YFI:年度盤點：2020年加密貨幣領域有哪些投資熱點？_以太坊幣是什么幣YFI幣

今天是2020年的最后一天，很多媒體都刊發了年終回顧。

上一篇年終回顧《2020年，我與機會》回顧了部分全年市場上的投資機會，這一篇將專注于盤點加密貨幣領域的重大投資機會。

1.比特幣刷新歷史新高

比特幣是今年加密貨幣領域中最醒目的存在，從表現上來說，比特幣也是今年最佳的資產，年內累漲近300%，超越股市、黃金白銀等資產類別的表現，并突破歷史新高。

不過，今年最特殊的一點還要歸功于比特幣在傳統金融機構地位得到提升，越來越多的機構投資者、企業公開宣布在資產配置中納入比特幣，或者為數字貨幣提供交易/托管服務，如Microstrategy、Paypal和星展銀行等。

截至發稿，比特幣距離3萬美元/枚還有臨門一腳，比特幣是否會毫無懸念地突破呢？明年的比特幣是否還會一往無前？花旗銀行認為明年會再漲12倍，而高盛持保留意見，認為其雖然受到歡迎但不會取代黃金地位。

Chainalysis加密犯罪半年度報告：合法交易量同比下降36%，非法交易量僅下降15%:8月16日消息，Chainalysis發布加密犯罪半年度報告，總體而言，面對價格下跌，非法交易量同比僅下降15%，而合法交易量則下降36%。然而，一些犯罪在2022年實際上有所增加，而另一些犯罪的下降幅度超過了整個市場。例如，截至2022年7月，價值19億美元的加密貨幣在黑客攻擊中被盜，而2021同期的數字略低于12億美元。[2022/8/16 12:29:27]

2.以太坊或將跟隨比特幣

以太坊在今年也有亮眼的表現，今年以來累漲超過300%。

不過，以太坊最大的意義是走出了低谷，此前因為ICO低迷，以太坊被指陷入踏縮。在過去的兩年時間里，以太坊長期處于橫盤狀態，長時間在100美元/枚-350美元/枚區間震蕩。而隨著DeFi挖礦潮及ETH2.0的到來，以太坊又重新起飛，尤其受到海外投資者的追捧。目前以太坊已漲至740美元/枚上方，尚未突破歷史新高。

歐科云鏈鏈上大師《2021年度數據報告》：DAO時代開啟，NFT、DeFi與鏈游2022年將加速融合:日前，歐科云鏈鏈上大師正式發布了《2021年度數據報告》。在《元宇宙的樂高組件：NFT+GameFi，2022六大趨勢前瞻》一章中，報告綜合分析了NFT與GameFi過去一年的市場與數據表現，并提出了“以太坊與比特幣的市值差將收窄”、“多鏈格局更加成熟，應用鏈冒頭，跨鏈橋需求大增，Layer 2迎來蓬勃發展”、“機構擁抱DeFi，監管愈發重視DeFi合規”、“NFT、鏈游融入元宇宙，加速擴張”、“DAO時代開啟”、“大型公司將逐步接納Web 3.0”等六項展望。

歐科云鏈鏈上大師《2021年度數據報告》基于上萬個鏈上數據指標，內容涵蓋比特幣、以太坊、公鏈、DeFi、NFT與GameFi等多個方向，在回顧2021年加密市場重要事件與創新的同時，就2022年加密產業前景發表了多個前瞻性觀點。[2022/1/7 8:32:21]

預計明年以太坊可能會步比特幣后塵，進入機構牛市，原因是芝商所正在籌備在明年2月份推出以太坊期貨，而芝商所曾在2017年12月推出比特幣期貨，助燃比特幣牛市。

2021年度國家社會科學基金重大項目招標啟動：數字人民幣和區塊鏈選題入圍:8月14日消息，經全國哲學社會科學工作領導小組批準，2021年度國家社會科學基金重大項目招標已正式啟動，其中包括了數字人民幣和區塊鏈選題研究方向，分別是：《依托中非命運共同體建設推動數字人民幣國際化研究》和《基于區塊鏈的社區居家養老模式與質量安全體系研究》。據悉，本次招標對象主要包括中央有關部委，教育部直屬高校，省級以上（含）黨校、社科院、高校和重點研究基地，軍隊系統重點院校和社科研究機構。（中國社會科學網官方公眾號）[2021/8/14 1:54:53]

3.波卡什么時候崛起？

你沒有看錯，這是一個問號。波卡這個項目準確說是2015年時成立的，醞釀已經有一段時間了。

在今年年中，波卡曾大熱過一陣，甚至有人認為波卡會取代DeFi的熱度，形成破竹之勢。然而波卡在年中的熱度僅僅維持了不到一個月。

Wirecard AG因未能找到信托賬戶20億美元余額而推遲發布年度財務報表:德國支付處理商、加密借記卡發行者Wirecard AG陷入困境，因其審計機構EY未能找到該公司信托賬戶上價值19億歐元(超過20億美元)現金余額的證據。Wirecard表示，第三方可能提供了“虛假”余額，以“欺騙審計機構”。Wirecard因為此事第三次推遲發布2019年年度和合并財務報表。該公司表示:“如果在2020年6月19日之前無法提供經認證的年度和合并財務報表，那么發放給Wirecard AG的約20億歐元的貸款將被終止。”（TheBlock）[2020/6/18]

提起波卡，大家就會提起波卡的創始人GavinWood，他是以太坊早期的主要成員之一，貢獻了以太坊早期70%的代碼。可以說提起波卡就要提起以太坊，波卡雖然在架構和理念上和以太坊不同，但波卡在成功路徑上的探索接近于以太坊。不過，目前，波卡的國內社區積極度要高于海外，另外就波卡黑客松活動情形看，波卡仍處于早期發展狀態。

DMG預計將在本年度中期啟動北美最大挖礦體系:外媒消息，近日，DMG首席執行官Dan Reitzik發布第一季度進展報告。報告顯示，預計將在本年度中期增加40兆瓦；MaaS分配到了4兆瓦的電力；啟動北美最大挖礦體系，能力將高達85兆瓦；收購Blockchain公司的Blockseer；2017全年籌款超過3500萬美元，機構所有權超過20%。Reitzik還說，DMG會盡可能的參與研發領域，也為市場創造更多機會。[2018/3/27]

近期隨著比特幣大漲，波卡也被帶動上漲，創下新高。基于波卡目前的表現和市場對于波卡未來的預期，波卡仍是未來需要關注的點。

4.鴿子王Filecoin

Filecoin也是市場上醞釀許久的項目之一，2017年以10%的份額獲得了2.57億美元的融資，創下了當時最高紀錄。但Filecoin最讓人詬病的是上線進程，從最初計劃上線的時間到真正上線的時間整整拖了2年之久。

在無數次宣布延遲后，Filecoin終于在今年10月份上線了。在Filecoin上線之前，各大報道加密貨幣的媒體上幾乎每天都可以看到Filecoin的新聞，略有當年EOS的風范。但Filecoin就迎來暴跌，現在仍然一蹶不振。

然而市場也有觀點Filecoin是值得等待的。與比特幣不同的是，Filecoin是IPFS分布式存儲互聯網的激勵層，主要用于數據存儲。

5.Compound掀開DeFi熱潮

Compound是目前DeFi領域的借貸龍頭之一，它的熱度基本覆蓋了今年5-6月的加密貨幣行業。

Compound帶來的效應非同一般。DeFi世界里流動性挖礦可以說是因為Compound而火的，但Compound不是流動性挖礦的發明者，FCoin才是流動性挖礦的先行者，卻因為Compound今年這么做了，帶動后續的DeFi項目爭相效仿，甚至市面上展開了DeFi是否必須流動性挖礦的探討。

和當年FCoin的結局不同，Compound并非曇花一現。大半年過去了，Compound雖然從歷史高點跌落下來，價格也基本保持穩定，當前在150美元/枚左右，體量不容忽視。

6.橫空出世的Sushiswap

Sushiswap具有絕對的話題性。

橫空出世的Sushiswap通過寄生的方式迅速壯大，在8月底、9月初刷屏了加密貨幣圈。人人都在討論有沒有挖Sushi。而Sushiswap一度成功提走DeX領域龍頭Uniswap一半的流動性。

不過，因為Sushiswap匿名創作者套現，Sushiswap開啟暴跌，一度幾近銷聲匿跡。

由于Sushiswap社區的不懈努力，如今的Sushiswap已經今非昔比，奇跡般地起死回生，并與DeFi領域的龍頭YFI建立了良好的合作關系。

7.去中心化交易所龍頭Uniswap

Uniswap是今年冒出來的黑馬，在DeFi領域彎道抄車，用DeX的模式在交易所的賽道中沖到了前頭。

Uniswap的交易量在交易所中前茅，上半場有幣圈老虎機之稱。隨著Sushiswap的出現，Uniswap也遇到了危機，最終通過發行治理代幣并采用激勵流動性挖礦的方式化解了危機

不過Uniswap停礦后，UNI就一度處于橫盤狀態，近期Uniswap也有回升。這啟發市場討論起了流動性挖礦的必要性，因為Uniswap暫停礦后幣價仍得到一定支撐。不過后續Uniswap仍有可能開放挖礦，不過激勵可能有所減少。

8.YFI：去中心化資管之王

如果你搜YFI，一定會看到這樣的訊息：YFI單枚價格超過比特幣。

其實這么比較是沒有意義的，因為YFI總數量很少，總市值是遠不如比特幣的。但從這個描述中可以看出市場對YFI的狂熱之情。

目前YFI是去中心資管協議中最有影響力的項目。7月份，YearnFinance還是一匹黑馬，短時間內就掌控了近10億美元資產管理規模，且其代幣YFI的價格經常被拿來于比特幣比較。

創始人團隊不滿足于一時的熱度，除了去中心化程度高，YFI頗為吸引人的一點就是迭代速度快。在別的項目還在研究Yearn的保險策略，YearnFinance已經將保險與NFT聚合起來，將市面上的保險產品售賣一空。

此外，YearnFinance的創始人AndreCronje是個充滿活力的人，并不滿足單一項目的創新，前不久在DeFi領域提出了一種有趣的說法：并購。

這樣的并購和傳統意義上的并購并不相同，更類似于合作，不少與YFI的合作項目因此受益。這樣的合作類似于形成了一種生態。

如果要追蹤DeFi市場的創新，追蹤這個標的會是不錯的選擇。

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