FINA:3個DeFi協議：無許可的鏈上美債_EOS

從2022年3月開始，美聯儲將連續加息，一口氣將聯邦利率提升到4.75%?～?5%?，可以說是有史以來速度最快幅度最大的加息周期。

聯邦利率5%意味著你什么事都不用做，把錢放進moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的無風險利率。

而與此同時，DeFi?世界里老牌協議的普遍收益率在0.1?～?2%之間，為了農這1%利率需要承擔的風險有智能合約風險+預言機單點風險+USD穩定幣脫錨定風險，而實際上在這一年間也確實出現了數不勝數的黑客攻擊事件、預言機報價錯誤造成壞賬、以及USDT和USDC的短時間但大幅度的脫錨。

DeFi農民這一年真是難上加難啊，那不如干脆出金買國債去咯，可惜tradfi的種種門檻對于生長在中國大陸的我們來說是在太高，別說美債了，在國內開個?I?類戶再開個美元帳戶存個美元定期都難倒不少人。

這時候以?MakerDAO為首的DeFi協議就想方設法把真實世界資產帶到鏈上，從而把非旁氏的realyield引入DeFi。

但是普通散戶并不能分到一杯羹，可以說當前?DeFi?世界的主要矛盾是：人民日益增長的美債需求和不平衡不均等的美債獲取權之間的矛盾，為了爭奪這一DeFi圣杯從而成為眾多DeFi樂高年化率基石，FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance應運而生。

數據：某巨鯨于3個多小時前向幣安轉入1355萬枚USDC:7月6日消息，據Lookonchain監測，3個多小時前，0x3555開頭巨鯨地址向幣安轉入1355萬枚USDC。該地址曾于6月16日在加密貨幣價格上漲之前將1100萬枚USDT轉入幣安。今年，該地址從幣安購買了83,815枚AAVE、86,976枚COMP和919,999枚UNI。該地址還曾在ETH上賺了200萬美元，其以1520美元的均價買入10425枚ETH （約合1580萬美元），并以1712美元的均價賣出10,408枚ETH （約合1780萬美元）。[2023/7/6 22:21:55]

FluxFinance

FluxFinance?是由?OndoFinance?團隊開發的去中心化借貸協議，講?Flux?之前必須先介紹?Ondo?的?OUSG，OndoFinance?和機構對接在鏈上發行由國債?ETF?做抵押的?OUSG，只有機構能夠鑄造和贖回?OUSG。看到這你會問：這不還是機構的游樂園嗎？還不是沒散戶的份。這里就是?FluxFinance?發揮作用的地方了，Flux?允許機構抵押?OUSG?借出其他穩定幣，這樣就把美債的利率間接的引入了無許可的?DeFi，作為散戶的你無需?SSN?無需銀行帳戶證券賬戶你就能美美地享受穩定幣4%APY。

SashimiSwap Vault新增DAI、ETH和USDC 3個新池:Sashimi發推表示，SashimiSwap Vault已經增加3個新池：DAI、ETH和USDC。用戶可以質押這些資產，Vault將通過自動配置性能最佳的投資策略來成倍增加您的收入。此外，如果用戶已經在這3個池中進行質押，將收到svDAI、svETH和svUSD。用戶可以使用它們在Sashimi Farm的相應池中進行流動性耕作，以獲得SASHIMI。Sashimi Farm的池子將在24小時內開放（在時間鎖生效后）。各池的比率將作出相應調整。[2020/10/21]

總結

現在?FluxFinance?的總供應已經達到?4300?萬美元，OUSG?的市值已經超過一億美元，規模已經十分巨大。FluxFinance?只是?OUSGDeFi?樂高的第一步，鏈上美債的未來非常廣闊。感興趣的朋友可以嘗試。

優點：

散戶參與無門檻，無需?KYC，無許可；

FluxFinance?是?CompoundV2fork?所以安全性有一定保證；

動態 | Ripio正為3個拉丁美洲國家推出加密貨幣交易所:據Coindesk報道，致力于提高阿根廷加密采用率的創業公司Ripio正在為拉丁美洲的三個市場推出一個新的交易平臺。該交易所將在阿根廷、巴西和墨西哥運營。但由于監管障礙，墨西哥用戶僅能通過固定價格購買。[2019/5/17]

在?Flux?上，壞賬應該是極不可能發生的，因為它的資產通常非常穩定。作為額外的安全機制，Flux?的穩定幣預言機永遠不會將它們的價格定為超過?1?USDC，從而降低了外部預言機操縱的風險。

缺點：

只在以太坊上；

白名單清算機制，只有?KYC?過的地址能夠清算。

TProtocol

動態 | 美國國際開發署報告：被查的43個DLT項目成功率為零:據bitcoinist消息，美國國際開發署(USAID)的一個小組調查了分布式賬本技術(DLT)的43種區塊鏈解決方案。其中涵蓋了各種各樣的標的，包括非政府組織、承包商和政府機構。調查結果顯示，這43種區塊鏈解決方案成功率為零。當研究團隊與幾個區塊鏈項目方聯系時，都未取得回應。[2018/12/1]

TProtocol是由?JZ?團隊打造的鏈上無許可美債產品，項目本身是個?Liquityfork。協議內有?3?種代幣：sTBT,TBT,wTBT。sTBT?是由?KYC?過的機構發行的?rebasing?代幣作為?TBT?的抵押品，同時?TBT?也是一個?rebasing?代幣，TBT?則可以由散戶無許可的鑄造。至于什么是?rebasing?代幣可以問?chatgpt?或者參考?stETH。wTBT?則是?TBT?的包裝版。目前?wTBT?的?APY?在?4.7%?左右，可以把?wTBT?看成帶利息的穩定幣。目前已在?op?上的?velodrome?有流動性

動態 | PeckShield安全播報: EOS競猜游戲EOSDice再遭黑客攻擊 損失4,633個EOS:據PeckShield態勢感知平臺數據顯示：今天上午11:19-11:34之間，黑客coinbasewa11向EOSDice游戲合約（eosbocai2222）發起95次攻擊，共計獲利4,633.4827個EOS。PeckShield安全人員跟蹤數據發現，該黑客賬戶coinbasewa11在攻擊得手后，先將資金轉移至另一賬號coinbasewall，隨后又將所得資金轉向Bitfinex 交易所賬號（bitfinexdep1)。根據當前EOS市場價格37元估算，黑客此次攻擊獲利超17萬元。值得注意的是，此次EOSDice遭攻擊原因同樣是由于隨機數問題被攻破。在經社區玩家提醒察覺到被攻擊后，游戲合約（eosbocai2222）于11:34向另一安全賬戶（eosbocaidevv）轉移700個EOS及時止損，同時EOSDice社區也發出公告暫停游戲。PeckShield安全人員表示，此次開源游戲EOSDice再次被攻擊，已經是EOS DApp本月第三次遭黑客攻擊。[2018/11/10]

總結

wTBT?這樣的?realyield?基石在?CDP?穩定幣，PCV?配置方面都有施展拳腳的空間，聽?JZ?說在跟?MIM?談合作，讓我們拭目以待。鏈接

優點

無許可，無門檻；

APR?比?FluxFinance?稍高；

目前在以太坊上，但計劃擴展到?Optimism，似乎也要去?BNBChain；

正在進行$TPS?代幣空投，TBT?早期鑄造者有機會獲得空投。

缺點

界面相比?FluxFinance?略顯粗糙，不過這是?Liquityfork?的通病；

文檔頁面組織的不夠好；

一次性鑄造費用?0.1%?，贖回費用?0.3%?。

Ribbon

RibbonFinance?這個項目我是又愛又恨啊，在?FTX?崩潰之前他們推出了?RibbonLend?無抵押借貸產品和?RibbonEarn?保本金期權產品，那時候?RibbonLend?利息高達?13%?，我還放了?300?kUSDC?借給?Folkvang(人稱小?FTX)，項目方那時候說在某日前存款的有空投，沒想到他們耍賴改了日期，我就只賺到利息錢沒拿到?RBN?空投。

RibbonEarn的基礎年化率就是來自于無抵押借錢給做市商。之后?FTX?崩潰，他們的?RibbonLend?和?Earn?項目也應該算是死絕了，我也僥幸躲過一劫。

但是最近他們和?BackedFi?合作推出了基于國債的保本金期權產品。

由圖可見，BackedFi?提供的國債產品年化率達到了?4.65%?，但是可憐的是?RibbonEarn?基礎年化率只有?2%?遠低于其他純粹做無許可國債的競爭對手。

很多人不懂這種期權產品，我也不懂，所以就復制粘貼文檔里的話：

讓我們通過一個例子來解釋一下：?

步驟?1?：您將?USDC?存入?R-Earn?保險庫。?

步驟?2?：該保險庫投資于?IB?01?國債，并收取利率。?

步驟?3?：Ribbon?使用該?2%?年化收益率購買每周的平價敲出障礙期權。?

結果?1?：ETH?上漲或下跌，但未突破障礙，從而為保險庫帶來利潤；

結果?2?：ETH?突破障礙，導致期權毫無價值。但是，由于期權是用借出本金所獲得的利息購買的，因此您不會損失任何資金。

其實此類產品?OKX?也有提供，叫做鯊魚鰭。但是不知道他是如何達到如此高的基礎年化率的。

總結

優點

UI?優美好看

RibbonFinance?老牌項目值得信賴

缺點

基礎年化率低

產品復雜，不是所有人都懂期權

雖然?Ribbon?是多鏈部署但是?RibbonEarn?只在以太坊

來源：星球日報

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