TrueUSD:Bitfinex 被調查折射加密世界的結構性弱點_穩定幣是由哪個國家提出的

《核財經》App編譯正如地震揭示了建筑物的結構問題一樣，Bitfinex被調查的消息也暴露了加密世界基礎設施的兩個基本弱點，其中一個弱點相當公開，也受到了廣泛的討論，但另一個弱點更令人意外，來源于超越加密資產發展的多種趨勢。

如果你還沒有關注新聞的話，請了解一些背景情況:上周，紐約司法部長宣布，將對一起旨在掩蓋8.5億美元潛在客戶和公司資金損失的掩蓋行動(以及其他行動)展開初步調查。

總部位于香港的比特幣交易所Bitfinex是該行業在總交易量和股權結構方面領先的加密貨幣交易所之一，擁有超過90%的全球穩定幣市場份額。其支付處理機構CryptoCapital在2018年的某個時候“損失”了8.5億美元的Bitfinex資金;為了彌補差額并滿足用戶提款，Bitfinex在沒有信息披露安排的情況下動用了Tether的資金。

BitSG幣星杠桿ETF行情:截至7月10日16:00（GMT+8），杠桿ETF專區BTC3S/USDT當前凈值0.187美元，漲幅1.24%；

ETH3S/USDT當前凈值0.164美元，漲幅2.87%；LTC3S/USDT當前凈值0.367美元，漲幅2.05%；BCH3S/USDT當前凈值0.517美元，漲幅3.12%；EOS3S/USDT當前凈值1.054美元，漲幅2.18%；XTZ3S/USDT當前凈值0.292美元，漲幅4.75%；OKB3S/USDT當前凈值0.096美元，漲幅4.75%。

ETF全稱為Exchange Traded Fund，目前BitSG幣星已經上線BTC、ETH、EOS、XRP、BCH、BSV、LTC、ETC等多個幣種。[2020/7/10]

顯然，許多市場參與者都在開展光明正大的業務，并不斷努力提高自己對不斷變化的法規的遵守程度。但對于該行業的大部分企業來說，這在經濟上、戰略上甚至哲學上都是不可能的。在經濟增長推動的快速增長過程中建造的脆弱建筑倒塌所帶來的損害，可能會影響公眾的看法和政策，并帶來持久的后果。

1000萬枚USDT從Bitfinex交易所轉出:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，北京時間06月23日23:52，1000萬枚USDT從Bitfinex交易所轉入0x0548開頭地址，目前價值約1004.8萬美元，交易哈希為：0xfa7d48da4900717574cd90c461f228e5af6b47796be5efe19f8c109b35fdf48a。[2020/6/24]

然而，結果通常是建設性的，當人們知道要注意什么時，建筑規范就會變得更加嚴格，故障線也會得到處理。

在加密資產領域，這些故障線是:

1)缺乏高水平的銀行服務;

2)審計標準被忽視。

缺乏銀行服務

盡管一些交易所設法在大型的信譽良好的銀行開設并保留賬戶，但這并不容易，很多賬戶都可能在接到通知后立即關閉。

動態 | 紐約總檢察長辦公室要求法官駁回Bitfinex和Tether提出的暫緩訴訟的請求:據coindesk報道，本周，Bitfinex公司的律師事務所Steptoe等向紐約最高法院提交的一封信中披露稱，Bitfinex和Tether已在與紐約總檢察長辦公室（NYAG）的持續法律糾紛問題上花費超50萬美元。8月1日，紐約總檢察長辦公室(NYAG)在給法官的一封信中，NYAG的律師們對其要求過于繁重的說法嗤之以鼻。NYAG辦公室正在尋找的信息包括Tether的發行和贖回、它目前的公司、交易和客戶賬戶、稅務申報，以及任何想從Bitfinex提取現金的客戶的信息。鑒于提交文件的難度預計會有所降低，周四的文件要求法官駁回Bitfinex和Tether提出的暫緩訴訟的請求。NYAG正在調查一項擔憂，即Bitfinex通過從Tether的穩定幣儲備金中借款，掩蓋了8.5億美元損失。后者向Bitfinex提供了9億美元的信貸額度，后者在禁令凍結進一步轉賬之前借入了7億美元。紐約調查人員正在尋找有關這筆交易的更多信息，并等待法官在周一的聽證會后做出裁決。他們寫道，對Bitfinex和Tether有利的裁決對這兩家公司沒有幫助，因為它們仍將被要求交出文件。[2019/8/2]

但大部分交易所都面臨問題，原因或許是是司法管轄問題上，或許是對合格程序的擔憂上，甚至在面對洗錢的潛在收益方面。

動態 | DMM Bitcoin于2月27日~3月13日實施虛擬貨幣固定點差:據crypto.watch消息，日本虛擬貨幣交易所DMM Bitcoin于2月27日宣布，將從2月27日18時到3月13日12時實施虛擬貨幣固定點差。這是該交易所首次以現貨交易貨幣對為對象實施固定點差。[2019/2/28]

一些規模較小的金融機構填補了這一空白，但它們往往缺乏相應的網絡、支付處理和大型資產負債表的保證。正如我們所看到的，有些甚至缺乏任何形式的監督。

Bitfinex長期以來一直存在缺乏銀行服務的問題，在用戶難以提取資金之際，曾多次引發資不抵債的傳言。去年的一份報告顯示，該公司使用了歐洲銀行荷蘭國際集團(ING)的服務，但目前尚不清楚這種關系是否仍在繼續，以及該公司為何需要使用加密資本(CryptoCapital)等離岸支付處理機構的服務。

受累于英特爾Bug Bittrex錢包被強制下線:在星期三，科技界爆出“計算機芯片漏洞導致關鍵數據暴露”事宜，引發業內震動。本次新發現的主要影響Intel芯片的Bug被命名為“ Meltdown”和“Spectre”。就安全角度而言，這個問題涉及到所有使用英特爾技術支持設備連接到互聯網的人。而實際上，這個bug也已經被人真實的感受到：Bittrex交易所在服務器修補期間迫使錢包下線。[2018/1/5]

更重要的是，缺乏可靠的銀行系統提高了對像Tether這樣的解決方案的需求，這使得客戶和交易所能夠在不需要支付處理程序的情況下轉移價值。唯有銀行服務的提升，才能減少對未經核實的穩定幣的依賴。

這一問題正開始引起監管機構的注意，他們意識到，如果沒有強有力的銀行支持，投資者更有可能遭受損失。上周，法國宣布了一個可能的解決方案:用銀行賬戶換取監管。希望這一舉措能推廣到其他司法管轄區，對現金流的信心不僅會讓潛在用戶和投資者受益，也會讓那些努力推動采用該技術的企業家和開發商受益。

缺乏審計標準

Tether也有自己的麻煩，主要是由于對據稱支持穩定幣的法定貨幣數量缺乏信心。盡管Bitfinex經常向公眾保證，穩定幣完全是由美元支持的，但現在看來，這些保證具有誤導性。

由于一再要求對Tether的儲備進行審計，該公司與一家審計公司的關系在2018年初破裂。總部位于巴哈馬的Deltec銀行針對Tether出具的一封資金證實函，遭到外界嘲笑和懷疑。

為什么審計這么復雜?

部分問題在于詞匯。當我們說“審核”的時候，會被認為是“認證”，其實它們完全不是一回事。認證可以在特定的時間點確認一個判斷(例如“這個銀行帳戶中有x個金額”)。

但是一個通過審計后的確認需要更多的細節，比如這個賬戶是用來支持涉及的穩定幣嗎?誰有權訪問這個賬戶?發行和贖回是如何處理的?公司是否遵守KYC/AML規定?“審計”在技術上是一種保證，即報表是按照既定標準提交的。Tether穩定幣目前沒有通過這樣的審計。

即使審計機構已“確認”穩定幣的存在，比如GrantThornton今年早些時候對Circle穩定幣的確認，一直也是以認證的形式存在的。另一家穩定幣發行機構TrueUSD則更進一步，與一家總部位于舊金山的會計師事務所合作，提供對準備金的實時確認，或“連續的證明”。

然而，認證并不能代表審計，它們更像是快照，而不是深度的盡職調查。雖然我們可能很快就會看到驗證標準在發展，但就目前而言，審計師似乎在觀望。

為什么會這樣呢？市場明明對這項服務的需求越來越迫切。

部分答案可以從上周的另一條新聞中看到:加密托管機構BitGo獲得了SOC2Type2認證，這證實了它通過了由外部監管的安全審計。這通常是四大審計公司之一(德勤、畢馬威、普華永道和安永)做的，但BitGo不愿透露是哪家。

有可能審計機構可能想要保持低調。雖然所有四大審計公司都有相當多的區塊鏈團隊，但理解并幫助構建一項技術的應用程序是一回事，將你的聲譽建立在一份公開聲明之上，尤其是當要驗證的流程和風險是如此復雜時，那就是另外一回事了。

現在會計行業作為一個整體正受到越來越多的質量和信任問題的審視。會計師在2008年金融危機中扮演的角色仍是爭論的焦點，利益沖突的出現促使歐洲監管機構呼吁分拆四大會計師事務所。可以理解的是，除了一些例外，四大會計師事務所不愿與監管機構尚未完全接受的資產公開聯系在一起。

新的天際線

但Bitfinex的混亂突顯出加強質量控制的必要性。該行業缺乏來自信譽良好的會計師事務所的權威支持，其潛在危害可能不亞于缺乏高水平的銀行業，因為這將削弱外界的信心，而缺乏信心反過來又將減緩采用和投資。

BitGo和其他公司在獲得認證方面所做的努力值得贊賞。如果要獲得大型機構的注意力，該行業需要更多嚴格和合規的例子。

然而，加密行業還需要銀行和審計機構的公開支持。它需要更有聲望的名字來承認合作關系的存在，這將提振散戶和機構投資者的信心，使他們更有信心要求展示業務質量，而這反過來又將使該行業更能抵御Bitfinex等類似地震和余震的沖擊。

隨著脆弱的建筑物倒塌，更多堅固的建筑物將從廢墟中冒出來。它們周圍將涌現出新的生態系統和網絡，促進更多的發現和開發，并得到已經經受住時間考驗的機構的支持。

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