價格投機是過去10年加密貨幣最明顯的主題,不過在2019年,投機退居到產品使用用例之后的位置了。以下是過去一年最重要的10個區塊鏈產品發展:
1)以太坊上的全球、開放的金融應用為人們提供了新的借貸、消費和收入方式
從MakerDao上借貸:
任何人可以無需許可的使用ETH或者是BAT獲得抵押貸款。這在以太坊出現之前是沒有的,MakerDao在過去的一年半里讓人印象深刻。2019年是該項目過渡的一年,隨著更多抵押品的增加、DAI的穩定性被證明,未來是非常光明的。
用DAI來發送和消費:比特幣這樣供應固定的代幣作為交易媒介是非常不穩定的。穩定幣的設計首要是價格穩定,那么作為交易媒介就更可行。DAI有其他穩定幣沒有的優勢,它在設計之初就是最小化信任。盡管Tether和USDC使用的更廣泛,但DAI的增長讓人興奮。
約2120億美元資金在2019年通過USDT結算或轉移:金色財經報道,根據The Block研究分析師John Dantoni進行的研究,2019年通過Tether(USDT)轉移或結算了價值約2120億美元的資金。Dantoni檢查了去年通過USDT進行的交易的總價值,發現最大的季度增長是從2019年第一季度到2019年第二季度,當時USDT的結算價值增加了??220%,從174億美元增至557億美元。[2020/5/26]
使用Compound或是dYdX來賺利息。托管型計息產品的參與存在巨大的成本和監管障礙。對于非托管計息產品,進入壁壘要低很多。現在,我們在這一領域看到了許多探索。用戶可以使用Compound和dYdX之類的產品來借出其加密貨幣,并以非托管方式賺取利息,用戶不需要信任單一資金托管方。
動態 | 比特幣總市值在2019年首次突破1500億美元:CMC數據顯示,比特幣總市值已突破1500億美元關口,創今年新高,現為1541.88億美元。[2019/5/27]
2)宏觀環境繼續表明,世界范圍內對大型精英機構的不信任正在增加
民粹主義正在抬頭。民粹主義政黨控制著世界上許多的民主國家。加密貨幣將很大程度上受益于這種趨勢。如果您居住在美國,但是不想將信托投向銀行或美國政府,那么你可以將USD轉換為BTC,然后將BTC發送到Ledger錢包。如果您住在委內瑞拉,但是不想將您的財富存儲在玻利瓦爾中,那么你可以將玻利瓦爾轉換成DAI,并且將DAI發送到Metamask錢包,然后開始使用。
大多數人在資金,身份和數據上仍然信任大型機構,但是這種信任在2020年顯然會減弱,加密貨幣提供了另一種選擇。DAI這樣的穩定幣的出現對于那些高通貨膨脹國家的人特別重要,它提供了一種穩定的交換媒介。
3)去中心化交易所正在向前邁進
從2011年的Mt.Gox到2019年的Binance,中心化交易所被黑一直是行業的一個痛點。非托管交易所減少了加密貨幣投機者的交易對手風險,多年來,在該領域有很多的嘗試。今年,有兩個非托管交易產品具有突破性:
動態 | 2019年3月份ICO融資額較去年同期下降近99%:據互鏈脈搏報告顯示,時隔一年,ICO幾乎跌破谷底。數據統計,2019年3月份,ICO融資額低至0.15億美元,較2018年3月份數據,同比下降了99.16%。兩年的數據相差有120倍之多。同時19年第一季度的ICO融資額,僅為2.39億美元,較2018年一季度44.18億美元同比下降了94.59%;與2018年第四季度9.92億美元相比,環比下降了75.9%。[2019/4/4]
KyberNetwork今年悄悄地創造了最多的DEX交易。這主要歸功于它的用戶體驗,Kyber.Swap現在只占不到40%的Kyber網絡交易量,Kyber團隊做了非常棒的工作,他們將Kyber智能合約集成到許多以太坊產品中。
Uniswap率先推出了針對ERC-20代幣的自動做市,并在今年取得了強勁的增長。與傳統的訂單簿相比,AMM是否會在長期內產生大量交易還有待觀察,但是Uniswap擁有一個充滿熱情的社區,社區有其獨特的共享所有權模型。
動態 | 2018年的熊市使得主要加密貨幣的相關性增加:據bitcoin消息,最近的研究表明,2018年的加密貨幣市場的熊市使得主要加密貨幣的相關性增加。市值前15個加密資產中有10個顯示價格相關性超過64%。此外,ADA和XLM,BTC和LTC,XMR和BTC,ETH和LTC以及XMR和LTC,這5個加密貨幣對2018年的相關性大于80%[2019/1/6]
4)加密貨幣用戶體驗越來越好,盡管仍有很多改進空間
我們在過去幾年看到,很多新的加密產品還主要由“加密原住民”使用。密鑰管理對于用戶來說,仍然是一個很大的用戶體驗障礙,并且一直在抗審查和用戶體驗之間進行平衡。。今年,我們開始看到一波新產品,它們在提供良好用戶體驗的同時,還能抗審查:
Brave是一種安全,快速且私人的Web瀏覽器,內置了一個加密貨幣錢包,Brave為用戶提供了一種便捷的方式,通過查看廣告來獲取其第一個加密貨幣。Brave是迄今為止最出色的產品之一,擁有超過1000萬用戶。
分析師:當前狂熱的比特幣就是2011年前的黃金:iSPYETF創始人Simon Maierhofer認為,如今瘋長的比特幣和2011年前大漲的黃金市場相同。投資者們對政府的不信任使得他們尋求避險保值,但最終投資者們早晚會拋棄數字貨幣。[2017/12/14]
Argent是一個以太坊移動錢包,旨在成為新用戶使用DeFi的門戶。它于2019年推出,伴隨著產品改進,比如最近增加WalletConnect支持,它可能在2020年成為突破之年。
Authereum是一個面向DApp開發人員的登錄和錢包解決方案,他們希望為其用戶提供類似于web2的用戶體驗,同時保持抗審查。它仍處于測試階段,將于2020年初公開發布。
5),2020年將成為預測的重要一年
一些人看了Augur所經歷的阻礙,就說預測市場已經失敗。這種觀點是短視的,因為有跡象表明,抗審查的預測市場平臺將給這個領域帶來新用戶。
Augurv2是2020年上半年最令人振奮的發展之一,尤其是在2020年11月的美國總統大選。Augurv2僅支持DAI,因此用戶可以不必擔心以太坊的波動。Augurv2優化了客戶端,還改進了v1許多用戶體驗的問題。
6)非同質代幣使用量正在增長,NFT+游戲的未來光明
加密貓游戲Cryptokitties在2017年掀起了NFT的代幣運動。兩年后,我們沒再看到另一個類似的病式傳播,但在諸如GodsUnchained和Decentraland之類的游戲帶動下,我們看到了該領域日益增長的吸引力。這里有許多強大的團隊在工作,隨著數字商品環境的完善,對此類資產的需求可能會增加。
OpenSea是領先的NFT交易平臺,在今年取得了巨大的增長。由于以太坊名稱服務的交易,OpenSea第四季度表現特別強勁。
7)基礎設施繼續成熟以支持新的用例
Cosmos處于令牌互操作性的最前沿。這是解決非ERC-20代幣與代幣之間去中心化交易的關鍵。像BinanceDEX這樣的一些著名項目,都在利用CosmosSDK來創建自己的基于權益證明的DApp。
Polkadot處于智能合約互操作性的最前沿,這是以太坊努力進行2.0升級的原因。
還有很多才華橫溢的團隊,他們籌集了資金來開發基礎設施,例如Dfinity和Filecoin。這些項目的的交付還需要時間,但在2020年可能會有一些驚喜。
8)在債券、保險和治理等新興領域進行實驗正在興起
在債券,保險和治理方面已經有了許多嘗試,可能在明年帶來一些突破。NexusMutual處于這三個趨勢的交匯處,在2019年增長強勁。其他許多項目也值得關注,例如Forte和Fairmint。9)迄今為止,隱私產品的使用率很低
隱私創造了15億美金的市場,但隱私幣使用上的增長并不大。這些項目具有有趣的技術和熱情的投資者,但很少有人提及。這種趨勢形成的根本原因尚不清楚。大多數人根本不關心隱私嗎?還是現在還為時過早,技術還沒有進步?我的觀點是,就交易媒介而言,人們確實關心隱私,但是他們首要關心的是穩定性。如果您要制造一個作為交易媒介的代幣,那么穩定性必須是重點。今天的隱私幣很大程度上主要是固定供應的加密貨幣,其構建的價值更多是像比特幣這樣的投機性資產,而不是像DAI那樣的交易媒介。在2020年及以后,我預計現有的加密貨幣將實現隱私功能。TornadoCash是這方面最令人興奮的項目之一。
10)許多社交網絡公司和國家處于啟動加密貨幣計劃的各個階段
在過去的一年中,這些項目(Libra、DCEP)都得到了主流媒體的廣泛宣傳。由于監管和創新者的窘境,我通常對他們的長期成功持懷疑態度,但毫無疑問,這些舉措已幫助推動了業界的主流認知。我認為,更多類似的項目將繼續幫助行業發展,我們可能會對其中的某個項目感到驚訝。
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