以太坊:DeFi新勢力崛起：Aave的30億美元進擊之路_ETH

那么，Aave到底是什么呢？它是如何在不到一年的時間里從0美元變成了30億美元？AAVE代幣的用例是什么？您將在本文中找到這些問題的答案。

讓我們從頭開始。

ETHLend

Aave的最初版本于2017年問世，目前是去中心化金融領域最受歡迎的借貸協議之一。在2018年9月下旬進行更名之前，該項目被稱為ETHLend。

ETHLend是由StaniKulechov在芬蘭創立。法學學位畢業生Stani發現了以太坊，他意識到了智能合約的力量，并決定建立一個點對點借貸協議。

芬蘭顯然不是一個新科技公司的常駐地，大多數加密貨幣公司都在風險資本豐富的地方開展業務，例如硅谷、紐約、倫敦、香港或新加坡。

這也顯示了去中心化金融最有趣的特性之一。與傳統金融不同的是，一家新的金融科技初創公司需要大量資金和員工來遵守所有的銀行法規，而傳統金融則相反，即使只有一個人也不需要很多前期資金，就可以啟動新的defi項目。

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ETHLend的第一個版本于2017年初部署到以太坊主網，并開始吸引以太坊社區的興趣。

ICO和品牌重塑

Stani看到了去中心化借貸的潛力，決定在2017年底通過ICO籌集資金，為ETHLend的進一步發展提供資金。正如我們前面提到的，在典型的風險投資地區之外為項目提供資金可能是非常具有挑戰性的。但是，ICO模式允許世界上的每個人都參與進來。

考慮到2017年ICO熱潮的瘋狂程度，ETHLend籌集了1620萬美元，這個數目相當適中。

ICO允許雇傭更多的開發者，他們能夠在2018年專注于對該協議進行改進。盡管在后ICO時代，本土ETHLend代幣LEND失去了大部分價值，但這一切都是徒勞的。

ETHLend團隊很快意識到協議的點對點借貸模式變得越來越有問題。

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在點對點模型中，用戶通過智能合約與其他用戶交易。這可能是非常低效的，尤其是如果另一邊沒有人想要與我們交易的時候。

許多其他項目于2018年底創建，他們開始利用另一種模式——點對點合約。

點對點合約模型基于具有匯總資金的合約，協議用戶可以立即使用這些資金。這消除了尋找交易對手所需的等待時間，并使與去中心化協議的整個交易過程更加順暢。

也是在這個時候，ETHLend背后的團隊決定將其模式從點對點轉變為點對合約，并將品牌從ETHLend重命名為Aave。

Aave

Aave這個名字來自芬蘭語，意思是“鬼魂”。這也是為什么我們現在可以在Aave的徽標中看到一個友好的幽靈的原因。

對于協議本身，Aave用戶可以成為存款人或借款人。存款人向借款人提供資金，以換取存款利息。借款人愿意為他們所借的金額支付利息，以換取立即有一筆款項可用。

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例如，用戶可以提供DAI這樣的穩定幣，并根據DAI的供應利率開始產生利息。這取決于提供的DAI與借用的DAI之間的比率。

借款者可以使用提供的DAI。借款人必須提供抵押品，例如ETH才能夠借入其他代幣。Aave所有的標準借貸都被超額擔保，這意味著提供的抵押品的價值高于可以借出的金額。這樣可以保護協議，避免抵押不足和無力償還儲戶的影響。

在這個模型中，儲戶基本上為協議提供流動性，這也是為什么Aave經常被描述為去中心化流動性市場協議的原因。

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除了可變利率之外，Aave還提供穩定的借貸利率，這是其他流行的借貸清算協議所沒有的獨特功能。

在Aave中，向智能合約提供資金的儲戶會收到aToken。aToken的價值與基礎代幣的價值以1:1的比例掛鉤。有趣的是，aToken的余額代表其存款金額加上應計利息，并根據協議當前的借款利率不斷增加。此外，aToken只是ERC20代幣。這意味著您基本上可以把它們發送給其他人，并且其aToken余額將自動在其錢包中不斷增加，這非常酷。

Aave推廣的另一個重要概念是閃電貸。

閃電貸

閃電貸是一種功能，允許您從指定的智能合約資金池借入任何可用數量的資產，而無需預付抵押。需要注意的是，必須在同一個區塊鏈交易中借入并償還閃電貸。

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這些結構在DeFi中是有用的構建模塊，因為它們可以用于套利、交換抵押品和自我清算等事務。

DeFi夏天

經過幾年的工作，Aave于2020年初在以太坊主網啟動，并開始在協議中建立用戶興趣和總鎖定價值。

到2020年5月，當時DeFi超級增長時期開始時，這一趨勢迅速升級。

在DeFi夏天之前，Aave的總鎖定價值約為4000萬美元，這是借貸協議的關鍵指標之一。

隨著新的DeFi協議和新的收益農耕的推出，Aave的總鎖定價值開始顯著上升。

6月為6000萬美元，7月為4億美元。8月份以15億美元的總鎖定價值收盤。盡管整個DeFi領域有所降溫，但這一數字在9月份仍保持在15億美元。雖然10月份又跌回了10億美元左右，但在11月底，Aave再次創下16億美元總鎖定價值的歷史新高。在2020年底，Aave的總鎖定價值達到了20億美元。在2021年1月中旬，DeFi代幣的大幅增長使Aave的總鎖定價值超過了30億美元。

基本上是在6個月內總鎖定價值增加了50倍，這非常了不起。

除此之外，Aave還達到了另一個里程碑——借貸金額達到了10億美元。

此外，在DeFi夏天還發生了一些其他重要事件。

Aave從風險投資公司籌集了300萬美元，ThreeArrowcapital和FrameworkVentures購買了Aave原生代幣LEND。

2020年7月，Aave獲得了英國金融市場行為監管局頒發的電子貨幣許可證。這一戰略舉措將使Aave有可能成為法幣的網關，并讓人們輕松地使用其協議。

除此之外，同樣在7月，Aave宣布對協議的tokenomics進行升級，更名為Aavenomics。

Aavenomics

Aavenomics旨在通過允許代幣持有者參與協議的治理來使Aave更加去中心化。

升級的一些最重要的元素是從LEND代幣以100:1的比例遷移到新的代幣AAVE，新的生態系統激勵和安全模塊。

安全模塊允許抵押AAVE代幣，并充當防止潛在短缺事件的保險。如果發生類似的事件，安全模塊中最多可削減30％的代幣，這將為所有受影響的人提供回報。

盡管不太可能發生重大的資金短缺事件，但仍有可能發生。這類事件的一個例子是，一種流行的穩定幣失去了與美元掛鉤的匯率。

為了換取他們的代幣，用戶可以獲得額外的AAVE代幣的形式獲得股權獎勵。目前，獎勵約為每年6%，從協議費用中產生。

代幣遷移始于2020年10月，并順利進行，大多數LEND持有者在幾周內交換了代幣。

到目前為止，我們已經看到了7個Aave改進提案。大多數建議要么包括添加新資產作為抵押品，要么調整可以在協議中可以使用的現有代幣的一些風險參數。

AaveV2

與此同時，Aave團隊也在不遺余力地開發該協議的升級版本。

AaveV2于2020年12月上線，帶來了很多新功能和改進，例如：

抵押品互換。用戶可以將抵押品從一個代幣交換到另一個代幣。例如，如果他們認為ETH在未來可能會貶值，他們可以將抵押品從ETH交換到DAI。借助閃速貸，抵押品互換是可能的。

批量貸款。用戶現在可以在閃電貸同時借入多個資產，所有這些資產都在同一個以太坊交易中。

債務代幣化。在V2中，借款人收到代表其債務的代幣。這反過來又啟用了另一個功能：

本地信用授權。這允許在不提供抵押品的情況下開放流動性。這是一個非常有用的功能，可用于在特定條件下為機構、加密貨幣交易所甚至其他去中心化協議提供信用額度。

除此之外，V2合約還進行了高度優化，從而降低了GAS費。在某些情況下，與V1相比，用戶可以節省高達50%的GAS費成本。

未來

Aave顯然是去中心化金融領域最重要的協議之一，在可預見的未來，Aave仍然是Defi的主要組成部分之一。

Aave的強項之一是其社區，也被稱為Aavengers。從ICO時代開始，很多成員就非常支持該協議。

由于以太坊的流行，與Aave和其他Defi協議進行交易可能會非常昂貴，尤其是在使用少量資金的情況下。

為了解決這個問題，Aave與其他主要的Defi協議類似，Aave也在探索Layer2啟動的可能性。這將使每個人都更容易獲得去中心化借貸。

那么您如何看待Aave？未來它會發展到什么程度？

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