不少人認為DeFi從2020年開始到現在基本上大浪潮已經過去,因此很多人轉向鏈游和NFT,而近期有一個DeFi項目MMF卻引發了不少人的關注,短短幾天就已經成為Polygon鏈上TVL第一的DeFi項目,這個項目是何來路呢,暴躁兔來向你一一道來。
項目介紹
是2021年11月在Cronos鏈上的一個DeFi生態項目,MMF主要包括有DeFi生態的各種功能,比如Launchpad、合成協議、杠桿農場、算法穩定幣、合成協議等,同時又由于趕上了Cronos早期的快速發展,因此受到一些投資者的關注,在Cronos生態中占據比較重要的位置。
正如項目的英文名,MMF從設立初期是比較瘋狂的,其非常高的收益率也吸引了很多人的關注,除了DeFi挖礦的收益率誘人之外,MMF的另一特色是它幾乎囊括了基本上主流的玩法,豐富的生態應用支撐起了較高的溢價。
MMF生態主要包括:
MmFinance:Cronos和Polygon上最受歡迎交易量最高的AMM和DEX,擁有極低的交易費率,主要為農業挖礦獲得的代幣獎勵。
MMOptimizer:建立在MMF上的DeFi收益優化器,MMOptimizer通過計算讓用戶獲得最佳的復合收益率。
QiDao團隊將Stablecoin MAI添加至Polygon網絡Aave V3的提案已獲通過:8月29日消息,Polygon 原生 Stablecoin 協議 QiDao Protocol 團隊于 Aave 社區發起將 QiDao 推出的 Stablecoin MAI 添加到 Polygon 上的 Aave V3 的提案已獲通過,該提案建議風險參數設置為 75% 的貸款利率、80% 的清算門檻、10% 的儲備系數、每條鏈 200 萬美元的初始債務上限。[2022/8/29 12:54:58]
SavannaFinance:一個與MMF掛鉤的算法穩定幣,它與其他算法穩定幣不同之處在于不用進行質押,從而提高了資本效率。
MMETF:MM生態中的一個收益增長基金。
MadMeerkatArena:MeerkatNFT生態系統內的一種實用性代幣,主要用于MadMeerkatArena游戲生態中,其中MAD是治理代幣,MMG是游戲內生態代幣,也就是我們熟悉的鏈游雙代幣結構。
MMFMoney:混合CDP和部分質押的穩定幣平臺MUSD,背后通過USDC和MMF的質押,利用MMFinance不斷的收入增加對MUSD的支持,避免了可能出現LUNA這樣的危機。
HakunaMatata:一種與算法穩定幣SVN掛鉤的代幣,主要用于增強MMFinance生態系統穩健性。
近期MMF登錄Polygon鏈,獲得了不少資金的關注,同時也引發了一輪賺錢效應。
Polygon總鎖倉量為41.8億美元:金色財經報道,數據顯示,以太坊Layer2和側鏈方案聚合器Polygon(前身為MaticNetwork)總鎖倉量為41.8億美元。目前Polygon鏈上鎖倉量最多的三個協議分別是:Aave(13.2億美元)、QuickSwap(12.9億美元)、以及Curve(4.8億美元)。[2022/3/2 13:31:05]
社交媒體
Twitter關注人數9.6萬,近期非活動推文留言平均為32,轉發78,點贊240,均處于比較高的水平,項目活躍度很好。
Medium關注人數為3.9k,處于比較高的水平,Telegram人數為接近3.5萬,在線1561人,Discord總人數16953,2066人在線,相對處于中等偏上水平。
MMFinance社交的關注人數相對是比較高的,同時社區活躍度也不錯,主要的原因是Polygon鏈上的MMF進行IDO發行,同時漲幅巨大,引起了強烈的賺錢效應,目前MMF在Polygon鏈上TVL排名第一,因此吸引了不少關注者。
其他信息
1、MMFinance團隊為匿名,現無法查找到相關資料,用戶需要對此表示留意。
2、目前未查詢到團隊融資信息,也就是說團隊資金主要來源為IDO公開發行獲得,所涉及的方向在市場中趨近成熟,主要在規則和玩法上進行了一定的創新
DeFi協議OpenDAO將擴展至Polygon:據官方消息,將真實世界資產連接到DeFi的去中心化協議OpenDAO現在正在以太坊擴容解決方案Polygon上構建。通過擴展至Polygon,OpenDAO用戶將能夠體驗更低的Gas費和更快的交易執行。[2021/6/3 23:09:18]
3、CRO鏈上的代碼通過了慢霧、Certik、PaladinSecurity的審計,官方表示代碼和pancakeswap比較相似,不過對于Polygon鏈上代碼審計情況暫未公布,除了代碼審計之外,官方還聘請了知名的代碼漏洞賞金平臺Immunefi,提供5萬美金的Bounty獎金。
4、CRO鏈上MMF出現過被黑客盜幣的情況,但是團隊堅持了下來,也就是有一定資金實力彌補損失,當然幣價有一定受損。
Token信息
MMF分為Cronos鏈和Polygon鏈兩種,且價格不一樣,因此我們都需要進行介紹
代幣名稱:MMF
總量:5億+5億
分配:
Cronos鏈:1%Launchpad,9%用于生態建設包括營銷管理流動性上市等,9個月內線性解鎖,10%用于開發,20個月內線性解鎖,80%用于分配給社區成員,主要分為通過LP質押農場、單幣質押以及貿易挖礦獲得。
Polygon鏈:1%用于Launchpad,1%用于Launchpad后流動性,5%用于分配給CronosMMF的用戶,8%用于生態建設包括營銷管理流動性上市等,分8個月線性解鎖,85%用于分配給社區成員,主要分為通過LP質押農場、單幣質押獲得。
Poloniex宣布上線APENFT(NFT):據官方消息,Poloniex宣布上線APENFT(NFT),開放NFT/USDT和NFT/TRX交易市場。[2021/5/23 22:32:54]
主要差別為Polygon鏈上MMF有5%用于分配給CronosMMF用戶,同時增加了Launchpad后的流動性以及分配給社區成員的比例也進行了調整,從Polygon鏈上表現來說,基本上彌補了Cronos上的部分缺陷,確保代幣能夠獲得較高的漲幅。
MMF分析
MMF在8月12日在Polygon鏈上進行了IDO,初始銷售為500萬個,每個0.2u,也就是IDO后會募集100萬。相對于Cronos鏈上MMF的市值來說,不少人認為Polygon鏈上MMF的上漲空間有限,因此在IDO之前市場中存在不同的聲音。
由于MMF在Cronos鏈上涉及到眾多玩法,除了DEX之外,還包括算法穩定幣、挖礦復合收益、GameFi游戲、ETF基金以及穩定幣平臺等諸多概念,在Cronos鏈上存在較大的影響力。
同時去年底在Cronos鏈上的MMF初期價格表現很好,發行價格為0.2u,發行后很長時間內維持在0.4u附近,而21年年底市場行情普遍不好,那時獲得這個成績還是比較不錯的。
動態 | 加密錢包Blockchain.com添加支持Polkadot網絡代幣:據cryptoglobe報道,加密錢包Blockchain.com添加支持Polkadot網絡代幣。Blockchain的加密錢包目前支持:比特幣(BTC),以太幣(ETH),比特現金(BCH),恒星幣(XLM)和PAX。[2019/8/22]
雖然Cronos鏈上的MMF受到市場行情影響,幣價表現較差,但是我們認為關鍵是在于Cronos鏈上生態規模和Polygon等成熟公鏈相比,仍存在一定的差距,因此對于MMF在Cronos鏈上的市值直接用于對比Polygon鏈上MMF的市值,是存在問題的。
因此根據Polygon鏈的成熟度、MMF涉及的各種套娃玩法以及在Cronos鏈上初期的表現,暴躁兔認為Polygon鏈上的MMF是值得參與的,因此我們也參與到MMF本次的IDO之中,而實際結果則為大部分時間都在1u以上,表現強于預期。
目前市場對MMF的在Polygon鏈上的表現主要歸結于市場熱點的匱乏所導致,這種理由勉強可以站的住腳,但是更關鍵的是有兩點:
1、Polygon鏈上的MMF和Cronos鏈上的MMF做了價格上的切割,官方沒有說兩條鏈上的代幣可以進行跨鏈,因為一般情況下跨鏈是非常普遍的,因此也就是說Polygon鏈上MMF的價格與Cronos鏈上的MMF是不同步的,這樣就相當于甩掉了歷史包袱
2、Polygon鏈相對于Cronos鏈更加成熟,資金流動性多,這和我們生活中的現狀比較類似,大家都往北上廣深扎堆是有原因的,因此MMF在Polygon鏈上重新IDO理應獲得較高的溢價。
MMF鏈上DeFi挖礦
當幣價遠高于IDO價格時,不少資金則選擇開始參與挖礦,這里主要有兩個因素:
1、已經通過IDO賺到了錢,一些人賣掉一部分回本,然后剩下的利潤來繼續玩,不用擔心虧損,心理負擔較小
2、MMF初期的鏈上挖礦收益率非常高,比較誘人,因此一些人會選擇去挖頭礦
這也導致了目前MMF在Polygon鏈上的TVL達到第一,但是這種參考性較弱,因為能否持續下去長期占據第一也是非常關鍵的,這對于MMF來說存在一定的難度和考驗。
MMO和LOVE簡單分析
MMF的生態最大的特色是比較廣泛,發行代幣種類較多,形成一系列的套娃和賦能的現象,因此當MMF在IDO成功之后,如果幣價沒有出現巨大幅度的下跌前提下,還是有一定的參與機會的。
MMOptimizer是一個復利挖礦收益優化器,代幣名稱為MMO,主要利用30%的績效費用積累MMO-MMF的流動性,將收益分配給MMO持有者,這樣可以持有MMO獲得MMF代幣。
MMO的發行數量為30萬個,代幣價格為10MMF,也就是融資金額為300萬MMF,每個MMF我們按照0.9u算的話,這里融資為290萬u。募集來的資金有一半與MMO形成流動性池,另外一半的MMF銷毀,因為MMF是這個套娃生態中的關鍵,因此維持MMF價格也會有助于提升MMO以及后面發行的其他代幣價格。
但是接近300萬u的募資金額相對比較高,對比MMF初始流通,暴躁兔認為短期開盤漲幅也有限,后面結果我們可得知開盤后緩慢下跌中,并一度出現破發現象。
FrontlineDAO是一個與MMF掛鉤的資產合成協議,代幣名稱為LOVE,對于資產合成協議大家應該不陌生,在2020年DeFiSummer的時候是比較火熱的,目前我們接觸到的WBTC或WETH等都屬于合成的資產。
LOVE的發行價格為2u,數量為25萬個,也就是融資金額為50萬u,相對來說,官方也給了一定的溢價,同時持續時間較短,因此確保了一定的利益,可以適當參與。不過暴躁兔認為鑒于MMO出現破發情況,因此我們還需要關注MMO后續的走勢,如果能夠在發行LOVE之前收回失地,那么還是有一定賺錢效應的。
總結
MMF團隊保持匿名,這對于用戶來說需要有一定的風險意識,項目熱度較高,其主要原因來自于Polygon鏈上MMF的賺錢效應,也就是會搞事情,對于投資者而言,匿名團隊或沒有披露知名機構投資的團隊,暴躁兔認為不可重倉參與,以防出現意外。
Polygon鏈上MMF雖然目前TVL非常高,但是仍然需要時間的檢驗,如果不出現意外的話,項目基本可以挺進Polygon鏈上DeFi項目的第一梯隊,Polygon鏈上DeFi項目比較多,競爭也相對比較激烈,因此長期維持TVL第一名難度有所增加。
MMF的IDO項目和DeFi挖礦由于項目涉及的方向較多,且套娃比較普遍,雖然在一定程度上可以做大規模和知名度,但是整體上這是一個吸血的過程,因此后續的項目IDO如果出現估值過高,那么需要謹慎一些。當然對于市場而言,IDO的風險和收益、市場趨勢等因素也是有一定關聯,短暫的下跌也意味著獲利盤目前傾向出逃,因此這也是對團隊的一個考驗。
長期來看,暴躁兔認為套娃基本上是難以可取的,套娃發行Token雖然能夠帶來部分賺錢效應,但是對于長期投資者而言,需要將其看成一個整體來對待。就好比Luna左腳踩右腳一樣,本質上市值增加是不合理的,因此暴躁兔認為MMF套娃的背后還需要一系列的促進措施,比如Token的持續銷毀和賦能等,這樣才能維持幣價的穩定。
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