VAS:監管 DeFi？FATF 最新合規精神 你需要了解下_加密貨幣市場規模排名

對于加密企業/團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守FATF的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解FATF定義的VASP的范疇。下面，我們將帶來最新的FATF加密貨幣合規精神的解讀。

什么是虛擬資產？

任何價值的數字形式，包括：

加密貨幣

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

但不包括：

動態 | 日本金融廳為加強對數字貨幣交易所的監管 計劃增員:根據cointelegraph日本消息，日本金融廳（FSA）今日公布了2019年預算的預估摘要，包括增加12個數字貨幣相關人員的請求，以加強對數字貨幣交易所的檢查和審計工作。FSA將建立一個系統，以便更加穩定地對數字貨幣交易所進行現場檢查。[2018/8/31]

中央銀行發行的數字貨幣

什么是虛擬資產服務提供商？

根據最新的FATF指南，VASP是促進交易、轉幣、保管或發行者提供/出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

中心化交易所

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

托管服務包括但不限于：

G20集團未加強對加密貨幣的監管 比特幣突破9000美元關口:因G20避開部分G20成員要求的對加密貨幣采取更嚴厲的監管措施，比特幣價格反彈，目前據交易平臺Bitstamp和GDAX數據，比特幣收復9000美元整數位心理關口，漲幅都超過7%。目前Bitstamp平臺比特幣價格為9006美元，24小時漲幅達7.44%。以太幣最近24小時漲幅大約5.5%，暫報564美元。[2018/3/21]

智能合約驅動的服務

經紀服務

訂單簿交易服務

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

2018年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。此次更新明確說明，所有新舊FATF要求都適用于涉及VA和VASP的活動。

荷蘭財政部長：加密貨幣需采用國際方式監管 提出“四部分”措施控制風險:15日消息，近日荷蘭財政部長Wopke Hoekstra（基督教民主黨）就加密貨幣的監督和管控問題向荷蘭議會發表了一份六頁長的信件。 財政部長解釋說，虛擬貨幣缺乏由政府發行貨幣所能提供的基本擔保，他還擔心如果發生了如黑客入侵或盜竊等“不守信用”的行為，我們并沒有通過中心化發行人來追索的權利。他強調了對洗錢和恐怖分子利用加密貨幣的擔憂。為控制加密貨幣的風險，Hoekstra提出了一個包含“四部分”措施的方法：必須對消費者和投資者保護之間的分歧進行管控，但措施必須是相稱的。必須保證金融體系的完整性。必須保留加密貨幣背后的創新性技術，例如密碼學和分布式賬本技術（DLT）。加密貨幣跨境的性質需要在國際層面尋求一種解決方法。[2018/3/15]

2018年的更新對加密領域、「傳統」金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為「各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規」提供了強有力的參考。

2018數字貨幣或迎來最嚴監管 中日韓尋求跨國監管聯盟:近日，FSC主席Choi Jong-ku在新聞發布會上透露，韓國金融服務委員會將深化與中國和日本監管機構的合作，以遏制投機性交易。上個月，在亞洲國家會議上中日韓財政部門已經就相關問題進行溝通。據韓國聯合通訊社(Yonhap News Agency)報道，崔主席表示首爾的目標是與北京和東京建立一個詳細的合作體系。[2018/1/9]

FATF

FATF是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求準則，然后發展成由FATF成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當FATF更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以KYC要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些KYC信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)

換句話說，VA和VASP必須遵守FATF的指導方針。接下來，理解VA或VASP的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018年的建議留給了我們定義VAs和VASP的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的VA之間的交易。

促進VAs的資產轉移。

保管和/或管理VA或能夠控制VA的工具。

參與和提供與發行人提供/或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于FATF建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021年3月，FATF擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了VA和VASP的定義。與此同時，在2020年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF的39個成員國

特別是，FATF明確了以下內容：

大多數NFT應被視為VA。

穩定幣應被視為VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為VA。

去中心化交易所應被視為VASP。

去中心化平臺或DAPP被被視為VASP

VA托管服務均為VASP。

任何促進個人之間P2P交易的平臺都是VASP。

這些建議于2021年6月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有VASP都需要使用能夠改進AML-CFT控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與FATF加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

撰文：anchain.ai編譯：Katie辜

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