DEF:DeFi總鎖倉量腰斬 資管協議TVL上升_Defiville

隨著加密資產市場下行，鏈上DeFi鎖倉數據也在下降。根據DeFiPules數據顯示，7月22日，DeFi市場鎖倉資金額在575億美元，據頂峰時期的1000億美元，縮水近50%，但別個資管協議的鎖倉資金和用戶活躍值則在近期上升，諸如InstaDApp、Zapper.fi、DeFiSaver等。

熊市行情下，去中心化資管協議正在冒頭，這些DeFi資產管理綜合協議集資管、借貸和交易等眾多功能于一身。有趣的是，在本輪牛市中，這些協議并沒有像DEX、借貸及機槍池類項目因賽道火爆而形成紅海市場，不少人把原因歸于這些應用在牛市期間都沒有發行治理通證，缺少激勵機制。

由于近期InstaDApp等應用的鎖倉量激增，人們開始重新審視DeFi資產管理協議在市場低潮期體現出的價值。其實早在DeFi發展初期，就有開發者朝資管方向努力，只不過之前由于可用公鏈較少，DeFi協議及其產生的資產較少，需要跨協議操作和交互的需求沒有爆發，資管協議未得「出頭之日」。如今，在市場牛熊轉換之際，發揮價值的機會似乎出現了。

如何通過一站式資產管理平臺管理多樣化的DeFi協議及資產？本文梳理了以太坊上較有代表性的去中心化資產管理協議，呈現各自運行的方式。

以太坊鏈上資管龍頭InstaDApp

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.84%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.84%。47個幣種中40個上漲，7個下跌，其中領漲幣種為：SUSHI(+19.26%)、WAVES(+11.28%)、AKRO(+10.59%)。領跌幣種為：HOT(-2.02%)、REP(-1.65%)、BAND(-1.61%)。[2021/7/23 1:11:00]

簡介

InstaDApp是一個面向用戶的去中心化資產管理協議，2018年開始部署在以太坊上，目前協議主要提供針對Aave、Compound、Maker等借貸協議相關的資產管理功能。

InstaDApp官網

InstaDApp旨在通過一個應用層聚合DeFi協議，用戶只要在這個應用層上即可與鏈上DeFi協議進行交互，無需來回切換。它實際上是簡化了用戶操作DeFi應用的復雜步驟，試圖成為各個以太坊應用協議的統一入口。

運營機制

為實現DeFi協議統一入口的目的，InstaDApp提供了2個端口——DeFi智能賬戶DSA和DeFi智能層DSL，后者是支撐前者的重要基礎。

DeFiBox正式上線火幣生態鏈Heco專區:1月8日，據DeFiBox官方消息，DeFiBox.com現已上線火幣生態鏈Heco專區，幫助用戶一覽Heco鏈上的所有重點DeFi項目。據DeFiBox 團隊表示，未來DeFiBox.com 將更加深入地提供權威和完整的項目信息，幫助用戶快速發現高收益機會。

DeFiBox是一個專注于幫助用戶捕捉DeFi世界最新投資機會、精準把脈用戶投資收益率和提供一站式DeFi資產和信息聚合平臺，DeFiBox致力于為DeFi用戶打造便于跟蹤DeFi項目、投資組合、相關收益率，及自身投資情況的DeFi資產管理工具。[2021/1/8 15:40:27]

「DeFi智能層DSL」聚合了不同DeFi協議的基礎應用層，使用戶和開發者都可以通過它輕松進入DeFi世界。而「DeFi智能賬戶DSA」是用戶在InstaDApp協議管理DeFi應用資產的賬戶，通過以太坊錢包就可以創建多個DSA賬戶，無需私鑰和助記詞。用戶可以通過它管理InstaDApp支持的DeFi協議中的資金池內資產，實現資產跨協議流通，比如Aave和Compound協議資金池中的DAI,通過DSA賬戶，可以直接在協議間互轉，無需走「協議-錢包-協議」的彎路。

InstaDApp的DSA賬戶支持Aave、Compound、Maker協議中的頭寸一鍵導入，導入后即可在賬戶中看到各協議中的資金分布情況。此外，InstaDApp平臺除支持這三個協議內的存、借、提等常規功能外，還支持一鍵提取各協議內抵押品，包括一鍵債務轉移、債務互換、抵押品互換等功能。這樣，既能節省GAS費，還免去了操作上的麻煩。

分析師：DeFi收益耕作大大推動了BTC向以太坊轉移:IntoTheBlock高級分析師Lucas Outumuro發推稱，2020年的加密市場就是讓你的錢發揮作用。隨著以太坊上鎖定比特幣的數量接近10萬個（約占流通供應量的0.55%），比特幣持有者開始意識到這一點。其中大部分是由收益耕作推動的。Outumuro分享的圖表顯示，Curve在推出CRV后，其比特幣存款猛增。[2020/9/13]

舉個例子來說，如果你在Compound有一筆債務100DAI和資產100ETH，想要轉移到Aave協議上。通常操作是你要先把Compound的100DAI債務還上，然后從協議中提出剩余的DAI和ETH至錢包，再將分別存入Aave，執行借貸操作。而通過InstaDApp，你只需利用平臺提供的「橋」，通過一筆交易就可完成債務與資產從Compound上轉移到Aave上。

同理，如果你在Aave應用中有債務需要還款時，只要你在Compound、Maker平臺有資產，那么你就可以直接通過InstaDApp完成還款，無需再向平臺充值資產還款。

業務數據

根據DeFiPules數據顯示，InstaDApp協議鎖倉資金量達82.9億美元，創建的DSA賬戶有5500個。該協議除支持以太坊鏈上的協議外，還支持資產在L1和L2層網絡之間轉移。協議的治理通證INST發行于今年6月17日，總發行量為1億枚，用戶使用該協議可參與流動性Farming。

分片項目Elrond公布與Orion Protocol集成路線圖，年底將上線DeFi資產:8月1日，分片項目Elrond公布與Orion Protocol集成路線圖。Elrond表示，正在支持自己的合作伙伴，使其平臺能夠從中心化和去中心化交易所以及流動性池中聚合全部流動性。Orion交易終端將作為交易所合約部署在Elrond網絡上。根據公布的信息，在9月和10月，團隊將完成以太坊橋接和Metamask的集成，年底將部署和上線DeFi錢包和資產。[2020/8/2]

跨鏈資管應用Zapper.fi

簡介

Zapper.fi是一個支持跨鏈的去中心化資產管理協議。目前支持以太坊、幣安智能鏈BSC、Polygon、Fantom鏈上的DeFi協議資產管理。

Zapper.fi官網

Zapper.fi的定位是DeFi資產管理一站式入口，用戶可以在協議上訪問多種主流DeFi應用，進行一站式的投資、監控及管理多條鏈上的DeFi資產和收益。它類似DeFi的門戶類應用。該協議致力于簡化DeFi操作步驟，讓小白用戶也能便捷使用DeFi服務。

韓國四家主要銀行將為DeFi平臺提供匯率數據:金色財經報道，韓國四家主要銀行將參與一個聯合項目，涉及與Chainlink（LINK）以及韓國金融科技平臺中心Prime的合作。據悉，新韓銀行、IBK銀行、KEB Hana銀行和NH銀行將實時地將美元/韓元匯率數據輸入Chainlink節點。DeFi提供商在區塊鏈平臺上創建智能合約時可訪問這些去中心化匯率數據。[2020/7/25]

運營機制

用戶用錢包鏈接Zapper.fi，通過儀表盤可以看到錢包的資產分布情況，當前的收益，鏈上交易流水，資產抵押和負債。該協議還會提供相應的投資策略，如根據資金池收益排名隨時切換資金的使用。同時，用戶在該協議上可通過ZapperExchange直接兌換所需資產，支持資產跨鏈。

Zapper.fi實現跨協議操作的橋梁是產品Zaps,它的核心功能是一鍵完成DeFi資產流動性的相關操作，如一鍵進入流動池，一鍵退出流動池，一鍵替換流動池。

平臺支持單一資產的流動性，無需用戶非得組成LP。

舉個例子，假設你只有ETH，但想為Curve3Pool添加流動性。通常的做法是你需要先用ETH兌換這3種穩定幣，然后將這3種資產存入3Pool中。但在Zapper.fi上，你可以直接將ETH質押在Zapper.fi協議上，Zaps會自動幫你把ETH兌換成穩定幣存入3Pool。當你決定撤回流動性時，可以通過Zapper.fi這個端口從Curve3Pool提出ETH或其它單一資產。

業務數據

根據官網顯示，自2020年5月，通過Zapper.fi管理的資金量有45億美元，追蹤的資產賬戶有50萬個，平臺支持的DeFi協議有54個，支持交易的Token多于2000個。需要注意的是，Zapper.fi沒有發行任何治理通證。

一站式DeFi資管入口Zerion

簡介

Zerion是一個主流DeFi協議的一站式入口協議，用戶可以在這里完成投資、兌換、跟蹤和管理DeFi投資組合。

Zerion官網

Zerion協議提供了投資、行情查看、交易、儲蓄、添加流動性及借貸等功能，用戶在應用內就可通過Uniswap交易資產，通過Maker存入資產，通過Compound借出資產，它是一個綜合性DeFi資產管理平臺。

用戶通過鏈接以太坊錢包，就能在Zerion上看到自己的DeFi資產分布情況和資產價值K線圖。除此之外，該協議還支持通過信用卡等渠道購買加密資產。

功能

投資功能：Zerion協議把DeFi資產進行了分類，包括DeFi指數代幣、還有DeFi藍籌、Layer-2層代幣、NFT代幣及社交代幣。其中DeFi指數代幣匯集了DeFi板塊的優質資產，如DefiPulseIndex、DEFITop5TokensIndex等，用戶可以直接在該協議交易DeFi指數資產，無需再分別買入DeFi資產。

交易功能：Zerion協議不僅支持單幣兌換，還支持單幣兌換LP資產。

流動性和借貸管理功能：Zerion支持一鍵操作流動性，也支持借貸協議之間轉移資產。

業務數據

根據官網顯示，Zerion協議目前支持60多種DeFi應用及相關資產。截至今年6月，該協議交易量超7.5億美元，每月日活用戶在20萬人次。

自動化資產管理平臺DeFiSaver

簡介

DeFiSaver也是一個一站式DeFi資產管理解決方案，目前主要集中在借貸協議資產管理及相關交易。

DeFiSaver官網

DeFiSaver最初是為Maker的借貸用戶服務的一個工具類產品，幫助DeFi用戶在借貸時管理抵押頭寸，避免抵押資產清算的發生。后期集成了Aave、Compound等借貸協議，并在此基礎上提供智能儲蓄、自動清算保護等功能，目前的定位是一站式DeFi管理解決方案。

除此之外，DeFiSaver還提供了一個智能儲蓄功能，在儀表盤中集成了Compound、dYdX和Aave的借貸利率。用戶可以跟蹤利率情況，找出最佳方案，隨時一鍵將其資產從A借貸協議轉移到B借貸協議內，博取適合自己的收益，提高資金利用率。

運營機制

DeFiSaver的借貸資管如何實現？

DeFiSaver提供了一個用于抵押債務頭寸的自動化管理系統，該系統可實現自動杠桿管理和自動清算保護。用戶可以根據自己的資產情況參數配置，系統會根據抵押資產價格的變化而增加或減少杠桿，隨資產的市場波動自動介入杠桿調節和清算保護，以避免抵押用戶由于資產價格變動而引發清算損失。

DeFiSaver協議為集成的每個借貸應用都提供了一個儀表盤，用來監控各個協議的收益及借貸資產的債務安全情況。該協議還推出了聚合交易功能，整合了Uniswap、0x協議、Kybernetwork等DEX的流動性，用戶可以通過該協議完成資產兌換。

業務數據

根據官網顯示，DeFiSaver的資產鎖倉量為37.5億美元，交易筆數達7.9萬，自動化管理服務管理的借貸頭寸有528個，管理的資金規模達3.62億美元。

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