泰達幣:銀行卡資金異常牽出幣圈120億大案，內蒙古打掉一特大洗錢團伙丨局外人_數字貨幣

記者|王景張曉云

現金堆成小山，涉案金額高達120億……幣圈又一特大洗錢案引發外界關注。

近日，內蒙古通遼市局科爾沁分局官方公眾平臺“平安通遼”公布一起百億級利用虛擬數字貨幣洗錢案。

據通報，該局成功打掉一特大利用網絡區塊鏈兌換數字虛擬貨幣洗錢團伙，抓捕犯罪嫌疑人63名，搗毀洗錢、跑分窩點10余個，共計收繳違法所得約1.3億元。該團伙洗錢金額高達120億元。

銀聯：數字銀行卡將于2021年在香港發行:9月1日消息，中國銀聯今日宣布首個數字銀行卡“銀聯無界卡”預計明年可在香港面世，目前已經得到工銀亞洲等港澳主流發卡機構的積極支持。值得一提的是，銀聯于八月初宣布與首批成立的香港虛擬銀行之一livi bank發行銀聯虛擬借記卡，這是香港虛擬銀行首次發行銀聯卡。[2020/9/1]

圖片來源：微信公眾號“平安通遼”

銀行卡資金異常，牽出幣圈又一特大洗錢案

據平安通遼通報，2022年7月15日，涉案犯罪嫌疑人石某園在通遼市局科爾沁分局轄區辦理的建設銀行卡內資金流水異常，月流水交易量1000余萬元，恐涉嫌洗錢犯罪，引起注意。

經過內蒙古自治區廳經偵總隊聯勤中心前期研判發現，石某園團伙成員涉及多個省市，參與人員眾多，涉案資金巨大，該犯罪團伙利用區塊鏈兌換虛擬貨幣幫助上游犯罪集團進行涉案資金清洗。

各大行回應“凍卡”：不會凍結合法虛擬貨幣銀行卡:最近網上流傳著因為購買加密貨幣，支付寶被凍結的或者提示有風險直接退出購買頁面的傳聞。記者咨詢到招商銀行，中國銀行，農業銀行，建設銀行和工商銀行等客服，各行的回復也大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。”

同時，記者登陸到各虛擬貨幣交易所頁面，OTC交易可使用支付寶以及微信以及各大銀行的銀行卡賬戶交易，并且在操作交易時，并無風險提示頁面提醒。（華夏時報）[2020/6/14]

案件偵辦期間，科爾沁分局專案組從石某園涉案銀行卡入手，深度研判，偵查查清固定涉案人員犯罪組織架構情況、涉案資金流轉藏匿去向、后臺數據及運維人員情況等全量證據。

印度HDFC銀行加入到禁止銀行卡購買加密貨幣的陣營中:印度最大的私人銀行印度HDFC銀行已通知客戶，其借記卡和信用卡不能用于購買加密貨幣，聲明稱這么做的原因是保護客戶。[2018/3/16]

2022年9月，科爾沁分局一次調動警力230人，分赴遼寧、吉林、黑龍江、廣東、福建、江西、安徽、北京、河北、河南等地開展集中收網行動。于10月先后抓捕犯罪嫌疑人63名，扣押涉案現金3200萬元，涉案固定資產價值1800余萬元，扣押并轉出區塊鏈數字貨幣價值人民幣7500余萬元，凍結涉案資金500余萬元，共計收繳違法所得約1.3億元。

印度大型銀行禁止客戶用其銀行卡購買或交易加密貨幣:印度大型私營貸款銀行HDFC禁止客戶用其銀行所有卡片，包括信用卡、借記卡和預付卡，購買或交易加密貨幣。該銀行在客戶公報中表示，此類金融工具存在越來越多的全球擔憂。[2018/3/14]

圖片來源：微信公眾號“平安通遼”

利用泰達幣交易，洗錢金額高達120億元

經偵查發現，該團伙是一個通過利用數字虛擬貨幣交易兌換，幫助境內外犯罪集團洗錢團伙。

據了解，該團伙分工明確，2021年5月開始，以犯罪嫌疑人季某、張某、王某為首的犯罪團伙利用境外聊天軟件飛機串聯發展下線人員，將涉嫌網絡傳銷、涉詐、涉賭等犯罪資金通過波場鏈(USDT-TRC20)、以太坊鏈轉換為虛擬數字貨幣泰達幣，最后利用通過其招募的眾多不法人員注冊匿名區塊鏈賬戶地址，兌換人民幣付給上游犯罪集團金主，從中攫取非法利益。該犯罪集團利用虛擬幣交易的方式洗錢金額高達120億元。

據介紹，泰達幣等虛擬數字貨幣不受地域限制，且匿名，難以控制其資金流向，這就為利用其進行洗錢提供了極大的便利。而其虛擬性又導致洗錢難以追蹤，給辦案帶來了很大的難度。

此案相關負責人表示：“因匿名購買虛擬幣之后再賣出，就等于設置了一個物理隔離，沒辦法通過傳統的手段查詢資金流或找到收款人，虛擬貨幣的查詢調取也很復雜，給取證帶來了很大的困難，我們通過對到案人員進行審訊、境外數字貨幣交易所調證、數字貨幣區塊鏈追蹤等多重手段，最終成功偵破該案”。

目前，犯罪嫌疑人季某等63人已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步辦理之中。

虛擬貨幣成洗錢高發領域，監管持續打違法犯罪

本案中，該團伙在全國多地有窩點，在完成“接單”后，洗錢任務會分配到各地的洗錢小組，小組長再各自招募底層洗錢人員，在線上或線下進行洗錢操作。在每完成一單洗錢業務的操作后，團伙頭目、小組長、取款手、底層洗錢人員等各層級都會按不同比例獲得抽成。

通過返傭、分潤發展下線，然后通過銀行賬戶進行資金清洗。例如將個人銀行賬戶用于虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，從而達到洗錢的目的。

由于虛擬貨幣由于存在匿名性、去中心化、追蹤難、全球流通性、交易便捷性、交易模式的復雜性、交易之后的不可撤銷性、持有方式的多樣性、價值認定標準存在爭議性等特點，從而備受犯罪分子青睞，具有較高的洗錢風險，易對社會穩定、金融安全和司法公正造成不良影響。

泰達幣、比特幣、以太幣……各類虛擬貨幣游離監管，與電信詐騙、網絡賭博、販賣等犯罪合流，成為違法犯罪人員隱匿、轉移、跨境洗錢的資金通道。

與此同時，監管也在持續打擊虛擬貨幣領域的違法犯罪。12月1日，《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》正式實施。該法明確提出，禁止幫助他人通過虛擬貨幣交易洗錢等為電信網絡犯罪活動提供支持的行為。

此外，根據我國現階段的金融監管政策，虛擬貨幣并非法律保護的合法財產，也不具備可強制執行性。因此，投資虛擬貨幣風險大，甚至可能涉嫌賭博、詐騙、洗錢等違法犯罪活動，群眾應警惕虛擬貨幣的“暴富陷阱”。

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