BTC/HKD+0.06%
ETH/HKD-0.06%
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ADA/HKD+0.28%
SOL/HKD-0.4%
XRP/HKD-0.06%
DOGE/US-0.19%今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。
吳說區塊鏈獨家獲悉，近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。
這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。
事情發生的邏輯是：
2021年Web3開發者報告：每月有18,000多名活躍開發人員在開源加密和Web3項目中提交代碼:官方消息，Electric Capital發布2021年Web3開發者報告，對近50萬個代碼存儲庫和1.6億個代碼提交進行了識別。報告指出：
1. 每月有18,000多名活躍開發人員在開源加密和Web3項目中提交代碼；
2. 2021年有34,000多名新開發人員提交了代碼，創歷史新高；
3. 每月有4,000多名活躍的開源開發人員在以太坊上工作，680多名開源開發人員在比特幣上工作；
4. 超過20%的新 Web3 開發人員加入了以太坊生態系統；
5. Web3中65%的活躍開發人員在2021年加入；45%的Web3全職開發人員在2021年加入；
6. 2,500多名開發人員正在從事DeFi項目。[2022/1/6 8:29:29]
因為中國央行今年嚴打洗錢，但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構，在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格，任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。
韓國四大加密貨幣交易平臺2021年已雇傭600多名新員工:金色財經報道，韓國四大加密貨幣交易平臺Upbit、Bithumb、Korbit和Coinone在2021年一直在增加員工。今年已經雇用了620名新員工，而且這些公司支付薪酬也在不斷提高。在新招聘的人員中，有一些前高級監管人員，包括金融監管局（FSS）的前官員，該機構間接控制著該國加密貨幣的監管方式。（cryptonews）[2021/12/24 8:00:52]
傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢，直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露，招商銀行在其中打擊力度最大，幣圈凍卡潮（6）：招商銀行“瘋狂”封卡 幣圈多人信用卡被凍，大量信用卡遭到直接凍結。
EthCC多名參會人員感染新冠病 外媒報道稱V神曾有發熱癥狀但還未做相關檢測:金色財經消息，在3月3日至3月5日舉行巴黎舉行的以太坊社區會議EthCC上，目前已有多人檢測被感染新冠病。而據流傳的谷歌文檔記錄本次參會人員名單信息顯示，以太坊創始人V神或也有可能感染新冠病。在該份名單中，V神記錄信息顯示，其于3月6日曾有輕微發熱癥狀，但還未做相關檢測。（注：截至目前，V神推特并未發布與此相關的信息，尚不清楚V神是否已經進行相關檢測。）
今日早間消息，至少六名以太坊社區會議EthCC參與者感染新冠病。此外，加拿大科技公司ChainSafe聯合創始人兼首席執行官Aidan Hyman、Torus Labs聯合創始人兼首席執行官Zhen Yu Yong已確診感染新冠病。（Bfmedia ）[2020/3/16]
在這種情況下，因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據，通過人工智能等算法識別下，識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳，因此主流銀行凍卡概率更高。
知情人士透露，具體的流程是，銀行自身系統出現報警、限制交易后，會上報各地央行，經審核后央行會出具相應的懲戒名單，最后出現上文所謂的“五年不得開卡，三年不得開通非柜”等類似的懲罰。
9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單，要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。
廣西作為傳銷案件多發之地，5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲。
雖然一些OTC商進入了懲戒名單，但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中，這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。
最大的OTC平臺火幣方面，近期進行了一波PR，對外傳遞信息是，正常的加密貨幣交易并不違法，只有涉及到了黑錢、黑產，才會遭到凍結，并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。
但事實上，由于沒有相應的規章制度，各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一，嚴格的例如招行，加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告：根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。
行業人士指出，以目前的情形來看，并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結，買賣加密貨幣的行為本身，也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控，較少出現徹底凍結；對OTC商戶來說，則不得不使用他人賬戶，但這又可能會再次遭到查處，甚至進入“黑名單”。
?風險提示?
根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大家樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。
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