來源:券商中國
原標題:三協會最強圍堵!虛擬幣交易涉嫌非法集資,禁止金融機構、支付機構開展相關業務
防范虛擬貨幣交易炒作風險,三家協會預警!
據中國支付清算協會官網5月18日消息,近期,虛擬貨幣價格暴漲暴跌,虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈,嚴重侵害人民群眾財產安全,擾亂經濟金融正常秩序。為進一步貫徹落實中國人民銀行等部門發布的《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等要求,防范虛擬貨幣交易炒作風險,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合就有關事項發布公告。
公告指出,要加強對會員單位的自律管理。各會員單位要嚴格落實國家有關監管要求,恪守行業自律承諾,堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。三家協會將加強對會員單位的自律監督,發現違反有關監管規定和行業自律管理要求的,將依照相關自律規范對其采取業內通報、暫停會員權利、取消會員資格等處分措施,并向金融管理部門報告,涉嫌違法犯罪的,將有關線索移送機關。
救災組織已通過The Giving Block收到超1.25億美元的加密捐贈:金色財經報道,救災組織All Hands and Hearts一直在收集加密貨幣和法定捐款,以幫助美國夏威夷毛伊島當地居民應對火災,該組織整合和活動負責人Olga Ruggiero表示,該組織已通過The Giving Block收到了超過1.25億美元的加密貨幣,The Giving Block是一個促進數字資產捐贈的慈善平臺,截至發稿時,Giving Block已匹配超過68,000美元的加密貨幣和法定捐款,為毛伊島項目籌集了超過136,000美元。[2023/8/31 13:07:38]
虛擬貨幣相關業務違法,涉及非法集資等犯罪活動
公告指出,虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品,不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不是真正的貨幣,不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。
開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動,違反有關法律法規,并涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。
幣安將于14:00進行現貨交易系統升級,預計需要1小時:金色財經報道,幣安將于2023年07月04日14:00(東八區時間)開始現貨交易系統升級,升級時長預計1小時。升級期間,用戶可以正常使用所有功能,僅歷史成交展示可能有幾分鐘延遲。[2023/7/4 22:16:27]
這并非官方首次提示虛擬貨幣相關交易活動涉嫌非法集資,此前互金協會曾多次提醒。實際上,因匿名、易炒作等特征,借虛擬貨幣之名,行非法集資和傳銷之實的案件層出不窮。
曾經轟動一時的總值逾400億元的“幣圈第一大案”PlusToken就是一個典型。據鹽城中院終審裁定書,2018年初,被告人陳波以區塊鏈為概念策劃在互聯網設立PlusToken平臺開展傳銷活動,開發、運營維護該APP并建立域名為www.plToken.io的網站。
同時,成立了PlusToken平臺最高市場推廣團隊——盛世聯盟社區,通過微信群、互聯網、不定期組織會議、演唱會、旅游等方式發布PlusToken平臺的介紹、獎金制度、運營模式等宣傳資料,虛構、夸大平臺實力及盈利前景進行宣傳推廣。
PlusToken平臺沒有任何實際經營活動,以互聯網為媒介在我國及韓國、日本等國傳播。該平臺以提供數字貨幣增值服務為名,對外宣稱擁有“智能狗搬磚”功能,實際并不具備該功能。
Euler黑客在鏈上收到某用戶請求后向其發送了100枚ETH:3月16日消息,Web3知識圖譜協議0xscope發推表示,有人(0x2A開頭的地址)向Euler黑客發送信息稱,其全部積蓄(78枚ETH)存在了Euler Finance中,請攻擊者能返還90%或80%,然后攻擊者向其發送了100枚ETH。目前已有其他地址效仿0x2A地址的行為。
今日早些時候消息,Euler Finance攻擊者轉移約446萬美元資金。[2023/3/16 13:07:51]
平臺要求參加者通過上線的推薦取得該平臺會員賬號,繳納價值500美元以上的數字貨幣作為門檻費,并開啟“智能狗”,才能獲得平臺收益。會員間按照推薦發展的加入順序組成上下線層級,并根據發展下線會員數量和投資資金的數量,將會員等級分為普通會員、大戶、大咖、大神、創世五個等級,該平臺設置智能搬磚收益、鏈接收益、高管收益等三種主要收益方式,以此進行返利,直接或者間接以發展人員數量及繳費金額作為返利依據。
2019年1月,為逃避法律打擊,陳波、袁園將平臺客服組、撥幣組搬至柬埔寨西哈努克城,并繼續以PlusToken平臺進行傳銷活動。
美國法院拒絕SEC主要證人作證,Ripple根據最新法院裁決提交“合理通知”辯護:3月7日消息,美國證券交易委員會(SEC)和Ripple Labs之間正在進行的法律斗爭隨著一項新的法院裁決繼續進行。法院現在已經對雙方的動議做出了裁決,即決判決和審判中不考慮專家證詞。在判決中,法官Analisa Torres批準了部分動議,駁回了其他動議,原告和被告都沒有占上風。然而,該裁決的一個關鍵結果是排除了1號專家Patrick Doody就合理的瑞波幣購買者的看法作證。值得注意的是,SEC此前曾聘請Doody來分析代幣購買者的期望,但法官現在批準了Ripple的動議,排除他的證詞。沒有Doody的證詞,目前尚不清楚SEC將如何證明投資者對XRP有“合理的”利潤預期。
此外,Ripple最近提交的文件指向了最高法院最近就Bittner案的一項裁決,該裁決涉及Ripple律師采用的所謂“合理通知”辯護。美國憲法的正當程序條款要求個人被公平告知哪些行為是法律禁止的。對于Ripple來說,公平通知的辯護為:它不可能知道要在證券監管機構注冊XRP,因為該機構從未就加密環境下的證券構成提供足夠明確的說明。Ripple Labs的律師認為Bittner和Ripple高管之間存在相似之處,并表示Bittner最近的裁決類似于它與SEC的斗爭,應該予以考慮。Ripple Labs依賴于SEC之前的聲明和行動,這些聲明和行動使他們明白XRP不是證券,或者說它的辯護是這樣的。因此,該公司沒有理由相信他們違反了證券法。
據悉,Ripple Labs與美國證券交易委員會(SEC)的漫長斗爭即將結束。雙方一直在等待法官Analisa Torres對Ripple多年來出售XRP是否構成未注冊證券發行做出裁決。結論可能需要幾個月的時間,但SEC和Ripple仍可以向法院提交申請,以考慮新的信息。(Blockworks)[2023/3/7 12:46:45]
經上海辰星電子數據司法鑒定中心對PlusToken平臺后臺電子數據進行鑒定:2018年4月6日至2019年6月27日,該平臺共記錄注冊會員賬號2693494個,其中經過身份認證的賬號1594871個,最大層級為3293層。
安全團隊:BNB Chain 節點程序通過黑名單等方式阻止被盜資金流動與潛在攻擊:金色財經報道,Beosin 監測顯示,目前 BNB Chain 節點程序通過黑名單與暫停 iavlMerkleProofValidate 功能的方式阻止被盜資金流動與潛在的攻擊。[2022/10/7 18:41:43]
根據鹽城市中院二審裁決,該案涉及比特幣、比特現金、達世幣、狗狗幣、萊特幣、以太坊、柚子幣、瑞波等8種虛擬代幣。以2018年5月1日至2019年6月27日期間最低價計算,上述8種數字貨幣折合人民幣達148億元。
有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務
公告指出,金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任,不得用虛擬貨幣為產品和服務定價,不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍,不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務,包括但不限于:為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務;接受虛擬貨幣或將虛擬貨幣作為支付結算工具;開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務;開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業務;發行與虛擬貨幣相關的金融產品;將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。
金融機構、支付機構等會員單位應切實加強虛擬貨幣交易資金監測,依托行業自律機制,強化風險信息共享,提高行業風險聯防聯控水平;發現違法違規線索的,要及時按程序采取限制、暫停或終止相關交易、服務等措施,并向有關部門報告;同時積極運用多渠道、多元化的觸達手段,加強客戶宣傳和警示教育,主動做好涉虛擬貨幣風險提示。
公告指出,互聯網平臺企業會員單位不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務,發現相關問題線索應及時向有關部門報告,并為相關調查、偵查工作提供技術支持和協助。
在虛擬貨幣交易中,法幣與虛擬貨幣的兌換是實現交易的關鍵步驟,在當前的主流交易平臺中,通過場外交易交易等方式均可以實現這種兌換。主要是用戶通過平臺聯系,繼而通過支付寶或銀行卡直接轉賬等方式實現交易,交易中介為USDT,用戶先將法幣兌換成USDT,再通過USDT實現與其他虛擬幣的兌換。這種方式避免了法幣與虛擬幣的直接兌換,場外交易的方式也讓平臺規避了違規風險。
證券時報·券商中國記者通過實際操作發現,在通過支付寶等平臺進行進行USDT的兌換時,支付寶平臺會經過多輪反欺詐風險提示,但實際上,通過用戶的多輪確認,平臺難以識別用戶轉賬的實際用途,多數交易在經過反欺詐驗證后可以達成。
通過銀行卡轉賬則更為復雜,且被封禁賬號風險更高,更多銀行也注意到通過銀行賬號買賣虛擬貨幣的風險。近期,中信銀行宣布,為保護公眾財產權益,維護人民幣法定貨幣地位,防范洗錢風險,今后任何機構和個人不得利用該行賬戶進行交易資金的充值和提取,買賣比特幣和萊特的相關交易充值碼,相關交易資金不得通過該行賬戶轉賬。一旦發現,該行有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。
上次國內銀行業小規模“封殺”比特幣是在2014年。2013年12月,中國人民銀行等五部委聯合下發通知,要求金融機構和支付機構不得開展比特幣相關業務。2014年4月,招商銀行宣布將禁止其賬戶交易比特幣、輕幣和其他“數字貨幣”。隨后,華夏銀行、中國建設銀行、中國銀行、光大銀行、平安銀行、中國農業銀行、上海浦東發展銀行、廣發銀行、中國工商銀行、交通銀行、民生銀行等13家銀行在短短兩周之內發布了相似公告。
馬斯克“變臉”,虛擬幣暴漲暴跌
在高歌猛進數月后,近期的虛擬幣市場持續低迷。而前期大力“喊單”的馬斯克,近期對虛擬幣的態度也模糊起來,給市場蒙上不確定的陰影。
5月16日,因為馬斯克的可能賣出比特幣的一條評論,再遭重擊,連續大跌,價格跌穿4.4萬美元,7日內跌幅達27%。17日中午,馬斯克表示,特斯拉沒有出售任何比特幣。比特幣短線拉升,縮小跌幅,重上4.4萬美元。
截至18日晚間23:00,比特幣跌穿44000美元,最近24小時內85262人爆倉,爆倉金額32.49億元。
歐易研究院首席研究員William對證券時報·券商中國記者表示,比特幣是一種高風險的新興資產,日價格波動幅度很大,暴漲暴跌經常發生。從經驗角度看,在比特幣牛市中發生的回撤大約為基本趨勢方向推進幅度的33%~66%,持續時間在一周或幾周時間。
即便自2021年1月以來比特幣已經進入牛市,累計上漲了近2倍,但也經常發生暴跌,其中日最大跌幅超過5000美元的至少有7天,在2月22日和23日連續兩天的日內最大跌幅都超過了10000美元。本次比特幣暴跌的最大幅度也只有9000美元。
此外,公告指出,虛擬貨幣無真實價值支撐,價格極易被操縱,相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。從我國現有司法實踐看,虛擬貨幣交易合同不受法律保護,投資交易造成的后果和引發的損失由相關方自行承擔。
公告提示,廣大消費者要增強風險意識,樹立正確的投資理念,不參與虛擬貨幣交易炒作活動,謹防個人財產及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶,不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動,防止違法使用和個人信息泄露。
Tags:比特幣虛擬幣USDT比特幣中國官網聯系方式40億比特幣能提現嗎比特幣最新價格行情走勢虛擬幣排行玩虛擬幣會被警察找嗎虛擬幣交易是不是犯法的USDT幣USDT價格
10年暴漲838萬倍,挖礦機一機難求……比特幣的瘋狂不僅產生了神秘的“幣圈”,也讓各種效仿比特幣的新型虛擬幣、加密幣交易“一路狂飆”.
1900/1/1 0:00:00來源:華夏時報 文/王永菲 近日,即將上市的加密交易平臺Coinbase聯合富達投資集團、美國移動支付公司Square等公司將成立一個名為“加密貨幣創新理事會”的比特幣交易集團.
1900/1/1 0:00:00安全多方計算的提出 在姚期智先生于1982年發表的文章“安全計算協議”一文中,他提到“兩個百萬富翁希望知道誰更富有,然而,他們不希望獲得關于對方財富的額外信息。他們應當如何進行這次對話?”.
1900/1/1 0:00:00新華社紐約5月12日電加密貨幣比特幣價格12日一度下跌逾20%。此前,特斯拉方面表示暫停接受比特幣購買特斯拉汽車.
1900/1/1 0:00:00財聯社訊,隨著BitTorrent創始人BramCohen設立的奇亞幣在爭議中獲得更廣泛的市場關注,這種利用硬盤“爆種”獲得加密貨幣的玩法再次引發硬盤概念股異動.
1900/1/1 0:00:00C114訊4月21日消息區塊鏈具有三大技術特點:去中心化、極難篡改、安全性高。而傳統密碼學理論的安全性基礎是困難數學問題的計算復雜度理論。隨著量子計算機的發展,破解傳統密碼只是時間問題.
1900/1/1 0:00:00