數字貨幣:印度：監管升級 比特幣能否續造“神秘巨星”_40億比特幣能提現嗎

有“印度良心”美譽的知名演員阿米爾汗在中國狠狠火了一把。去年他主演的《摔跤吧，爸爸》在中國市場斬獲了13億元的驚人票房，今年另一部作品《神秘巨星》同樣在中國贏得市場和口碑。電影中，14歲印度少女尹希婭勇敢地突破歧視與阻撓，憑借驚人音樂天賦成為年度巨星，改變了自己和家人的命運。

在電影里，小女孩說出了一句鏗鏘有力的話：我要做夢的權利！

這句話無疑能引起眾多印度人的共鳴。1991年，印度展開經濟改革，逐步告別原先具有濃重計劃色彩的封閉經濟模式。這些年來，印度經濟發展成就顯著，2018年經濟總量可能超越英法，成為全球第五大經濟體。這帶來了民族自豪情緒的抬升，然而印度經濟社會依然面臨嚴峻挑戰。阿米爾汗的電影就描繪了其中一些側面：現實中，絕大多數人懷有夢想、希望改善生活，但并非所有人都有尹希婭獨特的天賦和幸運。

彭博社：印度加密平臺自征收1%TDS稅以來日交易量下降90%以上:9月14日消息，據外媒報道，自印度7月份對加密交易征收1%TDS稅以來，印度加密平臺的每日交易量下降了90%以上。幣安在在印度應用程序下載量躍升至42.9萬次，是今年的最高水平，幾乎是第二名CoinDCX的三倍，FTX在印度的下載量達到近9.6萬次。一位用戶表示，印度平臺已開始扣除稅款，但幣安和FTX等還沒有，促使投資者轉向后者。

幣安一位發言人在回答有關其是否已開始征收稅款的問題時表示，幣安目前正在監測情況，并將在適當時候發布進一步公告。（彭博社）[2022/9/14 13:28:44]

對積極投入比特幣的印度人來說，以比特幣為代表的加密數字貨幣的發展，似乎為他們的“印度夢”打開了一扇窗。

相關研究顯示，目前印度約有100萬活躍的比特幣投資者，2017年交易量超過全球10%。

印度加密交易平臺CoinSwitch Kuber取消比特幣交易費用:金色財經消息，印度加密貨幣交易平臺CoinSwitch Kuber發推稱，平臺已取消比特幣交易費用。[2022/7/27 2:40:52]

有意思的是，印度幣圈最知名的一個人是電影明星阿米特巴·巴強，其在比特幣投資中獲利逾1億美元，卻在一個ICO項目中賠進了大部分盈利。

2013年以來，印度誕生了數家活躍的數字貨幣交易所，包括大型比特幣交易所Zebpay、Coinsecure和Unocoin。印度日益成為全球數字貨幣生態的重要一部分。

印度社會有適合加密貨幣生態的豐厚土壤。英語的廣泛使用是一個天然優勢；印度人在互聯網科技版圖上占有重要地位，對新商業模式和科技創新十分敏感。此外，海外印度裔每年匯回印度款項超過700億美元，如果能有一種便捷的、手續費很低的渠道來進行，顯然會受到市場歡迎。

動態 | 印度加密貨幣監管聽證會或延期至7月份:根據2019年3月30日發布的報道，印度選舉委員會行為準則規定，在選舉期間不得通過任何新法律。由于印度大選將于2019年4月進行，加密貨幣監管聽證會或將延期至7月。[2019/4/1]

另一方面，很多印度人是無銀行賬戶者，40%的印度人很少或從未獲得過金融服務。但近年來，智能手機在印度快速普及——中國的華為和小米等占據了相當大的市場份額——智能終端和加密數字貨幣的結合，理論上使印度人可以一步跨過傳統金融系統服務的巨大鴻溝。

“印度正處于新金融革命的風口浪尖，印度的客戶正在向非傳統投資措施敞開懷抱。雖然這還只是一個穩定的富有希望的開始，但我們預計比特幣還將迎來進一步的咆哮。”Zebpay聯合創始人兼首席運營官SandeepGoenka曾經如此描述。

不過，印度市場的熱情和政府機構的曖昧形成有趣的對比。

動態 | 印度正研究公共部門推出數字通證的可能性:據CCN消息，印度負責研究數字貨幣監管的政府委員會正在研究公共部門推出數字通證的可能性。該國財政部的一位高級官員對此表示，目前正在考慮是否可以使用加密通證來取代地鐵卡等智能化應用工具；在私營部門，通證可以用來購買票據，但并不能轉換成法幣。[2018/8/14]

2013年以來，印度中央銀行雖然經常發布對加密貨幣的風險警示，但并未采取任何嚴厲的監管措施，RBI的態度被認為是開明的。

2015年12月，印度央行前行長拉古拉姆拉詹表示，數字貨幣“令人著迷”，印度央行可以使用數字貨幣。他說：“我毫不懷疑，我們將朝著一個無現金社會的方向前進，我們將會有類似這樣的貨幣發揮作用。”拉詹的說法雖然更多是為央行自身加密貨幣計劃放風，不能被視為對比特幣的直接背書，但代表了當時監管層的一種開明姿態。

印度總理莫迪：要盡快適應“顛覆性”區塊鏈技術:2月19日，印度總理納倫德拉·莫迪在世界信息技術大會上說，“像區塊鏈和物聯網這樣的顛覆性技術，將會對我們的生活和工作方式產生深遠的影響。它們需要工作場所的快速適應。”印度法律和司法部長Ravi Shankar Prasad今天補充說：“數字授權只有在數字包含的情況下才能實現。隨著人工智能、區塊鏈和物聯網等新技術的出現，年輕專業人員的技能培訓至關重要。”[2018/2/20]

2013年到2016年這三年間，盡管印度數字貨幣行業和市場缺乏自上而下的法律規范，但Zebpay、Coinsecure和Unocoin一直在按照反洗錢規范進行自我監管。這些交易所已經投入大量資源，進行市場和行業的標準化。

總體而言，截至2016年加密數字貨幣在印度的滲透微不足道，印度經濟活動依然依賴大量現金交易。不過，當年11月莫迪政府激進的“廢鈔”行動，間接促使了虛擬貨幣比特幣的銷量大增。

進入2017年，隨著比特幣價格飆升，市場熱情涌動、交易量快速上升，印度監管機構開始頻頻做風險警示，這個過程反映出印度監管方面的觀點分歧。

2017年3月1日，印度央行副行長甘地對加密貨幣表示擔憂。他說，加密貨幣具有潛在的金融、法律、客戶保護和與安全相關的風險。

2017年6月20日，印度政府決定監管比特幣市場，并表示正在成立特別工作組來制定各種監管框架，目的是在短期內全面合法化比特幣。這個消息被市場正面解讀，刺激比特幣價格全面上漲

2017年8月，印度財政部的一個專家小組建議該國禁止使用加密貨幣，理由是它們可能被用于洗錢和欺詐。

2017年下半年比特幣價格持續攀升，數字貨幣資產泡沫化的聲音不絕于耳，各國監管機構面臨著更大的行動壓力。這其中，中國和韓國頻頻出臺監管手段，印度政府的立場也出現了變化。

2017年12月29日，印度財政部向投資人發出警告，數字貨幣投資有點像“龐氏騙局”，交易比特幣之類的加密數字貨幣存在風險。印度財政部在公告中稱，加密數字貨幣不是法定貨幣，在印度未得到許可，無法受到保護。印度財政部還警告稱，加密數字貨幣的交易還可能被用于犯罪活動，如“向恐怖組織提供資助、走私、販和其他洗錢行為”。

不過，印度財政部的這份公告沒有宣布全面禁止加密數字貨幣交易，或對其實施限制措施。該公告強調：“投資人和其他此類數字貨幣交易的參與者，需完全承擔風險，因此最好避免參與交易。”

最新消息是，印度公司事務部已經采取行動，停止新數字貨幣交易所的注冊服務。

而另一方面，印度政府向加密貨幣交易商和投資者發出了征稅通知。

根據政府收集的全國9個交易所的數據，印度公民在17個月內進行了超過35億美元的加密貨幣交易。稅收通知大約發給了數萬加密貨幣投資者人，包括精通金融的年輕投資者和房地產商、珠寶商。這種征稅事實上包含了對加密貨幣交易合法性的一種認可。

值得一提的是，各個國家監管機構強調加密貨幣風險時，一個理由如出一轍，即認為加密貨幣可能為走私、販和其他洗錢行為提供便利。而根據《核財經》編譯的一份研究報告，這一理由顯然被夸大。總部位于英國的區塊鏈情報公司Elliptic與保衛民主基金會下屬的制裁和非法融資中心進行的一個項目合作，研究了比特幣區塊鏈的數據，以確定有多少非法資金流入比特幣生態系統。研究發現，為了模糊非法來源而轉移的比特幣比例很小，洗錢規模不足所有流入兌換服務交易的1%。

綜合來看，印度央行和財政部雖然監管信號頻頻，但迄今行動拖拉，雷聲大雨點小，和中國雷厲風行的監管手段顯然不可同日而語。

正在進行中的2018年達沃斯論壇，印度取代中國成為明星。這是1997年以來印度總理首次參加達沃斯會議，也是印度總理首次在達沃斯發表主旨演講。莫迪在演講中努力展示印度的大國雄心，龍象之爭又一次被渲染。

就經濟社會發展而言，中國和印度不在同一層面上，更多的是互補而非競爭關系。但在加密貨幣生態中，龍象之間連動顯然十分密切，中國政府的監管政策會強烈影響印度比特幣生態；印度政府的監管姿態以及監管政策的探索，無疑也值得中國監管層和利益相關者鏡鑒。在一個去中心化的世界里，監管競爭和監管套利無疑一直是冷峻的現實。

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