bitfinex和Tether都「財力雄厚」,并且「法院文件是惡意撰寫的,并且充斥著虛假的斷言。」此外Tether說,這些資產并沒有丟失,但實際上已被扣押和保護。
不管Tether如何回應,市場對Tether發行的USDT穩定幣無法足額兌現的擔憂已有很久了。這是由于中心化信任形式的穩定幣,如果沒有強有力的監管和透明機制,人們只能寄希望發行方的道德自律。毫無疑問去中心化、超抵押的穩定幣將成為未來穩定幣發展的方向。
DeFi解決方案Shorter Finance獲OpenAI Startup Fund投資:金色財經報道,DeFi 解決方案 Shorter Finance 獲得 OpenAI Startup Fund 投資,具體金額暫未披露。總部位于舊金山的 OpenAI 致力于打造通用人工智能產品,也是AI 聊天機器人 ChatGPT 的創建者,于 2022 年 10 月設立了該創投基金,在收到 Shorter Finance 投資申請后進行了項目分析并最終決定投資。Shorter Finance 為用戶提供鏈上基礎設施服務,包括流動性挖礦、可定制衍生品交易等,而且還與Discord 和 Telegram 等消息服務、錢包應用程序、交易所進行了整合。(digitaljournal)[2023/1/31 11:38:50]
中心化信任形式的穩定幣發行,是用戶存放資產可獲得保管商一個等值的代幣。如果保管商出現問題,導致儲備美元不足,則會出現信任危機和擠兌情況。
而去中心化、超抵押的穩定幣則不會出現這種情況。用戶在鏈上質押自己的加密資產,并生成穩定幣,智能合約則保證了其公開透明。同時由于其超額抵押的性質,抵押品的風險始終可以得到控制
DeFi API初創公司Conduit完成1700萬美元融資,Portage Ventures領投:1月13日消息,DeFi API初創公司Conduit完成1700萬美元融資,Portage Ventures領投,FinVC、Gemini Frontier Fund和前a16z合伙人Rex Salisbury等參投。
Conduit計劃利用該筆資金進一步構建其API并擴展到拉丁美洲和美國。 (TheBlock)[2022/1/13 8:47:34]
EOS計劃推出基于BtsUSD算法的穩定幣
上周日,EOS創始人DanLarimer在Medium發表文章,表示將會將Bitshares上的穩定幣BitUSD的算法應用到EOS區塊鏈上。該文章提到了BitUSD穩定幣缺乏流動性的原因,以及一些其他DeFi穩定幣項目利用超額抵押倉位或保證金帶來的流動性問題等。
BM認為BitUSD的算法能夠提供高流動性,同時收債價差,還可以讓抵押物隨著時間的推移、價值損失的情況下穩定幣能穩健運行。
DeFi項目Synthetix已完成Spica升級 但限價訂單暫無法運行:7月30日午間,DeFi項目Synthetix官方發推宣布,已完成Spica升級。不過官方表示,此次升級已經部署了限價單和回收、返利事件,但直到下周初這些指令才會在dApp接口中運行。限價訂單中繼器無法運行,因此合同級別的交易暫時無法完成。[2020/7/30]
根據BM的描述,EOS可能會將嚴重超額抵押的空頭倉位與Bancor算法結合,為多頭和空頭放都提供流東西。利用PriceFeed來引導市場,防止市場長期偏離,保護做市商。
BM認為,相比于BitUSD穩定幣,EOS的穩定幣激勵措施,比如通過為降低大部分市場流動性風險的空頭方提供資產創建、提供流動性等方式來進行激勵。而且這一算法能為市場的多頭和空頭提供公平的流動性。
「交易手續費持續不斷地重新在市場中抵押,能夠隨著價格的不斷變化來恢復,這只需要交易手續費收入比資產貶值速度大就可以做到。我們認為,這一措施將最大化使用者的實用性,同時最小化風險。」
DeFi每月借貸約3300萬美元創新高
分析 | DeFi在防止惡意通貨膨脹方面具備一定優勢:通證通研究院發表《DeFi:未來“代碼世界”的主宰》區塊鏈研究報告。報告指出,DeFi概念產生于2018年。DeFi與金融/金融中介可優勢互補。DeFi有可能進一步擴大金融的覆蓋范圍;采用區塊鏈技術,可提高交易數據透明度,確保交易的不可逆和一定程度的審查抵制,在防止惡意通貨膨脹方面具備一定優勢。但DeFi與金融都無法覆蓋全部人群。此外DeFi還面臨著技術和落地應用的風險。DeFi類項目MakerDAO初步具備了“通證銀行”的雛形。然而,MakerDAO通證的發行機制功能單一,并存在波動性風險和流動性風險。我們認為DeFi是對目前金融行業的有益補充。后期隨著DeFi的日漸成熟與區塊鏈技術的迭代,將扮演更多、更重要的角色,甚至有可能主導未來“代碼世界”的金融體系。[2019/5/23]
根據LoanScan的數據,在過去的30天,MakerDAO、Compound和Dharma三個DeFi平臺,借出了大約3300萬美元的貸款。其中MakerDAO占據了約2300萬美元,Dharma上線半個月已借出了價值約700萬美元的加密幣貸款。
關于MakerDAO的多次調價已經開始引發市場情緒波動。目前經過多次調整后,MakerDAO的穩定費率設定為16.5%,Compound和Dharma也隨之調整到約13%。
此外,關于「誰在控制30%約價值1.9億美元的MakerDAO治理代幣」答案又清晰了一步。4月25日據媒體報道,MakerDAO正經歷嚴重的內斗消耗。來自MakerDAO生態系統成長基金會五名董事會成員的律師表示,他們在三月底因受CEORuneChristensen壓力離開。正好超過基金會九名董事的一半。
除了ETH和DAI的借貸之外,Compound上還有更多加密幣的借貸,比如BAT、ZRX、REP。數據顯示,Compound在本月借出了約340萬美元。
六大Defi協議分類框架
來自bZx的KyleJKistner根據DeFi貸款協議中每個組件的權力下放程度,將DeFi分成了六類框架。區塊鏈行業的權力下放和分散程度,比如完全集中、部分組件集中、完全分散,一直是人們探索和演進的方向。
CeFi:CeFi產品是非托管的,但使用中心化的價格供給,中心化批準保證金,中心化確定的利率,并集中為其批準追加保證金和提供流動性。比如包括SALT,BlockFi,Nexo和Celsius。
1級DeFi:這些DeFi產品是非托管的,但使用中心化的價格供給,中心化批準保證金,中心化提供流動性,中心化確定的利率,并由中心化方式推動管理平臺的開發和更新。例子包括Dharma。
2級DeFi:這些DeFi產品是非托管的,并且還有一個額外的分散組件,可能包括價格供應、追加保證金、保證金流動性、利率確定或平臺開發更新,而其余的仍然是集中的。比如Expo,Nuo和ETHLend。
3級DeFi:這些DeFi產品是非托管的,無需批準追加保證金通知,同時中心化管理價格供給,中心化確實利率,并中心化控制平臺開發和更新。比如包括Compound,MakerDAO
4級DeFi:這些DeFi產品是非托管的,無需批準追加保證金,無需授權即可提供追加保證金流動性,分散的價格供給,但中心化確定利率,并由中心化方式控制平臺開發和更新。例子包括Fulcrum和dYdX。
5級DeFi:這些DeFi產品是非托管的,無需批準追加保證金,無需授權即可提供追加保證金流動性,分散的價格供給,分散的利率確定,但由中心化方式控制平臺的開發和更新。例子包括bZx。
6級DeFi:這些DeFi協議中的每個組件,包括開發,都是分散的。目前沒有例子,因為沒有DeFi協議完全分散。
詳細的協議等級內容請訪問:https://bit.ly/2GDZh2Q
DeFi一周數據縱覽
各分類占有率變化
截至4月23日,DeFi金融業鎖倉規模達到3.91億美元。其中MakerDAO市場占有率達到了83.64%。
借貸市場變化方面,MakerDAO抵押資產約為3.27億美元,Compound的抵押資產約為3440萬美元,Dharma的抵押資產為1260萬美元。
在去中心化交易所變化方面,Uniswap的抵押資產約為990萬美元,Kyber的抵押資產約為94.5萬美元。
在衍生品市場變化方面,Augur的抵押資產大約為82.2萬美元,Veil的抵押資產大約為6.9萬美元。
在支付市場變化方面,LightningNetwork的抵押資產大約為560萬美元,xDAI的抵押資產大約為1.7萬美元。
在資產市場變化方面,WBTC的抵押資產大約為82.6萬美元。
DeFi新伙伴介紹
Guesser發布新產品并獲得110萬美元融資
4月25日,預測市場平臺Guesser宣布已獲得110萬美元的種子輪融資,投資者包括VersionOne,Compound和BoostVC。其中BoostVC首次使用DAI進行了風險投資交易。
Guesser認為,對于普通用戶來說,Augur可能過于復雜和耗時,Guesser正嘗試構建一個用戶友好的界面,它可以抽象出加密貨幣的復雜性,并使投資預測市場像投資加密幣或股票一樣具有吸引力和無摩擦力。
到目前為止,Guesser界面只有一些簡單的預測選項。接下來Guesser將擴展加密幣,金融,事件,一般新聞的每周活動這四個預測專區,并由Guesser公司提供額外流動性。
關于Guesser公司提供額外流動性,Guesser認為,目標是保持極少數市場......而不是列出數百個非流動性市場,希望能夠滿足廣大受眾,同時最大限度地提高流動性和簡單性。
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