EFI:去中心化資管協議為何能夠逆襲？_APP

隨著加密資產市場下行，鏈上DeFi鎖倉數據也在下降。根據DeFiPules數據顯示，7月22日，DeFi市場鎖倉資金額在575億美元，據頂峰時期的1000億美元，縮水近50%，但別個資管協議的鎖倉資金和用戶活躍值則在近期上升，諸如InstaDApp、Zapper.fi、DeFiSaver等。

熊市行情下，去中心化資管協議正在冒頭，這些DeFi資產管理綜合協議集資管、借貸和交易等眾多功能于一身。有趣的是，在本輪牛市中，這些協議并沒有像DEX、借貸及機槍池類項目因賽道火爆而形成紅海市場，不少人把原因歸于這些應用在牛市期間都沒有發行治理通證，缺少激勵機制。

由于近期InstaDApp等應用的鎖倉量激增，人們開始重新審視DeFi資產管理協議在市場低潮期體現出的價值。其實早在DeFi發展初期，就有開發者朝資管方向努力，只不過之前由于可用公鏈較少，DeFi協議及其產生的資產較少，需要跨協議操作和交互的需求沒有爆發，資管協議未得「出頭之日」。如今，在市場牛熊轉換之際，發揮價值的機會似乎出現了。

如何通過一站式資產管理平臺管理多樣化的DeFi協議及資產？本期DeFi蜂窩梳理了以太坊上較有代表性的去中心化資產管理協議，呈現各自運行的方式。

以太坊鏈上資管龍頭InstaDApp

去中心化加密衍生品協議Maverick Protocol已上線zkSync Era主網:4月18日消息，去中心化加密衍生品協議 Maverick Protocol 官方宣布，已上線 zkSync Era主網。Maverick Protocol 此前已在以太坊主網啟動。

此前報道，Maverick Protocol 于 2 月份宣布完成 800 萬美元融資，Pantera Capital 領投。[2023/4/18 14:11:39]

簡介

InstaDApp是一個面向用戶的去中心化資產管理協議，2018年開始部署在以太坊上，目前協議主要提供針對Aave、Compound、Maker等借貸協議相關的資產管理功能。

InstaDApp官網

InstaDApp旨在通過一個應用層聚合DeFi協議，用戶只要在這個應用層上即可與鏈上DeFi協議進行交互，無需來回切換。它實際上是簡化了用戶操作DeFi應用的復雜步驟，試圖成為各個以太坊應用協議的統一入口。

運營機制

為實現DeFi協議統一入口的目的，InstaDApp提供了2個端口——DeFi智能賬戶DSA和DeFi智能層DSL，后者是支撐前者的重要基礎。

去中心化數據索引工具 SubQuery 將支持 Moonbeam 和 Moonriver 的 EVM 測試版:10月29日消息，去中心化數據索引工具 SubQuery 宣布將支持 Moonbeam 和 Moonriver 的 EVM 測試版，允許波卡和以太坊的開發者將 Substrate 和 EVM 數據無縫集成到一處，并使用 GraphQL 查詢這個單一數據源。此外，SubQuery 引入的過濾器可以過濾非合約交易、交易發送者、合約和索引日志參數，因此開發人員可以構建各種滿足其特定數據需求的項目。[2021/10/29 6:19:17]

「DeFi智能層DSL」聚合了不同DeFi協議的基礎應用層，使用戶和開發者都可以通過它輕松進入DeFi世界。而「DeFi智能賬戶DSA」是用戶在InstaDApp協議管理DeFi應用資產的賬戶，通過以太坊錢包就可以創建多個DSA賬戶，無需私鑰和助記詞。用戶可以通過它管理InstaDApp支持的DeFi協議中的資金池內資產，實現資產跨協議流通，比如Aave和Compound協議資金池中的DAI,通過DSA賬戶，可以直接在協議間互轉，無需走「協議-錢包-協議」的彎路。

InstaDApp的DSA賬戶支持Aave、Compound、Maker協議中的頭寸一鍵導入，導入后即可在賬戶中看到各協議中的資金分布情況。此外，InstaDApp平臺除支持這三個協議內的存、借、提等常規功能外，還支持一鍵提取各協議內抵押品，包括一鍵債務轉移、債務互換、抵押品互換等功能。這樣，既能節省GAS費，還免去了操作上的麻煩。

霍比特HBTC與Helium達成戰略合作 攜手構建去中心化物聯網:據霍比特HBTC官方消息，霍比特HBTC宣布與Helium達成戰略合作并支持Helium在中國及東南亞地區的去中心化物聯網的建設與發展。

自2013年創立以來，Helium秉承著“通過為物聯網設備創建無線網絡來使世界變得更加緊密”的使命，借助基于區塊鏈激勵機制的新經濟模型，嘗試構建了可在全球范圍內擴展且具有成本效益的網絡基礎架構。其已先后為雀巢飲用水（Nestle Waters）、NOWI、Salesforce等數百個客戶提供解決方案。

此次與霍比特HBTC合作，旨在依托HBTC平臺分布在廣大地區廣泛的技術消費者群，加速建立The People's Network和挖掘HNT，增加去中心化物聯網在更廣泛區域的采用，構建兼容的Hotspots并擴展生態系統，填補市場空白，滿足物聯網創新和加密采礦的巨大需求。

霍比特HBTC作為幣核集團旗下的金融服務平臺，可為廣大用戶提供幣幣、合約、杠桿、期權等多項加密資產業務，并涵蓋了平臺系統服務-HBTC白標券商、跨鏈公鏈-HBTC Chain以及優質項目投資機構-HBTC Labs。為去中心化在更全球范圍內的發展與落地，提供有力支持。[2021/1/27 13:38:51]

舉個例子來說，如果你在Compound有一筆債務100DAI和資產100ETH，想要轉移到Aave協議上。通常操作是你要先把Compound的100DAI債務還上，然后從協議中提出剩余的DAI和ETH至錢包，再將分別存入Aave，執行借貸操作。而通過InstaDApp，你只需利用平臺提供的「橋」，通過一筆交易就可完成債務與資產從Compound上轉移到Aave上。

聲音 | BB：去中心化的定義沒有一致性 真正能利用去中心化的項目越來越少:Block.one 首席執行官Bredan Blumer（BB）再次發推表示，去中心化已經成為一個用來描述個人烏托邦信仰的主觀詞匯，在人與人之間的定義沒有一致性。它逐漸成為“天堂”的代名詞，真正能利用去中心化的項目越來越少，而去中心化更多地用來誘餌不明真相的人。現在是時候將話題轉變為具體形式的集體數字治理的權衡，并利用人類過去的知識來最好地實現區塊鏈技術的根本進步。[2019/9/17]

同理，如果你在Aave應用中有債務需要還款時，只要你在Compound、Maker平臺有資產，那么你就可以直接通過InstaDApp完成還款，無需再向平臺充值資產還款。

業務數據

根據DeFiPules數據顯示，InstaDApp協議鎖倉資金量達82.9億美元，創建的DSA賬戶有5500個。該協議除支持以太坊鏈上的協議外，還支持資產在L1和L2層網絡之間轉移。協議的治理通證INST發行于今年6月17日，總發行量為1億枚，用戶使用該協議可參與流動性Farming。

跨鏈資管應用Zapper.fi

簡介

Zapper.fi是一個支持跨鏈的去中心化資產管理協議。目前支持以太坊、幣安智能鏈BSC、Polygon、Fantom鏈上的DeFi協議資產管理。

聲音 | 陳偉星：目前真正去中心化、物理化的未來尺度貨幣只有比特幣:今日，陳偉星發微博表示，BCH和BSV打架，好比兩個假悟空打架爭當真悟空，意圖吸引BTC的流動性和算力，從而提高自己的價格。小寒和奧本聰，都是一伙的，他們持有幾百萬個BCH，分叉了就都持有幾百萬的BCH和BSV，然后可以重復割韭菜。

我是不信假悟空，他們不想變得更物理化，而更想自己當私人央行。我們需要的是一個真正去中心化、物理化的未來尺度貨幣，現在只有比特幣。[2018/11/15]

Zapper.fi官網

Zapper.fi的定位是DeFi資產管理一站式入口，用戶可以在協議上訪問多種主流DeFi應用，進行一站式的投資、監控及管理多條鏈上的DeFi資產和收益。它類似DeFi的門戶類應用。該協議致力于簡化DeFi操作步驟，讓小白用戶也能便捷使用DeFi服務。

運營機制

用戶用錢包鏈接Zapper.fi，通過儀表盤可以看到錢包的資產分布情況，當前的收益，鏈上交易流水，資產抵押和負債。該協議還會提供相應的投資策略，如根據資金池收益排名隨時切換資金的使用。同時，用戶在該協議上可通過ZapperExchange直接兌換所需資產，支持資產跨鏈。

Zapper.fi實現跨協議操作的橋梁是產品Zaps,它的核心功能是一鍵完成DeFi資產流動性的相關操作，如一鍵進入流動池，一鍵退出流動池，一鍵替換流動池。

平臺支持單一資產的流動性，無需用戶非得組成LP。

舉個例子，假設你只有ETH，但想為Curve3Pool添加流動性。通常的做法是你需要先用ETH兌換這3種穩定幣，然后將這3種資產存入3Pool中。但在Zapper.fi上，你可以直接將ETH質押在Zapper.fi協議上，Zaps會自動幫你把ETH兌換成穩定幣存入3Pool。當你決定撤回流動性時，可以通過Zapper.fi這個端口從Curve3Pool提出ETH或其它單一資產。

業務數據

根據官網顯示，自2020年5月，通過Zapper.fi管理的資金量有45億美元，追蹤的資產賬戶有50萬個，平臺支持的DeFi協議有54個，支持交易的Token多于2000個。需要注意的是，Zapper.fi沒有發行任何治理通證。

一站式DeFi資管入口Zerion

簡介

Zerion是一個主流DeFi協議的一站式入口協議，用戶可以在這里完成投資、兌換、跟蹤和管理DeFi投資組合。

Zerion官網

Zerion協議提供了投資、行情查看、交易、儲蓄、添加流動性及借貸等功能，用戶在應用內就可通過Uniswap交易資產，通過Maker存入資產，通過Compound借出資產，它是一個綜合性DeFi資產管理平臺。

用戶通過鏈接以太坊錢包，就能在Zerion上看到自己的DeFi資產分布情況和資產價值K線圖。除此之外，該協議還支持通過信用卡等渠道購買加密資產。

功能

投資功能：Zerion協議把DeFi資產進行了分類，包括DeFi指數代幣、還有DeFi藍籌、Layer-2層代幣、NFT代幣及社交代幣。其中DeFi指數代幣匯集了DeFi板塊的優質資產，如DefiPulseIndex、DEFITop5TokensIndex等，用戶可以直接在該協議交易DeFi指數資產，無需再分別買入DeFi資產。

交易功能：Zerion協議不僅支持單幣兌換，還支持單幣兌換LP資產。

流動性和借貸管理功能：Zerion支持一鍵操作流動性，也支持借貸協議之間轉移資產。

業務數據

根據官網顯示，Zerion協議目前支持60多種DeFi應用及相關資產。截至今年6月，該協議交易量超7.5億美元，每月日活用戶在20萬人次。

自動化資產管理平臺DeFiSaver

簡介

DeFiSaver也是一個一站式DeFi資產管理解決方案，目前主要集中在借貸協議資產管理及相關交易。

DeFiSaver官網

DeFiSaver最初是為Maker的借貸用戶服務的一個工具類產品，幫助DeFi用戶在借貸時管理抵押頭寸，避免抵押資產清算的發生。后期集成了Aave、Compound等借貸協議，并在此基礎上提供智能儲蓄、自動清算保護等功能，目前的定位是一站式DeFi管理解決方案。

除此之外，DeFiSaver還提供了一個智能儲蓄功能，在儀表盤中集成了Compound、dYdX和Aave的借貸利率。用戶可以跟蹤利率情況，找出最佳方案，隨時一鍵將其資產從A借貸協議轉移到B借貸協議內，博取適合自己的收益，提高資金利用率。

運營機制

DeFiSaver的借貸資管如何實現？

DeFiSaver提供了一個用于抵押債務頭寸的自動化管理系統，該系統可實現自動杠桿管理和自動清算保護。用戶可以根據自己的資產情況參數配置，系統會根據抵押資產價格的變化而增加或減少杠桿，隨資產的市場波動自動介入杠桿調節和清算保護，以避免抵押用戶由于資產價格變動而引發清算損失。

DeFiSaver協議為集成的每個借貸應用都提供了一個儀表盤，用來監控各個協議的收益及借貸資產的債務安全情況。該協議還推出了聚合交易功能，整合了Uniswap、0x協議、Kybernetwork等DEX的流動性，用戶可以通過該協議完成資產兌換。

業務數據

根據官網顯示，DeFiSaver的資產鎖倉量為37.5億美元，交易筆數達7.9萬，自動化管理服務管理的借貸頭寸有528個，管理的資金規模達3.62億美元。

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