代幣化:下一個10倍增長的機會：RWA賽道異常火熱，高潛力項目有哪些？_rwa賽道代幣化股票

RWA是指"RealWorldAssets"

真實世界資產是與虛擬資產相對的概念，有些人認為RWA只是這個行業中的一種平淡無味的現象，而有些人則寄予很高的期望，將其視為傳統金融行業轉型的重要契機。RWA的核心概念是將現實世界的各種資產進行代幣化并上鏈。

RWA的前景和問題

RWA的市場前景明確且廣闊，這是由資產追求更高效率和收益的性質和驅動力決定的。花旗銀行的《MONEY,TOKENS,ANDGAMES》報告認為，到2030年將有4-5萬億美元的代幣化數字證券。個人認為，該結論所依據的假設有些激進，但整體方向和趨勢應該是沒問題的。

RWA的上鏈有很明確的好處，包括快捷，低成本以及透明化等。本質上是將“原子型資產”轉化成“比特型資產”，將資產從原子的束縛中解放出來，進入到比特的世界，從而充分利用和發揮鏈上資產的優勢。

Ark Invest CEO“木頭姐”：美聯儲加息周期或接近尾聲，比特幣將顯示出“下一個牛市的新領導地位”:金色財經報道，Ark Investment Management 的首席執行官、著名的基金經理“木頭姐” Cathie Wood 在最新一期網絡研討會上稱并不擔心美聯儲一直加息，并解釋說：“美聯儲將得到一個強烈的信號，表明他們已經走得太遠、太快了，我們認為現在已經接近加息周期的尾聲。” 與此同時，Cathie Wood 表示比特幣的表現好于主要股票市場指數，過去三個月比特幣下跌 4.7%，而標準普爾 500 指數下跌 7.8%。但在 2022 全年，比特幣則下跌了 60%，而標準普爾 500 指數下跌了 24%，這是一個巨大的差距。但 Cathie Wood 認為，加密貨幣正顯示出“下一個牛市的新領導地位”，而且這種領導力“在熊市結束時表現出來”。（msn）[2022/10/12 10:31:37]

從Web3的發展來看，DeFi在提升資產效率方面已經做了許多探索和改進，也得到了驗證。一定程度來說，是為RWA資產的進入打下了基礎。當前出現許多將鏈下資產，尤其是相對高收益的美債進行鏈上化處理的項目，一方面是由于鏈下收益高且階段性確定，而鏈上收益相對較低，資金有從高處往低處走的趨勢；

加密貨幣基金QCP Capital：期權交易是機構的下一個增長動力:金色財經報道，加密貨幣基金QCP Capital表示，與去中心化金融（DeFi）或不可替代代幣金融（NFTfi）等其他市場相比，期權交易很可能成為機構投資者在加密貨幣領域的主要投資。QCP Capital的聯合創始人Darius Sit在韓國區塊鏈周小組討論會上說，DeFi已經很大了，GameFi已經很大了，而期權一直處于次要地位。但是今年以及未來，將會更加有趣，因為這個領域正在變得更加機構化。

Sit說，機構可能會使用中心化交易所，而不是去中心化交易所，因為前者便于入駐、結算和整體的分銷渠道。（CoinDesk）[2022/8/11 12:18:48]

另一方面也說明鏈上的DeFi已經能承接鏈下資產的能力且得到認可。

從當前發展的階段來看，已經數字化、結構化的資產更容易上鏈：一方面實施難度和成本較低，另一方面這方面的資產在確權和清算方面具有相對的優勢。這應該會是當前階段的重點。

LightSpeed風投合伙人：下一個10億用戶級Web3用例將會是游戲和社交網絡:金色財經報道，LightSpeed風投合伙人Amy Wu在推特上表示，下一個10億用戶級Web3用例將會是游戲和社交網絡，她認為，作為游戲和加密貨幣行業投資人，看到當前活躍DeFi用戶大約有1000萬，加密貨幣持有者大約1-2億人，但全球游戲玩家數量有20億。去年全球游戲年銷售額為1750億美元，比音樂+視頻總和還多，前50名游戲特許經營權銷售額都超過20億美元，與社交網絡相比，全球最大的游戲平臺月活躍用戶基本上在1-2億人，Facebook月活在28億，因此下一個10億用戶級Web3用例將會是游戲和社交網絡。[2021/9/13 23:20:48]

任何新事物發展都不會是一帆風順的，中間會有許多曲折的過程和反復。RWA的問題很多，包括資產的鏈下確權增加了不確定性和成本，以及鏈上和鏈下不同管轄范圍所帶來的合規和利益等。

前途光明，道路曲折。這個趨勢不可阻擋，當前的問題其實也就是機會。

Hashed CEO：風投相信下一個谷歌、亞馬遜和Facebook將在加密領域出現:早期風險基金Hashed首席執行官Simon Kim認為，風投現在才開始理解加密項目的內在價值，因為很難證明過去幾年大多數區塊鏈項目所創造的代幣價格合理。“以太坊正在通過建立在其網絡之上的眾多DeFi服務、元宇宙游戲和NFT服務來促成數百萬筆交易。現在使用以太坊的月活用戶賬戶超過2000萬。DeFi代幣的內在價值甚至比以太坊或比特幣更為明顯。”他進一步強調，就像亞馬遜和谷歌等IT行業領導者在網絡泡沫中的成長一樣，如今的許多加密項目都有一個堅實的基礎，有合適的商業模式和數據。“這就是風投現在將資金投入加密項目的原因。他們現在相信，下一個谷歌、亞馬遜和Facebook將在該領域中找到。”（Cointelegraph）[2021/8/8 1:42:23]

以下是RWA領域的高潛力敘事項目

Maple

Maple建立了RWA貨幣市場，實現了由真實世界資產支持的鏈上貸款業務，出借人將資金存入池子中，通過池子的流動性資產賺取利息。該協議由專業人士構建，旨在實現機構的采用。

聲音 | 陳偉星：說自己是下一個比特幣的都是騙子:陳偉星剛剛發微博稱：哥們說，區塊鏈是為payment、dao、Financial engineering服務的，dapp是一個偽概念，把區塊鏈當互聯網計算機是一個很傻想法。比特幣是一個特殊共識，只需要一個，所有說自己是下一個比特幣的都是騙子。 ????[2019/5/23]

$MPL的流通市值為7060萬美元。

然而，他們所針對的市場遠遠大于當前所估值的規模。僅美國債券市場就是一個46萬億美元的龐然大物。通過提高資本效率，$MPL有望在未來獲得巨大回報。

Realio$RIO

Realio是基于CosmosSDK構建的網絡，其重點是發行和管理加密貨幣和RWAs(真實世界資產)。

與其他應用程序不同，該網絡由驗證者來管理，并提供一系列的Dapps來增強網絡功能。

Propy

Propy是基于區塊鏈的房地產平臺，支持使用加密貨幣買賣房屋、以NFT形式買賣房屋。

這個項目融資金額在RWA賽道中還算比較高，但是非常早期的項目，最近幾年沒太多動靜，先保持觀望的態度。

Centrifuge$CFG

Centrifuge是一種去中心化資產融資協議，可釋放現實世界資產的流動性，借款人可以在沒有銀行或其他中介機構的情況下為其現實世界資產融資。

一個做了很多年的項目，為數不多幣圈里堅持長期做項目的，業務比較全面，TVL也有兩億美金，值得重點關注。

Ondo

Ondo專注于引入代幣化ETF和短期證券。他們目前為不同風險配置和目標提供了四種產品：OMMF、OUSG、OSTB、OHYG

Ondo通過其$OUSG存儲庫，在吸引流動性方面取得了極大成功，這是世界上首個代幣化美國國債的項目。過去兩個月，$OUSG的資產管理規模已經超過1億美元。

Domani$DEXTF

Domani是一個資產管理協議，允許任何人在非托管、無需預言機的代幣化投資組合或XTF上進行鑄造、交易、贖回和提供流動性。

$DEXTF允許用戶從各種投資組合中產生的費用中獲得收益。

BackedFi

BackedFi正在通過“bTokens”引入一系列完全支持的RWAs，包括債券、股票和ETF。這些bTokens是完全抵押的、可組合的，并且無需托管。

他們的總鎖定價值(TVL)為1200萬美元，他們的使命是創建更加公平的資本市場。

MoHash

MoHash是一種DeFi協議，它為投資者提供由現實世界債務資產支持的可持續可擴展穩定高收益。

在2022年6月獲得了紅衫資本種子輪投資，將DEFI中尋找穩定收益的資金與實體經濟中資金短缺的中小企業連接起來，為DEFI走出高干杠的金融怪圈提供了新的方向。感覺會是個潛力項目，值得關注。

NAOSFinance

NAOSFinance是一種去中心化的現實世界資產(RWA)借貸協議，它通過使用RWA作為抵押品來促進加密原生資產的借貸。

NAOS在業務和資產量等都有一定積累，團隊背書也不錯，但法律上還是會有風險。NAOS的遠景很宏大，不過近兩年好像動靜也不多。

Goldfinch

Goldfinch旨在將全球信貸活動引入區塊鏈，實現無需抵押物的加密貨幣貸款，并擴大對加密貨幣資本的獲取。

以1.01億美元的貸款價值，它是迄今為止最大的RWA項目之一。

$GFI代幣有三個用途：治理、參與者激勵和社區贈款。

自推出以來，隨著代幣價格的大幅下跌，Goldfinch的質押和利用進行審計師投票可能會推動需求。

LandXFinance$LNDX

LandXFinance致力于引入代幣化農業產品，以“x資產”的形式創建收益策略。

這些資產具有流動性，提供對原本不流動的市場的訪問，并從持有的農作物資產中產生收益。

RealToken

RealToken正在將房地產市場引入區塊鏈，并使房地產市場的對每個人都準入。這使個人可以在房地產領域進行分散和無障礙的投資，為他們提供解除此類資產的機會。

Polytrade

Polytrade正在釋放停滯發票中鎖定的流動性，使全球中小企業能夠改善其營運資金。Polytrade能夠利用分布式池以更高的靈活性部署資金，從而在競爭對手或其他參與者仍然不存在的情況下接觸并提供產品和服務。

Unikbase

Unikbase的使命是為有價值的物品創建數字護照，將數字孿生數據加載到NFT中，以允許保險公司保護他們的財產，同時提供“無可辯駁的真實性和所有權證明”。

今年2月獲得了第一筆兩百多萬融資，屬于非常早期的項目。

ReSource

ReSource是一種以產品和服務為抵押的商業信用去中心化協議。該平臺會自動創建一個新穎的信譽系統來對債權人進行評級，以便選擇最佳企業來擴大信貸額度。

ReSource使用各種數據預言機通過提供有關多種因素的數據來創建信用評分。

總結

在下一個牛市，大型參與者將向市場注入大量的流動性。他們將尋求來自鏈上資產的固定利率。

RWAs處于一個很好的發展狀態。它們可以提供顯著、穩定且更高的收益，同時解決了一個市值達數萬億的市場。

RWA賽道目前還在很早期，法律法規上還有很長的路要走，但看得出這些項目都有在不斷完善產品，但也有原因是RWA概念火熱的時候機構早期進場建設，有融資不代表項目一定會有很好的表現，大家要謹慎投資。DYOR~

最后：

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