BTC:FTX 首席執行官 SBF：加密行業七大標準_鑄造穩定幣數字資產和數字貨幣的區別

黑名單

我們有三個可能的選擇：

允許所有轉讓為重大金融犯罪打開了大門，但禁止所有轉讓，除非列入許可名單會使商業和創新陷入停頓并凍結經濟弱勢群體。黑名單機制是一個很好的平衡：禁止非法轉移并凍結與金融犯罪有關的資金，同時允許商業活動。

值得強調的是：如果您需要許可名單才能進行交易，那么所有的商業活動都會崩潰。這就好像如果你想在街角的商店買一塊餅干，你得準備你的護照、地址證明、電話和電子郵件。保持點對點轉賬和去中心化區塊鏈的假定自由是絕對必要的。

FTX重組顧問在FTX離線冷錢包中找到約7.4億美元加密貨幣:金色財經報道，FTX新任首席執行官JohnJ.Ray III表示，FTX內部控制和記錄保存不當，FTX重組顧問正努力尋找該公司的現金和加密貨幣，已經在離線冷錢包中找到了約7.4億美元的加密貨幣。JohnJ.Ray III表示，該公司的經審計的財務報表不應該被信任，顧問們正在努力自下而上地為FTX實體重建資產負債表。顧問們還不知道FTX集團在申請破產時有多少現金，但到目前為止已經找到了歸屬于FTX各實體的大約5.6億美元。[2022/11/17 13:18:08]

與此同時，目前制裁合規性方面的最大差距是時機——如果非法金融活動的資金在被監測到之前就將所有的資產轉移到其他地址會怎么樣？

SBF：FTX 擁有足夠的資產來覆蓋所有用戶存款，在客戶資產方面受到嚴格監管:11月7日消息，FTX創始人 Sam Bankman-Fried（SBF）在社交媒體上稱，FTX 擁有足夠的資產來覆蓋所有用戶存款，且不會利用客戶資產來進行投資，目前 FTX 仍在處理客戶提款。SBF 表示，FTX 在客戶資產方面受到嚴格監管，且經過基于美國通用會計準則的審計，擁有超 10 億美元的現金。[2022/11/8 12:29:47]

最后：我們應該嘗試實現一些類似上面的系統來幫助我們快速響應事件。如果這在鏈上快速并立即更新，我們可以立即有效地做出響應和資產凍結。

三箭資本向FTX轉入1萬枚ETH:5月18日消息，據歐科云鏈鏈上天眼監測，標記為Three Arrows Capital的地址（0x4862開頭）于北京時間5月18日14:58:42向FTX轉入1萬枚ETH，價值約2000萬美元。[2022/5/18 3:25:15]

黑客

黑客對數字資產生態系統極具破壞性。不過加密行業在識別和標記因安全漏洞而攜帶資金的地址方面做得不錯，因此即使資金消失，黑客實際上也可能無法利用其中的大部分資金。

我們應該將這一點正式化，主要受信任方將與安全漏洞相關的地址添加到他們的可疑地址公開列表中。因此，中心化和去中心化協議都將能夠迅速凍結相關地址。

FTX現已支持通過PayPal入金:據官方消息，FTX現已支持通過PayPal在平臺入金。用戶可在錢包頁的“USD和穩定幣”入金窗口，選擇使用PayPal進行入金。

PayPal是全球使用最為廣泛的第三方支付工具之一，服務范圍超過200個市場，支持的幣種超過100個。此前報道，PayPal宣布加入加密貨幣市場，允許用戶使用其在線錢包買賣和持有BTC、ETH、BCH、LTC四種加密貨幣。[2021/3/2 18:06:38]

每當出現安全漏洞時，黑客與協議之間往往會進行協商；通常，黑客會提出返還部分但不是全部資金，以換取某種豁免權。

從理論上講，這樣的交易是健康的：它可以保護客戶、拯救公司和協議，并且仍然以豐厚的漏洞賞金獎勵發現漏洞的各方。但在實踐中，每次談判對所有參與者來說都是有壓力和爭議的。

資產上市和證券

至少到目前為止，行業參與者有時必須回答的一個核心問題是特定資產是否是證券。

一般來說，BTC和ETH不被視為證券；而許多合約的原生代幣都被視為證券。但是，還有一些代幣的范疇不清楚。

代幣化股票

隨著這些股票的價格上漲，按市值計價，投資者賺了很多錢。但這給市場帶來了問題。

股票需要兩天才能結算，存在一定程度的不確定性和風險，即對方在此期間無法交付。這意味著，在1月28日，散戶投資者獲得了數十億美元的未結算收益。

客戶保護

幫助保護投資者的最明確方法是提供透明度并防止欺詐。

我們應向投資者提供描述他們正在考慮的資產的清晰易懂的信息，監管機構應打擊任何虛假陳述或做出重大誤導性營銷主張的行為。

有很多方法可以嘗試確定適用性，這些方法通常是在經濟自由與風險之間進行權衡。

沒有單一的完美程序來確定適用性，但總的來說，我認為基于知識的測試是合適的方法，并且比基于財富的標準更適合客戶。

DeFi

DeFi對于數字資產最終可能帶來的許多創新至關重要。在當前監管框架的背景下，這也是需要考慮的更棘手的事情之一。

但永遠不會有完美的答案；我們所能做的就是一步一步。因此，這里有一個粗略的監管啟發式提案，可與DeFi一起使用。

穩定幣

穩定幣為國內外支付現代化和民主化提供了巨大的機會。我們應該采取支持他們的監管政策，同時防范任何系統性風險。

簡而言之，任何自認為相對于美元穩定的穩定幣都應該得到至少與流通中的穩定幣代幣一樣多的美元的支持，并且應該保持最新和公共信息和審計證明。

此外，參與入口/出口過程的交易者應該有KYC。這很容易糾正——我們認為有許多合適的監管框架可以實施穩定幣計劃——前提是運營實體維護資產的相關信息，并擁有并執行適當的KYC要求。需要明確的是，這并不意味著從7-11購買百吉餅需要護照和社會安全號碼，但穩定幣的發行和贖回應該是BSA級別的KYC活動。

感謝大家的觀看，大家想近裙的，可以評論或者私信，我看到后也會第一時間回復。

Tags：穩定幣數字資產BTC為什么換穩定幣DAI穩定幣是由哪個國家提出的鑄造穩定幣數字資產和數字貨幣的區別數字資產是未來最大的資產數字資產類應用案例包括BTCs是不是黃了btc錢包官網btc短

MEXC