SDT:非法經營？USDT涉刑分析_coinex交易所老板是誰

近日，我們在與一些幣圈的朋友們交流時，發現他們對于USDT的性質認定與我國刑事司法實踐的認定傾向不一。為避免該種傾向帶來的法律風險，本文將為各位讀者梳理破壞金融管理秩序的犯罪法益與貨幣性質外延，分析從事USDT兌換業務的涉刑可能。

在一些幣圈朋友看來，我國法律僅保護人民幣的法幣價值，其他國家的法幣并不具備法幣意義。基于這樣的認識，錨定境外貨幣的虛擬貨幣自然不具有危害我國金融管理秩序的可能。但遺憾的是，我國法律規定并非如此。

根據《最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條的規定：“本解釋所稱‘貨幣’是指可在國內市場流通或者兌換的人民幣和境外貨幣。貨幣面額應當以人民幣計算，其他幣種以案發時國家外匯管理機關公布的外匯牌價折算成人民幣。”

韓國FSC：外國虛擬資產交易商的未報告業務是非法的:據韓國國民議會事務委員會22日消息，金融服務委員會(FSC)在近日提交給事務委員會的書面答復中稱：“外國虛擬資產交易商為韓國人開展業務而無需向金融情報機構（FIU）報告，根據使用法等（特別法）是非法的，因此我們正在審查報告寬限期結束后的對策。”FSC還宣布：“我們計劃通知用戶，外國虛擬資產交易商的未報告業務是非法的，并促使他們不要使用它們。”據悉，虛擬資產交易所必須滿足ISMS認證和實名賬戶等先決條件，并根據特殊規定法在9月24日前向金融情報室報告。（韓聯社）[2021/7/22 1:08:24]

由此可見，我國在評價貨幣類犯罪時，對于法幣的認定范圍是涵蓋境外貨幣的，這也就產生了錨定境外貨幣的穩定幣的法律風險。

Nexo因非法暫停XRP付款而被起訴，已造成500萬美元損失:加密貨幣金融機構Nexo因因在12月下旬“非法”暫停XRP付款而遭受集體訴訟，已造成500萬美元的損失。原告Junhan Jeong于本月初代表加利福尼亞州北部的其他用戶提起訴訟，原告稱Nexo無權清算其用戶的XRP代幣，客戶想拿回他們的資金。（U.today）[2021/4/4 19:45:01]

USDT是中文名叫“泰達幣”，是Tether公司發行的一種數字貨幣，Tether公司承諾USDT與美元可以1：1兌換，即Tether公司每發行一枚USDT幣，其公司賬號就會存入1美元作為保障金，具有穩定兌換的特點。

動態 | 美國政府歸還 Bifitnex 此前因安全漏洞被非法取走的比特幣:據 IMEOS 報道，Bitfinex 發文表示在 2016 年 8 月份因安全漏洞被不合法取走的 27.66 個比特幣，在美國政府的執法協助下成功拿回。 Bitbinex 在文中說到，2016 年時間發生后就登記備案并協同國際執法機構提供調查情報，并在去年 11 月份收到美國政府通知稱已經拿到這筆比特幣。目前，Bitfinex 已經拿到這些比特幣，并將進行恢復計劃，歸還給有恢復權限的代幣持有者。[2019/2/25]

但也正因為這種穩定性，颯姐團隊認為，與美元一比一掛鉤的特性使得USDT具備了一定的法幣性質與金融屬性。而從USDT的具體流通而言，USDT已被國外諸多虛擬貨幣交易所作為結算貨幣使用，具有取代法幣作為計價標準的客觀表現。

動態 | “暴走打卡”微信公眾號涉嫌非法集資 平臺規劃涉及區塊鏈技術:據新京報消息，尋找中國創客記者近期發現，一個叫“暴走打卡”的微信公眾號在不收取用戶押金的前提下提供一種叫“VIP免打卡，領取固定收益”的服務。且該平臺在企業規劃一欄中寫道，后期將“依拖（應為“托”，編者注）區塊鏈技術”，“待平臺積累數十萬會員量，將發行‘早起鏈’上國際交易大盤，凡是參與挑戰的會員，前期平臺數據默認為股東，送對應股權，未來有機會獲得十倍百倍千倍的市值分紅。”國家企業信用信息公示系統顯示，該企業業務范圍為軟硬件開發、咨詢，集成電路研發，信息技術方案及信息技術解決方案的設計、咨詢，軟件銷售；五金、建筑材料的銷售，并未涉及金融領域。但互聯網領域知名律師游云庭稱，在沒有相關資質的情況下，該企業涉嫌非法集資，屬于違法行為。[2018/12/18]

在我國，個人兌換外匯具有一年5萬美元限額，但個人卻可以在境外交易所通過兌換USDT繞開外匯的管制，具有侵害金融管理秩序的可能。

綜合而言，USDT是由非官方主體發行，具有法幣性質，且存在替代法幣流通可能的虛擬貨幣。

USDT兌換業務的刑事法律風險

基于以上論述，颯姐團隊認為，在國內從事USDT的兌換業務可能會構成《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定的非法經營罪。

該條款的第三、四項規定：“違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。”

正如前述，USDT具有法幣性質，而兌換業務常常與資金結算業務掛鉤，其代替法幣流通的可能性也容易被上述兜底條款所覆蓋，颯姐團隊認為，USDT兌換業務的表現容易與非法經營罪所列舉的非法經營行為相契合。

此外，對于非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”而言，此前颯姐團隊認為偵查機關適用可能性較大的“國家規定”是2017年出臺的94號文。但根據《最高人民法院關于準確理解和適用刑法中“國家規定”的有關問題的通知》之規定，對于違反地方性法規、部門規章的行為，不得認定為“違反國家規定”。因此，我們認為這是USDT兌換業務出罪的關鍵。

然而，于2020年10月23日公示的《中國人民銀行法》修訂意見稿第二十二條規定卻打破了這一出罪思路：“任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣，以代替人民幣在市場上流通。”結合《中國人民銀行法》由全國人大常委會頒布的事實，其效力級別已達到刑法中“國家規定”的標準，USDT兌換業務屬于發售代幣的幫助行為，具有代替法幣流通的可能性，依此為業的從業者構成非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”已不成問題。

USDT兌換業務刑事風險愈發明顯，非法經營出罪路徑愈發狹隘。在基本構成犯罪爭議較小的情況下，從業者如何保全自己成為最重要的事。颯姐團隊建議，謹慎行事，及時尋求專業人士幫助，讓金融人免受囹圄之苦。

Tags：USDUSDTSDTNEXBond Appetite USDUSDT價格Upbit可以購買usdt嗎coinex交易所老板是誰

TRX