EFI:金色觀察 | Bankless：比特幣DeFi使用指南_Phoenix Defi Finance

文/WilliamM.Peaster，Bankless貢獻者；譯/金色財經xiaozou

在過去幾年里，?DeFi的活動中心一直是以太坊，同時還擴展到了以太坊虛擬機鏈，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而，比特幣有自己的原生DeFi生態系統，雖然規模比基于EVM的DeFi小得多，但正穩定地聚集在該網絡各層。

因此，本文將向你展示一個新手要如何使用比特幣DeFi。

*目標：學習如何玩轉比特幣DeFi生態系統

*技能要求：中級

*所需努力：幾個小時

*投資回報：深入DeFi新前沿，通過STX質押收獲高達8%APY收益。

比特幣DeFi，讓我們開始吧!

Defi，回到比特幣

2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”鍵，進入r/ethtrader，開始了我的加密之旅。

因此，我成為了通過以太坊——而不是加密經濟的OG比特幣——進入加密世界新浪潮中的一員。

當時我一開始做的是加密新聞寫作，可以說我起初是個多面手，并沒有專于某個特定領域。2018年，我把自己的最后一個比特幣兌換成了ETH，從那以后我就把注意力轉向了以太坊。

我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用戶，用我的ETH借出DAI穩定幣，從那以后我就是靠這么做在現實生活中盈利的。

金色晨訊 | 4月2日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Coinbase、摩根大通、CoinShares、Tether

1.Coinbase A類普通股將于4月14日在納斯達克全球精選市場開始交易；

2.摩根大通將比特幣目標價格調整為13萬美元；

3.CoinShares將在多倫多證券交易所推出比特幣ETF；

4.加密公司第一季度融資約26億美元 超過2020年全年總額；

5.美國國稅局尋求獲得交易額超過2萬美元的Circle客戶記錄；

6.阿布哈茲將加密挖礦定為犯罪并延長臨時禁令；

7.英國FCA將比特幣ATM加入未注冊的加密業務名單；

8.俄羅斯央行官員：可能會限制私人穩定幣作為支付手段；

9.Tether在波場網絡增發12億枚USDT。[2021/4/2 19:38:54]

這種能力讓我很早就成為了DeFi的忠實擁護者，也促使我在近年來盡可能多地探索DeFi項目，同時該生態系統的總鎖倉價值也達到了歷史新高。

截止當前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820億美元——源于DeFiLlama

在這股熱潮中，我們也見證了越來越多的創新和多樣化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通過LPing賺取交易費，可以在Aave和Compound上借貸，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！

金色晨訊 | 3月31日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Galaxy Digital、Paypal、Coinbase、星巴克

1.Galaxy Digital計劃在美國上市;

2.Paypal將允許用戶使用4種加密貨幣支付;

3.Coinbase聘請前美國SEC高級主管領導資本市場部門;

4.Bakkt與星巴克等合作推出數字錢包應用;

5.Dapper Labs融資3.05億美元 估值已達26億美元;

6.IMF總裁：比特幣給予投資者一定信任

7.美聯儲巴爾金：目前還沒有聽到令我信服的比特幣使用案例;

8.SEC專員：SEC應在加密監管合規方面提供更大透明度;

9.灰度資產管理總規模升至452億美元。[2021/3/31 19:31:26]

去中心化金融正在蓬勃發展。

從Alt-L1到以以太坊為中心的L2，在同樣的浪潮中也出現了其他鏈的繁榮。

在大多數情況下，出于網絡效應，這些新鏈中最大的那些鏈都是基于EVM的，這使得已存的大批用戶更容易去嘗試新鏈。

Solana是目前DeFiTVL排名前十中唯一一個非EVM鏈——源于DeFiLlama

到目前為止，我已經嘗試了大多數已知的EVM鏈。最近我一直在研究非EVM的DeFi項目，想要了解更多內容，比如，如何在Cosmos的Osmosis應用鏈上進行交易。

金色晨訊 | 5月28日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：交易所被盜、Telegram、監管、ETC硬分叉

1.俄羅斯當局不同意取消針對Telegram的禁令。

2.安提瓜和巴布達眾議院通過新加密貨幣監管法案。

3.遼寧省省委常委：加快推動區塊鏈技術和產業創新發展。

4.中國電信梁偉：未來DCEP與第三方支付或長期并存。

5.LMEX聯交所聲明：平臺遭黑客入侵被盜15萬USDT，平臺目前資不低債。

6.UEX交易所聲明：遭遇黑客攻擊，平臺暫關閉充提。

7.ETCCore：ETC將于四天內硬分叉。

8.蘇寧董事長：建議各級政府協調電商企業運用區塊鏈等新技術。

9.Kleiman案原告提供的新證據可證明澳本聰提供了虛假比特幣地址。

10.摩根大通報告：比特幣的內在價值為11593美元。

11.Bakkt以比特幣結算的合約交易量超過現金結算。[2020/5/28]

我覺得自己對大多數智能合約平臺已經相當熟悉，可是我需要挑戰。

比特幣網絡上有DeFi項目嗎？

可以確定的是，我已經很多年不關注比特幣了。

但現在，這個區塊鏈OG確實已初步建立了自己的DeFi生態系統。它建立在基礎層的交易結算系統之上，并在比特幣之上執行所有的合約邏輯

因此，我認為作為一個EVM人，嘗試一些最大的比特幣DeFi項目，然后寫一篇關于如何使用這些項目的文章應該是件很有趣的事。

在開始行動之前，讓我們快速回顧一下比特幣的“層”對于DeFi的意義。

金色晚報 | 1月9日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：工信部、信通院、港交所、比特幣

1. 工信部董大健：2019年我國區塊鏈領域標準建設取得重大進展。

2. 信通院報告：目前區塊鏈應用23%在做技術研發，12%在互聯網領域。

3. 螞蟻區塊鏈與前海聯合交易中心啟動區塊鏈倉單聯盟建設。

4. 港交所考慮引入區塊鏈技術改善報價系統。

5. 農工黨深圳市委會：爭取在深設區塊鏈數字貨幣試驗區。

6. 中國通信工業協會王東：比特幣的出現打破了價值創造的方式。

7. 央行深圳市中心支行行長：嘗試運用區塊鏈等金融科技手段來發現和治理風險。

8. 紐約州州長希望賦予金融服務部更大的權力來監管加密公司等實體。

9. 西班牙電信與西班牙科學技術園協會合作，試用區塊鏈技術。

10. 比特幣日內跌幅超5%，最低跌至7855美元。[2020/1/9]

我來進行如下解釋：

比特幣DeFi基礎知識：超越基礎層

雖然DeFi可以建立在以太坊的基礎層，但比特幣的基礎層只能處理基本交易。不存在智能合約邏輯！

因此，比特幣DeFi場景發生在協議層的上一層，外部項目可以在這一層上建設，并繼承比特幣的安全性。

目前最大的比特幣DeFi協議是LightningNetwork，這是個比特幣L2，使用支付通道，讓人們以去中心化方式進行極快、極低成本的支付。

今天，已有超過5000個比特幣存入Lightning，約相當于9600萬美元。

金色晨訊 | SEC就ICO發布公告：可以作為證券發行 澳本聰給出自證中本聰身份證據再遭網友質疑:1.SEC就ICO發布公告：可以作為證券發行。

2.委瑞內拉加密貨幣新規：國家監管局將負責加密資產的征稅事項。

3.莫斯科市政府政府擬推出一個基于區塊鏈技術的城市創新平臺。

4.Blockforce Capital與紐約證券交易所Arca向SEC提交新的ETF申請。

5.IBM將利用區塊鏈等技術幫助利福尼亞州抵御干旱災害。

6.五部委發布《意見》：積極運用大數據和區塊鏈等技術。

7.澳本聰給出自證中本聰身份證據遭網友質疑。

8.日本首相安倍晉三：區塊鏈有很大發展潛力。

9.通用汽車金融子公司利用區塊鏈技術防欺詐。[2019/2/12]

不錯！這讓Lightning成為排名第78的DeFi協議，僅次于RibbonFinance等協議。

然而，盡管人們正持續努力在Lightning自身基礎上構建一個更具表現力的應用程序層，但該網絡目前只適用于支付。

要想使用更先進的比特幣DeFi功能，如借款、放貸等，你還必須使用在比特幣之上提供智能合約功能的通用協議。

目前這類協議的兩個最大范例是RSK和Stacks，在撰寫本文時，RSK擁有5100萬美元的TVL，而Stacks則為1100萬美元。

RSK的TVL與上次峰值的2.29億美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama

下面，讓我們來具體探索Lightning、RSK和Stacks這三個比特幣DeFi。

使用Breez嘗試Lightning

去中心化支付是DeFi的核心，因此LightningNetwork就是比特幣DeFi的核心。

如果你像我一樣是一個比特幣DeFi新手，你會對如何以最簡單的方式與Lightning交互感興趣，能讓你先進入狀態，掌握一些竅門。

為此，Breez可以說是一個可靠的選擇，這是一款為移動設備設計的非托管Lightning客戶端。

你不需要掌握任何技術訣竅，只要下載此應用到你的手機上，從另一個錢包或你所選的加密交易所存入一些比特幣，就可以了！

你已做好準備開啟Lightning之旅了。

具體步驟如下：

從AppleAppStore或GooglePlay下載Breez。

點擊“Receive”及“ReceiveviaBTCaddress”按鈕，生成存款地址。

在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易確認。

好了！現在你就可以開始在比特幣網絡的第一個L2上發送/支付BTC了。

就我個人而言，我想盡量用好我新存的那些Lightningsats，所以我通過二維碼找到了人權基金會的Lightning地址，并發送了價值約50美元的比特幣。

非常簡單！雖然Breez還是beta版本，但使用體驗很順滑。

讓我印象深刻，但這只是基本的支付。我們還想要借貸、兌換和賺錢。我們需要DeFi。

所以，讓我們通過探索RSK去了解更加復雜的比特幣DeFi的種種可能性。

在RSK上進行兌換、借貸及更多操作

RSK是比特幣網絡上一個兼容EVM的智能合約協議。

該側鏈通過合并挖礦來繼承比特幣的一些廣泛的安全保證，允許用戶將他們的BTC與RSK的原生代幣RBTC相連接，然后將RBTC應用于類似以太坊的智能合約。

目前RSK上最大的DeFi應用之一是Sovryn。

缺點是，RSK和Sovryn要求用戶必須用RSK的原生代幣支付交易，也就是與BTC掛鉤的RBTC。

有以下三種解決方式：

快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此類交易的交易所購買一些RBTC，然后轉移到你的錢包。

常速方式：使用FastBTC轉移選項，通過Sovryn上的RBTC“Receive”按鈕將BTC存入RSK。

慢速方式：使用官方轉換流程將BTC轉換為RBTC，這可能要耗費一天時間。

在深入Sovryn之前，你會想把RSKEVM鏈添加到你的錢包，例如你的MetaMask。

為此，你可以登錄chainlist.org，從那里搜索并添加鏈。

一旦你準備好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn應用程序，選擇某項DeFi活動，如借款、放貸、提供流動性、保證金交易、質押，等等。

如果你只想兌換代幣，可以前往Swap中心兌換你想兌換的任何代幣，就像在任何一個EVM去中心化交易所上一樣。

在Stacks上質押STX，獲取Sats收益

Stacks是另一個比特幣上的智能合約協議。

與RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用該協議之前使用過其他任何智能合約平臺，那么你應該并不會對它感到陌生。該網絡的原生代幣是STX，用于支付交易。

值得注意的是，Stacks提供了一個Stacking程序，允許用戶質押他們的STX代幣，以支持網絡，并從Stacks的BTC礦工參與者那里獲得BTC獎勵。你可以按照以下步驟加入該活動：

為Stacks下載流行的Hiro桌面錢包

為后續更多交易備份你的錢包賬戶

從你所選的加密交易所獲取STX，然后將其存入你的新Hiro錢包地址

在你的STX存款進入你的Hiro錢包之后，點擊“Stacking”選項下面的“Getstarted”按鈕，然后點擊“Stackinapool”選項。

在stacks.co上找到你所選的stackingpool地址，然后將其復制到你的HiroUI上。

輸入要鎖定的STX金額，以及選擇想要你的存款是有期限的還是無限期的。

用你的錢包確認交易。好啦！現在你將質押STX，獲取sats收益。當前預計APY最高可達8%以上。

比特幣需要DeFi

從當前情況來看，比特幣的DeFi場景比以太坊的DeFi場景要原始稚嫩得多，但當然，它已然存在。

隨著比特幣的區塊補貼持續每四年下降一次，這個OG區塊鏈可以從日益繁榮的協議和應用層中大為獲益，隨著時間的推移，將產生越來越多的BTC交易費用。

在這方面，Lightning、RSK和Stacks等項目的崛起非常令人欣慰，盡管它們無疑仍處于發展初期。此外，這些項目只是更多即將到來項目中的第一批，一直有新的競爭者加入，比如DeFiChain的側鏈努力。

所以，請密切關注比特幣DeFi領域的老將和新手！

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