金色財經近期推出金色硬核(Hardcore)欄目,為讀者提供熱門項目介紹或者深度解讀。
按:近日因美國監管執法部門要求,USDC發行方把一個USDC地址列為黑名單,凍結了該地址上價值10萬美元的USDC,與此同時USDT發行方Tether封鎖多個USDT地址,共計凍結 551萬美元USDT。不少投資者才發現,原來USDT、USDC、PAX等穩定幣早就在合約代碼中寫有資產凍結功能。Multicoin Capital前總監Tony Sheng近日發文探討了這些可審查穩定幣作為DeFi抵押品對DeFi的影響,由于DeFi的相互鏈接性,可被審查、凍結的不良資產可能引發連鎖反應,可審查穩定幣可能是有的DeFi抵押品。
金色財經行情播報丨BTC于均線MA10承壓 大周期頭肩頂頸線未破:據火幣行情顯示,今日凌晨1時許,BTC最高觸及6980USDT后開始回落,1小時圖構成下降通道,6800USDT處形成局部行情支撐。日線級別價格已站上均線MA5,但MA10構成打壓,大周期頭肩頂形態頸線位未破,或沿均線震蕩形成箱體。截至10:00,火幣平臺的主流幣的具體表現如下:[2020/4/15]
USDC發行人CENTER聯盟首次凍結了一筆USDC資產。同時值得注意的是,USDT共凍結了22個地址。
我在大約兩年前的文章“ 使用受監管穩定幣,收獲審查”中談到過這種可能性。隨后幾個月,還針對USDC / GUSD,DAI和USDT屬性寫了三篇文章。
金色午報 | 12月27日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:最高法、北斗、蘇通鏈、V神、期貨合約、ETC
1. 最高法:促進區塊鏈等在內的數字絲綢之路建設。
2. 國務院參事:要處理好數字貨幣與現行電子支付工具的關系。
3. 北斗系統新聞發言人:北斗正在與區塊鏈等新技術加速融合。
4. 江蘇企業間聯盟鏈“蘇通鏈”在南京大學發布。
5. 中國電子技術標準化研究院發布三項區塊鏈團體標準。
6. V神:短期內需并行開發區塊鏈第1層和第2層協議。
8. 愛沙尼亞總統:Libra不能用作貨幣。
9.火幣、OKEx、芝商所等多家交易所季度及半年期合約將于今日結算。
10.近一周以太經典ETC全網活躍地址數出現大幅上升。[2019/12/27]
下圖基本上總結了我當時的想法:
金色財經獨家分析 區塊鏈技術不適用于所有行業:今日,人民日報海外版刊文稱:不是所有領域都能實現“區塊鏈+”,在當前區塊鏈發展階段,并非所有的領域都可以實現“區塊鏈+”,要防止新瓶裝舊酒,尤其要防止觸及監管紅線的行為。金色財經分析,目前區塊鏈發展還處在早期階段,技術上有許多需要晚上和發展的地方,盡管區塊鏈在金融產品很具有應用場景,另外包括區塊鏈落地的垂直賦能領域,內容、營銷、供應鏈、物聯網、金融等這些方向有著較強的應用場景。但是目前市場上的各個領域都在結合區塊鏈技術,區塊鏈技術也并不一定適合所有行業,很多所謂的區塊鏈項目都有“蹭熱度”的嫌疑。[2018/5/23]
金色財經訊:以太坊創始人Vitalik Buterin上周在墨西哥坎昆舉行的以太坊開發者大會上接受采訪時表示,未來或許會改變以太坊ETH數量無上限的情況,但具體是設定總量上限,還是限定流通總量上限,目前未有定論。[2017/11/10]
市場上由法幣支持的穩定幣都是可審查的。但至少USDC和GUSD受到監管,因此持有可驗證的儲備。如果你想使用錨定USD價值的非主權貨幣,那么需要使用Dai之類的東西。
我得到三個結論:
(1)USDT需求將消失,因為它既不是抗審查的又不可驗證。
對不需要抗審查價值存儲的用戶,受監管穩定幣的風險低于USDT
對需要抗審查的用戶,抗審查穩定幣的風險比USDT和受監管穩定幣都低
因此,USDT處于尷尬的中間狀態,會沒有市場
這一結論到目前為止是錯誤的。目前市場對USDT的需求激增。但我仍然對亞洲交易者偏愛USDT而不是其他穩定幣感到驚訝。
(2)謹慎地支持使用USDC,因為我認為它可以將Coinbase上的投機者轉換為web3用戶:
我們是否希望Coinbase能成功地將其數百萬用戶引入USDC?正如我之前文章寫的,可編程和幣值穩定的貨幣是加密采用的福音,只要記住它是可審查的。Coinbase有機會增加其用戶從加密貨幣投機者轉變為加密貨幣用戶的可能性,這是加密貨幣采用渠道中最重要的一步,因此我謹慎地為USDC加油打氣。
這一方向是正確的。USDC的需求也在激增,已成為DeFi的核心部分,似乎是用戶的主要入口。
(3)只有抗審查性的穩定幣才能勝任非主權貨幣
見證這一點還為時尚早,但當今的大多數用戶似乎都喜歡使用可審查的法幣穩定幣。我們需要看看,隨著抗審查意識的增強,這種情況是否會改變。
自從我撰寫這些文章以來,變化最大的是DeFi。那時,人們幾乎完全將穩定幣用作儲備貨幣,目的是在中心化交易所里進行交易。現在,穩定幣正在通過復雜的智能合約系統匯集成資金池,借出和杠桿化利用。
在本應該是“無需信任”的系統中,穩定幣是最大的抵押品形式。
不良資產是我在關于收益農場(yield farming)推特主題帖中概述的三種風險之一,我將其描述為“資產本身的價值被劫持”。
通過2種常見途徑和一種非常見途徑你可能遭受損失。(1)資產儲存地被搶劫,(2)借入太多而爆倉,(3)資產本身的價值被劫持(較少遇到)。
第三種風險我給出的示例是未完全由儲備支持的法幣穩定幣。凍結資產是另一個風險來源。目前很難說明,由于DeFi的相互鏈接性,別人的不良資產可能會如何導致你的損失。
下圖是一個假設的穩定幣資金池的例子。
用戶將USDC,USDT和DAI存入資金池。后來我們得知,犯罪分子也將USDC存入該池,結果,該池中的USDC被凍結。當用戶去提取資金時,他們無法取回USDC。根據資金池的構造方式,他們可能什么也得不到!
這個例子發生的可能性很低(這里只是舉例!),但是我想說明的是,不安全的抵押品會如何破壞整個DeFi鏈接。考慮到DeFi是一個鏈接網絡,一個鏈接斷掉可能會導致許多其他地方出現故障。
所以,請務必小心些!
原文鏈接:https://tonysheng.substack.com/
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1900/1/1 0:00:00文章系金色財經專欄作者幣圈北冥供稿,發表言論僅代表其個人觀點,僅供學習交流!金色盤面不會主動提供任何交易指導,亦不會收取任何費用指導交易,請讀者仔細甄別,謹防上當.
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