binance:U商買賣USDT泰達幣出事被抓 如何做好刑事辯護？_幣安binance交易所

最近有不少咨詢者詢問，一直聽說做U商挺賺錢的，網上也看到有很多人在做，不知道有沒有什么法律風險？所以今天談一談我對OTC商家用USDT搬磚套利這門生意的看法。

OTC商家（U商）“搬磚套利"是什么意思？

通常是指U商在火幣，幣安，okex等虛擬貨幣交易平臺上，通過低買高賣USDT賺取差價。

U商生意能做嗎？

回答是可以做，畢竟我國并沒有禁止個人之間法幣與虛擬貨幣之間的交易。鼠標點擊咔噠兩下，操作買入賣出的簡單動作，就可套利幾千上萬甚至更高。

FOMC會議后拋售壓力威脅比特幣支撐位:金色財經報道，在FOMC會議紀要發布后，比特幣遭遇了意外的拋售壓力激增。雖然大多數官員同意維持當前利率，但也有少數官員建議小幅上調25個基點。展望2023年，委員會大多數成員預計將進一步加息。結果，比特幣的價格從6月份的高點31,400美元跌至約30,700美元。這種下行壓力不僅限于比特幣，全球加密貨幣市場估值也同樣下降，從1.23萬億美元縮水逾1000億美元。

根據著名數據分析公司CoinCodex最近的估計，盡管小幅下跌，比特幣的價格仍高于30,533美元的直接支撐位，預計更強的支撐位為29,546美元。[2023/7/7 22:22:29]

但是。（注意，但是來了）

以上只是理想狀態。如果U商的交易次數過多，交易流水過大或轉賬過于頻繁，那么你會面臨：

韓國法院駁回Wemade關于暫停“Upbit等交易所下架WEMIX”的申請:12月8日消息，韓國首爾中央地方法院駁回了Wemade子公司Wemix PTE針對“Upbit等加密交易所下架WEMIX代幣一事”申請的臨時禁令。當地時間12月8日下午3點，數字資產交易所聯合協會（DAXA）成員各交易所將公布下架日期。根據法院當天的駁回決定，各交易所將對WEMIX代幣執行下架。

此前消息，Bithumb、Upbit等多家韓國交易所宣布將下架WEMIX代幣。WeMade CEO將WEMIX遭下架的原由指向Upbit，控訴其濫用權力且對項目區別對待。（Money Today）[2022/12/8 21:30:52]

支付寶或微信永久封號

銀行風控部門多次致電調查

APT跌至4.53美元，24小時跌幅達27.3%:金色財經報道，Aptos (APT) 跌至4.53美元，24小時跌幅達27.3%。行情波動較大，請做好風險控制。[2022/11/9 12:38:21]

被凍結銀行卡

涉嫌洗錢

被傳喚

被詐騙

……

（等等可能情形）

面臨行政處罰或者被凍卡、封號，確實讓人頭大。U商可能會不得不多次往返銀行、行政部門進行配合調查，提交書面說明以及相關的證據材料。

但是更為嚴重的情形，是涉及到刑事法律風險。

根據我國法律規定以及結合目前的司法實踐，在OTC交易中，U商可能涉及的刑事罪名有：非法經營罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、洗錢罪、幫助信息網絡犯罪活動罪、詐騙罪、開設賭場罪等。

WazirX CEO：Binance運營WazirX的加密貨幣對并處理加密貨幣提款:金色財經報道，WazirX首席執行官Nischal Shetty在社交媒體上稱，關于WazirX和Binance的事實是：WazirX被Binance收購，Zanmai Labs是一個印度實體，由我和我的聯合創始人擁有。Zanmai Labs獲得了Binance的許可，可以在WazirX中運營印度盧比和加密貨幣的交易對。Binance運營加密貨幣對，處理加密貨幣提款。你可以通過訪問WazirX的TOS來檢查這一事實。

此外，Binance擁有WazirX域名、Binance擁有AWS服務器的根訪問權、Binance擁有所有的加密貨幣資產、Binance擁有所有的加密貨幣利潤，不要混淆Zanmai和WazirX。

此前消息，Binance創始人CZ表示，Binance未持有WazirX股份，僅提供錢包支持等服務。[2022/8/6 12:05:54]

刑事風險之非法經營罪

一則案例：曾某向多人介紹購買虛擬貨幣，通過自己的銀行卡幫助他人多次買入賣出，被法院判處非法經營罪[i]。

既然OTC交易并未被我國法律定性為違法犯罪行為，我國也不禁止個人之間法幣與虛擬貨幣之間的交易，那么，為什么OTC商家會涉及到非法經營呢？

我們來看一下法律規定，根據《刑法》第225條非法經營罪規定的情形“（三）未經國家有關主管部門批準……非法從事資金支付結算業務的”。

這里的“非法從事資金支付結算”，是指幫助他人進行大額資金轉移業務，非套現的行為。

根據中國人民銀行發布的《支付結算辦法》的規定，銀行是支付結算和資金清算的中介機構，非銀行機構從事支付結算業務，應當經中國人民銀行批準取得《支付業務許可證》。

因此，若行為人不具有法定的從事資金支付結算業務資格，從事了為他人非法提供境內資金轉移，分散提取現金等服務的，構成本罪。例如：地下錢莊洗錢。

從本罪的犯罪構成要件角度分析，律師做不起訴或無罪辯護會有較大的把握。辯護策略大致有以下幾點：

第一、如何理解“資金支付結算”？

我國未否認虛擬貨幣具有一定的價值，如比特幣，被定性為“一種特定的虛擬商品”。但法律規定，虛擬貨幣不具有與貨幣相同的法律地位。

“支付結算”是貨幣與貨幣之間的資金轉移。既然虛擬貨幣被視為“商品”，那么法幣與虛擬貨幣之間的兌換就不能視為“資金支付結算”。

另外，非法經營罪中的“資金支付結算”的行為模式一般為，大批量收款后，扣除一定比例的手續費/服務費，再大量的轉賬至代付款賬戶，行為人協助他人從事大量代收代付的服務（如從公賬轉私賬套現），有獲取手續費收益的主觀動機。但OTC商家僅僅是通過搬運，低買高賣，獲得差價利潤，這顯然與該罪名中的“資金支付結算”的行為模式不相符。

第二、OTC商家的搬磚套利行為，屬于個人之間的交易，《關于防范代幣發行融資風險的公告》（下稱“94公告”）中，僅禁止ICO和交易所從事兌換、信息中介業務，因此，C to C 的行為，也未被我國禁止，屬于公民之間合法買賣虛擬貨幣的民事行為。

第三、刑法中構成非法經營罪，需達到“情節嚴重”的程度。根據法律關于本罪立案標準的相關規定，“非法從事資金支付結算業務”數額需在200萬元以上或違法所得額在5萬元以上。若OTC商家流水未達到前述標準，自然也不構成犯罪。

另外，通過搬運賺取差價的行為應當被視作一種合理的獲利方式，“法務明文規定不為罪”，根據刑法的謙抑性原則，行為人的行為并不具有社會危害性。無刑法處罰之必要。

結語

在司法實踐中，OTC商家最終被判處本文中所述的“支付結算型”非法經營罪的不是特別多。更為常見的，是被判處“買賣外匯型”非法經營罪，這種又屬于什么情形呢？將在此后的文章中進行介紹。

[i] 案號：(2021)陜01刑終131號

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