DEFI:厚積薄發 DeFi生態的“開掛”之路_SON

有人稱，2020年是DeFi的夏天，但直到2021年DeFi的熱度依舊。歷經加密市場的驟變，DeFi仍是一片繁忙。那么，未來會如何發展呢？

8月25日，Avalanche亞太區負責人Wilson做客獵云財經直播間，與大家分享了他對DeFi的一些看法。

DeFi生態已形成頭部效應

獵云財經：DeFi生態目前發展的現狀？相比較傳統金融而言，DeFi有哪些優勢？又存在哪些瓶頸？

Wilson：目前DeFi生態發展是爆發期之后的平穩期，已經形成了頭部效應。也就是龍頭的項目往往能聚集更多的資金和人氣。而用戶去參與DeFi也從最早的為了一夜暴富變成了獲取相對較高的穩定收益。

這也是為什么我們要推出AvalancheRush這個活動的原因之一。目前我們合作的項目有AAVE/Curve/Sushi，都是DeFi賽道中的龍頭。

所謂的DeFi藍籌進入雪崩，相較于傳統金融，DeFi根本上來說就是去中心化，更加自由。比如CeFi的準入門檻，資金流動不夠便捷，效率低下等等，實際上都是DeFi誕生的催化劑。

幣安在全倉杠桿上添加XEM作為新的可借資產:金色財經報道，幣安已在全倉杠桿上添加XEM作為新的可借資產。新全倉保證金貨幣對：XEM/USDT。[2023/8/5 16:19:42]

最容易看到的瓶頸，就是對于圈外人來說，進入門檻很高，參與起來，需要一系列的操作，但是基本操作1-2次后，還是容易上手的。

DeFi更符合區塊鏈精神

獵云財經：自今年年初以來，DeFi的市值增長了382%，創下957億美元的歷史新高。DeFi市場規模有沒有天花板？同時又能夠給加密行業帶來哪些改變？

Wilson：我覺得在整個區塊鏈發展生態中，還是非常早期，所以現在談天花板，的確有點早。現在看到的DeFi，還是最基礎層面的DeFi，包括大家感覺到不好用、復雜，都是因為這是這個行業的產品初期。就好像你20年前吃的奶油蛋糕，和10年前的，到現在的，整個從口味到包裝到呈現，都是完全不一樣的。

區塊鏈安全公司Chaos Labs完成2000萬美元種子輪融資:金色財經報道，區塊鏈風險分析公司Chaos Labs周二宣布完成2000萬美元種子輪融資，PayPal Ventures和Galaxy Digital領投，Coinbase、Uniswap、Lightspeed、Bessemer，以及Balaji Srinivasan和Naval Ravikant等天使投資人參投。

據悉，該公司團隊成員包括前以色列特種部隊成員，其10個公開客戶包括一些DeFi領域的頭部公司，如Aave、Chainlink和Uniswap。（Fortune）[2023/2/21 12:19:59]

因此，在這個過程中，相信我們還是在一個快速發展周期中。但是，DeFi行業還存在很多問題，比如容易被黑客攻擊，發行金融產品沒有門檻，大資金掌控市場等等。

所有科學的盡頭就是哲學，我們通過哲學的角度看待DeFi，這是人類社會發展，意識形態改變的一個種子。

1inch推出Fusion升級，以提高swap的安全性和盈利能力:12月25日消息，去中心化金融 (DeFi)聚合器1inch Network推出1inch Swap Engine的Fusion升級。據悉，1inch Swap Engine作為一個去中心化的交易和匹配系統，連接DeFi用戶，并通過專業做市商為加密交易提供流動性，Fusion升級旨在為加密貨幣投資者提供具有成本效益、安全且有利可圖的swap。

1inch Swap Engine中的Fusion模式允許DeFi投資者以預先確定的價格和時間范圍下訂單，而無需支付網絡費用。此外，升級還包括網絡改進，如更新的質押合約和代幣經濟學。[2022/12/26 22:07:05]

DeFi更加符合區塊鏈行業的精神，完全的去中心化，通過代碼來實現資金管理，理論上是更加公平。最直觀的是接受DeFi洗禮的投資者開始尋找擺脫中心化的方式。

而作為整個行業目前最重要的業態之一，DeFi的持續發展和自我進化，當傳統金融認可并且驗證DeFi的安全性之后一定能幫助整個行業爆發式增長。

港交所：虛擬資產期貨交易所買賣基金的劃一按金率將設定為30%:金色財經報道，港交所：虛擬資產期貨交易所買賣基金的劃一按金率將設定為30%，其他工具的劃一按金率將維持不變(即12%)。(金十)[2022/12/12 21:39:18]

很多人看不到生態級別的機會

獵云財經：如何在DeFi生態上開發新的項目，需要具備哪些條件和能力？對項目而言，DeFi生態又存在哪些創新性的機會？

Wilson：從大格局來看，這一波AvalancheRush，會帶來一系列的藍籌DeFi。新的項目和開發者關注雪崩，會帶來新的機會。因此，我相信除了藍籌DeFi外，還會有很多新的中小的項目，逐步到雪崩上來。他們需要一些開發支持，這也是我們已經著手建設技術生態的原因，即為生態爆發做技術準備。

進入生態進行開發，首先需要代碼開發能力。之前很多開發者并沒有特別去研究底層技術，可能更在乎的是哪里有Grant，哪里有熱度去參與生態開發，但是其實我們的C鏈是EVM兼容，用Solidity編輯的開發者，可以快速部署過來。

Fantom基金會：正在敲定fUSD清算代碼庫，目前處于審計中:5月17日消息，Fantom基金會在推特上宣布，正在敲定fUSD清算代碼庫，目前正在審計中。如果審計通過，清算機制將在3-4周內準備好生效。

注：fUSD是一種超額抵押的穩定幣，使用被質押的FTM（sFTM）作為抵押品。

CoinMarketCap數據顯示，fUSD現報0.7403美元，24小時跌幅為11.23%，處于嚴重脫錨狀態。[2022/5/17 3:22:19]

簡單來說，我們是一條對開發者非常友好的高性能公鏈。

其次，需要開發者對金融衍生品有較強的認知，能夠在編寫合約時考慮投資者的ROI以及資金變量帶來的影響。

對于機會來說，我的格局沒有辦法去限制一個大生態的發展帶來的機會，所以我們支持各類創新的idea和產品來我們平臺落地。

另一個方向的機會來自衍生品，在有了基礎產品后，會有越來越多的衍生品出來。雖然這次AvalancheRush支持了不少DeFi類項目，但是我們平臺也是對NFT和Game非常友好的。因為他們需要非常快速的內核，去驅動產品，而我們就是那個多核芯片。

機會還是非常多的，但是每個人認定的機會是不一樣的。然而往往，很多人看到的是利益，看不到生態級別的機會。所以我從來不鼓勵人家交易，我更鼓勵大家學習！

市值的體現是價值的回歸

獵云財經：加密市場里DeFi熱度不減，下一個爆發點在哪里？咱們這邊接下來會重點扶持哪個項目呢？為什么？

Wilson：目前龍頭效應已經非常明顯了，很難有某個項目突然沖進較高的市值排名。

但是，市值的體現其實是價值的回歸，之前別人沒有發現你的能力，突然發現了，然后就給你加工資了，大概是這個邏輯。

所以爆點將會來自生態的爆發。我們合作的項目其實也不能說是扶持，我們是通過合作，以及給予用戶獎勵來聚攏投資者和資金。

獵云財經：8月10日晚間，發生了DeFi歷史上涉案金額最大的黑客事件，目前我們看到了DeFi的安全挑戰，如何做到突破安全性以及監管的挑戰？

Wilson：對于普通投資者來說，很難預先判斷自己投資的DeFi項目是否代碼中有安全漏洞，所以最直接的判斷方式是查看團隊的技術背景以及查看是否有審計報告。

但是，審計報告，經常有坑，這邊給大家一個小提示。也要看審計公司的背景、實力，其實就和傳統審計公司一樣，不可能每個審計公司審計過的都不會出問題，只能降低其中的風險。

技術都在突破和發展，也很難說，哪個項目不在某個發展過程中出問題，因此大家還是要分散，控制風險。

DeFi是打開鏈上金融的鑰匙。一定程度的監管是必要的，也是讓區塊鏈走向下一個發展階段的關鍵。

所有的發展和監管，都是一個互相適應、互相博弈的過程，慢慢會形成符合這個市場健康發展的監管體系。

DeFi是打開傳統金融的鑰匙

獵云財經：2021年DeFi生態發展壯大的同時，DeFi項目如雨后春筍般興起，作為一名投資者，我們該如何參與到DeFi這條熱門賽道上呢，怎樣能持續不斷的獲利？

Wilson：簡單說，就是學習能力、分析能力要強，不要盲目跟從。比如單從DeFi講，同樣是DEX，可能差別都很大。

金融市場上沒有不斷獲利的投資者，想要增加收益，要提高自己對投資標的的認知。項目的背景、賽道、技術是否真正有用、核心優勢等等，都是我們要學會去考察的因素。

獵云財經：去中心化金融浪潮迭起，DeFi是否會演變為一場金融泡沫，您如何看待DeFi的未來？

Wilson：如果去年年末或者今年年初，在整個DeFi估計過高，并且市場極度瘋狂的時候，我會說這其中有著過高估值帶來的泡沫。

但經歷了泡沫破裂的現在，一些估值的溢價已經回歸到了正常范圍中。DeFi本身是有著極大存在價值的，它雖然是區塊鏈行業的一部分，但也是傳統金融的衍生。

DeFi是最有機會成為傳統資本入場的橋梁的。

DeFi是打開傳統金融的鑰匙。那么，勢必會接受一部分監管，就好像Avalaunch，作為IDO平臺也開始增加了KYC的部分。

所謂水至清則無魚，市場為什么會波動，就是會有泡沫形成和破滅的過程，如果一個市場完全沒有泡沫，也不會吸引用戶來參與。

核心是泡沫有時候不是因為產品或市場本身，而是很多參與到泡沫中的用戶，并沒有做深度的市場調研和分析，“跟從”性思維，讓泡沫越吹越大。

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