DEF:DeFi是什么？AAX學院一文詳解DeFi借貸_DefiCliq

DeFi領域有很多不同的應用，它們提供了可以替代傳統金融的鑄幣、消費及轉賬方式。

借貸平臺可以說是去中心化金融中最受歡迎的產品。任何人都可以快速、輕松地貸款，而無需向第三方透露身份，也無需經過傳統銀行必須的標準化檢查。這一系統有很大優勢，但我們也不應該忽視去中心化借貸可能產生的弊端。

DeFi借貸的運營模式

DeFi領域目前運營的最大的借貸平臺是Compound、Maker、Aave、C.R.E.A.M Finance和dYdX，每年共產生1.06億美元的利息。雖然它們的運營方式都有些不同，但總體來說，基本原理是一樣的。

DeFi協議xWin在以太坊和BSC上推出新版升級機器人顧問平臺xWIN Finance v2:金色財經報道，DeFi 協議 xWin 宣布在以太坊和 BSC 上推出新版升級機器人顧問平臺 xWIN Finance v2，該平臺可以幫助對沖基金或投資者通過 xWIN Robo Advisor 引擎并根據風險偏好創建自己的去中心化基金，并支持包括構建個人儲備庫、將各種交易或 DeFi 策略集成到一個投資組合在內的多項功能。（madrastribune）[2023/1/16 11:13:53]

去中心化借貸的核心是讓其可以運營的智能合約。其機制就是一旦滿足某些條件就會自動執行的代碼，并且不再需要中心化的機構來運營和管理各方之間的互動。將貸款的規則寫進智能合約，用戶就能夠通過智能合約將資產集中起來，再將這些資產分配給借款人。

末日博士：DeFi從一開始就是霧件:金色財經報道，末日博士Nouriel Roubini在推特表示：“DeFi從一開始就是霧件（vaporware），現在完全是步履蹣跚，因為區塊鏈一直是人類歷史上最被炒作的技術。”據悉，霧件是指遠在開發完成前就開始作宣傳的產品（也許這些產品根本就不會問世）。[2020/9/25]

和傳統貸款一樣，借款人需要投入抵押品才能貸款。在DeFi中，借款人將加密貨幣存入智能合約作為抵押品，其價值至少等于甚至要超過其貸款的價值。哪些幣種作為抵押品，主要取決于你接入的借貸池，以及借貸平臺支持哪些幣種。

在貸款結束后，作為借款人，你需要償還你所借的幣及約定的利息。然后，你多存入的資金會作為利息，分配給池子里的各個出借人。這就是為什么人們對出借貨幣如此感興趣–他們持有的資金不只是閑置資產，而是投入到工作中，并以支付利息的形式以錢生錢。

火幣去中心化事業部運營總監高潮：火幣已全面進軍DeFi世界:8月11日晚，火幣在上海舉辦“火幣之夜·用區塊鏈音符奏響數字狂想曲”活動。在火幣之夜現場，火幣去中心化事業部運營總監高潮以“共建DeFi生態，共贏開放金融”為主題進行了演講。

高潮表示，火幣新成立的DeFi 實驗室將專注于 DeFi （去中心化金融）的研究、投資、孵化、以及生態的建設。該實驗室的成立標志著火幣集團全面進軍DeFi世界，正如火幣CEO 李林所說無論是 DeFi 還是 CeFi，我們的使命是讓財富更自由。[2020/8/11]

這個系統看起來是一個雙贏的系統。任何人存入抵押品后都可以貸款，任何人也都可以通過向他人出借來獲取加密資產的利息。但這個系統也不是全然沒有風險的。

幣贏CoinW DeFi區項目PAR 24小時漲幅達74.53%:據CoinW官網數據顯示，PAR/USDT的24小時漲幅達74.53% ，最高漲至0.00396USDT。據悉，PAR是Parachute的燃料。作為平臺的原生貨幣，融入Parachute的產品、社區和合作伙伴的活動中，可用于購買、交易、兌換等。[2020/8/4]

DeFi借貸的風險

眾所周知，加密貨幣有可能在任何一天發生瘋狂的價格波動。當存入的抵押品價格跌破貸款價格時，會發生什么?你的貸款將受到清算懲罰。出于這個原因，大多數平臺都要求超額抵押，這意味著用戶必須存入比他們打算借的金額更高的金額。

事實上，大多數借款人通常會存入他們將借款金額的200%。這樣一來，作為借款人，在你所押的資產作為抵押物的市場價格大幅下跌時，你會得到一定的保護。但在價格大幅下跌的情況下，資金池會開始變現抵押物，以彌補貸款。這意味著借款人最終可能會失去抵押品，但依然保留貸款金額–你要為自己的損失買單。因此，DeFi貸款的時間周期越長風險越大。但是，如果你預測某種資產的價格會飆升，而你又想快速獲利，從而輕松償還貸款，那么短期DeFi貸款是一種杠杠下注的方式。

更進一步

加密領域的所有創新都是令人興奮的，并且看起來都是前景廣闊。但與所有在創新前沿運作的事物一樣，你需要做功課，以確保你了解所有可能的風險并找出最適合你的項目。

我們之前已經介紹了一些與DeFi借貸相關的基本內容，下面是一個快速的概覽，以幫助您弄清下一步要做什么。

穩定幣

許多借貸池會將穩定幣列為資產，如DAI、USDC和USDT。穩定幣是DeFi宇宙的重要組成部分，因此您需要了解穩定幣的運營模式，以及市場上交易的各種穩定幣之間有什么區別。

WBTC

Wrapped BTC是對標BTC的ERC20代幣。它被廣泛應用于DeFi協議，并且一直是DeFi中流動性的主要驅動力。雖然WBTC代表著比特幣，但你要了解，WBTC并不意味著實際持有比特幣。

Compound 的玩法有些不同：您的鎖定資產將通過 cTokens 進行代幣化。這種模式使您的鎖定資產可以在整個 DeFi 生態系統中的其他去中心化應用 (dApp) 中進行交易和使用。

作為DeFi借貸協議，Aave與Compound類似，但具有一些獨特的功能，推動了金融創新的邊界。閃電貸款、靈活利率和信用授權都是Aave作為推動DeFi更大擴展的領導者的新服務和標志。

如果你想了解更多關于去中心化金融的優勢和劣勢，以及其未來的發展前景，請閱讀我們最新的研究文章。

關于AAX學院

AAX是由LSEG Technology公司提供技術支持的數字資產交易所。AAX學院是AAX打造的一檔用戶教育頻道，旨在幫助更多用戶學習新手教程和了解到關于區塊鏈的基礎知識。

Tags：EFIDEFDEFIBTCXDEFI價格DeFiHorseDefiCliqMINIBTC

非小號