加密貨幣:11月28日加密貨幣圈又暴雷：BlockFi申請破產，涉金額10-100億美元_FTX

開篇，我不是黑子。

最近連續寫了三篇有關加密貨幣圈的暴雷事件的文章，寫得有點麻了！

這不，第四篇又來了。

不知道的朋友，還以為我是加密貨幣的“專業黑”，專門唱衰加密市場。冤枉吶，我也不希望加密貨幣圈那么倒霉，畢竟我也參與其中。

美國著名去中心化金融DeFi機構BlockFi申請破產保護。

言歸正傳。

11月28日，加密貨幣借貸機構BlockFi宣布，公司已向美國新澤西州地區的法院申請啟動破產重組程序。

聲明稱，BlockFi及其八家附屬公司將根據美國《破產法》第11章尋找全面重組的機會，為所有客戶和利益相關者實現價值最大化。作為重組工作的一部分，公司將專注于盡快收回FTX欠BlockFi的所有債務。

由于是根據美國《破產法》第11條申請的破產保護，BlockFi將暫停平臺的運營，但無需進行一擼到底的清算動作。該平臺目前手頭現金2.569億美元，料有能力提供充足的流動性，支持重組過程中的業務。

外媒：Coinbase高管已放緩出售該公司股票，僅CEO自11月以來出售股票獲利400萬美元:1月18日消息，Coinbase高管在2022年進行的股票銷售隨著該交易所的股價大幅下跌而急劇下降。通過對監管公告的分析，Coinbase聯合創始人兼首席執行官Brian Armstrong自11月以來通過出售股票獲得了400萬美元。Coinbase的發言人回應稱，Armstrong最近的售股是一個標準、預先安排的計劃的一部分，“與最近的市場事件無關”。

此前華爾街日報曾報道Coinbase四位高管從2021年4月Coinbase上市之日起至2022年1月底通過出售股票獲得約12億美元收益。據分析，除Armstrong外，其他三人在那之后就沒有出售過股票。

報道稱，Coinbase的股價幾乎從開始交易后就一直在下跌。該股在2022年下跌超過80%，去年年底的收盤價約為35美元。Armstrong最近幾次出售股票的價格從每股35.01美元到58.16美元不等。上周五，該股收于49.98美元。（華爾街日報）[2023/1/18 11:18:33]

資料顯示，BlockFi擁有超過10萬名債權人，負債和資產的規模在10億美元到100億美元之間。看到這個涉案資金規模，料想已經和FTX交易所暴雷同一個級別。

CME比特幣期貨11月合約收報57560美元:金色財經報道，成交量最高的CME比特幣期貨2021年11月合約今日收跌2470美元，收報57560美元。2021年11月、12月及2022年1月合約分別收報57560美元、58045美元和58405美元。[2021/11/20 7:00:40]

下圖為BlockFi破產聲明。

BlockFi是何方神圣？

隨著以太坊智能合約在2017年推出，在2019年迎來了生態大爆發。其中去中心化金融DeFi火爆出圈，成為上一輪牛市的直接起爆點。

BlockFi就在2019年應運而生。它由ZacPrince和FloriMarquez在美國新澤西州創立，曾是最知名的加密借貸平臺之一，客戶可以使用加密貨幣作為抵押品。

現貨黃金站上1730美元/盎司，續刷2012年11月以來新高:現貨黃金站上1730美元/盎司，續刷2012年11月以來新高。（金十）[2020/4/14]

BlockFi的借貸模式在傳統金融投資銀行中是一種非常普遍的做法：就是貸方客戶把加密資產借給BlockFi，并獲取一定的利息報酬。然后BlockFi又把那些加密資產出借給借方客戶，賺取利息報酬。

它的盈利模式其實很簡單，就是賺利息差，和傳統借貸金融機構一樣的運作邏輯。

該公司在新冠大流行期間發展壯大，到2021年BlockFi的加密貨幣計息賬戶已擴展到其他十種加密貨幣。2022年8月，BlockFi完成了5億美元的E輪融資，投后估值升至38億美元。

本次申請破產保護的BlockFi系一共包括9家機構，BlockFiInc.、BlockFiServicesInc.、BlockFiInternationalLtd.以及有限責任公司BlockFiWallet、BlockFiVentures、BlockFiTrading、BlockFiLending、BlockFiLendingII和BlockFiInvestmentProducts。

動態 | 11月份加密交易所排名 幣安居首位:據CCN消息，Blockchain Transparency Institute公布了今年11月份的全球加密貨幣交易所排名，幣安以24小時10億美元的交易額位列榜首。另外，韓國交易所交易額激增。[2018/11/6]

導火索，還是加密貨幣市場熊市惹的禍。

BlockFi為什么要申請破產保護，根本原因還是虧損嚴重，以及借出的資產收不回來所導致。下面小迷糊列舉出壓垮它的幾點原因。

①、今年2月，公司在未將其注冊為證券的情況下提供貸款，被美國證券交易委員會罰款1億美元；

②、6月，隨著luna崩盤，三箭資本也隨之破產。借給三箭資本的8000萬美元成了壞賬；

③、FTX交易所的兄弟公司AlamedaResearch欠BlockFi的債務，也成為壞賬；

④、加密貨幣熊市行情，借貸保證金遭到清算，極端情況導致BlockFi在市場拋售期間損失大量資金，至于損失多少暫時沒用具體數據；

⑤、作為BlockFi第三大債權人的FTX交易所也有2.75億美元，隨著FTX的破產清算，這部分的錢是必須要償還的。這里有一件很有意思的事情：本來BlockFi在早前已經和FTX達成貸款協議，未曾想到FTX比它先一步暴雷破產，現在錢借不到反而還要還錢，簡直是比拍電影還精彩。

基于以上五點，BlockFi可謂是舉步維艱，不得已只能申請破產保護。

但需要說明，它是根據《破產法》第11條申請破產保護，不需要被清算，代表著它還有解決危機重新站起來的機會。不過機會有多大，就不得而知了。

寫在最后。

加密貨幣金融圈里，各大機構都有著千絲萬縷的關系。包括交易所、借貸機構、礦池機構等等，構成了一個環環相扣并且錯綜復雜的資金閉環網絡。

它們就是這個資金網絡上的支點，只要某一個支點出問題，就會很容易引起骨牌效應，導致其它支點也會隨之崩潰。

在小迷糊看來，這些加密機構里的幕后大坑就是DeFi借貸機構。因為他們的運作模式都是建立在高風險的加密資產投資上面，只要遇到熊市行情就會輕易觸及清算紅線。而清算是很可怕的事情，它不但會造成資產的嚴總縮水，更會造成二級市場的巨大拋壓，最后形成“死亡螺旋”進一步把行情帶入深淵。

小迷糊有一個大膽的設想，假如加密貨幣圈體量最大的機構—幣安如果暴雷，那引起的地震得多么恐怖，估計對加密貨幣圈的打擊是潰滅性的吧。

希望CZ不要踩紅線，保證資金安全維護好整個幣圈投資環境，為區塊鏈的發展，為草根投資者一個階層躍升的機會。畢竟現在樓市股市的投資環境太差了，資金沒投資出路，憋著很難受。

不知道，后面還有誰跟著破產。Billions項目組

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