ETH:三分鐘讀懂 PID：Web3 世界的護照_加密貨幣指數

撰文：PaulVeradittakit，PanteraCapital合伙人

編譯：Amber，ForesightNews

2021年，中心化加密貨幣交易所的總交易量超過了14萬億美元，而同期DEX的交易量也超過了1萬億美元。加密貨幣讓用戶能夠更便捷地進行跨境交易，以及一些國家在邁向數字未來的過程中正在快速吸納基于區塊鏈的解決方案等，都促成了這個市場的高速發展。

然而，DeFi和Web3平臺快速發展的同時，它們的安全保障卻并沒有「跟進」到位，伴隨著它們的迅速崛起，由于最近的經濟衰退，以及鑒于最近加密貨幣領域不斷出現的負面事件，人們對加密貨幣投資正在失去信心。由于許多加密貨幣項目缺乏基礎的安全保障，比如在KYC或者反洗錢流程上都存在明顯的漏洞，項目方對于用戶的保護存在明顯的欠缺和不足。因此，即便加密貨幣能夠擺脫合規方面的困境，其想要建立更廣泛的用戶信任并獲得更大規模的普及，都還需要先解決如何在生態系統中更好的實現隱私保護以及建立有效的問責制度。

互換市場顯示美聯儲7月加息100基點的概率有三分之一:7月13日消息，在6月份通脹數據高于預期之后，互換市場顯示，交易員現在預計美聯儲在7月份有加息100個基點的可能性。消費物價數據公布后，7月合約的利率一度升至2.416％，比當前有效聯邦基金利率高出約83.6個基點。這意味著市場認為加息幅度達到75個基點已經確定無疑，而且加息整整一個百分點的概率大約三分之一。(金十)[2022/7/13 2:11:13]

ParallelMarkets正在為Web3世界推出有史以來第一個符合監管機構要求的KYC/AML解決方案：PID。為了保持去中心化的匿名原則，PID代幣是一個不可轉讓的身份代幣，完全存放在鏈上。它不會存儲或顯示任何個人身份信息，但可以提供必要的細節以供驗證，讓交易者確認他們交易的對手方并未受到制裁或存在構成欺詐的風險。

分析 | Upbit被盜ETH已有超過三分之二完成洗錢:北京鏈安Chainsmap監測系統發現，在過去10天，Upbit被盜ETH的洗錢行為處于一個相對低頻時期，主要對此前已經轉移到洗錢集中地址的ETH進行進一步的派發（期間很可能伴隨線下交易過程），但是從今天開始，就鏈上行為來看，相關洗錢活動很可能將進入又一輪活躍期。據統計，目前Upbit被盜ETH存留在三、四層次的地址的數量在10萬ETH出頭的水平，這意味著被盜的34.2萬枚ETH已有超過三分之二完成洗錢。

據數據分析師SXWK介紹，Upbit被盜ETH此前主要陸續集中于第四層次的28個地址，之后基于該層次陸續按批次集中快速轉移洗錢，目前已經只有9個地址尚存累計85013枚ETH，此外，另有15055.9枚ETH存留在第三層次的4個地址。此前Upbit的洗錢者也有對第四層地址ETH批量洗錢后，潛伏兩周未有頻繁動作的情況發生。SXWK同時指出，在其參與的相關反洗錢信息行業內通報過程中了解到，很多交易所都與Upbit建立了溝通渠道，但是具體的贓款凍結效果還需Upbit確認。[2020/1/26]

僅在2022年，網絡犯罪竊取的金額就超過13億美元。現如今這些鏈上作惡者還在肆意地通過黑客手段斂財，但往往卻無法被有效懲治。借助KYC中心化的交易所一定程度上解決了這方面的問題，但是DeFi卻依舊沒有真正好的安全解決方案。在這種背景下，PID提供了一種新的可能性，旨在通過解決兩個主要障礙來引領大規模的加密貨幣采用：

動態 | 伊朗超過三分之一的受訪者通過挖礦獲得收入:據CoinDesk 9月11日消息，根據分析公司Gate Trade進行的一項調查顯示，在波斯電報集團調查的受訪者中，超過三分之一的受訪者（35％）通過挖礦獲得收入，而58％的受訪者通過交易賺取收入。該調查顯示伊朗國內挖礦業增長強勁，70％的受訪者表示有興趣更多地了解當地挖礦業務。[2019/9/11]

Web3中缺乏問責機制；

同一身份下進行跨協議互動時保護隱私。

加密貨幣中的身份

DeFi是增長最快的區塊鏈應用，因為它提供了即時訪問、可追溯性和成本效益，使用戶能夠更好地應對不穩定的經濟大環境。然而，隨著用戶體量的快速增加，DeFi類應用已經成為了黑客攻擊的「首選目標」，與此同時，世界各大經濟體在意識到了這一問題后，也在監管方面加大了力度。盡管加密貨幣在P2P交易中發揮了革命性的作用，但它未能解決安全問題，因為作惡者會損害所有網絡參與者的安全。美國政府禁止所有與TornadoCash交易的錢包就是這種情況。最近，美國財政部外國資產控制辦公室制裁了該協議，因為它為與朝鮮有關的黑客組織LazarusGroup盜取的價值4.55億美元的加密貨幣的洗錢環節提供了便利。這導致合法和無辜的美國用戶因使用該服務而被完全禁止，并且沒有明確的程序幫助他們拿回他們在該協議中被困的資金。

分析 | 10億美元的BTC轉賬中近三分之一的轉出地址可追溯至火幣:在對今日早些時間發生的一筆價值約10億美元的比特幣轉賬進行分析后，加密數據分析公司TokenAnalyst指出，至少有三分之一的發送地址可追溯至火幣全球站。 分析認為，唯一可信的解釋是火幣在進行資金整理。但目前為止，火幣在其推特或網站上還沒有任何回應。[2019/9/6]

通過出臺與KYC相關的法規，多國政府都對本國的銀行和金融機構提出了很苛刻的要求，要求他們驗證客戶的身份。然而，這個過程對所有參與方來說都是極其繁瑣且昂貴的，并且并不能「完美」解決無法訪問、數據不安全和虛假身份信息等問題。以高效和私密的方式整合一個符合政府合規性要求的身份解決方案，將保護所有渠道的用戶。這一發展對于推動加密貨幣的大規模應用是必要的。

數字世界的護照

聲音 | 微軟Azure Blockchain首席項目經理：世界500強中有三分之二都在進行鏈改:今日在北京舉行的2019以太坊技術及應用大會上，微軟Azure Blockchain首席項目經理許建志在講解“以太坊在企業的應用案例與開發”中表示，世界500強中有三分之二都在進行鏈改，微軟目前合作的項目超過100余個，包括新加坡航空，日本鐵路等。他認為受到擴容和tps影響，與公有鏈相比私有鏈和聯盟鏈的發展速度更快，微軟不打算開發自己的獨立的區塊鏈。[2019/6/29]

PID代幣提供了必要的KYC/AML監管合規和認證檢查的解決方案，允許用戶與其他合規的智能合約進行互動。所有參與方必須持有有效的PID代幣，以靈魂綁定的NFT形式，以建立一個有效的問責機制，保證參與各方的「誠實可靠」。協議互動者可以利用他們的代幣來驗證所有者是一個自然人還是一個商業實體，并確認已提交KYC/AML審查所需的所有信息。代幣還可以表明所有者目前是否沒有受到制裁，或者他們的地址目前是否受到監控，以及資產506(c)投資者認證狀態。通過納入PID解決方案，協議可以確信沒有價值流向或來自受制裁方，而無需收集任何PII。

由于其巨大的復雜性和一個驗證下的項目之間缺乏互操作性，以前關于確保KYC和AML的許多嘗試都失敗了。參與者準確驗證其身份信息的努力因加密貨幣項目在不同司法管轄區的運作而進一步受阻。PID代幣為用戶提供了一個即時的身份驗證渠道，可以跨項目操作，并消除了目前加密貨幣領域缺乏問責制和安全性的問題。PID代幣的應用跨越了更廣泛的生態系統。一些潛在的用例包括：

去中心化交易所可以用KYC要求構建互換合同

DAO可以將成員資格限制為需要持有有效的KYC憑證，用于投票和分配。

NFT市場可以限制對具有KYC憑證的錢包的可見性，并將投標權限賦予經過驗證的賣家或買家。

加密貨幣交易所可以通過接受來自擁有KYC憑證的錢包的以太坊來提升可信度并建立問責機制。

團隊

PID由ParallelMarkets創立，ParallelMarkets是一家專注于去中心化身份的基礎設施公司，目前已經為超過75家金融機構提供了服務，客戶涵蓋Web2和Web3生態系統。在過去的三年里，聯合創始人TonyPeccatiello、NicholasGoss和BrianMuller，以及總裁兼伙伴關系主管SuzanneElovic，一直專注于建立可移植和可重復使用的身份系統，并在支持鏈上合規性方面取得了領先的身位。Tony一直大力倡導「建立一個強大的身份解決方案，以支持Web3的擴張」，并有在SocialStarts擔任風險合伙人的經驗。Nicholas曾在Latham&WatkinsLLP擔任IPO律師，并在瑞士信貸的投資銀行團隊工作。Brian是一位連續創業者，在電子商務、媒體和能源行業擁有超過十年的管理工程、數據科學和產品團隊的經驗。

小結

鏈上金融犯罪的數量隨著加密貨幣市場的快速崛起快速攀升，隨之而來的還有愈發嚴苛的監管環境。ParallelMarkets為確保整個加密貨幣生態系統的監管合規提供了解決方案：一個鏈上可驗證的ID。

隨著DeFi、NFT和DAO的快速成長，合規性的需求將成為市場必須要解決的問題，以確保市場參與各方建立信任并為行為承擔責任。PID提供了可跨生態系統轉移的無縫監管入職解決方案。ParallelMarkets擁有一系列強大的啟動合作伙伴，如Guild、Layer3、Goldfinch、buildspace等，我們有理由相信，將成為Web3生態版圖擴張的一大助力。

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