BTC:金色觀察丨FATF“VASP監管指導標準”實施一年效果如何？_區塊鏈dapp開發pdf

金色財經 區塊鏈7月25日訊   如今虛擬資產行業發展十分迅猛，配套的監管制度和合規機制也急需構建配套。現在，針對虛擬資產和虛擬資產服務提供商（VASP）所修訂的反洗錢金融行動特別工作組（FATF）標準已經執行了一年多的時間，那么新標準實施的一年多之后效果如何呢？新的監管標準是否能夠為虛擬資產服務提供商和更廣泛的加密貨幣社區帶來前景和希望呢？

首先，我們可以看到，司法管轄區都已積極地實施反洗錢金融行動特別工作組針對虛擬資產服務提供商的監管制度，同時虛擬資產服務提供商也為支持數據轉移規則積極開發解決方案，并付出了巨大努力。在過去一年中，全球范圍內實施與虛擬資產和虛擬資產服務提供商有關的監管指南已取得初步進步。

金色午報 | 5月17日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：GBTC、比特幣暴跌、CME BTC期貨

1. 數據：價值16513枚比特幣的GBTC份額將于本周解鎖

2. “比特幣暴跌”排名微博熱搜榜第25位

3. 三菱東京日聯銀行：美元將維持疲軟

4. Galaxy Digital報告：銀行系統所消耗的能源是比特幣所消耗能源的兩倍以上

5. Vitalik Buterin銷毀410萬億枚SHIB，占SHIB總供應量的約41%

6. CME BTC期貨本周形成“45295-49140美元”缺口[2021/5/17 22:10:30]

其次，我們來評估一下目前虛擬資產市場還存在哪些風險。與以前的評估一致，目前涉及虛擬資產的犯罪活動總量已經有所減少，但大多數現有犯罪活動仍涉及一種類型虛擬資產：隱私幣。在犯罪活動方面，最常見的是與有關的犯罪、還有一些其他欺詐犯罪活動，比如投資詐騙、敲詐和勒索。而在有些司法管轄區還存在著無牌金融服務、違反交易記錄保存要求、報告機制不合規或違規等違法行為。

金色午報 | 11月15日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：以太坊2.0、數字經濟、區塊鏈產業創新應用發布會

1.以太坊2.0存款抵押ETH數量達82080枚 已完成15.6%；

2.PlanB：比特幣漲至1.6萬美元只是牛市開端；

3.北大黃益平：數字經濟不是短期繁榮很可能是長期趨勢；

4.懷俄明州當選參議員：希望“將比特幣納入全國對話”；

5.新華網“溯源中國”運營總監王翔：區塊鏈促進現代農業的品牌建立和發展；

6.比特幣于15900美元左右震蕩，以太坊跌破460美元，主流幣普遍回落。[2020/11/15 20:52:14]

不難發現，現在虛擬資產市場的風險主要來自于以下兩個漏洞：一是在不受監管的司法管轄區內運營虛擬資產服務提供商；二是使用匿名交易工具。反洗錢金融行動特別工作組注意到，DNS寄存器的使用會封鎖或刪除域名、混合器、以及隱私幣的真實所有者信息，這個問題讓監管機構產生了對洗錢和恐怖主義融資的擔憂。要知道，虛擬資產交易具有實時和跨界兩大特性，但如果結合匿名性，無疑會引起專業洗錢網絡的興趣，他們將使用虛擬資產對非法資金進行分層“過濾”并掩蓋其來源。反洗錢金融行動特別工作組特別提到，他們對某些無法實施適當的控制措施來降低匿名虛擬資產相關風險的虛擬資產服務提供商表示關注。

金色午報 | 3月13日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：暴跌、湖南、MakerDAO、法幣、礦機關機

1. 湖南發布數字經濟發展規劃，重點實施區塊鏈集成應用工程。

2. 江西省司法廳：積極探索“區塊鏈+法治”應用。

3. MakerDAO官方：沒有緊急關停計劃，將發起執行投票調整參數。

4. USDT占BTC交易比重降至65.79%，法幣成交比大幅提升。

5. 新一代7nm礦機電費占比已過半多數礦機處于關機狀態。

6. 股市普跌：道瓊斯指數期貨、韓國KOSPI指數觸發熔斷。

7. BTC最低跌至3800美元，創一年來新低，現反彈至5000美元。[2020/3/13]

通過自我評估，政府公共部門對于采用和實施反洗錢金融行動特別工作組修訂后的虛擬資產監管標準給予了明確的方向。經評估發現，在已針對虛擬資產服務提供商建立反洗錢/反恐怖主義融資法規的32個司法管轄區內，30個建立了許可或注冊制度，18個建議其法規監管范圍可以擴展到在海外注冊并向其轄區內客戶提供產品或服務的虛擬資產服務提供商。

金色財經訊:一位接近印度監管層的人士透露，印度有可能全面禁止加密貨幣交易，與中國實行相似的監管措施。[2017/11/3]

接下來，我們再來看下反洗錢金融行動在執行過程中存在的障礙。目前，反洗錢金融行動特別工作組司法管轄區對數據轉移規則的采用和執行并不盡如人意，主要原因是大多數司法管轄區認為，目前市場上缺乏符合數據轉移規則要求的擴展技術解決方案，而且不少虛擬資產服務提供商也無法滿足所有合規性要求。盡管反洗錢金融行動特別工作組建議采取技術中立的解決方案，但部分司法管轄區內的決策機構還是會探索一些新興解決方案。

而目前在執行過程中存在的障礙主要有：一些虛擬資產服務提供商難以確定交易對手、與虛擬資產服務提供商進行交易的私有錢包和非托管錢包存在合規性問題、數據批處理和互操作存在問題、反洗錢金融行動特別工作組虛擬資產聯絡小組提供的即時解決方案很少。針對這些障礙，反洗錢金融行動特別工作組希望能進一步識別和推廣更有效的解決方案，促進虛擬資產服務提供商執行數據轉移規則。不僅如此，反洗錢金融行動特別工作組還指出虛擬資產服務提供商與監管部門之間的持續開放對話與合作至關重要，因為不管是公共部門和私營部門探索的都是一個未知領域，也都在構建一個覆蓋全球范圍的安全、可訪問的數字支付系統。反洗錢金融行動特別工作組進一步指出，需要加大監管、指導去中心化加密交易的力度，并強調監管責任，同時還要進一步明確各司法管轄區內的反洗錢和反恐怖主義融資法規的監管范圍。

最后我們再來討論下虛擬資產和虛擬資產服務提供商的未來風險緩解策略。反洗錢金融行動特別工作組發現穩定幣正在涌入私營部門和公共部門，但這一領域缺乏反洗錢/反恐怖主義融資基礎設施。此外，反洗錢金融行動特別工作組意識到當前加密行業里還存在一個嚴重問題，那就是虛擬資產服務提供商間轉移資金之外缺乏反洗錢監管控制。因此他們提出了幾個風險緩解策略建議，那就是限制p2p交易量和交易額、虛擬資產交易必須通過虛擬資產服務提供商或金融機構、禁止或拒絕使用非托管錢包進行虛擬資產轉賬。

就在今年的6月24日，反洗錢金融行動特別工作組輪值主席、前央行條法司司長劉向民主持召開第三次也是最后一次全體會議，該組織的新任輪值主席將由德國人馬庫斯·普萊爾擔任。本次會議明確了反洗錢金融行動特別工作組將繼續優化、改進虛擬資產/虛擬資產服務提供商監管標準，同時還會發起反洗錢金融行動特別工作組的反洗錢/反恐怖主義融資數字化轉型計劃：啟動兩項針對虛擬資產/虛擬資產服務提供商實施反洗錢/反恐怖主義融資舉措機遇和挑戰的研究；啟動對現有虛擬資產/虛擬資產服務提供商數據池實施反洗錢/反恐怖主義融資舉措的分析評估。

此外，馬庫斯·普萊爾表示，還將對虛擬資產和虛擬資產服務提供商實施新的反洗錢指南，并重點關注五大領域：

1、反洗錢/反恐怖主義融資的數字化轉型；

2、打擊資助出于種族或種族動機的恐怖主義活動；

3、打擊洗錢和非法移民活動；

4、打擊環境犯罪活動；

5、打擊非法武器販運活動。

在本次會議中，反洗錢金融行動特別工作組決定現階段暫不修改先前有關虛擬資產或虛擬資產服務提供商的監管建議，但未來會持續在這一領域提供指導建議。在接下來的一年時間里，反洗錢金融行動特別工作組將繼續探索、評估不斷變化的虛擬資產市場風險格局，并提供進一步的指導，以限制非托管錢包為洗錢分子和恐怖主義分子提供融資的機會。反洗錢金融行動特別工作組還鼓勵加密行業積極主動地采用新產品、服務和技術，以更好地打擊恐怖主義融資和洗錢活動。

本文部分內容編譯自雅虎財經

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