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如果說去中心化金融是一場“新金融革命運動”,那么去中心化借貸就是這場革命的先鋒。作為去中心化借貸賽道上的領軍項目,Aave目前以30多億美金的鎖倉規模在所有DeFi項目中位居第二。
而Aave也在最近開始布局中國市場。ChainSight年會很高興邀請到Aave中文市場負責人Leslie參會。在接受采訪時,Leslie為我們介紹了Aave的新年發展規劃,以及Leslie個人對于DeFi發展的看法和預測。
以下為鏈得得專訪實錄,經編輯整理如下:
Q:首先先麻煩Leslie為我們介紹一下Aave。
Leslie:Aave是一種分布式、開源且非監管的協議,創建在以太坊上面的貨幣市場,前身是ETHlend。“Aave”在芬蘭語中是精靈的意思。Aave于2020年1月8日主網上線,并于2020年12月初推出V2。目前Aave上面已經有二十幾種資產,存款人可以通過向資金池提供流動性來賺取利息,也就是存錢獲得利息。而借款人可以選擇自己想要用的貨幣市場,并且通過利用浮動利率/穩定利率來獲得貸款。整個2020年Aave成長迅速,Aave貨幣市場的流動性從0增長到30億美元,閃電貸一年的量也達到了10億美元。
Gauntlet:Aave v2上存在TUSD異常借貸行為:6月25日消息,DeFi風險管理器Gauntlet在Aave社區發起新提案,建議在Aave v2以太坊上迭代降低LT、LTV和/或凍結TUSD供應,以開始下架TUSD。Gauntlet稱,過去一周,已觀察到Aave v2上TUSD的異常借貸行為,利用率多次達到98%,從6月9日至6月15日一直保持在90%以上,截至6月16日降至74%。Gauntlet表示,因無法量化與中心化穩定幣和監管問題相關的風險,希望向社區提供了幾個選項來衡量對TUSD的偏好和想法:1.迭代降低TUSD的LT清算門檻至77.5%,貸款價值比(LTV)至75%;2.凍結TUSD供應;3.棄權;4.維持現狀。
前兩個選項并不相互排斥,因此這是一次多選投票。此次投票將于6月26日結束。[2023/6/25 21:58:56]
Q:我們注意到以前Aave是沒有中國市場的,Aave是從什么時候開始著手中國市場的工作?
40,000,000 CRV從Aave轉移到未知錢包:金色財經報道,Whale Alert數據顯示,40,000,000 CRV (價值約41,587,614美元)從Aave轉移到未知錢包。[2023/3/19 13:12:37]
Leslie:國內市場一直是我們非常在意的,2020年之前,由于Aave一直在迭代新產品,推出用戶體驗有好的創新借貸協議,因此在其他地區的市場和社區建設上花的精力比較有限。在V1推出后,我們自己也沒預料到會有飛快的成長,截止到今天Aave有1/3的用戶是來自于中國的。在產品迅速發展的同時,我有幸可以加入到Aave,來負責國內市場和社區。在加入Aave之前的幾個月,我已經是Aave的借貸用戶。Aave現在在亞洲已經開始打造當地團隊,現在在中國、韓國、日本都有當地的負責人在開展本地業務。
Q:DeFi借貸這一塊咱們經常聽到的還有Maker和Compound,AAVE和這兩個項目有什么區別?
Aave DAO已在Aave v3 Avalanche上凍結了USDC、USDT、DAI、FRAX和MAI池:金色財經報道,借貸協議Aave稱,鑒于目前圍繞穩定幣的波動,Aave DAO已經在Aave v3 Avalanche上凍結了USDC、USDT、DAI、FRAX和MAI。這一措施可以防止新的頭寸給協議增加風險。
此外,治理成員表示,雖然Gauntlet的建議是暫停,但作為下一步的臨時措施,社區可以主動凍結穩定幣并將 LTV 設置為零。這一建議得到了大多數成員的統一。ChaosLabs稱,我們支持通過將 LTV 設置為 0 來凍結 Avalanche 上所有穩定幣的提議。此外,我們建議在 USDC、DAI 和其他穩定幣掛鉤情況明朗之前,暫停所有 Aave 部署中的穩定幣市場作為臨時階段。[2023/3/12 12:57:37]
Leslie:我總結了以下一些不同點
多種資產和市場:目前Aave的市場上支持超過二十種加密資產借款固定利率和可變利率:借款人可以選擇可變利率或固定利率進行借款,使借款人可以更好地計劃借款。閃電貸:閃電貸可以讓開發人員創建工具,在不需要抵押品的情況下借款,只要他們在同一筆交易中還款即可。通過閃電貸,存款人也可以賺取更多,因為70%的閃電貸費都流向了存款用戶。此外V2也上線了更多新功能:
Aave創始人:EIP-1559 從來不是解決Gas費問題:Aavec創始合伙人stani.eth發推稱,EIP-1559 從來不是解決Gas費問題,而是通過增加通貨緊縮來制定ETH貨幣政策,要解決Gas費問題,就需從L1到其他鏈進行大量計算。[2021/5/28 22:52:06]
使用抵押品還款抵押品交換閃電貸升級+批量閃電貸。在一筆閃電貸中,借款人可以同時借出多種資產。本地信用委派,借款人可以通過openlaw將自己的借款額度委托給他人Gas優化,在一些情況下,可以最多節省50%的gas費Q:今年DeFi市場在8月份開始有一個發展很迅猛的趨勢,然后10月份有一個整體的下降。Aave從整體的TVL來看也是從10月份有一個回落。但是后來從10月中旬又開始往上走,現在也已經超過了前高。在這個大趨勢里面回彈的過程,Aave做了哪些努力?
Leslie:
強大的社區:Aave和整個加密社區比較密切,Avae團隊也是Aave的支持者和服務者,每一個AAVE持有人都是Aave的主人,大家通過去中心化治理,促進Aave的生長。如果大家去看Aave的治理論壇,會發現有很多的項目、加密社區KOL等在治理頁面提出了各種提案。正是有了社區成員的智慧和眾多項目的支持,Aave才有了今天的成長。卓越的團隊:Aave是一個低調樸實且兼具創新的團隊。即使在18、19年的熊市中,Aave也在埋頭經營著產品的打磨。經過兩年多的埋頭苦干,終于在2020年迎來小規模的爆發。創新的atoken模型、aave經濟、閃電貸、本地信用委派等功能。扎實的技術和產品安全合規還有一點就是,其實我們整個DeFi的TVL是在200多億美元。我們看整個加密社區,整體市值是在大約是在6700億美元到7000億美元。我們換算一下,其實DeFi沒有占到很大的一個比例,大概在3%左右。現在有很多項目,包括一些其他公鏈,這些加密原生資產是希望能夠進入DeFi。這一塊我覺得這也會是接下來的一個方向,更多這種加密的資產能夠去參與到DeFi里面來。我自己的預判是DeFi會在2021年迎來一個新的爆發,可能現在不到3%,明年會達到10%。
AAVE突破410美元關口 日內漲幅為10.72%:火幣全球站數據顯示,AAVE短線上漲,突破410美元關口,現報410.0692美元,日內漲幅達到10.72%,行情波動較大,請做好風險控制。[2021/5/27 22:48:20]
Q:您剛才也提到V2。Aave的V2于12月月初上線,和V1版本有什么改進呢?
Leslie:V2主要有幾下幾個方面的特點:
1.收益及抵押品的兌換;
2.閃電貸升級;
3.抵押品直接還款;
4.閃電清算;
5.批量處理閃電貸;
6.債務代幣化;
7.本地信貸授權;
8.Gas優化;
9.穩定利率及浮動利率切換。
Q:現在以太坊DeFi用戶還是被高GAS和低速的問題困擾著,AAVE目前有沒有在其它公鏈上也開展服務的計劃?
Leslie:這個是我們在2021年會去思考的一個問題,盡管V2已經一定成度降低了gas費,但是仍然無法滿足用戶需求。
我個人來看就是以太坊會有更多的發展可能性。一些layer2的擴容解決方案也值得研究和嘗試。Aave的用戶1/3來自國內,C端用戶很多是小額用戶,高昂的gas費用也讓我們的用戶十分苦惱。Layer2的解決方案會是一個不錯的選擇,我們也在對這些方案研究中。我覺得明年可能會有超過10億美元的Layer2這種項目出來。目前來看Layer2是一個比較好的賽道。
Q:在2021年AAVE的主攻方向是什么?
Leslie:首先是V2上線并不久,我們接下來也會去做一個V1跟V2之間的一個遷移的工具,目前在開發中,這個月就會上線。V2還有很多優化要做。另外一點,我們應該會和加密社區有更多的一個緊密的聯系。
我們接下來會在亞洲市場有一個比較大的發力。雖然以前很多的DeFi類資產可能更多來自于西方,但是我們在亞洲其實有很多的投資者和用戶。在亞洲方面,Aave也會更加注重合規進程。其實我個人的判斷是,明年會更加的偏向于機構化,所以在合規方面會下比較大的精力。包括最近也有和一些東南亞一些合作伙伴在聊。他們關注的是鏈外的資產如何到鏈上去增加流動性,這塊我們也是一直在探討。另外就是產品的優化上。
Q:除了借貸,Aave還會在哪些領域發力呢?
Leslie:Aave有開設了grant,用于開拓Aave生態,資助defi開發者。歡迎開發者或者是開發團隊來申請。我們希望聯合整個社區一起把DeFi,也包括AAVE平臺做的更大。Aave愿意提供技術和資金方面的幫助。
對于2021年,相信Aave的增長會更快,V1用了大概一年的時間做到20億美元。而V2上線不過兩周已經做到1億美元。接下來包括AAVE會不斷優化產品已經做更多的整合和延伸,讓用戶都能夠直接簡單地使用Aave產品,除了在Aave上。另外一點,是對于2021年的一個期望。2021年會有更合規的機構進來,包括有更多優秀的人才進來。我覺得2021年會是一個加密生態爆發的一年,以及是傳統的金融機構能夠去進來的一年。可能也會這些合規的資產、這些更多項目去拿到合規的牌照,其實會更加推動加密資產往更高的一個方向走。
編輯部整理自MEET2021量子位報道|公眾號QbitAI人工智能,現在發展到什么階段了?從發展脈絡上看,從符號智能、感知智能,現在應該到認知智能階段了。或者說,我們正走在認知智能的路上.
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