FINA:金色觀察丨yearn.finance上托管資金真的安全嗎？_EARN

金色財經 區塊鏈8月10日訊  DeFi收益聚合平臺yearn.finance在今年七月中旬發行了治理代幣YFI，該代幣因為發行公平且分配廣泛而受到社區稱贊，yearn.finance也因此人氣暴漲。然而與此同時，也有人對于該平臺上的托管資金安全和中心化問題產生了質疑。

yearn.finance是一個人人都可以在上面投入資金的平臺，會由經理來幫助用戶將資金引導到收益最高的DeFi產品中。這次發行的YFI代幣治理工作方式是這樣的：YFI代幣持有人可以對新提案進行投票，這些投票最初是非正式的，直到提案獲得批準之后，yearn.finance開發者安德烈·克朗杰（Andre Cronje）才會去實施提案。

金色晨訊 | 11月16日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：BCH分叉完成、Stellar、SUSHI、波卡周報

1.Yearn.finance已通過YIP-54治理提案；

2.SUSHI一度觸及1.6美元，24H最高漲幅超50%；

3.Stellar將于11月24日發起將公共網絡升級至協議15的投票；

4.BCH正式完成硬分叉后 BCHA首次達到硬分叉區塊高度；

5.WillyWoo：流入比特幣的資本達到上次牛市以來的最高水平；

6.波卡周報：11號公投通過 波卡高優先級升級0.8.26-1已發布；

7.數據：10月1日以來灰度比特幣信托GBTC交易價格上漲63%；

8.比特幣持續震蕩，日內最低報15777.77美元，最高報16115美元。[2020/11/16 20:54:37]

不過，社區對該代幣仍然存在不少誤解，比如人們認為用戶資金都是由YFI代幣持有者或是代表YFI代幣持有者利益的多重簽名錢包所控制。這是因為yearn.finance的開發者安德烈·克朗杰將相關治理權交給了9個社區利益相關者，這些社區利益相關者通過6-of-9多重簽名的方式控制著YFI代幣增發，而且yearn.finance所有的投資決策都是由一名控制者負責，這意味著該控制者“控制”了所有客戶資金。據悉，在7月25日至8月6日期間，Andre Cronje控制著4000萬美元的客戶資金。 

金色午報 | 2月21日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：央行、減半、日本、神馬礦機

1. 央行數研所課題組：目前不建議基于區塊鏈改造傳統支付系統；

2. 自媒體：神馬礦機楊作興或涉兩件刑案 春節前已取保候審；

3. 人民出版社：區塊鏈機遇與風險并存 務必去偽存真；

4. 1inch交易所1月前曾向bZx團隊披露FlashLoan的安全漏洞 但遭遇冷處理；

5. 對比特幣價格產生影響的穩定幣現已不止USDT；

6. 比特幣減半前礦池市場格局已開始進行重組；

7. 學習時報：區塊鏈等與實體經濟融合為中國經濟增長注入新源泉；

8. 央行數研所最新一項數字貨幣專利已對外公示；

9. 日本財務大臣：將在G20會議上探討數字貨幣。[2020/2/21]

說到資金托管，其實所有較為繁瑣的DeFi協議都是托管的，比如yearn.finance、Compound、以及Aave。而yearn.finance的資金托管方式是比較獨特的。首先我們要了解金庫（vaults）的概念：金庫相當于用于存放用戶資金的保險箱；其次是策略（strategies）的概念：策略其實就是執行投資投資的智能合約，比如將代幣借給收益率最高的DeFi平臺。而任何人都可以部署金庫和策略的，但是如果要分配用戶資金，則必須將金庫與特定策略連接，這種連接就是通過被稱為“控制者”的中心化智能合約來實現的。

分析 | 金色盤面：DASH短線上漲注意回調風險:金色盤面綜合分析：DASH短線上漲遇到下跌通道上邊緣壓力，關注該點壓力注意回調風險。[2018/8/9]

接下來我們再來看下yearn.finance在分配用戶資金時是如何調整“金庫-策略”的。首先需要調用setStrategy函數，不過只有當msg.sender被設置為“控制者”治理人時，這個函數才會被執行，策略變更需要從現有策略中提取所有資金，并將其發送到金庫中。接下來，需要再從金庫中調出資金，此時需要使用“控制者”的earn函數，這樣資金就會被轉入到新策略中。簡而言之，“控制者”可以設置連接每個金庫的策略，也可以更改現有金庫的策略。

金色財經現場報道 EOSBeijing李想：十分看好DPOS共識協議:金色財經現場報道，在5月12日下午北京京糧大廈舉行的EOS生態區線下見面會上，EOSBeijng李想表示，2018年是公鏈之爭元年，他十分看好DPOS共識協議，因為DPOS的性能更好效率更高，未來將會是云計算的有力競爭對手。同時他認為EOS超級節點要做好兩件事:維持共識與交易清算。但也表示即便超級節點的數量再多，也容易坍塌成少數者的利益凝聚體，這就非常考驗節點的道德了，所以，三核結構的DPOS是最好的選擇。[2018/5/12]

而現在，安德烈·克朗杰通過設定函數，將金庫資金控制權交給了社區控制的多重簽名錢包，并把自己排除在風險因素之外。安德烈·克朗杰理應是最初的“控制者”，而不是應將協議委托給不同時區中9個利益相關者中的6個，這樣會給平臺允許增加大量成本和延遲，最終甚至會引發一系列其他問題，比如：對協議漏洞反應會變慢，對于復雜的DeFi協議而言，早期階段出現漏洞是很常見的；新的金庫和策略實施快速原型化將更加困難；對于正確設置金庫/策略的投資者而言不公平，因為DeFi市場環境變化很快，有可能會損害用戶收益。

由此看來，“控制者”的功能十分強大，但同時也容易遭到攻擊。假如設定一個耗盡所有用戶資金的策略，然后將該策略與金庫連接，后果將不堪設想。有數據顯示，yearn.finance的總鎖倉量到8月6日為止已經達到了1.65億美元，其中大部分是與YFI相關的流動性池。雖然這些鎖倉代幣不容易受到治理攻擊，但仍有價值4000萬美元的資金鎖定在金庫中，而這筆錢就暴露在“控制者”面前。雖然大家相信安德烈·克朗杰自己不會去竊取他人資金，但如果安德烈·克朗杰本人遭到第三方攻擊的話，管理員密鑰則有可能被其他黑客竊取。

值得一提的是，對于這些偏重治理的DeFi協議來說都或多或少存在資金托管問題，而不僅僅是發生在yearn.finance身上。比如Compound，治理代幣持有者集中在少數實體手上，他們幾乎可以投票決定所有對自己有利的邏輯。要知道，在網絡治理和資金安全之間找到平衡是一件很不容易的事情，就像yearn.finance這樣，最終很可能會偏重于“網絡治理”并犧牲一部分“存款安全”。如果DeFi系統想要在將來變得更加安全的話，那么在設計之初就需要考慮采用最小化的治理杠桿。

本文部分內容編譯自雅虎財經

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