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CEN:美監管機構發布最新虛擬貨幣轉移服務,ICO、隱私幣等指南_APP幣是什么幣

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Time:1900/1/1 0:00:00

美國金融犯罪執法網絡剛剛發布了新版指南,對需要遵守《銀行保密法》規制的加密貨幣轉移相關業務做了說明。ICO、隱私幣、在線等都在監管范圍之內。

根據指南,從事貨幣轉移服務的公司需要按照《銀行保密法》的要求在FinCEN注冊,遵守書面反洗錢政策、指定合規官并定期對其合規計劃進行獨立審計,等等。《銀行保密法》同時要求受監管公司報告其客戶的個人信息。在一些情況下,執法機構有權對交易進行審查。可疑交易以及超過一定數量的美元交易需要向FinCEN提交報告。

Terra驗證者向安全審計員SCV贈款90萬美元:金色財經報道,Terra驗證者周一投票通過向安全審計員SCV Security提供900,000美元的贈款來擴大其安全措施。SCV將識別和監控第二版協議的漏洞、風險和潛在威脅。SCV自稱是Terra的“值得信賴的安全提供商”,并表示已在整個Terra生態系統中開展白帽網絡安全工作,并直接與Terraform Labs合作。SCV首席執行官Vinicious Marino表示,SCV將采取“主動方法”通過積極監控項目來確保Terra網絡的安全。[2022/12/13 21:40:37]

但這份指南并不是FinCEN的最新監管要求,而是其試圖對涉及加密貨幣轉移服務、需要受到監管的商業模式做出更為清晰的解釋。清晰的解釋可能意味著,FinCEN下一步將加大其執法力度。

Gemini總裁:退還資金是我們的首要任務:金色財經報道,加密交易所Gemini總裁兼首席執行官Cameron Winklevoss在社交媒體上稱,2022 年 12 月 3 日,Gemini公司與其他債權人組成了一個債權人委員會,以協調努力,共同倡導解決問題。Kirkland & Ellis已被債權人委員會聘為顧問,代表其進行宣傳。歸還您的資金是我們的首要任務,我們正以最緊迫的方式運作。為了安撫律師,我必須澄清,每當 Gemini 被提及與Earn用戶相關時,它都是代表他們行事的代理人。

金色財經報道,知情人士稱,Genesis已披露的債務總額達18億美元,或將繼續增長。[2022/12/6 21:24:23]

FinCEN是美國財政部下屬的一個部門,通過收集、分析金融情報和宣傳金融當局的戰略來保護金融系統免受非法使用,并打擊洗錢活動、維護國家安全。

最近一周,以太坊網絡新增209.97萬枚NFT資產:金色財經報道,NFTScan數據顯示,最近一周,以太坊網絡新增209.97萬枚NFT資產,平均每天新增鑄造29.99萬枚NFT資產。[2022/6/15 4:26:57]

去年9月12日,眾議院曾投票通過了《FinCEN2018改進法案》,指明了FinCEN參與虛擬貨幣監管中的必要性,法案稱“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例,但一些恐怖分子和罪犯,包括國際犯罪組織,正在試圖利用全球金融系統的脆弱性,并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”該法案指出,FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣。

由此,虛擬貨幣監管工作被正式納入了FinCEN的工作范圍。截至目前,FinCEN監管的重點在于“貨幣轉移服務”——在最新發布的指南中,FinCEN寫道,數字貨幣、加密貨幣、加密資產、數字資產等“可轉換虛擬貨幣”不受《銀行保密法》規制,但如果涉及到價值傳輸或者價值轉移,就需要受FinCEN監管。

哪些公司和行為需要受規制?

1.提供虛擬貨幣P2P交易服務的自然人或法人:比如LocalBitcoins這樣的P2P交易平臺就需要遵守《銀行保密法》。

FinCEN指南同時指出,自然人如果不是經常性地從事上述活動,或不是以營利目的從事上述活動,都可以不認定為從事“貨幣轉移服務”,從而免于FinCEN監管。

2.加密錢包:包括托管、非托管加密錢包服務提供商、多重簽名加密錢包服務提供商。

3.加密電子終端服務商。

4.通過dAPP提供虛擬貨幣轉移服務。

5.匿名幣提供商:包括匿名服務提供商、匿名軟件提供商、匿名幣提供商、接受或轉移匿名幣的貨幣轉移服務商。

6.提供虛擬貨幣轉移服務的支付處理商。

7.接受虛擬貨幣的網絡賭博平臺、預測市場。像Augur、Gnosis、FunFair這樣的區塊鏈項目或受影響。

哪些服務可以不受監管?

1.虛擬貨幣交易信息服務平臺、去中心化交易所。

2.將股權或者債務作為標的進行ICO。但這種ICO涉及證券發行,需要受到SEC的監管。其他類型的ICO要視情況接受監管。

3.虛擬貨幣創建者、虛擬貨幣交易的去中心化應用程序開發者。需要指出的是,如果上述類型的dAPP的開發者使用他們開發的dAPP進行資金轉移,則需要受到監管。

4.云挖礦合同、礦池。FinCEN指南表示,挖礦涉及的加密貨幣轉移是行業整體服務的一部分,因它們保證了交易得到驗證。

此外,涉及加密貨幣轉移的軟硬件、工具開發者以及銷售者都不會被視為“貨幣轉移者”,因此也不受FinCEN監管。

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