虛擬幣:證券日報：國務院金融委重磅發聲打擊比特幣交易 專家稱虛擬幣“牟利者”將面臨多重風險_區塊鏈存證怎么弄

來源：證券日報

記者?邢?萌

見習記者?張?博

5月21日，國務院金融穩定發展委員會在會議中指出，“打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞”。金融委的重磅發聲，再次闡明了金融監管部門對于比特幣的嚴監管態度。

比特幣價格一度短時跌近5000美元至3.3萬多美元。截至5月22日，加密數字幣市場24小時超17萬人爆倉，折合超64.5億元人民幣資金灰飛煙滅，美股相關區塊鏈概念股也迎來重挫。

比特幣等加密數字幣暴漲暴跌，風險巨大，不少投資者已蒙受財產損失。多位業內專家指出，數字人民幣的推出、比特幣挖礦能耗過高、洗錢問題等因素是促成此輪監管的重要原因。投資者也應充分認識比特幣等加密數字幣的本質和風險，不參與任何形式的交易、炒作活動。

防范個體風險

向社會領域傳遞

今年以來，比特幣等加密數字幣行情異常火爆，“百倍幣”、“千倍幣”等造富神話刺激了市場敏感神經，大量國內個人投資者跟風進場。隨之而來的則是風險愈演愈烈，今年加密數字幣市場盛行炒作毫無價值的空氣幣，暴漲暴跌成為常態，吸引越來越多投資者參與高杠桿交易，爆倉頻發，風險巨大。

從以往政策來看，“防范金融風險”是我國對加密數字幣從嚴監管的主要目的。金融監管部門多次強調比特幣等加密數字幣不具備貨幣屬性，應防范相關金融風險。

證券日報：國內對虛擬幣監管從未離場:6月23日，證券日報刊文“國內對虛擬幣監管從未離場 違法資金賬戶交易識別仍需多方配合”。文章表示，6月21日，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行等多家國有大行和支付機構支付寶等。約談后的銀行及支付寶發布聲明，并提出了配合措施。這表明，虛擬加密數字幣炒作交易，遭到進一步的“圍堵”。各家銀行機構都提到，要加強交易監測，一經發現采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。同時，鼓勵客戶舉報虛擬幣交易的違法違規行為。[2021/6/23 23:58:53]

5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布了《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，強調加密數字幣不具備貨幣屬性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。金融機構、支付機構等不得開展與加密數字幣相關的業務。事實上，早在2017年，為貫徹落實全國金融工作會議精神，保護投資者合法權益，防范化解金融風險，央行等七部委聯合發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》。另外，在博鰲亞洲論壇2021年年會上，央行副行長李波明確表示，“要確保加密資產不會引發嚴重的金融風險”。

此次金融委會議則重申防范金融風險，強調“堅決防范個體風險向社會領域傳遞”，維護金融秩序穩定。

證券日報：幣圈交易平臺頻爆雷 加強虛擬幣監管勢在必行:6月1日，證券日報發文《幣圈交易平臺頻爆雷 加強虛擬幣監管勢在必行》稱，近日的幣圈并不平靜。僅在上周，就有“披薩狗”PIEXGO、UEX、LMEX、FUBT等數家虛擬幣交易平臺被質疑“跑路”。盡管各家平臺紛紛澄清，稱只是因技術原因、黑客攻擊等因素暫時停止提現，但幣圈套路之深已是眾所周知的事，僅靠一紙澄清恐怕很難打消投資者的疑慮。在這種形勢下，從政策法規層面加強對虛擬幣的監管力度勢在必行。對于投資者而言，應及時認清虛擬幣交易虛假繁榮背后的真相，不要盲目參與虛擬幣交易活動及相關投機行為，以避免錢財損失。[2020/6/1]

“目前來看，進入交易市場的比特幣等虛擬幣規模有限，容易給投資者制造一種‘奇貨可居’的錯覺，極易被少數機構投資者或個人影響和控制。與此同時，不少投資者往往抱著‘一夜暴富’的心態，交易杠桿通常會放大到5倍甚至更高，在價格波動較大的情況下，投資者交易風險巨大。”招聯金融首席研究員、復旦大學金融研究院兼職研究員董希淼對《證券日報》記者表示。

在這種背景下，因爆倉導致的虛擬幣投資者跳樓維權事件時有發生。據多家媒體報道，5月20日，有虛擬幣交易平臺火幣網的用戶疑似在天臺跳樓維權。5月19日，由于比特幣等加密數字幣集體暴跌，多家虛擬幣交易平臺上演“拔網線”操作。美國最大的加密數字幣交易平臺Coinbase網站和App宕機，另一家交易平臺幣安也宣布暫停一些加密數字幣提現。熱衷于高杠桿交易的投資者則可能因為交易平臺宕機無法操作而遭受損失。

聲音 | 證券日報：明年或成區塊鏈應用集中落地年份:\u202812月27日，證券日報刊文“區塊鏈被推上新關注高度 明年或成應用集中落地年份”。文章表示，從投資輪次上看，區塊鏈行業整體還處于初級階段，融資輪次以天使輪居多。綜合多方觀點可知，當下，區塊鏈發展尚處于早期階段，距離成熟應用還有一定距離。但是，這并未能阻止企業的高調入場。券商最新發布的研報認為，在技術和監管兩方面已具備規模應用的基礎，目前區塊鏈在游戲、醫療、物聯網、物流、身份認證等領域都已經出現了許多試驗性質的應用案例，預計2020年將成為區塊鏈應用集中落地的一年，聯盟鏈將是主要落地方式。在2020年有望開放眾多區塊鏈試驗性場景，“區塊鏈+”應用快速滲透，與5G、物聯網、AI的結合也將更接地氣。[2019/12/27]

“比特幣的投機性遠遠超過了其他金融貨幣市場品種，非理性投機導致的多空反復爆倉，造成財富嚴重受損，不利于社會安定。”寶新金融首席經濟學家鄭磊對《證券日報》記者說。

“加密數字幣作為另類投資標的，引發的風險相較于傳統金融工具更加復雜多樣。”

某業內分析人士對《證券日報》記者表示，在監管缺失、信息不對等的加密數字幣市場中，幣價極易被少數機構投資者影響和操縱，個人投資者則處在信息獲取不利地位。在這樣的情況下，更容易引發個人投資者大范圍的資產貶值，造成“個體風險”。?

聲音 | 證券日報：擁抱區塊鏈 從防范虛擬貨幣“套路”開始:證券日報今日刊文《擁抱區塊鏈 從防范虛擬貨幣“套路”開始》。文章表示，在區塊鏈技術的發展上，全球主要國家都在加快布局，“中國技術”也正在全力參與賽道競爭。可以說，我國監管部門和科技創新企業都越來越重視“硬科技”的發展。但是，作為區塊鏈技術“副產品”之一的虛擬貨幣，卻試圖混淆概念的方式，將區塊鏈與虛擬貨幣劃等號。筆者認為，擁抱區塊鏈，恰恰需要從防范虛擬貨幣“套路”開始。事實上，合法合規的發展和應用區塊鏈技術，是行業發展的基石和底線。筆者希望，從業者、從業企業以及技術應用者，能夠以捍衛區塊鏈技術發展的名義，對傷害區塊鏈技術公信力的非法公開融資說不。對未來技術創新演進中可能出現的所有違法違規行為說不。[2019/11/25]

他進一步指出，特別是一些投資者使用借貸融資渠道進行了高倍的加杠桿投資，這意味著加密數字幣的大幅貶值風險有可能造成比以往更高的向傳統金融領域傳導的風險，從而將影響到金融秩序的穩定。

清華五道口金融學院副院長張曉燕認為，比特幣等虛擬幣的監管政策是為了保護中小投資者。虛擬幣的交易缺乏有效監管，其價格容易被操縱，導致價格忽上忽下，波動劇烈。中國的散戶數量很多，中小投資者的共性是金融知識少，對虛擬幣的了解不夠深刻。監管政策是在保護散戶投資者的血汗錢。

聲音 | 證券日報：阿里巴巴等互聯網巨頭在區塊鏈落地方向各有不同:證券日報發文稱，區塊鏈是近年的科技熱點，互聯網巨頭們對區塊鏈的研發互相之間不遑多讓。百度、阿里巴巴、騰訊、京東（下稱：BATJ）等互聯網巨頭，如今在金融、醫療、電商、公益和法務等領域尋找區塊鏈+解決方案，并已經開始小規模試點應用。實際上，記者注意到，BATJ等互聯網巨頭也在巧妙的避免彼此的“硬磕”，落地方向各有不同，如阿里巴巴系區塊鏈落地應用場景更關注如何解決公共服務的實際問題、百度區塊鏈布局重心則是金融領域、騰訊區塊鏈落地應用場景重點更關注司法及稅務領域、京東則是更多著眼于供應鏈管理及政務方面。[2019/10/31]

三大因素

或促成監管出擊

此次金融委的罕見發聲讓業內頗感意外，國內對于加密數字幣更加嚴厲的配套監管措施或正在路上。

有觀點認為，金融委重點打擊比特幣的直接原因是明確比特幣非貨幣屬性，給數字人民幣的推出創造更好的環境，更好地維護金融安全。

有業內人士稱，這次金融委會議給普通人傳遞的一個明確信息，就是不要去參與比特幣交易，要防止個人在交易比特幣的過程中財產受到損失。比特幣跟數字人民幣的屬性完全不同，數字人民幣是將貨幣數字化方便使用，而比特幣被當成了一種非法的貨幣去進行交易，以謀利為主導。如此以來，各個國家的法定貨幣將會受到影響，金融監管部門重拳打擊比特幣將維護數字人民幣權威。

董希淼認為，金融管理部門應加大對虛擬幣非法交易活動的打擊力度，維護好正常的經濟金融秩序，為我國數字人民幣正式推出創造更好的環境。同時，應進一步加強和改進投資者教育，增強教育的針對性和有效性，提高普通投資者對虛擬幣的風險識別和防范能力。投資者也應充分認識比特幣等虛擬幣的本質和風險，經受住誘惑，保護好“錢包”，不參與任何形式的交易、炒作活動。

此外，業內專家普遍認為，比特幣過高的能耗將阻礙碳減排目標實現，這也成為此輪監管出臺的重要原因。

鄭磊表示，比特幣挖礦電力消耗與低碳減排目標沖突，而且今年以來能源和原材料大幅漲價，挖礦耗電進一步加劇了電力緊張。

一位不愿透露姓名的業內人士對《證券日報》記者表示，比特幣對于碳中和、資金外流渠道、利用token非法融資等三方面的影響，造成了監管的重拳出擊。

今年4月份，一篇發表于科學期刊《自然通訊》的學術論文給出了“比特幣挖礦活動可能破壞中國的碳減排努力”的觀點。該文稱，經研究發現，在沒有任何政策干預的情況下，中國境內的比特幣區塊鏈年能源消耗預計將在2024年達到峰值，約為296.59太瓦時，并相應產生1.3050億噸的碳排放，這在國內182個城市和42個工業部門中名列前十。

“比特幣礦機直接消耗的是電能，并且隨著全網算力的提升，比特幣的總耗電量只會越來越高。”歐易OKEx研究院首席研究員李威廉對《證券日報》記者表示，劍橋大學比特幣電力消耗指數最新數據顯示，比特幣挖礦的耗電量已經超過挪威、荷蘭等100多個國家和地區，排在全球28位左右。

此外，市場存在利用比特幣等虛擬幣洗錢的風險，尤其是在幫助國內資金外流方面，對現有的外匯體系造成了一定沖擊。

由于虛擬貨幣具備匿名性、國際流通性廣等特征，因此近些年犯罪分子利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉換成境外法定貨幣或者財產，已經在一定程度上成為洗錢犯罪的新手段。

記者注意到，5月初，合肥破獲了一起地下錢莊案，據了解，犯罪嫌疑人利用交易比特幣等加密數字幣的方式，專門幫犯罪團伙洗錢，涉案流水上百億元。交易規模和數量都遠超傳統洗錢模式。

“資金通過虛擬幣交易途徑大規模進出，或將導致外匯管理體系失靈。多國政府對虛擬幣交易提出警示，加強監管漸成趨勢。”鄭磊說。

中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席、火幣教育校長于佳寧對《證券日報》記者表示，“相較于傳統洗錢犯罪，加密數字幣的洗錢流程涉及贓款轉換為虛擬貨幣、加密數字幣兌換為法定貨幣，加密幣之間的交易流程和交易記錄復雜繁多、難以確認，尤其是鏈上資產轉移中包含多個交易地址、多筆交易途徑，這些資產經過多層分散轉移、混幣服務系統，以及流入無需身份驗證的服務機構和暗網，完整剖析整個洗錢犯罪過程十分困難。”

項目方、交易平臺、礦機商

將面臨多重風險

金融委會議重磅發聲后，加密數字幣市場應聲下跌。

虛擬幣行情軟件非小號App數據顯示，消息一出，比特幣價格從3.8萬美元附近開始下跌，一度跌至33598美元，近一個月跌超30%；以太坊一度跌至2113美元，其他幣種也有不同程度的下降。據比特幣家園數據，截至5月22日，24小時內全網超17萬人爆倉，折合超64.5億元人民幣資金灰飛煙滅。

此外，受此影響，當日美股區塊鏈概念股也遭受重挫，全線下跌。

富途牛牛數據顯示，截至美東時間5月21日收盤，比特礦業大跌逾23%，股價為9.75美元；第九城市跌超11%；嘉楠科技與億邦國際分別下跌9.23%、7.69%；“加密資產第一股”Coinbase下跌3.88%，收盤價為224.35美元，市值縮水至468.13億美元。

從中長期來看，金融委的重拳出擊，旨在維護金融秩序與安全，虛擬幣項目方、交易平臺、礦機商等或將面臨多重法律問題。

“此次金融委會議對虛擬幣行業的影響，要視管理層的處置力度而定。”鄭磊表示，挖礦可能首先被禁止，目前一些境內公司仍在提供人民幣買賣虛擬幣的服務，盡管服務器設在境外，但仍可能應監管要求停止這類服務。

“這必將對虛擬幣行業生態產生深刻影響。”北京尚光律師事務所刑事部主任丁飛鵬對《證券日報》記者表示，其一，以挖礦為名的代幣發行融資，可能被全面叫停，涉嫌非法集資、非法發行證券或非法發售代幣票券等犯罪的線索可能會被移送司法機關；其二，虛擬幣交易平臺的合約交易，恐怕無法繼續運行，甚至不排除有被進一步追責的可能；其三，國內挖礦被全面禁止后，礦機商等將面臨轉型或內銷轉出口的壓力，部分模式幣的礦機商，可能面臨倒閉或用戶維權的風險。另外，虛擬幣項目方、交易平臺和礦場等或將出現新一輪的“出海潮”。

5月18日，內蒙古發改委發布《關于設立虛擬貨幣“挖礦”企業舉報平臺的公告》，針對四類虛擬幣“挖礦”企業，全面受理信訪舉報。而早在2月底，內蒙古就要求全面清退“挖礦”項目：一方面，要求“嚴禁新建虛擬貨幣挖礦項目”；另一方面，要求“全面清理關停虛擬貨幣挖礦項目，2021年4月底前全部退出”。

如是金融研究院院長、首席經濟學家管清友在撰文中指出，站在普通投資者角度，比特幣這樣一個波動性巨大、頭部化明顯的投資標的并不適合所有人，投資者還是要認清自己的定位，選擇和自己情況相匹配的標的進行投資。

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