區塊鏈:虛擬貨幣成洗錢工具，誰在扮演“白手套”？_泰達幣那一年是多少天區塊鏈工程專業學什么

本文轉自：經濟參考報

記者調查發現，隨著虛擬貨幣的興起，一些詐騙團伙開始利用虛擬貨幣轉移、洗白贓款。犯罪分子為了隱藏身份，常常使用名為“跑分”的洗錢手段：利用互聯網平臺廣泛發布兼職信息招募社會人員，通過交易平臺買賣虛擬貨幣，最后由兼職者提現到跑分平臺的錢包地址，兼職者中不乏學生群體。由于區塊鏈錢包具有匿名性，買賣過程中實際留痕的只有兼職者，監管面臨一定難題。

虛擬貨幣成跨境洗錢通道

去年10月，福建泉州市南安機關破獲一起在本地設立窩點、針對境外人士實施“殺豬盤”詐騙案件，抓獲12名犯罪嫌疑人，該犯罪團伙利用交友軟件吸引海外用戶到詐騙團伙架設的平臺投資，涉案金額上千萬元。

和此前通過銀行卡層層轉賬轉移贓款不同，詐騙團伙使用虛擬貨幣“泰達幣”洗錢。

“受害者打到虛假投資平臺的錢款通常是國外貨幣，詐騙團伙將贓款用來購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣私下交易，兌換成人民幣，完成洗錢。”南安市刑偵大隊民警黃源鋒說。

廣東省發改委、廣東省司法廳發布關于整治虛擬貨幣“挖礦”設備的通知:金色財經消息，廣東省發展改革委、廣東省司法廳發布關于整治虛擬貨幣“挖礦”設備的通知，對虛擬貨幣“挖礦”設備責令停止使用并依法予以沒收；情節嚴重的，報請同級人民政府按照國務院規定的權限責令停業整頓或者關閉。[2022/5/7 2:57:39]

“當前電信網絡詐騙團伙越來越多地使用虛擬貨幣”。記者在福建泉州、漳州、福州等地機關采訪了解到。

據抓獲的涉嫌洗錢的電信網絡詐騙團伙人員交代，近年來機關開展“斷卡行動”，打擊采用買賣、租用他人銀行卡及第三方支付賬戶層層轉賬轉移贓款的洗錢手段，取得一定成效，而虛擬貨幣由于查詢、凍結難及點對點交易等特征被越來越多的詐騙團伙使用。

“目前電信網絡詐騙80%以上具有跨境流動特點，不少詐騙團伙是在境外設立窩點，針對國內民眾實施詐騙，近年來還出現回流的詐騙分子在境內設立窩點，專門針對境外人員實施詐騙，虛擬貨幣為詐騙團伙跨境轉移贓款提供了便利。”泉州市局刑偵支隊副支隊長邱鑫說。

部：今年1至5月打掉虛擬貨幣洗錢等團伙380余個:6月17日，部召開新聞發布會，通報深入推進打擊治理電信網絡詐騙犯罪的工作舉措和成效等情況。部刑事偵查局局長劉忠義表示，2021年1至5月，全國機關對黑灰產犯罪重點打擊，打掉技術開發平臺、網絡引流推廣、虛擬貨幣洗錢等團伙380余個。（北京日報客戶端）[2021/6/17 23:45:31]

記者調查了解到，一方面，虛擬貨幣錢包地址體現為一串字符和數字，可點對點發送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點；另一方面，雖然我國明確禁止代幣發行融資和兌換活動，但由于其他很多國家和地區默許虛擬貨幣流通，可實現虛擬貨幣與全球貨幣的自由兌換，方便跨境清洗資金，因而被一些犯罪團伙用作洗錢工具。區塊鏈咨詢公司Chainalysis發布報告稱，2021年，全球網絡罪犯通過加密貨幣洗錢金額達86億美元，較2020年增加30%。

近年來，國內已破獲多起虛擬幣洗錢案件，但案件呈現增長趨勢。據部發布的消息，2021年，針對虛擬貨幣洗錢新通道，全國機關共破獲相關案件259起，收繳虛擬貨幣價值110億余元。

獨家 | 徐坤：香港在虛擬貨幣監管方面是相對開放和積極的:針對昨日香港《財政預算案》考慮將虛擬貨幣服務提供者納入規管框架一事，OKEx首席戰略官徐坤對金色財經指出：“香港在虛擬貨幣監管方面是相對開放和積極的，不過此次的《財政預算案》并沒有針對這個問題展開更多具體的細節。目前具有落地性的方案，還是去年香港證監會就虛擬貨幣資產交易平臺公布的新框架，但證監會只能監管法律上所定義證券或期貨等資產，平臺如果提供至少一種證券型代幣的交易，便會屬于證監會的管轄范圍內，需要申請1號牌照（證券交易）和7號牌照（提供自動化交易服務），而比特幣等虛擬資產并不符合上述的法律定義，目前也還沒有一個更全面、系統的監管框架出臺。[2020/2/27]

詐騙真兇藏匿背后“跑分平臺”交易套現

記者調查發現，從機關破獲的案件看，電信網絡詐騙團伙利用虛擬貨幣洗錢大致分為三個階段，首先是犯罪分子將詐騙贓款用于購買虛擬貨幣，隨后利用虛擬貨幣的匿名性進行多次交易，最后將“清洗”過的虛擬貨幣在境外交易所或境內私下交易中變現，完成洗錢操作。

聲音 | 紐約總檢察長辦公室：并不關心紐約用戶是否使用USDT 而關心其高管在紐約開展虛擬貨幣交易:Bitfinex和Tether的NYAG聽證會正在進行中。Bitfinex稱其并沒有為紐約客戶提供服務，也不想要擴展紐約客戶，就在上周Bitfinex發現了一個紐約客戶，并立馬關掉他們的服務。對此，紐約總檢察長辦公室（NYAG）表示，并不關心紐約用戶是否使用Tether，但他們確實關心Tether的高管在紐約生活、開展業務并努力開設賬戶，以便使用Tether和比特幣及其他虛擬貨幣進行交易。[2019/7/30]

在這一過程中，犯罪分子為了隱藏身份，常常使用到一種名為“跑分”的洗錢手段。機關介紹，“跑分”指的是詐騙團伙招募社會人員提供自己的銀行卡、支付寶等賬號，用以打款轉賬，逃避機關追查資金流向。近年來，隨著監管加強，傳統出租支付寶收款碼、銀行賬戶的跑分模式成本和風險漸高，犯罪分子開始盯上虛擬貨幣跑分。

動態 | 1.8萬人陷虛擬貨幣陷阱:虛構右腦開發 涉案1.7億:據正義網今日報道，利用投資者不懂“虛擬貨幣”和“區塊鏈”等新概念，通過發行“云金資產”虛擬貨幣，大肆非法斂財，短短兩個多月內，該傳銷組織共發展會員1.8萬余人、層級400多層，累計涉案金額1.7億余元。近日，吳金霖、唐福生、張翅翔等8名犯罪嫌疑人被湖南省婁底市檢察院以涉嫌組織、領導傳銷活動罪依法批準逮捕。[2018/7/31]

“泰達幣幣值穩定，利用泰達幣跑分不受監管限制，通道永不被凍結，同時是個人與個人之間的點對點分散式交易，安全便捷。”一名跑分人員列舉了該洗錢模式的種種優點。

犯罪分子如何找到跑分人員，又是如何利用這些“白手套”完成資金洗白？記者調查發現，在互聯網上，此類黑灰產已形成一條較為完整的鏈條。

首先，犯罪分子利用互聯網平臺廣泛發布兼職信息，吸引人員參與。在社交媒體上，不少人員發布信息買賣泰達幣。記者循線進入一個“OTC場外交易群”，群中均是泰達幣的買家與賣家，一名買家表示，自己“手上都是黑錢”，因此不方便在交易所直接購買虛擬幣。記者發現，此類兼職交易信息廣泛存在各類資訊和兼職網站，它們為吸納跑分人員提供第一道入口。

隨后，跑分平臺將手把手教學，帶領人員完成洗錢。在加密聊天軟件“海鷗”中，記者找到一名泰達幣跑分團長，他將記者拉入一個名為“天馬跑分”的平臺，并指導如何完成兼職。一般而言，參與者需要在虛擬貨幣交易所購買泰達幣，隨后提現到跑分平臺的錢包地址，平臺采取類似網約車的搶單機制，用戶接單后可獲得1.2%-1.8%的傭金。而一系列流程結束后，犯罪分子手中的人民幣繞過交易所就被兌換成泰達幣。“一般是幫‘菠菜’跑，一天可以跑八九輪。”該團長說。

此外，還有部分“跑分車隊”私下交易完成洗錢，其流程大同小異——兼職者利用自己身份，購買虛擬貨幣后提現到區塊鏈錢包，“跑分車隊”計算本金與傭金后，將人民幣轉賬到兼職者銀行或支付寶賬戶，后者再將虛擬貨幣打入指定錢包地址。由于繞過平臺抽成，類似交易傭金頗為誘人，普遍在10%-15%。

“由于區塊鏈錢包具有匿名性，整套流程中，實際留痕的只有購買虛擬貨幣的兼職者，避免了黑灰產從業者的正面接觸，以逃避監管。”一名業內人士表示，參與此類跑分需要掌握訪問境外互聯網以及買賣虛擬貨幣的經驗，不乏學生群體參與其中。

近年來，在部門偵查下，已有多個虛擬貨幣跑分平臺被搗毀。2020年，廣東惠州偵破全國首例泰達幣新型跑分平臺案件，涉案金額達1.2億元，此后，各地都曾打擊為境外網絡賭博網站提供非法支付結算的虛擬貨幣跑分平臺。

多措治理虛擬貨幣洗錢亂象

2021年9月，因虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，危害人民群眾財產安全，中國人民銀行等10部委發布通知，嚴格禁止和依法取締虛擬貨幣相關業務。

4月14日，部刑事偵查局局長劉忠義在國新辦新聞發布會上表示，從資金通道看，傳統的三方支付、對公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺加數字貨幣洗錢，尤其是利用泰達幣危害最為嚴重。

記者采訪多地機關了解到，虛擬貨幣分為場內交易所交易和場外私人交易兩種情形，新規出臺后，洗錢向更加隱蔽的私人交易轉移，給查詢造成一定困難，這一新興的洗錢領域亟待加強打擊力度。

“近年來機關持續加大對電信網絡詐騙‘資金流’管控，對洗錢犯罪保持嚴厲打擊態勢，依法查扣、凍結一批涉案虛擬貨幣。”泉州、漳州等地民警告訴記者。

相關人士建議，要針對利用虛擬貨幣洗錢犯罪鏈條特點，加大分析研判，建立更為精準的風險控制體系。記者采訪了解到，近年來，機關加大和虛擬貨幣交易所、銀行、第三方支付平臺協作，利用大數據手段，及時發現異常可疑賬戶信息，加大精準溯源、打擊力度。部門建議，交易所、互聯網平臺掌握大量用戶資金和通信數據，可依托平臺數據建立更加完善的分析模型，及時發現風險苗頭。

記者發現，在社交媒體、短視頻平臺以及部分兼職網站上，都能看到“泰達幣”等虛擬貨幣跑分以及出售虛擬貨幣的信息，一些加密聊天軟件成為此類犯罪活動的交流場所，此外，還有部分軟件開發商在互聯網公然兜售虛擬貨幣跑分軟件，并為上游黑產從業者提供各類量身定制功能。一些基層民警建議應進一步加強網絡空間整治，消除有害信息，同時針對在校學生被蠱惑參與跑分的，聯合教育部門加強以案釋法，引導學生增強辨別能力和防范意識。

民警提醒說，從事虛擬貨幣跑分，參與者即使在與上游犯罪分子沒有事先共謀的情形下，也將會涉嫌幫助信息網絡活動罪、洗錢罪、掩飾隱瞞非法所得罪、開設賭場罪、詐騙罪、非法經營罪等，跑分并非網絡宣傳的“低風險高利潤”，一些法治意識淡薄，貪圖小便宜，以為是“兼職賺外快”的群體應提高警惕。

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