區塊鏈:2020年的加密貨幣：金融機構的時代_比特幣

如果過去12個月的加密貨幣沒有出現數百個驚天動地、影響市場動蕩的時刻，您就會知道我們終于到達了目的地，或者是時候棄船而逃了。您可以猜到我們押注是什么結果。

不可能在一篇文章涵蓋加密貨幣年的所有重大事件，但我挑選了一些可以讓我們很好地了解該行業、市場和主流反應的發展情況。

我很高興地看到，即使是在全球大流行的情況下，向去中心化和自由化的劇烈轉變仍在繼續，并且在沒有任何指標能夠像其最重要資產的價格一樣反映加密貨幣的狀況。

市場與機構

在整個2019年經歷了漫長但重要的熊市之后，比特幣于2020年開盤價為7200美元，以太坊為130美元。市場領先者幾乎沒有變化，因為排名前六的加密貨幣都在一年前位居前10名。

當新冠肺炎改變了進度，比特幣的價格已經突破了1萬美元，摧毀了大多數全球資產，并將顯然仍被視為風險資產的比特幣價格降至4106美元的低點。此后，隨著全球市場的復蘇，比特幣的表現超過了所有主流資產類別，超越了以往的歷史紀錄。在7月份時，我曾說過2萬美元是不可避免的，3萬美元是可能的，我很高興這個預測有一部分變成了現實。

幣安研究院：2023年中比特幣市場的主導地位達到2021年4月以來的最高水平:7月21日消息，幣安研究院發布2023年半年度報告，其中指出，比特幣市場的主導地位在半年結束時達到2021年4月以來的最高水平，其年初至今超過87%的價格表現明顯優于許多TraFi投資。比特幣與TraFi相關性目前也處于多年的低點。全球穩定幣市值下降7%，USDT的市場份額年初至今增長了25.8%。與全球加密貨幣市場相比，DeFi的主導地位下降了0.5%。由于Blur的影響，與2022年下半年相比，NFT在2023年上半年的交易量有所增加。此外，受益于更廣泛的市場復蘇，游戲相關代幣的價格在2023年上半年大幅上漲。目前，超過67%的游戲是基于BNB Chain、以太坊和Polygon構建的。[2023/7/21 15:50:52]

在10年的時間里，比特幣已經從自由主義者、早期采用者和散戶投資者過渡到了以成熟的市場和基礎設施為特征的機構階段。

機構牽引

如果說2018/19年是散戶投資者的時代，那么2020年就是機構投資者的時代。Fidelity創建了比特幣指數基金，而MicroStrategy、MassMutual和Guggenheim等大型公司則將目光投向了數十億美元的比特幣。

SOS Limited 2022年產出174.28枚BTC和2949.79枚ETH:金色財經報道，SOS Limited發布2022年的財政年度財務業績報告，報告顯示，收入從2021年的2.909億美元下降至2022年的2.601億美元，下降11.8%，截至2022年12月31日，SOS專注于四大產品線和服務，包括商品交易、保險營銷、加密貨幣挖礦等。截至2022年12月31日，已從其礦池中開采了174.28枚BTC和2,949.79枚ETH。由于BTC的價格從2022年1月1日的47,687美元波動至2022年12月31日的16,548美元，加密貨幣挖礦的收入從1540萬美元大幅下降至30萬美元。[2023/5/18 15:11:57]

Bakkt和CME在2019年推出了比特幣衍生品，但它們在2020年開始起飛，月交易量達到7000億美元。從這個角度來看，相應的比特幣現貨市場的交易量達到了8000億美元。

在通往ETF的漫長道路上并沒有取得真正的進展，盡管我們應該感謝瑞士推出了世界上第一個ETP，這是一種積極管理的交易所交易產品，讓傳統投資者接觸到比特幣和其他13種代幣。英國的情況并不那么友好。FCA發布了一項禁止加密衍生品交易的禁令，盡管做空者和不合格投資者的減少可能不是一件壞事。

報告：以太坊智能合約部署在2022年躍升293%:金色財經報道，根據Alchemy的一份新報告，與2021年相比，2022年部署在以太坊上的智能合約數量猛增近300%。與2021年相比增長了293%，達到了與去年峰值相似的增長率。值得注意的是，這一活動高峰出現在2022年第四季度，當時FTX崩盤，導致該行業最大交易所的資金大量外流。根據該報告，2022年第四季度部署的智能合約數量環比增長453%，達到驚人的460萬。此外，在2022年的最后三個月，以太坊Goerli測試網上的智能合約部署增長了187%，同比增長高達721%，達到270萬的歷史新高。[2023/1/18 11:17:32]

交易所DEX的月交易量達到了創紀錄的40億美元，但這種無政府主義者的模式仍然遠遠不能蠶食去中心化的市場份額。

技術與平臺

主要公共區塊鏈的技術前景是多變的。以太坊網絡見證了巨大的增長，主要是受去中心化金融Defi和USDT發行的推動。

與比特幣相比，以太坊擁有宏大的愿景和勢頭。信標鏈和權益證明共識機制在12月發布，這是邁向Eth2.0和更安全、可持續和可擴展的平臺的下一步。我們希望它可以偶爾消除令人望而卻步的網絡費用。

數據：2021年Chainlink日均新增集成1.4個合作項目，集成速度翻倍:截至目前，預言機服務提供商Chainlink在2021年以每天超過1.4個合作伙伴的速度進行集成。根據Chainlink生態系統門戶網站的數據，已經有281個不同的加密項目宣布在2021年集成Chainlink。目前第三方Chainlink的集成總數為650個，這意味著43%的項目合作伙伴今年已經完成集成。相比之下，在2020年，大約有250家合作伙伴集成了Chainlink。（Cointelegraph）[2021/7/21 1:06:58]

談到以太坊，就不能不提到去中心化金融。我很高興看到從一文不值的實用型代幣轉向借貸和DEX等創新的新模式，并且通常會改善治理和參與度。這也說明了以太坊現在是主流穩定幣和金融平臺的首選區塊鏈。

但Defi也是新的ICO，同樣的炒作和貪婪導致數百萬美元的加密貨幣被存入了鮮為人知的平臺。為什么?

像往常一樣，追逐高收益和獲得快速致富的計劃。我們以前見過這種事情嗎？盡管我一直認為加密貨幣不應該被稱為泡沫，因為與主流金融市場相比，加密貨幣的規模很小，但我并沒有忽視加密貨幣中同樣的泡沫行為。Defi蘊含著創新和顛覆性的種子，像Maker和Curve這樣的公司可能會成功，但大多數項目要么失敗，要么被攻擊或退出騙局，這是值得引起注意的。

BiKi ETF專區QTUM5L/USDT今日最高漲幅202.69%:據BiKi平臺ETF專區行情顯示，截至今日10：30，ETF5L專區QTUM5L/USDT今日最高漲幅202.69%，現凈值0.2629; EOS5L/USDT今日最高漲幅83.86%，現凈值0.2372; ETF3L專區OMG3L/USDT今日最高漲幅79.52%，現凈值0.8882。

ETF 5L/5S和ETF3L/3S是一種錨定標的5倍做多、5倍做空和3倍做多、3倍做空某種數字資產的指數基金，目前已上線主流幣、NFT、Defi、波卡系、存儲系、匿名幣等熱門幣種，相比合約有操作簡單、永不爆倉、無保證金、單邊行情收益更高等特點。[2021/5/7 21:32:51]

監管與執法

今年，區塊鏈任何方面都沒有比監管更為重要，而且出現了希望的萌芽。

中國、印度、南非和韓國等國政府已經實施或正在考慮實施加密友好型監管。Liechtenstein發布了自己的立法，并針對代幣，代幣化資產和STO進行了指導，我們被告知歐盟正在制定一個明確的加密貨幣指令，該指令可能包括數字資產單一市場的框架。

俄羅斯第一部加密法也將于1月份生效。我們可以交易加密貨幣，但我們不能花掉它。沒有真正的野心或細節，這只是洗牌，而不是前進，但總比沒有好。我們在一場本可能會獲勝的比賽中落后了。

政府利益

在經歷了誤解、恐懼和謹慎階段之后，各國政府—中央集權的巨大“孤島”，現在看到了去中心化代幣的潛力。在菲律賓，公眾現在可以通過區塊鏈的應用程序購買政府債券，但央行數字貨幣仍然是最熱門的話題。

巴哈馬通過發行了自己的代幣“SandDollar”成為頭條新聞，而瑞典的eKrona代幣和中國的DECP正處于測試階段。巴西預計將在兩年內推出自己的主權貨幣，美國、澳大利亞、日本和法國的央行將繼續研究這一潛力。俄羅斯國家銀行仍在努力獲得加密盧布的批準。再過幾年，CBDC將隨處可見。

金融服務

美國允許金融機構提供加密托管服務，這帶來了更多的主流金融實力和信譽，并使美國的區塊鏈初創企業的生活更輕松。

加密貨幣交易所正在獲得銀行牌照，并在支持代幣化股票的方面取得進展。

隨著主流交易所爭奪市場份額和合法性，Coinbase退出了區塊鏈協會游說團體，以抗議幣安被允許注冊。我的推特關注者將了解我對幣安的觀點，因此在此不再贅述。讓我們這么說吧，要讓加密貨幣在全球金融活動中占據數萬億美元的份額，透明度和信任至關重要。

合規

說到加密貨幣交易，我一直是匿名的敵人和KYC的支持者。作為受監管交易所的運營商，我們看到了KYC的價值，而不僅僅是成本和不便之處。

現在，甚至像BitMex和LocalBitcoins這樣的平臺也最終接受了實現合理控制的需要，LocalBTC甚至采用了區塊鏈跟蹤工具。這是匿名點對點交易結束的開始嗎？

隨著ICO成為加密歷史的垃圾桶，頭條新聞現在屬于美國證監會。美國監管機構已經學習和迅速應對加密革命，并設法從未注冊的ico以及通過與Telegram和Kik等公司的和解，籌集了40多億美元。無論你對Ripple及其涉嫌出售無證證券有何看法，加密世界都將為2021年XRP對陣SEC的最后一輪談判做好準備。

商業應用

Visa和Mastercard已經花了很長時間才采用加密貨幣，但現在這兩家公司都已被完全收購，目的是橋接傳統金融和數字貨幣。PayPal于去年10月也加入了這個行列，讓其3億用戶中的許多人第一次看到加密貨幣功能。

對于另一家受信任的全球機構而言，事情進展就沒那么順利。Facebook的Libra代幣在今年4月宣布時，可能比今年其他任何活動都更多，但該公司的計劃在美國立法者和最明智的人做出負面反應后，該公司計劃迅速暫停。他們現在已經縮減了計劃，如果得到監管機構的批準，Libra將在新年以美元支持的單一穩定幣發行，而且我們已經有很多。

摩根大通等主流金融機構正在擴大其區塊鏈進行支付的方式，節省了時間，并減少了75%的成本。

Telegram籌集了17億美元來推出自己的代幣，但現在已經擱置了該項目，并可能將大部分資金返還給投資者。也許游戲行業會有更多的運氣。Activision獲得了一項與使用區塊鏈來匯總不同游戲的玩家數據，從而創建通用排名相關的專利。

很少有私人驅動的開發比集成了官方加密技術的主流瀏覽器更強大，但我們仍然沒有從Chrome或Safari中得到任何有用的東西。或許是為了收復失地，Opera發布了一個集成錢包，允許用戶通過借記卡購買加密貨幣，并與以太坊上的去中心化網站和DAPP進行互動。

不要錯過風口

區塊鏈和去中心化資產在全球金融和技術中正在增長。是的，與每天花費或交易的數萬億美元相比，總價值還是滄海一粟。但是，我們正在破壞一個對我們不利的具有數百年歷史的系統，因此可能要花幾個月的時間！

隨著全球債務激增至創紀錄水平，利率仍處于緊急水平，各國印更多的錢，幫助富人，并傷害其他人，讓2020年成為你自己的銀行，掌握你自己的未來。

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