DEFI:保證DeFi資金：如何尋找DeFi保險的合理保費？_Friends With Benefits Pro

原文標題：《尋找DeFi保險的合理保費》

如果你在DeFi，預計會損失多少?

讓我們考慮一下2020年全年的黑客攻擊/漏洞利用。為了簡單起見，我們只考慮主要的因素。

截至2020年，共有20起黑客攻擊/漏洞，造成總計2400萬美元的損失。TVL(總鎖定價值)到2020年底是1.56億美元。

BiKi平臺即將上線UNI永續合約交易（USDT保證金結算）:據官方消息，BiKi平臺即將上線 UNI/USDT 1-75倍永續合約，UNI/USDT 永續合約是正向合約，采用穩定幣（USDT）作為保證金。

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2020年，2.03%的DeFi損失，每個被攻擊的協議平均損失4.6%的TVL

動態 | Coinbase再次推出保證金交易:金色財經報道，Coinbase今日宣布再次推出保證金交易，允許某些客戶以3倍杠桿進行交易。該服務將在23個州為Coinbase Pro用戶提供，并且將向45個州的機構客戶開放美元交易對。Coinbase計劃在明年擴大對該服務的訪問。據此前消息，由于以太坊價格暴跌，該公司于2017年暫停了該功能。[2020/2/13]

為了簡單起見，假設，我們認為Alice是DeFi唯一的投資者，她在2020年向DeFi投資了1.56億美元。由于黑客攻擊，她在2020年損失了2400萬美元。

IG平臺計劃1月8日開啟比特幣黃金交易 保證金40%起:IG最近向客戶發送郵件稱，平臺計劃于2018年1月8日開始提供比特幣黃金交易，保證金40%起。IG目前提供BTC和ETH交易。

IG總部位于英國，提供金融衍生品交易服務，如差價合約與金融點差交易。2013年4月，IG開始提供比特幣交易的線上外匯和差價合約券商。[2018/1/4]

Alice的損失率為2400萬美元/1.56億美元=2%

這意味著什么?

這意味著，如果在DeFi投資100美元，全年預計將虧損2美元。

如果一個協議被黑/利用，會損失多少?

如上圖所示，11個項目的TVL損失高達30%，平均為4.6%。

這意味著如果你參與的DeFi項目被黑客攻擊，你將損失4.6%。

你做什么來保證你在DeFi的資金，并有一個良好的睡眠?

購買保險。

平均的DeFi保險費用是多少?

保險公司要想獲利，保費必須包括預期損失，即2%。讓我們給出一個合理的數字2.6%。

但是2.6%是平均水平，我們都知道基于團隊、歷史和用戶基礎，項目的質量是不同的。藍籌項目應該更安全，支付低于2.6%，而新的小型項目應該支付遠高于2.6%。

我們不能估計低的小的和新的項目的保費，因為風險可能是很高的。但必須高于2.6%。

藍籌項目的保險費用應該是多少?

對于藍籌股項目來說，這一比例應該低于2.6%，因為它們比一般的DeFi項目更安全。

保險費是由什么決定的?

項目被黑/利用的可能性。

被攻擊/利用時的損失率。

藍籌項目的損失率?

Balancer、Compound和Yearn在黑客攻擊中分別損失了0.3%(40萬美元/1.28億美元)、6%(9000萬美元/1.63億美元)和1.2%(1100萬美元/9億美元)，平均損失3.8%。

藍籌項目在黑客攻擊期間平均損失3.8%

如前所述，預計平均DeFi項目將損失4.6%。

藍籌項目的保費應該是多少?

如果我們不考慮項目被黑的可能性，溢價應該是(3.8%/4.6%)*2.6%=2.1%。

因此，考慮到被黑客攻擊/利用的可能性，可以有把握地說，藍籌項目覆蓋率2%的溢價是公平的。

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