在加密貨幣中,大家應該很快就會碰到「穩定幣」這三個字,像是USDC、USDT、DAI...等等;到底穩定幣是什么?穩定幣又有哪些?排名又是怎樣的呢?
各位加密貨幣新手不用擔心,本篇將用最完整的方式,詳細說明穩定幣到底是什么!也包括穩定幣可能碰到的風險、過去曾經發生過的穩定幣脫鉤、崩盤事件整理等等,讓大家可以快速了解!
穩定幣是什么?
加密貨幣有很多種,像是比特幣、以太幣、柴犬幣等等都是,而本篇介紹的「穩定幣」也是加密貨幣的一種。
而所謂的穩定幣,指的大多是美元穩定幣,意思是跟美元錨定1:1的價值。
更簡單的來說,「1穩定幣=1美元」。也正因為這樣的特性,在交易比特幣或以太幣等加密貨幣時,都是用穩定幣來作為計價標準。
因此,穩定幣很適合用來作為購買其他加密貨幣的媒介。像是一枚比特幣需要多少穩定幣、一枚以太幣需要多少穩定幣這樣,在加密貨幣的世界中,經常用穩定幣作為某一個貨幣的衡量單位。
小結:穩定幣不易波動,因此可以做為各種加密貨幣交易的媒介;像是美元穩定幣基本上就與美金維持1:1的匯率。
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另外,主流的穩定幣為USDT、USDC,所以幣圈也俗稱「幾U」,例如:「我賺了1000u」、「我賠了500u」、「我轉300u給你」這樣的說法。
為何穩定幣跟美元可以保持1:1錨定
所謂的穩定幣指的大多是美元穩定幣,跟美金的匯率維持在1:1左右。
而穩定幣之所以可以跟美元維持錨定的關系,有幾種不同的機制,大致說明如下:
美元法幣穩定幣
每發行一枚穩定幣,就必須要有一美元的法幣在銀行,因此有多少穩定幣就代表有多少法幣儲備,這類型稱為法幣儲備穩定幣。
像是USDT、USDC等等,都稱為美元儲備穩定幣。
《堡壘之夜》開發商:為了元宇宙的開放,將與蘋果和谷歌戰斗到底:金色財經報道,《堡壘之夜》開發商Epic Games首席執行官蒂姆·斯威尼 (Tim Sweeney)在接受英國《金融時報》采訪時表示,科技巨頭蘋果和谷歌可能會不公平地擴大對智能手機平臺的束縛,以主導所有在虛擬環境中進行的交易。蒂姆·斯威尼表示,網路游戲《堡壘之夜》可以說是當今最接近元宇宙的東西。每個月約有7千萬玩家沉浸在其數字世界中,參與大逃殺 (Battle Royale)戰斗,他絕不允許科技巨頭像在智慧手機應用程序上那樣,利用壟斷力量主導新平臺,為了元宇宙的開放將與蘋果和谷歌戰斗到底。[2022/6/1 3:55:36]
因為這類型穩定幣以美元作為擔保,每一枚美元穩定幣背后就是一美元的法幣,因此跟美金的匯率維持在1:1左右,不像比特幣或以太幣那樣會劇烈波動。
加密貨幣穩定幣
除了用法幣作為儲備,另外有一類型的穩定幣是以加密貨幣作為儲備的。
假使BTC現在價值30000,那么我抵押一枚BTC,然后發行20000枚穩定幣,這樣一來只要比特幣價格沒有跌破20000,我發行的穩定幣也都一樣有超額抵押,跟美元穩定幣的差異是,這類型穩定幣是用加密貨幣作為抵押品。
這類型穩定幣也可能用USDT、USDC作為抵押品,那這樣其實也算間接的使用法幣作為抵押。
《周六夜現場》在OpenSea拍賣NFT作品“到底什么是NFT”:NBC的《周六夜現場》(Saturday Night Live:SNL)團隊正在OpenSea上拍賣NFT作品“到底什么是NFT?”(What the hell's an NFT?)。SNL拍攝的同名短視頻頗受歡迎,它使用2000年代初的流行文化為SNL觀眾揭開了NFT的神秘面紗,三分半的搞笑說唱改編了來自姆爺(Eminem)的《Without Me》,SNL演員還Cosplay了黑客帝國的Morpheus,向觀眾解釋了NFT的簡單概念。截至目前,該NFT目前的出價為6.9 ETH,拍賣于4月5日結束。中標者不僅將獲得NFT,還將收到在第47季錄制《周六夜現場》的兩張門票。(decrypt)[2021/4/4 19:44:02]
這類型「加密貨幣穩定幣」有DAI。
算法穩定幣
另一種常聽到的穩定幣稱為「算法穩定幣」,這是透過智能合約來控制貨幣流通數量的一種穩定幣,只要穩定幣脫鉤,就會透過算法銷毀代幣,透過供需法則讓價值回升,直到回到1:1為止。
前陣子崩盤的UST,就是這類型穩定幣,另外也有USDD也算是這種,這類型穩定幣目前并不是真正的很穩定。
除此之外,還有商品穩定幣等等,較為少見,在此就不贅述。
動態 | 徐明星二次回復楊永興糾紛 稱堅決采用法律手段回擊到底:徐明星剛剛發布微博,就楊永興糾紛事件發布第二次回復稱:1、本人非常歡迎采用法律手段,在法律框架內解決問題,一切行為都可以攤到陽光下,合法的、非法的行為都會由法律來審判。2、天天買稿混淆是非,渲染民事訴訟立案,小學生都知道,只要花幾千律師費就能發起民事訴訟。這些顛倒黑白的行為不會影響法律的公正,只是顯得心虛。你們在證券市場興風作浪、欺騙散戶的習慣在區塊鏈的世界行不通,本人堅決采用法律手段回擊到底。3、你們當初通過第三方多次約見我,百般殷勤,欺騙本人,承諾為公提供各種業務和資金支持,獲得了公司股權的投資機會,由此獲得的回報是你們一輩子賺的最多的錢。你們的承諾卻沒有一項兌現,你有臉來和我撕逼?農婦與蛇不能形容你們的無恥。[2019/10/24]
2023最通用穩定幣排行
如果你現在手中不想持有加密貨幣,只想先持有穩定幣,那么幣圈人最常使用的穩定幣有哪幾種呢?
以下一一為大家介紹,依照通用程度排序。
USDT:市值最大的美元穩定幣
USDT是目前交易量最大的穩定幣,全名是「TetherUSD泰達幣」,這是由Tether這家公司發行的穩定幣。
目前USDT是加密貨幣市場中流通最廣的穩定幣,與美元匯率錨定1:1,至截稿為止,市值為2.1萬億臺幣左右,是所有加密貨幣市值排行第四名的貨幣。
葉望春:數字金融時代,區塊鏈等技術的競爭,說到底是人才的競爭:在近日舉行的中國數字銀行西安分論壇上,中小銀行互聯網金融聯盟執行副理事長兼秘書長葉望春表示,“數字金融時代,面對云計算、區塊鏈、人工智能等技術的快速迭代和激烈競爭,說到底還是金融科技復合型人才的競爭”。[2018/4/20]
泰達幣是美元儲備的穩定幣,也就是1USDT背后理論上要有1USD的儲備作為擔保,才能確保它與美元保持1:1的匯率。而Tether也需要出具審計報告,證明背后的美元儲備以及清償能力。
然而USDT卻曾經爆出爭議,指出背后的美元擔保因為遭到挪用,導致USDT與美元的儲備曾經僅有74%;不過在2020年時,Tether表示已經回到100%儲備的水平。
但也因為這樣,讓部分用戶對USDT的信譽感到存疑;盡管如此,USDT還是目前市面上流通最廣、最大的穩定幣。
USDC:受監管的美元穩定幣
USDC是第二大的美元穩定幣,同樣是以1:1匯率錨定與美元的價值。
USDC由交易所Coinbase以及高盛集團旗下的Circle公司開發;Circle在美國持有執照,必須遵守相關法規,而USDC也獲得紐約金融服務部的許可,因此是一個有受到美國監管的穩定幣。
USDC同樣是美元儲備的穩定幣,每個月都要由美國前五大會計師事務所GrantThorntonLLP出具審計報告,透明性較USDT還高。
如果對USDT持有存疑,選用USDC也是不錯的方式,流通性也相當廣,而且受到的規范較為透明。
DAI:去中心化的美元穩定幣
相較于上面兩者穩定幣,都是藉由中心化的機構作為擔保;DAI這個穩定幣則是去中心化的。
DAI可以通過抵押以太幣獲得,然后通過智能合約向抵押者提供一定數量的DAI。
不過,既然是抵押ETH來獲得DAI,那又要如何確保他與美元維持1:1的匯率關系呢?這背后關系到智能合約、Keeper、清償率等等機制,在這邊恕無法多做解釋...但各位只要知道,DAI是一個去中心化的穩定幣,同樣與美元維持接近1:1的匯率。
且DAI的交易都有上鏈,所以可以直接在區塊鏈上查詢,透明度較高。
BUSD:BA發行的穩定幣
BUSD是BA與Paxos發行,同樣是采用美元儲備作為擔保的穩定幣,也一樣與美金維持1:1的匯率關系;紐約的監管機構也有針對BUSD的發行公司Paxos、Binance進行監管,確保代幣可完全抵押。
如果各位有在BA入金的經驗,當你把美金匯給BA的時候,BA會在你的錢包里新增1:1的BUSD,作為你開始加密貨幣交易的媒介;在BA出金時,也會把你的BUSD換成美元并匯入銀行賬戶。
透過BUSD交易,在BA里可以享有手續費折扣或減免等優惠,另外比起USDT、USDC有時會稍微偏離1:1的匯率,BUSD在幣安上與美元能維持1:1的匯率。
不過,現在幣安已經不推行使用BUSD了。
穩定幣排行:現在使用最廣的穩定幣是哪些?
以下是截稿為止時,市場上較大的穩定幣比較與排行
目前最受到市場廣泛使用的,就是USDT,其次是USDC,基本上各位只要用這兩種也就足夠了,其他穩定幣大多是在特殊情境下才會使用,例如De-Fi、用TUSD參與幣安活動等等。
日常交易來說,USDT、USDC就足夠,其中又以USDT使用最為廣泛。
穩定幣比較:用哪些穩定幣比較好?
雖然穩定幣大致上只要知道五種就非常足夠:USDT、USDC、BUSD、DAI、TUSD就夠了,但實際在使用上,大多數人還是只有用USDT和USDC。
前面有大致介紹過這幾種穩定幣的差異,不過這邊整理個人以及一些PTT網友的看法,提供穩定幣的比較給各位參考,當然,大家還是可以依據自己的理解選用適合的穩定幣。
USDT是市值最大、流通最廣的,且在轉賬時可以使用TRC20來轉賬,手續費低廉,因此如果你經常要在不同的交易所把穩定幣轉來轉去,使用USDT會是比較適合的方式之一。
如果擔憂監管不透明,也可以選用USDC作為使用穩定幣的選項;如果使用Crypto交易所,入金時也可以直接透過美金獲得1:1的USDC。
BUSD是BA自己推出的穩定幣,無論是刷卡或是銀行電匯入金到幣安,都可以獲得BUSD;使用BUSD在BA交易時,也可以獲得手續費減免等優惠;不過由于監管因素的關系,現在幣安也開始不太推行使用BUSD了。
至于DAI、TUSD,使用情境較為受限,大家只要知道這兩種穩定幣的存在就夠了。
以上是四種常見穩定幣的介紹與比較,提供給大家參考啰~有更多問題,也歡迎加入新手討論區,一起交流!
穩定幣會崩盤嗎?
「理論上來說」,法幣儲備的穩定幣因為有足夠的法幣在銀行賬戶內,所以跟美元的價值是一定可以錨定在1:1,不至于崩盤的。
但盡管如此,穩定幣脫鉤的事件還是三不五時會發生,主要是偶爾就會出現市場恐慌拋售。
再來就是一些極端事件,例如美國政府要查穩定幣、儲備被傳出不實或擔保不足、放法幣儲備的銀行可能倒閉等等。
上面說的是法幣儲備穩定幣的狀況,但算法穩定幣就真的發生或崩盤,就是有名的LUNA/UST事件。
UST是通過LUNA作為擔保品發行的穩定幣,所以LUNA跟UST某種程度上算是互相依存的關系;在過去LUNA由于幣價短時間大幅下跌,所以連帶的讓UST擔保不足引發拋售,最終進入死亡螺旋,UST也因此崩盤,是最有名的穩定幣崩盤事件。
結尾:關于穩定幣,你只要知道這些
最后做一個總結,關于穩定幣你只需要知道這些知識就夠了。
穩定幣是什么?
穩定幣是指跟美元1:1掛勾的加密貨幣,基本上「1枚穩定幣=1美元」。
穩定幣為何可以跟美元維持1:1?
通常是透過法幣儲備、加密貨幣儲備、算法來達成。
穩定幣有哪些?排名如何?
第一名為USDT,接下來為USDC、DAI、BUSD、TUSD...
但基本上只要知道USDT和USDC就足夠了。
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