ERT:彭博社：加密借貸危機加劇 DCG老板“四面楚歌”_younkertcaptials

來源：彭博社

編譯：比推BitpushNewsMaryLiu

作為數字貨幣集團(DigitalCurrencyGroup)的創始人，BarrySilbert遠非加密貨幣領域里最高調的人物。

在這個充斥著億萬富翁經理人、死忠布道者以及騙局的行業中，這位46歲的首席執行官是那種典型的中高層管理者，彬彬有禮、言談舉止溫和謙遜，再加上在比特幣領域浸已久，這些特質對Silbert的事業很有幫助：獲得軟銀等知名風投投資，建立了一個龐大的業務網絡，幾乎觸及加密賽道的每一個角落。

這一影響力使他成為席卷DCG子公司GenesisGlobalCapital等加密貸款機構的風暴中心——不良貸款、擠兌存款和日益增長的不信任，有可能使這個監管松散的行業復刻華爾街2008年信貸危機。

彭博社：摩根大通首次在公鏈上執行DeFi交易:11月3日消息，摩根大通此前在Polygon上發行了代幣化的10萬新加坡元，并與日本的SBI Digital Asset Holdings 交易為代幣化的日元，該交易為新加坡央行探索在銀行業使用DeFi的試點計劃的一部分。本次交易雖并非加密貨幣交易，但是摩根大通首次在公鏈上執行交易，此外本次交易還涉及了使用Aave的\"修改版本\"。摩根大通高管表示將繼續探索使用其他區塊鏈網絡。（彭博社）[2022/11/3 12:11:48]

這場動蕩讓Silbert陷入了與加密交易所Gemini聯合創始人CameronWinklevoss不斷升級的爭斗中，Winklevoss的客戶無法使用或提取Genesis的9億美元資金，據說美國當局正在調查DCG的內部金融交易，Genesis警告說，如果它不能籌集到所需的現金，它可能會申請破產。

即使是世界上最大的加密基金--DCG的灰度比特幣信托基金，交易價格也一直低于其持有的比特幣價格，這讓股東感到窩火。

彭博社：華爾街銀行正積極招募被不景氣加密公司解雇的技術人員:9月16日消息，據彭博社報道，多位此前被 Coinbase 解雇的技術人員收到多份華爾街銀行發出的邀請。此外，被 Bitpanda 和 BlockFi 裁撤的技術人員也收到類似的邀請。

報道指出，花旗集團、高盛集團和摩根大通正在積極尋找具有區塊鏈經驗的員工，特別是支撐加密技術發展的技術人員，持續受到招聘企業的關注。[2022/9/16 7:01:48]

這些不利因素標志著Silbert地位的轉變，Silbert是一位前投資銀行家，曾參與安然破產案的處理，在加密領域的業務使他的個人財富一度估計為30億美元。隨著加密熱潮的興起，他渴望將DCG打造成類似于標準石油公司的企業集團，從而主導數字貨幣世界。

然而，根據彭博億萬富翁指數，熊市導致他的凈資產跌至不足7億美元。而Silbert是一位在監管不透明市場中建立事業的企業家，現在正在應對投資者的信任危機，投資者突然對他們可能看不到的風險感到恐慌，Silbert可謂“四面楚歌”。

彭博社分析師：Coinbase今年預計將虧損約14億美元:5月24日消息，自去年4月首日交易結束以來，Coinbase的市值縮水了約510億美元。Coinbase股價在5月初跌至歷史低點，即使有所回升，仍較首次交易下跌約80%。據研究人員CryptoCompare稱，由于一些用戶流向了DigiFinex和FTXUS等競爭對手，Coinbase的市場份額目前從11月的7.1%下滑至每月加密交易量的4.8%。據彭博社調查的分析師稱，Coinbase今年預計將虧損約14億美元。分析師認為Coinbase的成本太高。Needham&Co.分析師JohnTodaro在接受采訪時表示，該公司最近表示將放緩招聘速度，并且可能會暫停銷售和支持人員的擴招。Coinbase的全職員工從一年前的大約1,700人激增至4,948人。招聘推動公司第一季度的總運營成本達到17億美元，比前三個月增長9%。（彭博社）[2022/5/24 3:37:02]

艱難的一年

彭博社策略師：比特幣或在未來兩年達到17萬美元:金色財經報道，彭博社策略師Mike McGlone在接受采訪時表示，短期來看比特幣阻力位在2萬美元。黃金最近達到了2000美元，此后一直在牛市中鞏固，比特幣可能會發生同樣的狀況。McGlone認為比特幣可能在未來兩年達到17萬美元。[2020/11/20 21:25:49]

在周二致DCG股東的一封信中，Silbert試圖消除這種擔憂。

他寫道：“過去的一年是我一生中最艱難的一年——無論是個人還是職業上......在花了十年時間為這家公司和這個領域傾注一切，并堅持不懈地專注于以正確的方式做事之后，質疑我的誠信和善意是具有挑戰性的。”

位于康涅狄格州斯坦福德的DCG最近遇到的麻煩是GeminiEarn，這是Winklevoss兄弟的加密貨幣公司Gemini與Genesis合作提供的產品。

彭博社：SGX新指數致力于成為亞洲的比特幣和以太坊定價基準:新加坡交易所（SGX）正在創建兩種新的加密貨幣指數iEdge Bitcoin Index和iEdge Ethereum Index，目的是為亞洲的比特幣和以太坊設定定價基準。SGX指數服務主管Simon Karaban表示，其目的是讓這些指數成為亞洲時段內BTC和ETH交易的參考點。Karaban補充稱，這部分市場的透明度很重要。此外，亞洲的監管機構更愿意接受受監管交易所創建的衍生產品。在發行時，用于定價的渠道包括itBit、Coinbase、Kraken、Bitstamp、Liquid、Bitfinex、OKCoin、LMAX和Cex.io。

此前消息，SGX已與數據網站CryptoCompare達成合作，通過已有4年歷史的SGX iEdge指數套件推出了兩種新的加密貨幣指數：iEdge Bitcoin Index和iEdge Ethereum Index。值得注意的是，加密貨幣指數并不是交易所交易基金（ETF），只用于跟蹤被選擇資產的價格表現。如果未來新加坡企業希望圍繞比特幣或以太坊創建一種產品或投資工具，這些指數將有助于核實價格。（彭博社）[2020/9/3]

憑借一個簡潔的名稱和前綴，GeminiEarn?為加密貨幣投資者提供了一個誘人的機會：存入您的虛擬貨幣并賺取高達8%的收益。這種回報類型在利率處于最低點的時代特別有吸引力，當時傳統的銀行儲蓄賬戶幾乎沒有收益，GeminiEarn生意興隆。

然而，即使在加密貨幣的巔峰時期，人們也對Genesis如何帶來如此高的回報產生了懷疑。一位要求匿名的潛在商業伙伴表示，Genesis未能回答一系列問題，包括要求提供其銀行合作伙伴名稱及其財務報表的要求。

這些問題現在看來是有先見之明的。11月，在FTX的迅速崩潰給加密貨幣市場帶來沖擊波之后，Genesis突然停止了提款。大約340,000名Gemini用戶無法使用大約9億美元的資金。

從那以后，Gemini的CameronWinklevoss與Silbert展開了越來越公開的斗爭。周二，他呼吁DCG董事會罷免首席執行官，指控他欺騙Gemini客戶，并在對沖基金三箭資本倒閉后謊稱其對Genesis的支持。

在一份電子郵件聲明中，DCG發言人AmandaCowie稱該請求是“CameronWinklevoss絕望和非建設性的宣傳噱頭，目的是轉移對他自己和Gemini的指責，他們全權負責運營GeminiEarn并向其客戶營銷該計劃，”并補充說，這些指控是“惡意的、虛假的和誹謗性的”。

Silbert在他的信中說，DCG并未從其業務中混合現金，并且該公司不知道紐約聯邦檢察官對其進行的任何調查，正如彭博社先前報道的那樣。

Silbert有與處于危機中的公司打交道的經驗。1998年在互聯網泡沫時期從埃默里大學畢業后，Silbert開始了他在HoulihanLokeyInc.擔任投資銀行家的職業生涯，在那里他處理了Enron和WorldCom的破產案。

這項工作激發了他創立SecondMarket的想法，SecondMarket在Facebook和Twitter等尚未上市的公司的股票交易中開辟了一個利基市場，這部分業務于2015年出售給了納斯達克。

LiquidAdvisors創始人AnnemarieTierney說：“他走在潮流的前列，發現了機會，但我們總是圍繞灰色事物制定黑白規則。”Tierney是SecondMarket的總法律顧問，與Silbert共事了將近五年。

據一位知情人士透露，在運營SecondMarket時，Silbert喜歡將其描述為一家從事項目的科技公司，例如構建一種稱為匹配引擎的復雜交易技術，盡管它嚴重依賴于華爾街投行的那套做法。

前同事將Silbert描述為一位企業家，能夠在趨勢爆發之前嗅出趨勢。2012年，他投資了一家位于威斯康星州的名為Murfie的小公司，該公司存儲人們的CD和黑膠唱片收藏，并以虛擬方式上傳他們的音樂，當時音樂流媒體剛剛起步。

Murfie前CEOMattYounkle說：“他真的從創始人的角度理解事物，他知識淵博，人脈廣泛，隨時可以提供建議。”

同年，一項更前沿的技術引起了Silbert的注意：比特幣。根據紐約證券交易所的采訪，他在沒有告訴妻子的情況下購買了他的第一個比特幣，他于2015年創立了DCG。

“堅定做多”

像其他早期加密采用者一樣，他堅定地看漲。在接受《財富》雜志采訪時，Silbert描述了DCG投資數字資產的策略：“我們不交易，我們不使用杠桿，我們不做空，我們只是做多”。

DCG繼續控制數家加密公司，并支持全球200多家區塊鏈相關業務。它的投資幫助將數字貨幣合法化為數百萬投資者的可靠資產類別。

DCG還擁有CoinDesk，一個新聞媒體網站，首度揭露了SamBankman-Fried加密帝國的丑聞，Genesis曾是機構投資者最大的貸方之一，在2021年發放了1306億美元的貸款，現在它命運未卜。

隨著Silbert影響力和財富的膨脹，與其他同行相比他盡量保持低調，2022年的加密低迷使他重新成為人們關注的焦點。

HoulihanLokey，Silbert開始其職業生涯的投資銀行，一直與Gemini合作，它目前的任務是：收回陷入Genesis困境的資金。

從事風險基金的一位消息人士表示，Silbert試圖將提供給Genesis的本票描述為“保持一定距離”進行的交易，從而削弱彼此之間的關系，消息人士說：“歸根結底，這是一個垂直整合的模式，左手倒右手仍然是同一個人，同一家母公司”。

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