USDT:法律意見分享丨關于辦理虛擬貨幣客戶銀行卡解凍案件_USDT價格

「案件介紹」

張三是一名資深泰達幣玩家，2022年3月11日，張三將其持有的泰達幣在“交易所”出售，“交易所”為其匹配到一個買家。張三在交易所APP上點擊轉幣給買家后，買家通過“劉某”的銀行賬戶向張三的浦發銀行轉賬4.1萬元，用于支付交易款項，張三收到買家的支付款項后，又將該款項全額轉轉至其本人名下的招商銀行卡中，2022年3月11日，張三招商銀行卡被某分局凍結。

2022年3月22日，京師深圳律師接受張三的委托，為其代理銀行卡賬戶解凍業務。

Ripple首席法律官：新的加密法可能需要數年時間:金色財經報道，Ripple首席法律官Stuart Alderoty表示，他認為SEC和Ripple案裁決最重要的部分是法院明確表示XRP本身不是證券。鑒于此，Alderoty指出，XRP的裁決現在是一個法律問題，無需接受審判。

此外，其他不受審判的調查結果包括以下內容：交易所的銷售不是證券，高管的銷售不是證券，以及向開發商、慈善機構和員工分配的其他 XRP 也不是證券。

雖然 XRP 法院的裁決標志著整個加密貨幣行業的一個重要里程碑，但 Alderoty 指出，他希望國會利用該裁決來創建一個明確的監管框架。雖然“中間上訴是允許的，但在實踐中很少被批準。”因此，如果SEC決定對法院裁決提起上訴，可能需要幾個月甚至幾年的時間。[2023/7/24 15:55:54]

張三交易虛擬幣的記錄

動態 | 俄羅斯新法律或將允許警察從2021年開始沒收比特幣:俄羅斯正計劃制定法律法規，允許政府沒收比特幣(BTC)。據當地財經新聞媒體RBC 11月7日援引知情人士的報道，俄羅斯內政部將與多個國家機關共同制定相關計劃，該計劃可能于2021年成為法律。RBC表示，此舉并不是針對比特幣，而是將“數字資產”作為一種普遍現象，其中主要是加密貨幣。俄羅斯議會專門委員會負責人表示: “使用虛擬資產犯罪的持續增長趨勢，以及面對此類犯罪攻擊時缺乏消費者保護，自然要求建立虛擬資產交換的法律監管和控制機制。” RBC指出，從理論上講，如果有關交易所遵守規定，則可以訪問交易所持有的加密貨幣。對于投資者持有私鑰的錢包中持有的代幣，獲取方法是一個謎。 （cointelegraph）[2019/11/7]

動態 | 加密評級機構CAR任命美國SEC前法律顧問為新的首席合規官:美國獨立評級機構Crypto Asset Rating Inc（CAR）已任命Jacob Prudhomme為新的首席法律官。Jacob將負責監督該機構的法律和監管事務，并將設計一個合規項目，重點保護CAR分析過程的獨立性和完整性。雅各布曾任S&P Global Ratings北美合規主管，并曾擔任美國證券交易委員會（SEC）高級法律顧問。（IBS Intelligence）[2019/10/23]

張三銀行賬戶被凍結狀態

某地分局凍結張三銀行賬戶的案號和聯系方式

動態 | Ripple總法律顧問離職:據Coindesk報道，本周五，Ripple的一位發言人告訴CoinDesk，Ripple總法律顧問Brynly Llyr退出了該公司。Llyr于2016年加入公司，擔任其最高法律官。雖然目前沒有為她的離職提供任何理由，但Ripple發言人表示，她的離職是她和公司之間的“共同決定”。[2018/9/8]

律師介入后，張三的銀行賬戶由“賬戶凍結”變更為“銀行賬戶資金限額凍結”

一、律師向機關提交的法律意見摘要

第一、“虛擬貨幣是一種虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。”

俄羅斯財政部副部長阿列克謝·莫澤耶夫（Alexei Moiseev）：非法開采加密貨幣將受到法律起訴:俄羅斯聯邦的稅務和海關部門將確認非法采礦者。財政部副部長阿列克謝·莫澤耶夫（Alexei Moiseev）表示在俄羅斯非法開采加密貨幣將受到法律起訴。[2018/1/19]

第二、法律、行政法規未禁止持有虛擬貨幣，監管政策也未對虛擬貨幣的財產屬性予以否定。監管政策認可虛擬貨幣在性質上是一種特定的虛擬商品。

第三、禁止從事的與虛擬貨幣相關的行為，由于虛擬貨幣不是法定貨幣，因此，任何組織和個人不得從事代幣發行融資活動。

第四、對于特定主體，還不得從事相應禁止行為：一是金融機構和支付機構不得開展涉及虛擬貨幣的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資及虛擬貨幣衍生品交易，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務；二是代幣融資交易平臺不得開展法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。

二、關于張三轉讓USDT給“XXX”的法律意見

張三轉讓USDT給“XXX”的行為未涉嫌破壞金融秩序也未危害金融安全。張三是個人，不是金融機構和互聯網企業。也沒有從事中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定的禁止行為。

張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。

U

SDT虛擬幣屬于虛擬商品，張三持有USDT虛擬幣，不違反法律、行政法法規的規定。張三將USDT虛擬幣以41511元的價格轉讓給“XXX”的行為是雙方真實意思表示，價格真實，不具有

欺騙性，不存在炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙、洗錢等行為，也未從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動。也未破壞金融秩序、危害金融安全的。

張三轉讓USDT虛擬幣的行為，張三所代表的不是金融機構，也不是互聯網企業。根據中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院等《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》的規定，該規定禁止的是：金融機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供服務和從事虛擬幣業務，互聯網企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。該規定第一條：參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。張三交易USDT虛擬幣的也未涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全。并不違反刑法的規定，不能認定為犯罪行為。

律師介入后當事人銀行卡賬戶完全解除凍結。

三、律師辦案思路

律師在辦理銀行賬戶凍結業務時，通過向辦案機關提交客戶不構成辦案機關指控的所謂從事“網絡賭博、電信詐騙”犯罪證據，并提供客戶銀行流水注明每一筆錢款的來源，證明涉案款項來源合法，只是收款的路徑不合法。再向辦案機關出具專業的法律意見，與辦案人員深入溝通，轉變辦案人員認為交易虛擬幣屬于犯罪的有罪思維，助力客戶銀行卡賬戶解凍。

作者簡介

王蒙磊律師

北京市京師律師事務所律師

深圳市律師協會刑民交叉委員會干事

執業領域：刑民交叉案件、銀行賬戶資金解凍業務

作者簡介

趙飛律師

北京市京師律師事務所律師

北京市京師律師事務所工會委員

執業領域：涉港案件、銀行賬戶資金解凍業務

文章聲明

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