當DeFi還沒玩明白的時候,最近又開始風靡一個新詞匯——「DeFi2.0」,也可以理解為「第2代DeFi協議」。
在搞清楚「DeFi2.0」之前,我們先來確定下在過去一年多時間里爆發的DeFi是什么,無疑要追溯到Compound開啟的流動性挖礦。
用戶在這個借貸平臺上提供流動性,不僅可以賺取利息,還可以獲得額外的治理代幣COMP。
所以海量常年沉寂在錢包里的加密資產很快就被喚醒,涌入無數個新興的DeFi協議,也由此開啟了持續至今的加密牛市。
從資本效率來看非常高效,尤其是機槍池的出現加速了流動性。
CZ:Binance提幣系統短暫出現問題,現已解決:7月17日消息,加密交易平臺Binance創始人CZ發文表示,剛才Binance平臺提幣系統出現了技術問題,故障持續了大約10分鐘。現在已經修復,無需擔心。[2023/7/17 10:59:46]
但對項目而言卻存在很大的不確定性,即一旦APY減少,TVL馬上就會枯竭。
也就是說,流動性挖礦能夠帶來現金流,但不能帶來健康的現金流。
DeFi2.0則試圖改善上述狀況,并嘗試以DAO的方式。
現在給DeFi2.0下定義還為時過早,不過我們可以看一下DeFi2.0概念的項目都是什么。
DeFi收益率市場Pendle TVL達3835萬美元,創歷史新高:3月19日消息,defillama數據顯示,DeFi收益率市場Pendle總鎖倉價值(TVL)達3835萬美元,創歷史新高。[2023/3/19 13:13:12]
OlympusDAO
Olympus是一個去中心化儲備貨幣,工作原理被概括為「債券即服務協議」,主要分三部分:
質押獎勵
即OHM代幣,是通過具有內在價值的國庫支持貨幣自動產生收益。
國庫收入
當前NFT市場情緒指數為19,等級為“Cold”:金色財經報道,據NFTGo數據顯示,當前NFT市場情緒指數為19,等級為“Cold”。近24小時NFT市場買家地址數量為11,134個,賣家地址數量為12,635個。近30天盈利地址數量為324,895個,虧損地址數量為206,954個。
注:NFT市場情緒指數(實驗性)是根據波動率、交易量、社交媒體和谷歌趨勢計算得出的。[2022/10/23 16:35:54]
債券和LP費用作為國庫收入,鎖定了流動性并幫助控制OHM供應。
國債增長
Ronin攻擊者向Tornado.Cash轉入3000枚以太坊:5月19日消息,Ronin攻擊者通過中間地址(0x49788613913050ce0dA9c8313654Cee3F4848a9e)向 Tornado.Cash 轉入 3000 枚以太坊。[2022/5/19 3:27:28]
國庫資金流入用于增加國庫余額,并支持未償還的OHM代幣并規范抵押APY。
用戶抵押DAI等資產,然后就可以按折扣價獲得OHM。
用戶獲得OHM,可參與Staking,然后就能持續獲得獎勵。
而且參與staking的OHM越少,APY就越高。
所以購買債券并參與Staking,基本可以享受永久分紅。
現在Olympus的TVL是1.55億美元,而參與Staking的資金占99.5%。
Tokemak
Tokemak的目標是成為一個去中心化做市商。
做市商是給交易所提供流動性,Tokemak就是為了解決DeFi流動性問題。
用戶在Tokemak上質押ALCX、FXS、TCR、OHM、SUSHI等資產,然后獲得對應的tToken。
Tokemak的亮點在于激勵tToken持有者積極參與交易對的匹配,以賺取TOKE代幣的激勵。所以TOKE可以被認為是代幣化的流動性。
Tokemak以周期為基礎運行,“周期”最初設置為一周,當新的周期開始時,資產被部署。LP也可以在周期中途要求撤回其資產,并可能在周期結束時撤回。
Abracadabra
“這是一本咒語書,允許用戶生產魔法互聯網貨幣。”
魔法互聯網貨幣,是一種基于生息資產的穩定幣。
和傳統的超額抵押穩定幣的區別在于,Abracadabra可以抵押那些還能獲得持續收入的資產,例如yvYFI、yvUSDT、yvUSDC、xSUSHI等。
也就是說,Abracadabra的創新在于,充分利用了DeFi的可組合性優勢。
結論
這三個項目雖然都被稱作DeFi2.0,單方式都各不相同,不過顯然是很好的嘗試,后續應該還會涌現更多的顛覆當前的模式解決方案。
讓我們持續關注,不知道能否帶來一個新的DeFiSummer。
Tags:DEFIEFIDEFTOKEDefigramPieDAO DEFI Small CapDeFinityShilling Token
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