比特幣:監管對于加密貨幣而言是好事還是壞事？_40億比特幣能提現嗎

監管，對于加密社區來說是一個模糊不清的詞語。在中國更是如此，每次提到監管二字人們總是戰戰兢兢，害怕監管但又害怕不監管。害怕監管是怕再次出現一刀切政策重傷行情，害怕不監管是因為沒有監管的情況下，行業出現各種牛鬼蛇神擾亂秩序。但總得來說，在監管這一方面不但是政策層面的曖昧態度，行業投資者對監管也是處于很曖昧的狀態。

那么究竟監管對于加密貨幣行業來說是好事還是壞事呢？

首先在中本聰的白皮書當中，我們可以看到比特幣的定位是點對點的電子現金系統，旨在創造一種去中心化的支付貨幣，目標是建立一個不依賴第三方，也不依賴政府或中央銀行等外部行為者的金融體系。因此，比特幣愛好者要求建立一個不受外界干擾的平臺。

然而自那以后，加密貨幣行業以多種方式增長-尤其是在其市值高達數十億美元后、加密貨幣的全球知名度大大增加，媒體對它的興趣從未消減。正如預期的那樣，這引起了國家和區域監管機構的注意。另一方面，許多人認為，如果區塊鏈現象要獲得主流采納，就需要一個嚴格的監管框架，以確保消費者得到與現實世界預期相同的保障。關鍵問題是-能否在不妨礙創新的情況下實現這一目標？

摩根士丹利：清晰的加密貨幣監管對行業發展很重要:金色財經報道，摩根士丹利（MS）周三在一份報告中表示，監管清晰是加密行業發展的必要條件，美國政府可能更容易就新的加密法達成一致，并“遵循拜登行政命令的精神”，使美國保持在創新的前沿。據該銀行的公共政策分析師稱，到 2023 年底，有關技術監管、加密貨幣、處方藥定價、增稅和中國競爭的立法將有不同的通過機會，具體取決于 11 月選舉的結果。

分析師還表示，定義數字資產監管對于行業的發展非常重要，特別是在穩定幣、加密產品、加密的機構所有權以及中央銀行數字貨幣 (CBDC) 的可能性方面，目前民主黨和共和黨陣營的政策制定者都對當前的加密監管感到失望，他們認為需要更嚴格的政府監督來解決一些問題，尤其是在消費者保護方面。報告稱，隨著美國證券交易委員會 (SEC)、商品期貨交易委員會 (CFTC) 等政府機構爭奪監管地盤，新立法的不確定性延長將對加密行業產生負面影響。[2022/5/26 3:42:26]

日本成為第一個承認并采用了加密貨幣的國家

聲音 | 藥監局黨組書記：探索應用“區塊鏈”等技術加強監管對象的信用治理:藥監局黨組書記、副局長李利信息中心調研時指出，要用新平臺構建新格局，對監管部門要用智慧監管平臺打通各環節的信息壁壘，對產品要用追溯平臺將全生命周期的數據整合起來。要用新技術提升新效能，運用信息技術特別是大數據、人工智能技術等探索對生產企業的“非現場監管”，通過 “以網治網”加強對網售“兩品一械”的監管，探索應用“區塊鏈”等技術加強監管對象的信用治理。（第一財經）[2020/1/9]

我們先來看看日本當局是如何成為第一個承認比特幣和其他加密貨幣的國家。這場政府親自動手的傳奇事件是對臭名昭著的M.T.Gox案的回應。

M.T.Gox是第一個用法定貨幣買賣比特幣的平臺。盡管購買過程效率很低-有時需要一個月的時間才能為一個賬戶提供資金。但在高峰期，該平臺占據全球近70%的比特幣交易。

聲音 | 中央財經大學劉權：傳統媒體不是區塊鏈信息服務監管對象:國家互聯網信息辦公室今日發布《區塊鏈信息服務管理規定》，其中表示，區塊鏈信息服務提供者應當在提供服務之日起十個工作日內通過國家互聯網信息辦公室區塊鏈信息服務備案管理系統填報備案信息。就《規定》中提到的“區塊鏈信息服務提供者”的范圍界定是否包括傳統區塊鏈媒體，金色財經采訪了中央財經大學數字經濟與法治研究中心執行主任劉權，他表示：“應該不包括傳統媒體，因為該規定的制定目的主要是為了規范濫用區塊鏈技術違法從事數字代幣發行、非法集資、洗錢等活動。[2019/1/10]

如我們所見，門頭溝的結局并不是很好。隨后發生了最大的規模的黑客盜幣事件，直接導致該交易所破產。門頭溝是黑客盜幣受害者，或者是內部瀆職行為的實施者。然而，在2017年，日本政府并沒有完全禁止加密貨幣交易，而是決定在監管框架的范圍內接受這項技術。

聲音 | CFTC主席：CFTC和SEC職能和監管對象不同 從不同角度看問題:據bitcoin.com消息，CFTC主席Chris Giancarlo近日解釋了為什么比特幣期貨已在美國獲得批準，但比特幣ETF尚未批準。他表示，雖然比特幣是一種商品，但比特幣ETF是美國證券交易委員會(SEC)管轄的證券。他繼續說到：“更具體地說，美國證券交易委員會，他們的監督是在資本形成市場上進行，并且以零售為重點。我們是美國商品期貨交易委員會（CFTC），我們的重點是風險轉移市場，我們一直專注于衍生品，其中很多是機構交易。所以我們專注于機構投資，他們專注于零售業。” 他進一步指出，“CFTC和SEC有“不同的取向，不同的歷史，所以我們從不同的角度來看待這些事情”。[2018/10/4]

目前，加密貨幣的監管方式與國家金融服務部門的監管方式完全相同，這意味著，為了防止令人討厭的做法，一系列管制措施已經到位。這包括一個嚴格的反洗錢(AML)計劃，確保任何想進入這個行業的人都必須首先通過一個適當的了解你的客戶(KYC)過程來識別身份，這是早期采用者最擔心的事情。

然而，許多人會爭辯說，日本可能是現代世界中對待加密貨幣最友好的國家。例如，日本目前是全球比特幣交易活動最多的國家，BTC/JPN交易對通常占每日交易量的50%以上。此外，日本金融服務局(FSA)最近公布的數據顯示，目前有超過350萬名公民從事加密貨幣交易。

那么在貿易領域之外呢？好吧，在現實生活中，現在只需滑動一個移動條形碼就可以在超過26萬家商店消費比特幣。如果這是監管框架的結果，我們會辯稱，日本政權絕對支持這一點。

其他地方的發展狀況

盡管日本在加密貨幣監管方面處于領先地位，但他們并不是唯一一個考慮對該行業采取親自動手方式的國家。事實上，這是非常困難的，如果不經過KYC程序幾乎不可能購買區塊鏈資產，以換取法定貨幣。不管是美國的Coinbase，歐洲的Kraken，還是以色列的Coinama，程序都是一樣的。

用戶必須首先向交易所提供個人信息，如其完整的法律姓名、地址和居住國，而且還必須以政府簽發的文件的形式對這些信息進行核實。處理法定貨幣的實體沒有出路，因為如果它們不遵守國家規定，它們就有可能失去與銀行業的關系。最終，人們可能會認為，盡管對加密貨幣的法定監管仍然是在司法管轄的基礎上確定的，但關于客戶盡職調查的全球標準仍然存在，就像銀行業一樣。

那么，在首次代幣發發行(ICO‘s)方面，這給我們留下了什么？好吧，記住這一點很重要，因為加密貨幣還沒有接近它們的十周年，這意味著需要一段時間，這個行業的其他領域才能得到與第三方交易所一樣的關注。然而，我們可能很快就會看到對1CO的更廣泛的打擊。

特別是，美國證券交易委員會(SEC)已經顯示出強有力的跡象，表明他們正在尋求制定一個更嚴格的框架。1CO去年取得了顯著的成功，數百個新的加密貨幣籌集了超過50億美元。盡管這為創業者的加密夢想變成現實提供了一個門戶，但許多項目并沒有幸存下來。更令人擔憂的是那些并沒有想要做實事的騙子，他們的唯一目標是欺騙盡可能多的投資者。

區塊鏈項目如此容易參與數百萬美元ico的原因是缺乏監管。項目白皮書將他們的令牌作為一種實用工具來銷售，這意味著它沒有真實的價值，令牌持有者也沒有任何權利。盡管有些費勁，但從市值的角度看一看前100種令牌，就會發現，每一家公司都聲稱自己是一家公用事業公司-這樣項目的領導者就可以在不受任何監管監督的情況下運作。

STO是突破

他們實際上持有他們所支持的組織的一部分股份，有時可歸因于公司利潤的一部分。即將到來的STO模式，即將成為世界上首批加密貨幣封閉式對沖基金之一。實體正沿著重新命名的“安全令牌提供”(SecurityToken)路線前進。

總之，密碼貨幣界不應害怕監管。只要政府機構能夠在消費者保護和創新自由之間取得良好的平衡，這個行業就有可能向更更多的人敞開大門。

別說話，掃我

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