從盈利性的角度來看,目前中心化普惠金融的狀態可能就是DeFi未來的樣子。
眾所周知,無論對于平臺還是對于用戶來說,理財型盈利往往沒有投資型盈利來得可觀。這或許也是支付寶除了做支付業務外,也會用匯集起來的用戶資金做投資的原因;而銀行理財平均年化收益在諸如茅臺、蘋果這樣的股票投資面前也顯得相形見絀。
DeFi本身帶有“普惠”的意思,意味著低手續費,所以DeFi更接近于中心化金融中的理財型場景,收益出現奇高的情況不多,但是近期出現了一個例外。根據區塊律動的計算,Compound羊毛黨前段時間的年化收益率可以達到200%。
Compound不會一直暴利
針對Compound這件事,V神是這樣說的“利率遠高于傳統金融(的DeFi),要么是暫時的套利機會,要么存在未說明的風險。” 除了V神,行業內很多從業者也在預警“COMP的價值被高估了!”
Compound Labs創始人:穩定幣作為證券可能成為加密貨幣的“世界末日”:金色財經報道,美國金融監管機構正在對某些加密貨幣公司采取協調一致的行動,對此Compound Labs創始人Robert Leshner稱這是將“計劃中的一系列產品下架”。
SEC指控Paxos的BUSD穩定幣是一種未注冊證券。Leshner表示,這個案子尤其重要,因為它可能為數十億美元的穩定幣行業開創先例:如果有人爭論USDC和Tether是證券,而這最終會在數月和數年內引起爭議,如果它沒有朝著正確的方向發展,我認為對許多加密貨幣來說,這將是一場世界末日。[2023/2/16 12:11:11]
所以,就像開篇所說的,Compound作為一個DeFi項目,現在這種流動性挖礦的火爆場面和治理代幣COMP溢價不會是它最終的狀態。Compound是DeFi發展過程中的一個破(攪)局者,也是一次試錯。
Tokens.com子公司收購NFT平臺CocoNFT:金色財經報道,專注于投資Web3加密資產、元宇宙和NFT業務的上市公司Tokens.com宣布,其子公司Metaverse Group已收購NFT平臺CocoNFT。
作為收購的一部分,CocoNFT聯合創始人Mark Allen、Brody Berson將加入Metaverse Group團隊,分別擔任首席技術官和首席產品官。(Businesswire)[2023/1/3 9:49:50]
一方面,COMP價格高漲對于Compound借貸挖礦而言是錦上添花,能進一步吸引羊毛黨搬磚,也能推高COMP本身和USDT、BAT、Dai等借貸資產的二級市場表現,下面是相關資產的最新動態:
-USDT方面,Tehter會在6月29日進行數額較大的USDT鏈上轉換,把部分TRC20-USDT轉變為ERC20協議,這或許和Compound上USDT的借貸需求有關。
Bitcoin.com已集成若干以太坊生態主流ERC-20 Token,將支持存儲和兌換服務:8月11日消息,加密貨幣錢包Bitcoin.com宣布已完成對超過100個以太坊生態系統ERC-Token的集成,并將支持這些Token的存儲和兌換服務,包括一系列主流DeFiToken,如Alchemix(ALCX)、dYdX(DYDX)、Lido Finance(LDO)、Convex Finance(CVX)、以及Polygon Network(MATIC)、Basic Attention Token(BAT)、Ocean Protocol(OCEAN)和The Graph(GRT)等。此外,Bitcoin.com還宣布整合多個NFT和元宇宙Token,提供包括Decentraland(MANA)、ApeCoin(APE)等Token的存儲和交換服務。(u.today)[2022/8/11 12:16:47]
-BAT方面,Compound上的最佳套利資產已經從USDT變成BAT。
Crypto.com已通過Circle為60多個國家的機構用戶提供法幣存取款業務:Crypto.com宣布已通過Circle為超過60多個國家的機構用戶提供法幣的存款和提現業務。機構用戶可以從他們的銀行賬戶將美元轉賬至Crypto.com以接受美元穩定幣USDC,Crypto.com對存款過程不收取任何費用。[2021/8/18 22:22:29]
COMP的分發邏輯是,分發比例由借貸利息決定,最近,BAT在Compound上的借貸利率已經達到32%和24%。基于借貸需求的上漲,BAT的二級市場價格也出現了如下圖綠線這樣的走勢。
BAT近七天幣價表現,圖片來源:CoinMarketCap
-COMP方面,COMP自推出以來,價格漲勢也非常喜人,從最開始0.08ETH的上線價格(約合18.5美元)到現在的340美元,漲幅超過17倍。
這些都在說明,Compound流動性挖礦目前來看非常成功。
另一方面,一些客觀規律也在告訴我們,任何事物都有一個承載極限,隨著借貸活動與資金體量的增長,Compound也在積累一些風險。
比如借貸資產的清算風險。事實上,DEBANK數據顯示,Compound相比其他借貸平臺出現了更為頻繁的借貸資產清算現象,24小時清算量在幾千到數十萬美金不等。可以預想到,如果Compound上的交易量持續增長,以太坊也存在再度擁堵的可能。
所以,Compound目前還是一場博弈,幾乎可以說,這種去中心化借貸的火爆場面和代幣COMP的暴漲不會長期維系,而DeFi說到底應該是一種普惠金融,側重點在于“低成本應用”,在不考慮規模效應的情況下,成熟的DeFi生態不會是投機市場,項目方賺的應該也不是快錢。
試錯是DeFi的必經過程
Compound在DeFi的發展中表現為一個破(攪)局者的形象。一直以來,DeFi給人留下的印象是應用上風生水起,盈利性上對韭菜缺乏影響力,但是Compound的出現讓我們看到了DeFi山寨幣式的漲幅和類似于傳銷的玩法。
Compound對DeFi是有正面意義的,一方面,Compound吸引了(存量)用戶,為DeFi的熱度添了一把火,另一方面,Compound也是DeFi的一次試錯機會。
很多人把DeFi比喻成樂高,是各種協議的拼接,往往一個環節出現問題,其他環節甚至整個系統也會受到牽連。
此外,各DApp間的聯系和反饋存在時間上的滯后。因為DeFi的發展還處于早期,缺乏一些應對特殊情況的機制,所以一旦因為DApp間的兼容性、協議升級、黑客攻擊等出現問題,系統很難做到即時的應對,也就是,DApp間的協同還很低效,不夠靈活。
DeFi本身存在未知的風險需要開發者和用戶一起去試探和解決,而Compound為DeFi試錯提供了機會。
雖說包括Compound在內的DeFi生態存在未知的風險,但是DeFi毫無疑問是加密世界發展過程中的一大進展。除了DeFi應用一直呈現百花齊放的狀態外,今年以來,DeFi在一些數據表現上也有“爆發”的跡象。
市值方面,在流動性挖礦概念和COMP出現以前,已經有數據顯示,DeFi市值曾在兩個月內翻倍,從10億美元左右達到超過20億美元,而根據DeFiMarketCap數據,現在DeFi整體市值已經超過65億美元。
最直觀的幣價方面,近期很多DeFi幣種跑贏了大盤。
除了COMP外,BNT、KNC、LINK、LRC、REP、LEND、REN等今年以來的漲幅都超過BTC和ETH,而根據媒體報道,一些較為知名的DeFi幣種,今年幣價之所以能有比較好的表現,有一部分原因是得益于項目進展上的利好,比如主網上線,上線Coinbase等。
數據來源:非小號
DeFi無疑是行業近期的焦點,它承載著以太坊二次起飛的愿景,甚至也有從業者認為下一輪牛市的起點來自DeFi。
Compound火爆的情況下,我們能更快地發現DeFi系統中的一些風險并采取應對措施,而DeFi的發展是一個不斷試錯的過程,這也將是一個必經的過程。
我們非常榮幸地宣布 IOSG Ventures 完成對Avalanche的投資,并且就中國市場未來發展達成獨家戰略合作協議.
1900/1/1 0:00:002020年7月17日,比特大陸發布《再致全體同仁書》,文中表示,“世紀云芯的管理層更換,標志著比特大陸與詹克團的關系進入了新一階段.
1900/1/1 0:00:00日前,北京出臺區塊鏈發展三年行動計劃,引起業內熱議。事實上,早于北京之前,已有湖南、長沙、廣州、寧波等四地出臺區塊鏈三年發展規劃,根據各自優勢定下發展目標,且均將2020年-2022年三年視為區.
1900/1/1 0:00:00Cashaa是一家總部位于倫敦的加密錢包和銀行服務提供商。去年,它宣布已在其平臺上啟用數字貨幣購買信用卡和借記卡支付功能.
1900/1/1 0:00:00IPFS,中文名星際文件系統(InterPlanetary File System,縮寫IPFS),是一個旨在創建持久且分布式存儲和共享文件的網絡傳輸協議.
1900/1/1 0:00:00比特幣繼續在9100美金附近震蕩,行情沒有太大變化。日線上看,MFI上行漸緩,小時OBV快速下行之后回升幅度也不大,一直低于8830時候的水平,短期難有較大拉升;四小時MA83繼續下行,今天在9.
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