數字貨幣:葉檀：全球加息周期已經到來！比特幣被砍 樓市掙扎 資金到了哪里？_比特幣最新價格行情走勢十大數字貨幣交易所排名

來源：葉檀財經

文/葉檀財經女俠|舌善心

狼來了。

以比特幣為首的數字貨幣被攔腰一刀，幾乎小命歸天；房地產貌似活蹦亂跳，扎口越來越緊；股債等金融產品值得密切。

美聯儲已經在收緊了！

加息近在眼前，對此要有充分的警惕。

美聯儲在變相回收流動性。6月17日議息會議后，美聯儲將聯邦基金利率區間的上限——超額準備金利率上調10個基點，到0.15%；把聯邦基金利率區間的下限——隔夜逆回購利率上調5個基點，到0.05%。

兩個舉措，都是回收動作。

從0到0.05%！一點點利率，看上去毫不起眼，卻是一種態度，不是加息，卻是加息預兆，就像你關注已久的人嘴角那抹似有似無的微笑。

Starknet最新社區電話會議將討論Alpha v0.12.0版本升級:6月25日消息，Starknet第47次社區電話會議將于6月27日舉行，將公開討論Starknet Alpha v0.12.0版本升級。屆時StarkWare和Lambda Class將向Builder委員會和參會代表們展示Starknet新版本，為即將進行的投票做準備。[2023/6/26 21:59:38]

等了許久的那只靴子，要落地了。

據明明債券研究團隊分析，4月發表的美聯儲議息會議紀要首次透露，已經有過縮減QE的討論。

紀要還透露：

“根據調查回復，美聯儲的凈資產購買被預期將在首次縮減購買規模后的三個季度結束，而聯邦基金利率的目標區間將在停止資產購買后的三個季度首次上調”。

市場過剩資金太多，可投標的太少，錢太多，也是種麻煩，邊際效用疾速下降。

你想讓錢進實體，人家偏要進狗狗幣，你想讓錢投高科技，人家偏要投房產。太多的資金，拉動不了經濟，拉動不了高科技，失效了。

過剩的資金開始回流到美聯儲。

外媒：薩爾瓦多國家加密錢包Chivo正標記和凍結Wasabi相關交易:4月8日消息，多位人士表示，薩爾瓦多政府發行的比特幣錢包Chivo一直在凍結錢包，并要求所有者核實資金來源。El Zonte的比特幣海灘（Bitcoin Beach）創始人Mike Peterson表示，該國政府的比特幣錢包軟件正在標記和凍結從Wasabi接收交易的錢包，顯然，它們“屈服于美國阻撓隱私的壓力”。

Bitcoin Beach曾于本周發推文稱，當地一名木匠因1000美元的交易其錢包被凍結，政府要求他證明資金來源；這將把人們推回傳統的銀行系統。他們的銀行交易受到的審查少于比特幣交易，該國公民需要花費數小時來證明其合理性的小型正常合法交易。

據悉，Wasabi是一種非托管比特幣錢包，它利用Coinjoin技術來掩蓋鏈上交易監控。[2023/4/8 13:52:00]

美聯儲在4月紀要里面說：

“兩次議息會議期間，準備金余額進一步增長至創紀錄的3.9萬億美元水平，隔夜逆回購協議有效支持政策實施，吸收資金量的峰值超過1000億美元。”

從4月下旬以來，美聯儲隔夜逆回購協議的需求量和成交量均大幅增加。

Argo Blockchain 12月開采147個比特幣:金色財經報道，加密礦企Argo Blockchain宣布12月運營更新數據，在12月份，Argo開采了147個比特幣，而2022年11月為198個BTC。截至2022年12月31日，公司持有141個比特幣，其中116個為比特幣等價物。公司的總哈希率容量繼續為2.5EH/s。Argo12月的比特幣和比特幣等價采礦利潤率為48%。[2023/1/11 11:06:37]

超準利率和回購利率上升，無處可去的資金如洶涌的潮水，重回美聯儲這個大水庫。

現在天花板和地板兩大利率微升，回流資金倍受鼓舞。

6月21日，涌向美聯儲的資金規模高達7651億美元，續創歷史新高。從6月17日以來，接連3個交易日，美聯儲隔夜逆回購使用規模接連超過7000億美元資金，“接盤”22680億美元。

趨勢還將持續，無論在實體還是在金融，這些資金找不到比美聯儲能夠提供的更高的、更穩定的收益。

加息預期升一點，風險資產就緊一緊。

看下面兩張圖，倫敦美元隔夜拆息利率上行，美國三個月國債收益率上升。

借貸協議Solend在SOL價格大幅下跌后累積600萬美元壞賬，將由Solend DAO財庫償補:金色財經報道，Solana上借貸協議Solend在Solana（SOL）的價格大幅下跌（過去三天下跌約50%）之后，累積了600萬美元的壞賬。Solend表示，清算將慢慢繼續，Solend DAO財庫將償補壞賬。Solana FM的數據顯示，該財庫地址的總資產價值約為3300萬美元。[2022/11/10 12:45:46]

美國短期國債收益率上升。

其實，美聯儲早就在暗中收緊，不過很多人不知不覺。

摩根士丹利分析師MichaelWilson說，美聯儲幾個月前就開始緊縮了，“在這輪寬松周期中，已經越過頂峰，在山的另一頭了。”

他的理由是，M1和M2已經翻過山頭。

俄羅斯PSB銀行通過移動應用程序進行數字盧布轉賬實驗:金色財經報道，俄羅斯銀行通過移動應用程序進行數字盧布轉賬實驗，Promsvyazbank (PSB) 是首批加入俄羅斯央行發行的中央銀行數字貨幣 (?CBDC?) 試驗的俄羅斯銀行之一。該銀行最近通過其移動設備應用程序測試了數字盧布交易。

為了進行操作，參與者必須在應用程序中進行注冊并設置一個數字錢包。然后，他們可以使用他們的賬戶將常規電子銀行貨幣兌換成數字盧布，并將數字現金轉移給銀行的其他客戶以及參與試點項目的其他銀行的客戶。有關已執行交易的所有信息均由俄羅斯中央銀行（CBR）運營的數字盧布平臺提供，并立即反映在智能手機應用程序中用戶數字錢包的余額中。該平臺的原型是去年年底由貨幣當局推出的。[2022/9/4 13:07:32]

M1、M2增速在2月底見頂，接下來，M2會降到一個更“正常”的年增長率水平，即7-8%。

其他國家不得不提前收緊，應對通脹和美聯儲加息的雙重壓力。

6月21日，穆迪首席亞太經濟學家史蒂夫科克倫(SteveCochrane)表示，一旦美聯儲加息，會有大量資金回流美國。亞洲國家必須為未來的美聯儲加息所帶來負面影響做好準備。

豈止亞洲國家，其他國家已經開始加息。

巴西：6月16日，巴西央行年內第三次加息，上調基準貸款利率75個基點，到4.25%。在8月份的議息會議上，可能還會上調75個基點，基準利率到5%。預計到今年底，巴西基準利率將升至6.25%。

土耳其：大加特加。3月18日，土耳其央行將關鍵利率上調200個基點，高達19%。

俄羅斯：今年三次提高基準利率。

3月份基準利率提高25個基點到4.5％；

4月份提高0.5個百分點到5.0％；

6月11日，提高0.5個百分點到5.5%。

加拿大暗示明年加息，韓國暗示年內加息，挪威、匈牙利、捷克等國也將在年內加息。

中國怎么樣呢？我自巋然不動。

6月21日，央行授權全國銀行間同業拆借中心公布最新一期LPR，1年期LPR為3.85%，5年期以上LPR為4.65%，連續14個月“按兵不動”。

6月21日，中國銀行存款利率定價機制生變，“基準利率×倍數”改為了“基準利率+基點”的定價方式。

按照央行“短穩長降”的原則，中國各大銀行紛紛下調大額存款利率，降幅接近10%，實際上起到了降息的作用。

中國的結構性調整早就開始，只是表面不動而已。

各國嚴陣以待，一手加息或者收緊貨幣，另一手持有大量外匯儲備，以防資金撤離。

截至今年5月，亞洲央行持有的外匯儲備達到5.82萬億美元，是2014年8月以來的最高水平。如果剔除中國的外匯儲備，亞洲新興經濟體央行的外匯儲備水平達到2.6萬億美元。

新興市場經濟體正在集體建立金融防火墻，以防美聯儲加息上演2013年似的“縮減恐慌”。

比特幣徹底沒戲房地產還在掙扎

數字貨幣顛覆央行信用貨幣？過于天真。央行不存在了？天真。

這不是技術問題。

數字貨幣要顛覆的是主權貨幣，央行無法參與其中，馬斯克等推特上下其手，誰能忍？

一次次警告之后，6月21日，中國央行發布消息，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路。

連支付的鏈路都給切斷了，還怎么玩？從礦工到炒家，一邊涼快去。

全球加密貨幣跳水，6月21日，比特幣在6月8日以來第一次跌到3.2萬美元以下。

只要主要央行下手，滅掉加密幣，分分鐘的事。

房地產不至于像加密幣這么慘，但房地產這架飛機上空氣越來越稀薄。我一直強調，黃金時代已過，白銀時代仍在。

收房價先收房貸，今年以來，重點城市房貸利率持續上升。

貝殼研究院發布的數據顯示，6月受監測的72城主流首套房貸利率為5.52%，二套利率為5.77%，環比上浮5個、4個基點。6月72城房貸平均放款周期為50天，比上個月，延長了2天。

6月份，72個重點城市中，四成城市房貸利率上浮，其中，長三角區域房貸加息幅度較大。

二季度，72個城市首套、二套房貸利率分別累計上漲17個、15個基點，加息幅度超過一季度。

合肥、南京等城市部分銀行5月起因貸款額度受限而停止辦理二手房抵押貸款業務等。

牢牢記住，房地產黃金時代已過，我們只能在市場經濟比較發達的城市群，尋找被低估的那些城市進行投資。

至于人民幣匯率，6月10號陸家嘴金融論壇上，郭樹清、易綱提示風險，早就說過，有漲有跌，炒作風險極大。

話音未落，人民幣匯率來到了6.47的低位。

短短十天時間，人民幣一口氣也不歇，掉頭向下。

不能炒加密幣，不能炒房地產，不能加杠桿炒人民幣，那么，資金到底去了哪里？

未來的重點必然是股市、債市。在股市、債市里面怎么運作？且待下篇分解。

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