數字貨幣:幣安的監管式遷徙：從呆不下的日本到馬耳他_數字貨幣詐騙案例視頻

加密貨幣的匿名性對各個國家的監管是一種挑戰，目前大多數國家對持有加密貨幣幾乎不予限制，大部分也都承認加密貨幣是一種合法虛擬資產，而作為加密貨幣生態中的重要一環，加密貨幣交易所則沒有那么幸運，往往成為監管重拳的對象，作為全球最大交易所之一的幣安演繹了一個典型軌跡。

2018年3月22日，日經新聞報道幣安將受到日本金融服務管理局（JFSA)警告，并可能被迫關閉交易。

幣安公司CEO趙長鵬在推特上駁斥了日經新聞的說法，指責這是謠言，認為報道是“不負責任的新聞報道”。

然而在3月23日，日本金融服務管理局正式向幣安發出警告，要求幣安在沒有獲得許可證的情況下應該停止在日本的運營。若該交易所繼續無許可開展業務，將面臨刑事指控。

彭博社：Galaxy Digital創始人稱美SEC對Coinbase和幣安的訴訟不會很快結束:金色財經報道，Galaxy Digital創始人Mike Novogratz金融科技投資者會議上表示，他預計美國證券交易委員會最近針對Coinbase和幣安提起的訴訟“不會很快結束”，正式訴訟也許數月內都不會被提起，這會讓Coinbase和幣安很難弄清楚應該做什么。Mike Novogratz補充稱，雖然美國證券交易委員會在最近的訴訟中將許多主要代幣標記為證券，但不包括比特幣、以太坊和穩定幣USD Coin，目前Galaxy Digital正在將更多業務轉移到美國以外。此外，他還指出隨著投資者對人工智能的興趣日益濃厚，加密技術需要證明實用性。（彭博社）[2023/6/8 21:22:44]

通常認為，日本是對比特幣最為友好的國家之一。在2016年，日本承認比特幣為合法貨幣，對爭議很大的代幣發行，日本也沒有采取任何重大步驟來控制或規范它，而是采取了觀望態度，同時對投資者發布風險警告。

《華爾街日報》：幣安的財務狀況仍然是“一個謎”:金色財經報道，根據《華爾街日報》最近的一篇報道，盡管幣安最近努力提高透明度，但它的財務狀況仍然是個謎。??本周早些時候，審計公司 Mazars 發布了一份“審計”報告，指出該交易所的儲備已完全抵押。中心化交易所的用戶持有約 97 億美元，比特幣儲備率達101%。然而，上市公司會計監督委員會 (PCAOB) 前首席審計師Douglas Carmichael表示，Mazars報告實際上并未回答有關資金是否得到充分抵押的問題。?Mazars也沒有表達“保證結論”，這意味著這些數字可能不完全準確。沒有關于交易所總資產和總負債的信息。?[2022/12/12 21:37:45]

2017年，日本成為第一個建立許可制度來規范加密貨幣交易所的國家之一，只有由金融服務管理局授權的加密貨幣交易所或正在申請許可證的交易所才允許在該國運營。到目前為止，日本已經有16家持牌加密貨幣交易所。

聲音 | 何一：幣安的手續費是BNB，調整前后都不涉及二級市場回購:幣安聯合創始人何一剛發微博表示，經過一天的爭論，爭論的起因是這條引起軒然大波的公告居然沒說清楚：“幣安的手續費是BNB，所以無論調整前銷毀利潤的部分，還調整后銷毀團隊的部分，都不涉及二級市場回購，唯一的變化是幣安團隊所持有已經解鎖的4800萬及未解鎖的3200萬累積8000萬BNB不會流向市場。”[2019/7/14]

今年早些時候，由于安全措施松懈，日本加密貨幣交易所Coincheck上價值5.3億美元的NEM代幣被黑客竊取，FSA因此加大監管力度。本月早些時候，FSA對未能提供適當內部安全控制系統的7家加密貨幣交易所進行了處罰。

日本加密貨幣交易所正在與金融服務管理局合作，成立一個自我監管機構，建立和實施行業內最佳實踐，包括為ICOs制定指導方針。

聲音 | 區塊鏈分析公司：盜竊幣安的黑客身份仍無法確定:據亞洲新聞網報道，根據倫敦區塊鏈分析公司Coinfirm的說法，黑客已經將幣安被盜的比特幣移動到幾個數字錢包中，幾乎全部比特幣都在七個地址中。雖然可以追蹤加密貨幣的移動，但黑客或持有被盜加密貨幣的錢包所有者的身份和位置尚不清楚。[2019/5/10]

幣安公司很早就在日本開設了辦事處，并一直在試圖擴大其在日本的業務，幣安曾打算尋求日本金融服務管理局的許可，但在獲得交易牌照前，幣安已經允許日本居民在交易所交易。很多投資者被幣安的較低交易費用吸引，據日經新聞報道，當日本投資者在交易所開立賬戶時，該交易所未能對其進行適當的身份核查。

由于幣安在開戶時拒絕核實身份，這激怒了日本監管當局，當局擔心該交易所沒有適當的控制來防止非法活動。

另外，日本金融服務管理局的警告發出后，事件會如何演變還值得觀察。比如日本金融服務管理局是否會對幣安采取懲戒措施？是否要求幣安將資金返還日本客戶？另外，幣安在未來是否可能獲得日本金融服務管理局的交易所牌照？幣安是否就此放棄日本？目前這些都是待解之迷。

從發展軌跡來看，幣安并不缺乏和監管打交道的經驗，某種意義上，幣安演繹了一條監管式遷徙的軌跡。

成立于2017年夏季的幣安，因為預判到中國官方可能推出的嚴厲監管措施，而把總部搬到了香港。2017年9月，中國官方祭出監管重拳，取締ICO。在年底前，大陸所有加密貨幣交易所停止運營。部分受益于這個過程，幣安公司快速發展，很快成為全球最繁忙的交易所之一，目前擁有超過600萬注冊用戶，24小時交易額高達19億美元。

隨著大陸監管措施的強化，2018年2月2日，幣安官網主動對外發布公告稱，根據中國相關政策法規，幣安不為中國大陸地區用戶提供服務。

2月份，香港證券及期貨事務監察委員會發表聲明，要求幣安不要將根據香港法律界定為證券的數字資產進行交易。

而2月底和3月份，幣安也系統維護不斷推遲，遭遇黑莊指控等麻煩。

但作為全球最大的交易所之一，幣安無需面對“幣安向何處去”的疑問，在全球版圖上，幣安還有很大騰挪空間，而下一站很可能是馬耳他。

該公司創始人趙長鵬日前向彭博社表示，幣安正計劃在馬耳他開設辦事處。一些媒體解讀為幣安即將遷往馬耳他，目前來看，這還是一種夸張的說法。

趙長鵬說，站在加密貨幣和金融科技的立場，馬耳他是非常先進的。幣安團隊對馬耳他領導層的邏輯、對未來清晰和前瞻性的思維留下了深刻印象。

馬耳他獨立報報道，馬耳他上個月公布了建立一個權威機構(馬耳他數字創新機構)的計劃，該機構將認證并監管基于區塊鏈的企業及其業務。幣安也將作為馬耳他監管政策顧問，提供建議和意見。

據悉幣安正和馬耳他當地銀行進行談判，這些銀行將提供獲取存款和取款的服務。在馬耳他，幣安似乎集萬千寵愛于一身，馬耳他總理約瑟夫·穆斯卡特甚至在推特上對幣安公開表示歡迎!

馬耳他這樣的彈丸島國對加密貨幣的友好態度，也會有顯著的溢出效應。因為加密貨幣市場的發展已經是一個不可逆的過程，各個國家在加密貨幣監管政策上面臨著越來越明顯的競爭，在日前舉辦的G20峰會上，強化對加密數字貨幣監管的呼聲雖然很強烈，但20集團并沒有就制定共同策略達成任何共識。各個國家對數字貨幣的認知和態度上，依舊差異巨大，數字貨幣監管的全球框架看起來依舊遙不可及。

幣安轉移到馬耳他的行動，可能會變成一個風向，加密貨幣交易所可能會轉向那些對加密貨幣更友好的其他國家，在這種市場化選擇的壓力下，那些監管手段僵化，缺乏政策遠見的國家，將成為加密貨幣發展以及區塊鏈變革過程的輸家。

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