區塊鏈:金色觀察丨如何按投資策略甄選DeFi金庫產品？_togetherbnb按t打不開了

金色財經 區塊鏈10月9日訊 隨著基于以太坊的去中心化金融服務生態系統不斷發展和成熟，DeFi市場中的相關產品逐漸增多，而且有的產品非常難以理解。對于一些十分精通技術的的用戶來說，他們可以熟練地部署最新去中心化金融軟件，并適當對沖風險，但對于大多數投資者來說，他們都是缺乏經驗的，面對大量去中心化金融產品無從下手。

那么面對這么多產品該如何做出選擇和權衡取舍呢，這就需要你必須時刻保持敏銳并自己進行大量研究了。本文今天就“金庫”投資策略來向大家作一介紹，希望能幫助大家理解這一概念，以便在此后的投資過程中能更加清楚地作出判斷。

金色晚報 | 6月4日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：Tether、瑞士央行、CME比特幣期貨、ETH期權、Fcoin立案

1. Bittrex和Poloniex被列為Tether集體訴訟案件的被告。

2. 瑞士央行候補委員：瑞士央行正在進行央行數字貨幣可行性研究。

3. 分析：CME比特幣期貨有望在6月形成黃金交叉。

4. Deribit平臺以太坊期權未平倉合約上升至1.4億美元新高。

5. 美聯儲主席：基于以太坊的AMERIBOR是LIBOR的一種替代選擇。

6. 澳本聰稱只有他才能獲得“Satoshi”比特幣地址。

7. 杭州市局西湖區分局針對Fcoin一事已立案偵查。

8. 歐洲央行維持三大關鍵利率不變，將PEPP規模進一步擴大6000億歐元。

9. 江蘇南通破獲以比特幣結算的“暗網”侵犯公民個人信息案。[2020/6/4]

“金庫”（Vault）是一種代幣化投資策略，它將用戶存款用代幣表示，比如Yearn“金庫”中的yCRVyyCRV/yUSD。它通過有效管理DeFi終端用戶頭寸，讓去中心化金融行業的投資操作變得非常輕松。不僅如此，“金庫”還能讓用戶頻繁收獲利潤，然后將利潤再投資（比如，Yearn.Finance上可以獲得CRV代幣），以購買更多基礎資產來增加收益。與此同時，儲戶也不用支付“金庫”運營的gas成本，費用通常只會在退出“金庫”的時候才被收取。

金色晚報 | 1月1日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：嘉峪關市、螞蟻金服、波場、以太坊硬分叉

1. 嘉峪關市委常委：著力推動區塊鏈和實體經濟深度融合。

2. 螞蟻金服：已在近50個場景中落地區塊鏈應用。

3. 廣州地鐵今日開出第一張區塊鏈電子發票。

4. 高曉松：2020年希望5G與區塊鏈在文娛產業落地一兩件事。

5. 波場超330億TRX已按計劃解鎖，價值超過4億美元。

6. 以太坊已有約79.8%的節點準備好進行繆爾冰川硬分叉。[2020/1/1]

其實，“金庫”的目的就是為了幫助終端用戶簡化復雜的去中心化金融交易。投資者只需存入一些代幣，“金庫”就會制定出一套策略，隨著時間流逝可以獲得更多代幣并能賺取額外獎勵。“金庫”可以確保用戶提供的代幣不會用于去中心化交易中的流動性，因此不會遭受永久性虧損。通常情況下，“金庫”都能基于給定策略將用戶存入的代幣（比如DAI）進行收益耕作，并把所得回報進行重新投資。

金色晨訊 | 泰國監管機構或將放寬ICO規則 美國欲將加密貨幣排除在SEC的證券定義之外:1.泰國監管機構或將放寬ICO規則。

2.《區塊鏈100問》位列網易云課堂2018年最受歡迎免費課榜首。

3.美國國會議員欲將加密貨幣排除在SEC的證券定義之外。

4.美國洲際交易所計劃推出加密支付的期貨合約。

5.長沙政府發布《關于加快區塊鏈產業發展的意見》。

6.金色財經榮獲2018年度數字經濟咨詢服務影響力獎 。

7.韓國科技部：明年區塊鏈公共示范項目將擴大到今年的2倍。

8.日本金融廳公布年度活動報告書 首提虛擬貨幣相關事件。

9.委內瑞拉成為全球最大的加密貨幣手機市場。[2018/12/21]

因此，“金庫”應該算是去中心化金融用戶的一個可靠選擇。它可以免去用戶緊盯最新收益耕作的麻煩，而且還會管理你所賺錢的利潤，幫助你進行再投資，并在計算利潤時掌握所有交易中的gas成本。

分析 | 金色盤面：EOS/USD維持高位震蕩:金色盤面綜合分析： EOS/USD是昨天的明星股，市值超過10億的標的中漲幅第一，在摸高6.5美元后進入震蕩調整走勢，目前看均線系統支撐有力，但MACD處于空頭趨勢，如果這里強行突破前高，有技術背離的風險，所以短線建議投資者注意做好風險控制。[2018/8/31]

提到這一領域的“先行者”，那應該算是Yearn yCRV金庫了。Yearn.Finance是一個率先推出“被動型”投資產品——即“金庫”（Vault）的DeFi平臺。如今，市場上又陸陸續續發布了不少“金庫”產品，總的來說目前的主流“金庫”產品有：穩定幣和比特幣“金庫”、基于ETH的“金庫”、以及Uniswap UNI-耕作“金庫”。

金色財經現場報道 Patrik Baron：今后會有更多公司選擇ICO而非IPO:Ambisafe的CEO：Patrik Baron在2018 Global Token Galaxy演講中提到，今后會有更多公司選擇ICO而不是IPO的融資方式。他提到，并不是所有公司都需要發幣，比如像可口可樂，這些公司的股份或許在未來會在分布式賬本上被跟蹤及交易，每一股都會被一枚代幣所代表。但更多創業公司會關注到ICO這種創新性的融資方式，并將ICO用于質量更高的項目融資上。他相信，現在還不是ICO最頂峰的時候，ICO將會在不遠的將來爆發，但質量會更高。[2018/5/27]

讓我們首先來看看穩定幣和比特幣“金庫”。對于“金庫”來說，目前最常被接受為存款的代幣就是穩定幣。穩定幣存入之后，這些“金庫”就會把你的資金分配到Curve Finance池中以賺取CRV代幣，通常是Y池，最近有些去中心化金融項目也支持Curve sUSD流動性池收益耕作。現階段，市場上諸如Harve或YFV等服務平臺都能基于“金庫”提供激勵措施，讓儲戶在獲得基本收益的同時也能拿到DeFi平臺的治理代幣。

自從Curve支持代幣化比特幣池后，有些“金庫”也開始提供類似的服務。比如你在使用Harvest.Finance的時候，可以直接存入wBTC或renBTC，也可以存入CRVRENWBTC代幣，后者可以在Curve的5號池（即RenBTC和wBTC池）代表存款。

在這里要普及一個“收獲”（harvesting）的概念，那就是有些金庫策略會按基礎代幣供應量定期結算收益，稱之為“收獲”。“收獲”的頻率很重要，因為它是影響總體頭寸的復合因素，也反映出代幣價格所承擔的風險水平。

其次是基于ETH的“金庫”。目前，DeFi用戶可以利用自己的ETH實現收益耕作，比如將ETH用作鑄造或借出穩定幣/wBTC的抵押品，然后再把這些穩定幣/wBTC部署到去中心化金融協議中進行收益耕作來產生高于借貸成本的回報。不過如果ETH價格下跌，這種模式可能會讓你面臨清算風險。

而Yearn在基于ETH的“金庫”領域里再一次成為了先驅，最早發布了自動化收益耕作的wETH金庫，不過由于存款數量巨大導致后面的服務出現一些技術問題，雖然Yearn已經開始著手解決了，但對于投資者來說與其等待Yearn重新發布wETH金庫，還不如嘗試看看市場上其他可用的服務。說實話，其實有些解決方案并沒有wETH那么復雜，用戶只需存入ETH即可產生回報。

以上我們提及到的都算是“簡單型金庫”，DeFi用戶只需在此類“金庫”中存放給定代幣，然后一段時間之后就能獲得更多代幣，如果運氣好的話，可能還能獲得額外的治理代幣。但隨著Uniswap發布UNI代幣，另一種風險更高的“金庫”出現了。

接下來我們就要來談談具有更高風險的Uniswap UNI-耕作“金庫”了。之所以相比穩定幣和比特幣“金庫”以及基于ETH的“金庫”來說風險更高，是因為在耕作UNI代幣時需要首先在Uniswap上提供流動性，而這樣一來很可能投入的資金會賠光。但Uniswap UNI-耕作“金庫”的好處就是可以讓你免去面對手工耕作的麻煩，畢竟自己操作這一系列交易會異常艱苦。

Uniswap在發布UNI代幣的同時也推出了一套代幣分配計劃，該計劃能在四個特定流動性池中維持UNI代幣激勵措施，分別是：ETH/USDC、ETH/USDT、ETH/DAI和ETH/wBTC。對于DeFi用戶來說，如果你在上面列出的任何一個池中提供流動性，之后只需抵押你的流動性池代幣就可以直接在Uniswap網站上獲得額外的UNI代幣收入。不過，這需要自己管理頭寸，包括自己支付相關gas費用、自己決定是否出售所得的UNI代幣、以及自己決定是否再投資所得的UNI代幣。

雖然在Uniswap推出后不久后，就有一些服務商開始提供簡化UNI耕作的“金庫”產品了，但大多數還是需要DeFi用戶自己參與干預的。

好了，介紹了上面這些金庫投資策略之后，我們最后要提醒大家的是不要將這些內容當做投資建議，因為在去中心化金融領域里需要倍加小心，這一領域里的投資風險依然很高。

本文部分內容編譯自雅虎財經

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