數字資產:資本市場“上鏈”加速進行時：首批金融科技試點多項目掛鉤區塊鏈_區塊鏈技術通俗講解ppt

圍繞資本市場技術創新的頂層推動一直在持續。

日前，北京證監局發布了《關于就資本市場金融科技創新試點第一批試點項目方案公開征求意見的通知》，披露了證監會在北京地區首先啟動的資本市場金融科技創新試點工作，并向社會公開征求意見。

目前已有包括“中國結算‘e網通’”、“證券行業數字人民幣應用場景創新試點”、“基于人工智能的單賬戶配資異常交易監測系統”在內的16個項目通過征集遴選、專家評審、專業評估等環節，并擬納入首批資本市場金融科技創新試點。

信風注意到，上述16個試點項目中大多與數字人民幣、人工智能、云、大數據等技術領域相關，而其中涉及項目數最多的技術仍然是區塊鏈——其中有不少于4個試點項目與區塊鏈有關，占試點公示項目總數的四分之一，而不少會管機構、指數機構、評級機構、區域股權市場、券商和公募機構紛紛參與到了上述試點項目的發起當中。

Algorand基金會任命Eric Wragge為業務發展和資本市場的全球主管:金色財經報道，?Algorand基金會宣布Eric Wragge作為業務發展和資本市場的全球主管。Wragge在JP Morgan工作了20多年后加入Algorand 基金會，他最近在摩根大通擔任結構化融資董事總經理和北歐資產支持證券負責人。[2022/7/5 1:52:30]

在業內看來，伴隨著上述項目的試點和逐步落地，區塊鏈等技術未來在證券業務中的滲透率有望逐漸提高，并在數據安全、隱私保護等領域發揮更多作用。

16單試點透視

“支持北京率先開展資本市場金融科技創新試點。”是證監會主席易會滿在2020年金融界論壇致辭時的公開表態。

自今年3月份啟動申報以來，由北京證監局和北京市金融局共同組建的資本市場金融科技創新試點專項工作組共收到來自26家機構的不少于51個項目。

資本市場正在加強對加密貨幣的研究:金色財經報道，包括杰富瑞和瑞士信貸在內的許多銀行都發布了招聘新加密研究職位的招聘廣告。幾家傳統銀行正在尋求在其研究部門中填補與加密相關的角色，這是數字資產生態系統正在與更廣泛的市場完全整合的最新跡象。 投資銀行長期以來一直對數字資產進行研究，但隨著在該領域運營的大型上市公司數量的增長以及加密市場流入傳統金融，這些公司現在希望更加關注。去年年底，摩根士丹利宣布 Sheena Shah 將領導一個涵蓋加密生態系統的新團隊，而美國銀行在 10 月宣布了自己的加密覆蓋部門。 除了涵蓋加密公司的業務外，分析師還解開可能影響代幣價格波動的宏觀主題、區塊鏈領域的新技術發展以及其他主題。 （theblockcrypto）[2022/1/30 9:22:33]

“項目普遍運用了新一代信息技術手段，覆蓋了客戶服務、業務輔助、合規科技、監管科技、信息技術基礎設施等各個領域，致力于解決長期制約證券期貨行業發展的痛點難點問題。”北京工作組表示。

韓國金融服務委員會正在審查證券型代幣標準，以接受《資本市場法》約束:韓國金融服務委員會（FSC）正在收集專家意見，以提出接受《資本市場法》約束的“證券型代幣”的具體標準。證券型代幣是授予未來利潤或實際資產的股份和權利的代幣。金融服務委員會相關負責人28日表示，如果（實質上）屬于資本市場法所定義的證券，即使發行形式是（數字）代幣，當然也需要遵守《資本市場法》的規定。因為形式的原因，可能有部分被誤解為資本市場法不適用，或者可能有部分對是否是主體感到困惑，所以我們會澄清不清楚的部分。一位FSC官員表示，無意將《資本市場法》應用于目前在虛擬資產（虛擬貨幣）交易所交易的比特幣等支付結算代幣。”（韓聯社）[2021/6/29 0:13:26]

在監管層此輪篩選并公布的首批16個金融科技試點項目中，會管機構、證券經營機構毫無懸念的成為了牽頭單位的“主力”。

歐科云鏈胡超：Coinbase上市是數字資產進入主流資本市場的標志:針對Coinbase在納斯達克交易所掛牌，歐科云鏈集團副總裁胡超表示，近半年來，華爾街傳統資本巨頭和新興科技巨頭紛紛斥巨資戰略投資比特幣，甚至有消息說個別國家也將比特幣納入戰略儲備資產的籃子，低調卻大規模地布局比特幣及礦機產業，可以看到以比特幣為代表的區塊鏈數字資產已經進入了主流資產配置的行列，而此次Coinbase的成功上市，無疑將成為這條路上新的重要標志性事件。

?胡超進一步介紹，隨著近十年來比特幣等區塊鏈數字資產在全球范圍逐漸凝聚越來越多的共識，特別是比特幣的價格經歷數輪牛熊轉換后屢創新高，近日更是以6.4萬美元的單價再次刷新了歷史記錄，這在當前全球經濟艱難復蘇、許多國家主權貨幣大幅放水的大背景下，比特幣等區塊鏈數字資產的避險屬性和戰略儲備價值也更被越來越多的機構認可。[2021/4/14 20:19:07]

信風統計發現，16個試點項目中，由券商、公募機構牽頭的項目各有5個；由會管機構及旗下單位牽頭的項目有4個；由評級機構、區域股權市場牽頭的項目各有1個。

動態 | 瑞士加密銀行Sygnum獲得新加坡資本市場服務許可證:瑞士加密銀行Sygnum在新加坡獲得資本市場服務許可證。周四，新加坡金融管理局（MAS）允許Sygnum開始運營。該銀行表示，其首個新加坡產品將是一只多管理人基金。據悉，Sygnum與競爭對手SEBA同時在八月份獲得了瑞士銀行業牌照。SEBA表示，它正在與MAS進行談判，但尚未正式申請許可證。表示，它正專注于從下個月開始在瑞士進行全面的現場發布，然后再轉移到其他市場。（Swissinfo）[2019/10/31]

在項目試點方向上，數字人民幣、人工智能、云、大數據等技術成為熱門開拓領域。

例如由銀河證券、工商銀行聯合發起的“證券行業數字人民幣應用場景創新試點”就與數字人民幣有關；涉及“云”的項目則有中信建投牽頭的“基于信創的金融混合云構建項目”和中金公司牽頭的“基于零售業務敏捷化的云原生架構實踐”項目；在大數據方向上，中證數據有限責任公司和鵬揚基金則分別牽頭了“證券交易信用風險分析大數據平臺”和“基于大數據的智能投資與風險管理平臺”

此外在投研標準化建設方面，也有試點項目獲得了多家機構的聯合申報。

例如嘉實基金牽頭申報的“投研服務數字化解決方案Ⅰ期——機構間數據流通解決方案”，得到了銀華基金、人壽資管、中金公司、信達證券、資本市場學院和上證所信息網絡有限公司的聯合參與。

據了解，數流方案提出構建一個標準化、數字化、集成化的投研服務數字化平臺，并為下一代投研產業互聯網進行鋪墊，其核心理念系提供一套行業標準與基礎設施，構建個體與個體、機構與機構間的信息傳輸與價值結算網絡，并通過分布式的模式提升資本市場的信息效率。

多項目掛鉤區塊鏈

在此次首批創新試點中，涉及項目最多的科技方向非區塊鏈莫屬。

統計顯示，與區塊鏈相關的試點項目多達4個，分別為中證協牽頭的“基于區塊鏈和隱私保護技術的行業風險數據共享平臺項目”、中信建投證券牽頭的“基于區塊鏈的客戶交互行為體系管理系統項目”、中證報價系統牽頭的“基于區塊鏈的證券業務電子簽約與存證服務平臺”和北京股權交易中心牽頭的“基于區塊鏈的私募基金份額轉讓平臺”。

上述多個區塊鏈試點項目，大多獲得了多家市場機構的參與。

例如中證協牽頭的“風險共享項目”中，就有銀河、信達、東興、中信建投4家北京地區券商的參與；中證報價系統的“電子簽存平臺”，也獲得了財通證券和財通資管的聯合申報。

其中，“風險共享項目”將基于聯盟鏈技術，來實現行業數據的共享和協同，在達到數據隱私保護的基礎上，打通行業風險數據融合應用通道，破除不同公司間的數據壁壘，同時保證了數據的不可篡改性和可追溯性，并將其應用于融資類業務的征信/授信評估、反欺詐服務、監控預警、風險控制等場景。

“電子簽存平臺”則計劃結合區塊鏈技術，將債券、衍生品等金融產品創設、銷售、托管活動的原本不透明的認證、簽署、核對、存證流程全部轉為可監管的電子信息流，以便全部納入監管信息覆蓋范圍，并為監管部門及時報送數據，其目的之一是為了在提高證券行業各類業務運營效率的同時，防范“蘿卜章”等業務風險。

“中證協和報價系統都是會管部門，其技術試點的領域一定程度上也代表了市場基礎設施轉型的方向，所以參與的機構也會比較多。”一位接近中證協人士指出，“這也可以看出監管層目前對將區塊鏈技術納入證券監管工具的積極性。”

一些上市公司也成為了部分試點項目的聯合申報方，例如從事金融IT領域的科創板公司凌志軟件就是中信建投證券牽頭的”客戶交互系統”的聯合申報方；據了解該項目旨在通過基于區塊鏈技術來統一采集、分析客戶的交互行為，并將數據脫敏加密處理后儲存于上交所旗下的上證鏈平臺。

在上述區塊鏈項目中，也有一些第三方機構身影閃現其中。例如在中證協和報價系統的兩個試點項目中，均有一家名為“北京共識數信科技有限公司”作為聯合申報單位出現。

公開資料顯示，共識數信是一家區塊鏈產品和應用供應商，主要面向證券行業提供區塊鏈解決方案，此前還承接了證券業首個監管業務區塊鏈以及中國證券業協會投行工作底稿監管鏈的設計和建設工作。

目前，共識數信背后已有藍馳創投、諾亞財富、、南方資本、浙江東方、晨鳴紙業等資本的間接投資；創始人王毛路，系北京航空航天大學電子工程博士，身兼金標委委員，中國上市公司協會信息委委員等職務，并參與區塊鏈國家標準制定工作，此前曾供職于證監會、中信信托等機構。

在業內看來，此輪資本市場金融科技試點項目具有一定的“監管沙盒”特征。

“金融科技創新試點具有監管沙盒的屬性，可以在一定業務范圍內和風險可控的前提下，在金融活動中引入新的技術。”一位接近監管層的券商人士表示，“管理層也是想通過這種試點安排，探索未來資本市場的技術創新方向。”

“公示期滿后，試點機構將結合社會公眾意見對試點項目方案進行修改完善。經社會公示環節，未發現重大風險隱患或者已對相關風險做出防范和補償機制的，將正式納入試點。”北京工作組表示，“后續北京工作組將在中國證監會統籌指導下，會同有關部門持續動態監測試點項目運行情況，及時識別并防范化解潛在風險，適時組織試點項目的階段性評估工作。”

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