DAI:一文帶你玩轉DeFi！宇宙最全的Defi攻略來了！_Maker

去中心化金融已成為區塊鏈領域中，一個令人興奮且備受關注的運動，當前正處于爆發期的DEFI，正式C位出道！它帶來了令人印象深刻的創新，并創造了越來越大的吸引力。生態規模在2019年元年，只有不到1億美金，在2020年4月，DEFI規模突破10億美金，2020年6月突破20億美金，2020年8月達到50億美金，預計在2020年底突破100億美金。

你真的了解DeFi嗎？

1.什么是DeFi？

DeFi，即DecentralizedFinance——“去中心化金融”的縮寫，也被稱作為開放式金融，與傳統意義上的CeFi——CentralizedFinance相對。DeFi是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議，讓任何一個人都可以隨時隨地進行各類金融活動。在現有金融系統中，金融服務主要由中央系統控制和調節，無論是最基本的存取轉賬、還是貸款或衍生品交易；而DeFi則希望通過分布式開源協議建立一套具有透明度、可訪問性和包容性的點對點金融系統，將信任風險最小化，讓參與者更輕松便捷地參與其中。

2.Defi的特點有哪些？

相比傳統的中心化金融系統，DeFi具有三大優勢：

a.去中心化，無需任何中介搭建信任關系，直接通過智能合約完成交易

過去30天內有超過24億枚穩定幣被贖回，3大穩定幣供應量下降4%-19%不等:6月15日消息，據統計數據，在2022年5月15日至6月15日期間的30天內，超過24億枚穩定幣被贖回。在此期間，三大主要的穩定幣USDC、BUSD、DAI供應量較上個月分別下降了5.7%、19%、4%。（Bitcoin.com）[2023/6/15 21:40:07]

b.數據上鏈，公開透明，任何人都有訪問權限

c.協議開源，任何人都可以在原有協議上合作構建新的金融產品，并在網絡效應下加速金融創新

3.相比傳統的中心化金融系統，DeFi也具有幾大劣勢：

d.相對小眾，準入門檻和教育成本較高

e.用戶體驗沒有CeFi產品流暢，許多DeFi產品只有網頁端，并無手機App端

f.許多智能合約安全性有待考證，一些代碼問題會導致黑客攻擊。之前在bZx，Curve以及MakerDao上都出現過此類問題

g.部分Defi只是相對中心化并非完全去中心化，仍然潛在的市場操控風險

h.生態相對脆弱，如果質押幣種出現價格大幅波動，會出現違約的多米諾骨牌效應

4.Defi主要應用有哪些？

Defi相對來說是一個比較寬泛的概念，去中心化的理念可以再原有金融體系中各大層次進行創新改造。

簡單地進行一個不完全的整體概括，Defi應用可以分為三個大類，九個子類。三個大類應用分別為：發行Issuance，交易Trading以及所有權Ownership。

幣安轉向“半自動”流程來管理其發行的代幣儲備:金色財經報道，Binance正在轉向\"半自動化\"流程來管理其發行的代幣儲備，多年來，儲備與客戶資金混合，至少有一種主要的穩定幣，即幣安掛鉤BUSD，并不總是完全支持。

Binance一位發言人表示，現在已經創建了一個部分自動化的流程，確保B-tokens “始終透明地得到系統的支持”，該系統只允許在相應的錢包中添加抵押品后才可以制造新的代幣。幣安已決定將其新流程部分自動化，而不是完全自動化，以限制安全風險。[2023/2/23 12:24:05]

圖片來自OutlierVenturesDeFi報告

·發行類里包括了穩定幣，以Maker/Dai，AMPL為代表；去中心化借貸，以Compound為代表；證券、保險、NFT，以bZx、Polymath為代表

·交易類里包括了去中心化交易所DEX，以Uniswap為代表；去中心化衍生品，以dYdX、Augur為代表；流動性提供方，以KyberNetwork為代表

·所有權類里包括了去中心化錢包，以Metamask為代表；去中心化資金管理，以ICONOMI為代表；去中心化支付方式，以LighteningNetwork，Sablier為代表

2020年以來，DeFi代幣鎖倉量和活躍地址數屢破新高，以COMP和BAL等為代表的DeFi代幣價格暴漲，將DeFi代幣總市值推向新高。目前，DeFi儼然已成為區塊鏈行業的頭號熱點之一。鏈向財經為你整理DeFi超全指南和網站。

彭博社：對沖基金Fir Tree對Grayscale提起訴訟:金色財經報道，對沖基金Fir Tree正在起訴加密貨幣投資公司Grayscale，以獲取有關其旗艦產品Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)的詳細信息。Fir Tree希望Grayscale恢復贖回并削減該信托基金的費用，該信托基金是世界上最大的公開交易加密貨幣基金，擁有107億美元的資產。它允許美國投資者在不購買資產本身的情況下獲得比特幣價格變動的敞口。GBTC負溢價接近創紀錄的43%，今年已下跌近75%。

據彭博社報道，Fir Tree希望Grayscale恢復投資者無法立即使用的贖回，并削減目前2%的費用。[2022/12/7 21:27:14]

一、獲取DeFi最新項目的網站

1、抹茶交易所，上線DeFi項目很及時，動作也快，目前，MXC抹茶支持交易的DeFi項目至少34個，其中既包括老牌DeFi項目，也包括今年新上線的DeFi項目。

2、虎符交易所，是所有交易所里最早布局DeFi的。

3、OKEX，順應DeFi發展大趨勢，深度助力DeFi的生態建設，OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通過支持DeFi協議，引領DeFi+CeFi結合的趨勢。

二、去中心化交易所的數據網站大合集

-AlethioEthstats的DexWatch：https://dex.watch/

數據：約1300萬美元Nomad被盜資金被歸還:8月4日消息，據歐科云鏈OKLink多鏈瀏覽器顯示，被標記為“Nomad官方被盜資金回收”的鏈上地址，目前已收到包括146枚ETH、626萬枚USDC、201萬枚USDT、15萬枚DAI、399枚WETH在內價值約1300萬美元的資產。[2022/8/4 2:58:18]

-KyberNetwork追蹤器：https://tracker.kyber.network/Billions項目組

-DuneAnalyticsDEX統計：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/c87JEtVi2GlyIZHQOR02NsfyJV48eaKEQSiKplJ7

-blocklyticsUniswap收益工具:https://dashboards.blocklytics.org/Billions項目組

-Synthetix_io數據統計：https://synthetixstats.com/dashboard

-NexusMutual追蹤器：https://nexustracker.io/

-Scout_cool：https://scout.cool/setprotocol/mainnet/

五、DeFi項目盈利能力查詢網站

去中心化電子協議簽署平臺EthSign與Arweave達成合作:7月29日消息，去中心化電子協議簽署平臺EthSign宣布與Arweave達成合作，以滿足deStorage需求。

EthSign稱，在充分考慮和對比IPFS、Filecoin和Arweave這三種常用去中心化存儲方案的優缺點之后，認為Arweave更具防篡改和永久交易特性，且相比之下速度更快。[2022/7/29 2:46:16]

對于一個項目來說，長期看，要看盈利能力。當然盈利能力不代表幣價一定高，但盈利能力強代表這個故事可持久，市場的認可度高。

tokenterminal.xyz，可以查到已有的一些項目的盈利情況，以及市盈率等，目前tokenterminal.xyz中的DeFi項目還不是很完整，新項目更是沒有收錄。

但可以用來做橫向對此同類項目中的佼佼者，可以縱向對此DeFi項目中那些賽道極具潛力。

六、DeFi項目競品增長和預測市場的數據查詢網站

通過橫向和縱向對此了項目的發展前景，還要看看項目對用戶的吸引力。

可以通過dapp.review、dapptotal網站查詢產品對用戶的留存情況，已經近期用戶的活躍情況。

產品用的人越多，故事就越好講，而泡沫的燃料也越多。

dapptotal，可以查詢項目的活躍用戶、交易額、交易數、排名趨勢、新增用戶用戶留存率。

dapp.review，可以查詢DeFi的總體情況，以及各公鏈的用戶活躍度情況，各Dapp的活躍度交易額排名情況。

七、預測市場的數據網站

-gnosisPM數據：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/cE1wo5jA2Dy6whfQnzkfZV1A7MUoyYNvfZtlTXZK

-GnosisDutchX追蹤器：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/nigajDs8cp1lkmoXYNgdo3jMh2XCzUIiLk0J5Fst

-AugurProject瀏覽器：https://exploreaugur.com/

-Augur瀏覽器2：https://predictions.global/

八、DeFi項目鎖倉排名以及詳情查詢網站

目前市面上已經有很多DeFi的數據統計網站。對于一般的統計網站來說，我們可以看到當前DeFi的鎖倉價值，各大DeFi項目鎖倉排名以及詳情。

-DeFipulse：https://defipulse.com/

-DAppTotal:https://dapptotal.com/defi

-MyDeFi_org：https://mydefi.org/apps

-AlethioEthstats的DeFi工具：https://public.tableau.com/profile/alethio.defi#!/

-MessariCryptoDeFi數據：https://messari.io/screener/defi-loan-metrics-579F10C5

-LoanScan_io：https://loanscan.io/

-MessariCrypto穩定幣指數：https://stablecoinindex.com/

-MyCrypto的DeFiScan：https://defiscan.io/

-ASvanevik的DeFi數據：https://defi.ai/

-nanexcoll的Dai數據統計：https://daistats.com/

-Dai價格：https://www.daiprice.info/

九、其他DeFi數據平臺

1、debank，提供DeFi借貸利率查詢、某錢包資產跟蹤、項目查詢等信息。

2、DeFiRate，提供Aave，Compound，Curve，Dharma，Maker和NuoNetwork等DeFi協議的借貸利率。

3、LoanScan，提供Compound，dYdx，Dharma，MakerDAO，Nuo，Aave，DDEX的當前利率和借入利率。

4、DaiStats，提供DAI總量，SAI總量，鎖定在MakerDAO中的ETH，當前的穩定費用，抵押品比率，打開的保險庫數量，Maker銷毀率等統計信息。

5、Alethio，提供鎖定在DeFi中的ETH，鎖定在DeFi中的Sai，Synthetix概述，DeFi利率，復合流動性等。

6、AaveWatch，提供Aave中每種資產的存款利率，借貸利率，可用供應量和借入數量。

7、MKR工具，提供CDP交易，DAI交易，穩定費以及DAI和MKR上的代幣數據。

8、SetProtocal，總庫余額和按資產分類的庫余額明細：WBTC，SAI，USCD，WETH，cUSDC，DAI和LINK。

9、SynthetixStats，提供SNX鎖定總值，SNX供應，交易所錢包，最高持有者等的統計信息。

10、CoinInterestRates——Nuo，DyDx，MakerDAO，Nexo，Compound等的借入APR，借出APR，總借入和市場規模統計。

11、LiquidityPools——Uniswap，Curve和Bancor的流動資金池統計信息。

12、DeFiScan(DeFiscan.com)—Compound，Uniswap和SpankChain瀏覽器，可按地址或ENS域名搜索。

13、Whois0x(whois0x.io)—以太坊區塊瀏覽器，顯示地址余額，ERC20代幣，收藏品和DeFi頭寸。

其他區塊鏈數據提供商，例如Tokenview、CoinGecko、DeFimarketcap等，也提供DeFi相關數據。

小結：DeFi數據有很多，對應的數據分析平臺也很多，可以根據自己的需要，組建自己的分析數據來源。

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