比特幣:加密貨幣市場會給全球金融安全帶來哪些風險，如何防范？_40億比特幣能提現嗎

鄧峰復旦大學科研院教師

今年以來，加密貨幣異軍突起，給現實中的人們帶來了很大的誘惑和困惑。其中，比特幣、以太坊、萊特幣等幣種的價值都出現了暴漲甚至翻番。而且，世界前首富馬斯克也參與其中不斷炒作，更是加劇了加密貨幣市場的波動。理解加密貨幣世界的風險和相應監管政策的發展，需要發展的眼光，也需要我們辯證地看待和理性全面地思考。

比特幣本身沒有錨定現實世界的具體產業，可能醞釀泡沫而一直具有風險；而比特幣之外的加密貨幣更是充斥騙局，具有很大的風險。作為加密貨幣之首的比特幣，是一種科學實驗。中本聰希望比特幣能改變國家貨幣超發的現狀，他本意上希望打造一種穩定有限的世界貨幣。但比特幣和傳統貨幣黃金不一樣，黃金具有非常顯著的工業價值和裝飾功能，比特幣與現實產業沒有直接關聯，使得其價格起落都脫離現實世界的產業限制和傳統方法的控制。正因為如此，比特幣價格不斷攀升，激發了各種加密貨幣與民爭利，產生了不少騙局。至今，市場上已有成千上萬種加密貨幣，有大量的加密貨幣已經歸零，還有很多加密貨幣不斷冒出，給金融市場帶來了較大的不穩定因素。

歐盟委員會和歐洲央行聯合聲明：引入中心化的歐盟加密貨幣的必要性已經出現:歐盟委員會（European Commission）將與歐洲央行（ECB）合作，探討一系列“政策、法律和技術”隱患，其可能會成為2021年年中推出數字歐元加密貨幣計劃的隱患。委員會各部門（包括金融服務、經濟和數字事務）的工作人員將被動員組成一個新小組，與歐洲央行的同事們一起探討發行數字歐元的可能性，作為對私營部門提供的現金和支付解決方案的補充。歐洲央行和歐盟委員會周二（1月19日）發表聯合聲明稱：這樣一個項目將回答關鍵的設計和技術問題，并為歐洲央行提供必要的工具，以便在做出這樣的決定時隨時準備發行數字歐元。隨著數字化程度的提高、支付格局的迅速變化以及加密資產的廣泛出現，引入一種中心化的歐盟加密貨幣的必要性已經出現。歐盟委員會還認為，在未來引入數字歐元方面，可能還有進一步的政策障礙需要解決。（EURACTIV）[2021/1/20 16:37:09]

動態 | 日本網紅“青汁王子”三崎優太涉嫌用加密貨幣逃稅:據FNNPRIME消息，日本網紅“青汁王子”三崎優太因涉嫌逃稅而被捕，通過調查得知，其已將逃稅的1.8億日元（約1075.52萬元人民幣）的一部分資金換成了比特幣，并匯給其在北海道的家人。預計東京地檢特搜部將對其拘留四天，并進行刑事處分。特搜部正和東京國稅局正對其共犯飯尾荘及加藤豪的另一逃稅事件的再次逮捕進行調查。[2019/3/4]

那么，加密貨幣的風險主要有哪些，如何防范？

第一，加密貨幣的首要風險也來自技術。比特幣本質上是利用了區塊鏈技術，并將加密技術結合進了作為分布式數據庫的“全球賬本”中，保障了所有交易的網絡同步認證。互聯網上的全球礦工成為比特幣賬本的寫入者和驗證者；礦工中51%以上的多數算力的認同，可以決定每筆交易的成敗。理論上，互聯網很難崩潰，但現有技術的突變，有可能會改變全球礦工的分布式操作同步進行。如量子計算始終是懸在比特幣等加密貨幣頭上的達摩克利斯之劍。新技術帶來的巨大算力，可能超過半數礦工的算力，從而更改比特幣系統的運算邏輯，使其難以保證正常運行。不少加密貨幣連共識都沒有，全球礦工同步驗證都無法保障，一旦受到強大算力的攻擊更是容易瓦解，風險之大不言而喻。

中國不良資產行業聯盟金融與法律研究院研究員莫開偉：當局應借助區塊鏈技術大力發展加密貨幣，將其引向健康運行軌道:中國不良資產行業聯盟金融與法律研究院研究員莫開偉認為，當前對比特幣和區塊鏈的正確態度是：全世界應加強聯系與溝通，建立全球范圍內的監管框架，各國貨幣當局應借助區塊鏈技術大力發展加密貨幣，通過區塊鏈技術將加密貨幣向全球推廣創造條件，將其引向健康運行軌道。[2018/3/5]

第二，比特幣的交易系統尚未得到國家的有效保障，交易安全存在巨大風險。目前為止，交易所問題和加密貨幣騙局不斷，不少人血本無歸甚至有人傾家蕩產，但無法得到有效賠償。以plustoken為例，受害者沒有辦法通過法律正規渠道來得到賠償。而且，有的交易所本身就可以成為作惡者，交易所擁有的大量加密貨幣和一手交易數據，使得他們具有操控加密貨幣市場的巨大空間。

第三，加密貨幣市場的巨大交易額，正在影響各大機構、乃至各個國家的真實貨幣市場，從而帶來巨頭影響、國家管控的新問題。近期，由于前首富馬斯克的炒作，技術基礎非常薄弱的狗幣價格暴漲，此后豬幣、柴犬幣等多種技術含量較低的加密貨幣瘋狂上漲，還引發全球幣圈跟風，對市場擾亂很大。此外，虛擬網絡空間中有“暗網”的存在，他們對加密貨幣的交易給社會安全帶來不可控因素。總而言之，國家對這種虛假上漲、甚至有違法交易的加密貨幣市場進行干預勢在必行。

當然，我們也要清醒地意識到，監管和發展要同步進行。在倒洗澡水時不能將澡盆里的嬰兒一同倒掉，我們需要辯證地看待技術發展和貨幣監管。國家的網絡技術要發展，必然要緊緊把握區塊鏈發展的脈搏。從長遠意義上講，比特幣背后的區塊鏈技術是新一代的互聯網技術，將很大程度上決定互聯網的未來。國家的監管需要疏堵并行，有利于國家的長遠發展。國家在對加密貨幣市場進行嚴格監管的同時，也需要大量培養區塊鏈人才甚至要主動追求區塊鏈技術領域的原創能力。

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